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文檔簡介

案例實(shí)務(wù)楊先生，現(xiàn)年30歲，在上海市一家外貿(mào)公司做市場經(jīng)理。楊太太，現(xiàn)年29歲，目前在一家健身中心做專職美體教練。兩人的收入支出及資產(chǎn)負(fù)債情況如表所示，請根據(jù)楊先生家庭情況完善理財(cái)軟件中客戶的信息。作業(yè)一：比較現(xiàn)金規(guī)劃工具的流動(dòng)性、收益率、相關(guān)限制和適用群體。作業(yè)二：請為楊先生家庭作出現(xiàn)金規(guī)劃建議，并在軟件中實(shí)施驗(yàn)證結(jié)果。案例練習(xí)——新婚夫婦現(xiàn)金規(guī)劃案例練習(xí)案例練習(xí)現(xiàn)金規(guī)劃的業(yè)務(wù)流程案例練習(xí)——新婚夫婦現(xiàn)金規(guī)劃案例練習(xí)——新婚夫婦現(xiàn)金規(guī)劃實(shí)施購房消費(fèi)方案實(shí)施購房消費(fèi)方案商業(yè)住房貸款五年以下：4.9%五年以上：5.04%住房公積金貸款：5年以下〔含5年〕3.6%5年以上4.05%實(shí)施購房消費(fèi)方案工程年利率〔%〕一、城鄉(xiāng)居民及單位存款

〔一〕活期存款0.36〔二〕定期存款

1.整存整取

三個(gè)月1.71六個(gè)月1.98一年2.25二年2.79三年3.33五年3.602.零存整取、整存零取、存本取息

一年1.71三年1.98五年2.253.定活兩便按一年以內(nèi)定期整存整取同檔次利率打6折二、協(xié)定存款1.17三、通知存款

一天0.81七天1.35案例練習(xí)案例練習(xí)案例練習(xí)1

案例練習(xí)2

教育規(guī)劃概述

例：馮先生有一個(gè)女兒，剛剛考入國內(nèi)某知名大學(xué)。女兒正式入學(xué)之前，馮先生計(jì)算了一下女兒讀大學(xué)一年的費(fèi)用，主要包括：全年學(xué)費(fèi)12000元，住宿費(fèi)3000元，日常各項(xiàng)開銷預(yù)計(jì)每月1000元，以全年10個(gè)月計(jì)算，共需10000元。預(yù)計(jì)馮先生和太太全年稅后收入80000元，請計(jì)算馮先生家庭的教育負(fù)擔(dān)比。案例練習(xí)

學(xué)雜費(fèi)生活費(fèi)合計(jì)費(fèi)用183000170800353800增長率5%3%6年后終值298088229541527629本科國內(nèi)教育費(fèi)用〔單位：元〕學(xué)雜費(fèi)生活費(fèi)合計(jì)費(fèi)用400004000080000增長率5%3%6年后終值5360347762101365國

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