第頁(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)資質(zhì)練習(xí)卷含答案1.網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行貴金屬銷售時(shí)，證書查詢不到的原因是（）A、柜員沒有可銷售的庫(kù)存B、網(wǎng)點(diǎn)沒有可銷售的庫(kù)存C、證書未維護(hù)D、非交易時(shí)間【正確答案】：A2.下列哪家銀行無第三方存管資質(zhì)()。A、興業(yè)銀行B、杭州銀行C、浦發(fā)銀行D、上海銀行【正確答案】：B3.針對(duì)每只公募理財(cái)產(chǎn)品，壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)至少每()進(jìn)行一次A、年B、季度C、月D、天【正確答案】：B4.對(duì)于采用攤余成本法進(jìn)行核算的貨幣市場(chǎng)基金，應(yīng)當(dāng)采用（）的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，對(duì)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的公允性進(jìn)行評(píng)估。A、影子定價(jià)B、公允價(jià)值計(jì)量C、減值計(jì)提D、定期檢測(cè)【正確答案】：A5.《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》正式落地時(shí)間（）。A、43192B、43210C、43217D、43220【正確答案】：C6.資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來最低價(jià)格的損失是指()。A、最大回撤B、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C、下行風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A7.影響白銀價(jià)格的最根本的原因是（）。A、黃金價(jià)格走勢(shì)B、美元指數(shù)走勢(shì)C、國(guó)際政治形勢(shì)D、白銀供求關(guān)系【正確答案】：D8.關(guān)于鉑金的金融屬性，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、在國(guó)際和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)，鉑金的金融屬性越來越顯現(xiàn)其巨大的潛力B、在中國(guó)，鉑金在上海黃金交易所上市交易C、同黃金一樣，鉑金的貨幣屬性很強(qiáng)D、鉑金的投資者較少，因而流動(dòng)性較低【正確答案】：C9.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財(cái)產(chǎn)品銷售相關(guān)資料，保管年限不得低于（）年A、10B、15C、20D、30【正確答案】：C10.下列理財(cái)產(chǎn)品中，（）主要投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)。A、權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品B、固定收益類理財(cái)產(chǎn)品C、商品及金融衍生類理財(cái)產(chǎn)品D、混合類理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：B11.以下哪一項(xiàng)是按照復(fù)利計(jì)息（）A、活期存款B、定期存款C、國(guó)債D、分紅險(xiǎn)【正確答案】：D12.關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，以下表述正確的是（）。A、當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高B、名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率C、名義利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率D、當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低【正確答案】：C13.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu),以下情形合規(guī)的是()。A、某基金管理公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平,銷售本公司和其他基金公司的基金產(chǎn)品B、某銀行未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格,通過其手機(jī)APP銷售基金C、某證券公司未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格,通過將基金公司直銷平臺(tái)接入其內(nèi)部系統(tǒng)銷售基金D、某基金管理公司建立機(jī)構(gòu)銷售團(tuán)隊(duì),向機(jī)構(gòu)投資者直銷其基金產(chǎn)品【正確答案】：D14.基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi),應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為()。A、不低于50%B、不受限制C、不低于25%D、不低于75%【正確答案】：C15.根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求,A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者,以下說法不正確的是()。A銀行不得主動(dòng)向客戶推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品B、A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像C、A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請(qǐng)D、A銀行需要對(duì)普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理【正確答案】：C16.國(guó)際上通用的黃金重量計(jì)量單位為盎司（金橫制），1盎司=（）克A、31.1035B、25.3025C、35.3025D、21.1035【正確答案】：A17.24K金的實(shí)際含金量為（）。A、1B、0.9999C、0.999D、0.995【正確答案】：B18.資管業(yè)務(wù)的本質(zhì)在于（）關(guān)系。A、信用B、交付C、托管D、委托代理【正確答案】：D19.下列不屬于財(cái)產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項(xiàng)是()。A、確保不同基金財(cái)產(chǎn)之間的分離B、確保同一基金內(nèi)不同投資項(xiàng)目的分離C、確?；鹭?cái)產(chǎn)與基金托管人財(cái)產(chǎn)之間的分離D、確?；鹭?cái)產(chǎn)與管理人自有財(cái)產(chǎn)之間的分離【正確答案】：B20.下列行為中，不符合理財(cái)產(chǎn)品適當(dāng)性及宣傳、銷售管理要求的是()。A、商業(yè)銀行可以向投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，不斷提高投資者的金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，向投資者傳遞“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的理念C、商業(yè)銀行發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，不得宣傳理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率D、理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括一級(jí)至五級(jí)，并可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分【正確答案】：A21.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)建立健全客戶投訴體系，下列不屬于投訴體系必須包括的內(nèi)容是（）。A、明確賠償標(biāo)準(zhǔn)和金額B、制定完善的處理操作程序C、合理的投訴途徑及投訴方式D、專職部門受理和處理客戶投訴【正確答案】：A22.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是經(jīng)由()批準(zhǔn)設(shè)立的。A、國(guó)務(wù)院財(cái)政部B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、上海證券交易所和深圳證券交易所D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：D23.貨幣市場(chǎng)基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：D24.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)募集方式的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為（）。A、凈值型理財(cái)產(chǎn)品和非凈值型理財(cái)產(chǎn)品B、自營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品和代銷理財(cái)產(chǎn)品C、公募理財(cái)產(chǎn)品和私募理財(cái)產(chǎn)品D、開放式理財(cái)產(chǎn)品和封閉式理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：C25.每經(jīng)過一個(gè)計(jì)息期，要將所生利息加入本金再計(jì)算利息的是（）。A、浮動(dòng)利率B、單利C、復(fù)利D、固定利率【正確答案】：C26.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》的規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行私募理財(cái)產(chǎn)品的，合格投資者投資于單只權(quán)益類產(chǎn)品的金額不得低于（）萬元人民幣。A、30B、10C、100D、40【正確答案】：C27.（）對(duì)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)履行監(jiān)管職責(zé)。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)【正確答案】：B28.（）指的包含保險(xiǎn)保障功能并至少在一個(gè)投資賬戶擁有一定資產(chǎn)價(jià)值的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。A、萬能險(xiǎn)B、投連險(xiǎn)C、生死兩全保險(xiǎn)D、分紅險(xiǎn)【正確答案】：B29.財(cái)富經(jīng)理與客戶關(guān)系的基礎(chǔ)是（）。A、信任B、專業(yè)度C、從業(yè)時(shí)間D、自身形象【正確答案】：A30.銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員可以（）。A、與其他銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員交換各自客戶信息B、以某些間接方式損害同業(yè)信譽(yù)C、與其他銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)人員交換各自部門的具體發(fā)展規(guī)劃D、通過參加學(xué)術(shù)研討會(huì)進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息交流與合作【正確答案】：D31.（）的原則是對(duì)投資理財(cái)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)和收益的最佳詮釋。A、風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越大B、高收益，高風(fēng)險(xiǎn)，低收益，低風(fēng)險(xiǎn)C、理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎D、分散投資【正確答案】：C32.所有從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中應(yīng)該遵循的行為守則被稱為（）。A、職業(yè)道德B、行為規(guī)范C、職業(yè)準(zhǔn)則D、職業(yè)規(guī)范【正確答案】：A33.每只現(xiàn)金管理類產(chǎn)品投資于有固定期限銀行存款的比例合計(jì)不得超過該產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的（）A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：A34.假設(shè)有一款固定收益類理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)期限為5個(gè)月，理財(cái)期間固定收益為年收益率4.80%?？蛻粜￡愘?gòu)買該產(chǎn)品20000元，則5個(gè)月到期時(shí)，該投資者連本帶利可獲得（）元。A、17650B、18920C、20400D、20320【正確答案】：C35.商業(yè)銀行可以按照事先約定，向連續(xù)持有少于（）日的開放式理財(cái)產(chǎn)品（現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品除外）投資者收取贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入理財(cái)產(chǎn)品財(cái)產(chǎn)。A、30B、14C、7D、3【正確答案】：C36.下列做法中符合基金客戶利益至上的是()。A、基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會(huì)決議,操作自己管理的基金購(gòu)買朋友公司發(fā)行的優(yōu)質(zhì)公司債B、基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶,先于自己管理的基金買賣相同個(gè)股C、銀行理財(cái)經(jīng)理向某客戶銷售500萬元某基金產(chǎn)品,安排客戶分10筆各50萬元申購(gòu),以提升其銷售業(yè)績(jī)D、基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶,用于提升收益,支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)【正確答案】：A37.下列產(chǎn)品中，不屬于銀行代理銷售的財(cái)富產(chǎn)品的是A、基金B(yǎng)、保險(xiǎn)C、股票D、理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：C38.關(guān)于全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIPS），以下表述正確的是（）。A、投資管理機(jī)構(gòu)必須披露3年以上的業(yè)績(jī)B、GIPS業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的基礎(chǔ)是輸入數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確C、投資管理機(jī)構(gòu)使用GIPS標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行披露時(shí)，必須同時(shí)遵守它提供的兩套標(biāo)準(zhǔn)D、它屬于強(qiáng)制執(zhí)行的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】：B39.第三方存管業(yè)務(wù)的交易時(shí)間為（）A、證券交易日的9:00-15:30B、證券交易日的9:00-15:00C、證券交易日的8:00-15:30D、證券交易日的9:00-15:40【正確答案】：B40.假設(shè)某封閉式基金3月10日的基金凈資產(chǎn)為55000萬元人民幣,3月11日的基金凈資產(chǎn)為55157萬元人民幣,該股票基金的托管費(fèi)率為0.2%,該年實(shí)際天數(shù)為366天,則3月11日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)為()。A、0.3005萬元B、0.3013萬元C、0.3022萬元D、0.3014萬元【正確答案】：A41.客戶王先生，本科畢業(yè)，有兩年廣告公司的行政管理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，工作繁忙，目前可以用于投資的資金不多，現(xiàn)希望在保持資金流動(dòng)性基礎(chǔ)上擬開始進(jìn)行黃金投資。下列投資建議中，最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A、實(shí)物黃金，滿足隨時(shí)變現(xiàn)需求B、投資黃金期貨，夜盤交易基本覆蓋國(guó)際主要交易時(shí)間，是國(guó)內(nèi)目前主流的黃金交易平臺(tái)C、投資黃金遞延產(chǎn)品，保證金交易制度，可雙向交易，交易費(fèi)用最低D、投資黃金ETF聯(lián)接基金，交易靈活，流動(dòng)性好【正確答案】：D42.下列銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售行為中，錯(cuò)誤的是（）。A、客戶不得利用理財(cái)業(yè)務(wù)洗錢，不得將罪犯所得及其收益用來購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品B、合格投資者購(gòu)買固定收益類產(chǎn)品時(shí)無須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、確定不同類型理財(cái)產(chǎn)品的投資投資起點(diǎn)D、客戶應(yīng)當(dāng)確保提供的身份證件真實(shí)，合法【正確答案】：B43.客戶撤銷第三方存管業(yè)務(wù)只能到（）辦理撤銷第三方存管業(yè)務(wù)手續(xù)A、證券公司B、我行柜面C、我行網(wǎng)銀D、我行賬務(wù)中心【正確答案】：A44.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有（）A、商業(yè)銀行和客戶B、商業(yè)銀行和非金融機(jī)構(gòu)C、政府機(jī)構(gòu)和客戶D、政府機(jī)構(gòu)和自然人【正確答案】：A45.按照滿足客戶流動(dòng)性需求，下面哪種理財(cái)產(chǎn)品最為合適？（）A、豐收喜悅?cè)杖沼碡?cái)產(chǎn)品B、豐收喜悅月月贏理財(cái)產(chǎn)品C、豐收信福6個(gè)月定開理財(cái)產(chǎn)品D、豐收信福封閉式理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：A46.2010年9月28日在股市震蕩下跌，金融地產(chǎn)股領(lǐng)跌的市場(chǎng)環(huán)境下，上午9點(diǎn)30分，某金融地產(chǎn)LOF基金場(chǎng)內(nèi)交易價(jià)格突然大漲9.95%，事后專家分析，可能是投資者在下單時(shí)誤將“0.804元’打成“0.884元”，才導(dǎo)致了該基金瞬間漲停，此類風(fēng)險(xiǎn)屬于投資交易過程中的（）。A、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B47.下列對(duì)影響白銀價(jià)格的因素描述錯(cuò)誤的是（）。A、供求關(guān)系是影響白銀價(jià)格的根本因素B、白銀是重要的工業(yè)原材料，又可作為避險(xiǎn)資產(chǎn)，其需求量與經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政治局勢(shì)密切相關(guān)C、根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，美元對(duì)主要貨幣匯率的變化將改變白銀市場(chǎng)的大趨勢(shì)D、隨著基金參與商品期貨交易程度的大幅提高，基金在白銀價(jià)格波動(dòng)中起到了推波助瀾的作用【正確答案】：C48.趙先生2014年年初投資某公募基金50萬元,第一年該基金收益率為4.0%,基金將所有凈收益分配給投資者,趙先生提現(xiàn)后消費(fèi),第二年基金收益率為4.6%,也全部分配給投資者,不考慮稅收,趙先生兩年共獲得基金投資收益為()萬元。A、4.5B、4.6C、4.3D、4.0【正確答案】：C49.下列對(duì)黃金投資的優(yōu)勢(shì)描述準(zhǔn)確的是（）。A、由于黃金貯藏方便，投資者幾乎不需要考慮儲(chǔ)藏成本B、黃金的歷史價(jià)格一直平穩(wěn)C、能夠?qū)雇ㄘ浥蛎浖罢谓?jīng)濟(jì)動(dòng)蕩D、直接投資黃金即可產(chǎn)生當(dāng)前收益【正確答案】：C50.理財(cái)業(yè)務(wù)中違反法律、法規(guī)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任不包括（）。A、道義責(zé)任B、刑事責(zé)任C、民事責(zé)任D、行政責(zé)任【正確答案】：A51.關(guān)于匯率，以下說法正確的是：（）A、假如人民幣采用間接標(biāo)價(jià)法，那么，人民幣對(duì)美元升值表現(xiàn)為匯價(jià)的下降B、我國(guó)實(shí)行固定匯率制度C、目前多數(shù)國(guó)家公布匯率時(shí)采用間接標(biāo)價(jià)法D、固定匯率制下，法定升值指政府當(dāng)局規(guī)定和宣布提高本國(guó)貨幣對(duì)外幣的兌換價(jià)值【正確答案】：D52.理財(cái)銷售人員向客戶推介理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，（）。A、應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力B、應(yīng)服從銀行利益最大化要求C、不需要和客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果匹配D、視同存款銷售【正確答案】：A53.理財(cái)銷售系統(tǒng)中理財(cái)新客戶定義是（）A、新簽約理財(cái)客戶B、從未發(fā)生理財(cái)交易的客戶C、從未持有理財(cái)份額的客戶D、新開卡客戶【正確答案】：C54.關(guān)于基金職業(yè)道德教育,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督,自我評(píng)價(jià)和自我行為調(diào)整B、應(yīng)當(dāng)對(duì)基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C、應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D、應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí),強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最后屏障【正確答案】：D55.下列選項(xiàng)中，屬于理財(cái)經(jīng)理工作目標(biāo)的是（）。A、向客戶推薦合適的理財(cái)計(jì)劃B、提高自己的專業(yè)能力，服務(wù)好客戶C、幫助客戶解決問題，實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)D、提升自我的專業(yè)素養(yǎng)，完善職業(yè)規(guī)劃【正確答案】：C56.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件，取得（）。A、金融許可證B、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證C、保險(xiǎn)許可證D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照【正確答案】：B57.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定,關(guān)于基金宣傳推介材料以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金宣傳資料在面向特定群體展示時(shí),才可以通過誘導(dǎo)性表述促成客戶交易B、基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái),也是投資者了解基金的主要渠道C、基全宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)D、基金管理公司和基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)【正確答案】：A58.只向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指()A、信托B、私募基金C、公募基金D、存單【正確答案】：C59.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由()承擔(dān),基金份額持有人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)()責(zé)任。A、基金財(cái)產(chǎn)本身、無限B、基金財(cái)產(chǎn)本身、有限C、基金管理人、有限D(zhuǎn)、基金管理人、無限【正確答案】：B60.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)合理的方法對(duì)擬銷售的理財(cái)產(chǎn)品自主進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)體現(xiàn)，由低到高至少包括（）個(gè)等級(jí)，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。A、4B、6C、5D、3【正確答案】：C61.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，下列交易行為違反了相關(guān)規(guī)定的是（）。A、低風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B、中等風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品C、低風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購(gòu)買中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D、高風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品【正確答案】：C62.理財(cái)產(chǎn)品一旦購(gòu)買，認(rèn)購(gòu)資金進(jìn)入（）狀態(tài)，并且在產(chǎn)品成立日直接扣款。A、正常B、激活C、凍結(jié)D、封閉【正確答案】：C63.證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷,應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有()A、一次性B、效益性C、適用性D、靈活性【正確答案】：C64.以下哪個(gè)品種具備最強(qiáng)的避險(xiǎn)屬性（）A、原油B、美元C、白銀D、黃金【正確答案】：D65.按照（）的不同，理財(cái)產(chǎn)品可分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品。A、運(yùn)作方式B、募集方式C、資金來源與用途D、投資方向【正確答案】：B66.投保人因重大過失、疏忽違反告知義務(wù)的，如果未告知的事項(xiàng)對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響，則保險(xiǎn)人（）。A、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任B、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失不承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但可以退還保險(xiǎn)費(fèi)C、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失應(yīng)承擔(dān)賠償或給付責(zé)任D、對(duì)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故所致?lián)p失應(yīng)承擔(dān)賠償或給付責(zé)任，但投保人必須補(bǔ)繳保費(fèi)【正確答案】：B67.我國(guó)的黃金交易市場(chǎng)包括（）A、上海黃金交易所和上海期貨交易所B、上海黃金交易所和中國(guó)金融期貨交易所C、大連商品交易所和上海華通鉑銀交易市場(chǎng)D、鄭州商品交易所和上海金銀交易所【正確答案】：A68.當(dāng)貨幣市場(chǎng)基金正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到()以內(nèi)A、0.004B、0.0025C、0.005D、0.002【正確答案】：C69.根據(jù)()的不同，將理財(cái)產(chǎn)品分為封閉式理財(cái)產(chǎn)品和開放式理財(cái)產(chǎn)品A、募集方式B、投資性質(zhì)C、運(yùn)作方式D、計(jì)價(jià)類型【正確答案】：C70.一款封閉式理財(cái)產(chǎn)品說明書描述如下：實(shí)際理財(cái)天數(shù)30天，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為4.4%，超出業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)部分的收益作為銀行的投資管理費(fèi)，收益計(jì)算基礎(chǔ)：實(shí)際理財(cái)天數(shù)/365。若到期時(shí)該理財(cái)產(chǎn)品的年化收益率為5.8%，則投資者的實(shí)際收益率為（）。A、0.058B、0.036C、0.0058D、0.0036【正確答案】：D71.貨幣市場(chǎng)基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具的比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：C72.王女士預(yù)將現(xiàn)有的20萬元資金投資于理財(cái)產(chǎn)品，以下（）理財(cái)產(chǎn)品的投資門檻可能適合王小姐的投資額度。A、中航信托天信X號(hào)第X期B、豐收信福封閉式凈值型理財(cái)產(chǎn)品（12個(gè)月）C、財(cái)通資管發(fā)行的某集合資產(chǎn)管理計(jì)劃D、江蘇信托鼎信集合資金信托計(jì)劃【正確答案】：B73.處于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)“金字塔”塔尖地位的是（）A、財(cái)富管理業(yè)務(wù)B、私人銀行業(yè)務(wù)C、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D、大眾理財(cái)業(yè)務(wù)【正確答案】：B74.投資者于交易日申購(gòu)某開放式基金,申購(gòu)金額5萬元,申購(gòu)手續(xù)費(fèi)500元。申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.012元,份額確認(rèn)日基金凈值為100元,投資者當(dāng)日的有效申購(gòu)份額為()。A、48907.11B、48913.04C、49058.47D、49500【正確答案】：B75.基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A、誠(chéng)實(shí)守信B、自覺自律C、保守秘密D、互相監(jiān)督【正確答案】：A76.一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請(qǐng)成功后，可于（）日起贖回該部分基金份額。A、T+3B、T+2C、T+1D、T【正確答案】：B77.按照適當(dāng)性原則，投資不同等級(jí)的產(chǎn)品的投資者應(yīng)具有不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)于穩(wěn)健型投資者來說，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力（），適合的理財(cái)產(chǎn)品包括（）。A、一般，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)B、一般，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)C、較低，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)和中風(fēng)險(xiǎn)D、較低，低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A78.某銀行理財(cái)經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷售A基金,關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷售服務(wù)原則,以下表述錯(cuò)誤的是()A、小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過往投資資經(jīng)驗(yàn)再做推薦B、小王也想買A基金,但是A基金的額度有限,小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買C、小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)做了產(chǎn)品推薦D、小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡(jiǎn)介【正確答案】：C79.股票投資的收益等于（）。A、資本利得B、股利所得C、資本利得加股利所得D、資本利得加利息所得【正確答案】：C80.某基金從業(yè)人員在任職期間同時(shí)擔(dān)任投資公司的法定代表人,監(jiān)管機(jī)構(gòu)據(jù)此出具警示函,具體原因是()A、直接或者間接利用他人提供或主動(dòng)獲取的內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益B、違規(guī)利用職權(quán)為近親屬或者其他利益關(guān)系從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供便利條件C、直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信息、商業(yè)秘密和客戶信息,明示或者暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)D、違規(guī)從事營(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng),違規(guī)兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)或者從事與所在機(jī)構(gòu)或者投資者合法和利益相沖突的活動(dòng)【正確答案】：D81.下列不屬于銀行代理貴金屬業(yè)務(wù)的是（）。A、實(shí)物金條B、紀(jì)念金幣C、黃金股票D、紙黃金【正確答案】：C82.關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)違規(guī)的基金從業(yè)人員可實(shí)施紀(jì)律處分B、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)的自律性組織，更側(cè)重在職業(yè)道德層面對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督C、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在法律法規(guī)層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)享有執(zhí)法監(jiān)督權(quán)【正確答案】：D83.（）是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)A、信貸業(yè)務(wù)B、個(gè)人貸款業(yè)務(wù)C、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)D、中間業(yè)務(wù)【正確答案】：C84.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在（）對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行集中登記A、全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)B、中國(guó)登記結(jié)算網(wǎng)上業(yè)務(wù)平臺(tái)C、銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、支付清算協(xié)會(huì)【正確答案】：A85.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則規(guī)定，關(guān)于股權(quán)投資基金管理人募集資金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、委托有資質(zhì)的銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介其管理的基金B(yǎng)、自行宣傳推介股權(quán)投資基金C、委托銷售機(jī)構(gòu)募集基金的，可以豁免管理人的募集應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任D、委托銷售機(jī)構(gòu)推介基金應(yīng)當(dāng)建立遴選機(jī)制【正確答案】：C86.一個(gè)黃金公司需開立（）個(gè)專戶A、0B、1C、2D、3【正確答案】：B87.商業(yè)銀行應(yīng)（）披露其從事理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)的有關(guān)信息A、每年B、每半年C、每月D、每季度【正確答案】：B88.下列按客戶等級(jí)由高到低的順序排列，正確的是（）。A、財(cái)富管理業(yè)務(wù)→理財(cái)業(yè)務(wù)→私人銀行業(yè)務(wù)B、私人銀行業(yè)務(wù)→理財(cái)業(yè)務(wù)→財(cái)富管理業(yè)務(wù)C、私人銀行業(yè)務(wù)→財(cái)富管理業(yè)務(wù)→理財(cái)業(yè)務(wù)D、理財(cái)業(yè)務(wù)→私人銀行業(yè)務(wù)→財(cái)富管理業(yè)務(wù)【正確答案】：C89.委托地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司（）向地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一轉(zhuǎn)賬支付。A、法人機(jī)構(gòu)B、一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、二級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、三級(jí)分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：B90.分級(jí)私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)不得超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的（）A、1.4B、1.2C、1.1D、1.05【正確答案】：A91.在所有的財(cái)富管理工具中，（）的防御性最強(qiáng)，是資產(chǎn)安全規(guī)劃的主要工具之一。A、股票B、保險(xiǎn)C、固定收益?zhèn)疍、個(gè)人信托【正確答案】：B92.根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)印發(fā)的《商業(yè)銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷基本模板》說明，理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分類有五種，其中，高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品是指（）A、本金虧損的概率較低，但預(yù)期收益存在一定的不確定性B、本金安全且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率低的產(chǎn)品C、存在一定的本金虧損風(fēng)險(xiǎn)，收益波動(dòng)性較大D、本金虧損概率較高，收益波動(dòng)性大【正確答案】：D93.某股票進(jìn)行大比例折價(jià)配股時(shí),由于負(fù)責(zé)該股票的研究員沒有及時(shí)提醒,交易部和風(fēng)險(xiǎn)管理部也沒有關(guān)注該配股信息,導(dǎo)致有該股票的基金沒有參與配股,損害了持有人利益,該風(fēng)險(xiǎn)事件的第一責(zé)任人是()A、基金經(jīng)理B、交易部負(fù)責(zé)人C、研究員D、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人【正確答案】：A94.以下證券價(jià)格指數(shù)中,出現(xiàn)最早的是()。A、中證全債指數(shù)B、道瓊斯股票價(jià)格平均指數(shù)C、滬深300指數(shù)D、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)【正確答案】：B95.（）對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售建立了行業(yè)監(jiān)管規(guī)范。A、銀保監(jiān)會(huì)B、證監(jiān)會(huì)C、財(cái)政部D、中國(guó)人民銀行【正確答案】：A96.一般情況下，對(duì)于個(gè)人投資者而言，影響資產(chǎn)配置的最主要因素是（）A、個(gè)人的生命周期B、投資者的資產(chǎn)負(fù)債情況C、投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)D、投資者的財(cái)富凈值【正確答案】：A97.某日A投資者在場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)了B貨幣ETF,則該筆交易適用的交收規(guī)則是()A、T+0逐筆非擔(dān)保交收B、T+0貨銀對(duì)付擔(dān)保交收C、T+1逐筆非擔(dān)保交收D、T+1貨銀對(duì)付擔(dān)保交收【正確答案】：D98.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司C、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)D、基金公司或基金銷售機(jī)構(gòu)【正確答案】：D99.投保人存在以下（）情況的，向其銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品原則上應(yīng)為保單利益確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，且保險(xiǎn)合同不得通過系統(tǒng)自動(dòng)核?，F(xiàn)場(chǎng)出單，應(yīng)將保單材料轉(zhuǎn)至保險(xiǎn)公司，經(jīng)核保人員核保后，由保險(xiǎn)公司出單。A、期交產(chǎn)品投保人年齡超過55周歲B、投保人年齡超過65周歲C、期交產(chǎn)品投保人年齡超過50周歲D、投保人年齡超過60周歲【正確答案】：B100.意外傷害保險(xiǎn)屬于（）范圍。A、人壽保險(xiǎn)B、人身保險(xiǎn)C、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)D、健康保險(xiǎn)【正確答案】：B1.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)從事理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)，有下列（）情形的，由銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)予以處罰。A、提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的B、未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示或者信息披露的C、截留、挪用理財(cái)產(chǎn)品銷售結(jié)算資金的D、按規(guī)定提供與理財(cái)產(chǎn)品持有人、理財(cái)產(chǎn)品投資運(yùn)作相關(guān)的公開信息E、誤導(dǎo)投資者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品的【正確答案】：ABCE2.第三方存管簽約模式包括（）。A、預(yù)約開戶模式B、預(yù)指定簽約模式C、預(yù)約填表模式D、預(yù)認(rèn)定簽約模式【正確答案】：AB3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估測(cè)評(píng)結(jié)果可以將個(gè)人客戶分為（）。A、保守型B、謹(jǐn)慎型C、穩(wěn)健型D、進(jìn)取型、激進(jìn)型【正確答案】：ABCD4.理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)可包括（）？A、托管行B、受托管理人C、投資顧問D、理財(cái)產(chǎn)品所投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行機(jī)構(gòu)【正確答案】：BCD5.關(guān)于某基金代銷機(jī)構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報(bào)備流程,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個(gè)工作日內(nèi)予以報(bào)備B、宣傳資料通過內(nèi)部相關(guān)高管檢查,并出具合規(guī)意見書C、宣傳資料需要通過負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品研究的高管檢查D、宣傳資料提交中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)予以備案【正確答案】：ACD6.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些因素?（）A、招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B、基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度C、基金管理人的凈資產(chǎn)水平D、基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例【正確答案】：ABD7.下列各項(xiàng)中，屬于保險(xiǎn)合同的輔助人的是（）。A、保險(xiǎn)代理人B、受益人C、保險(xiǎn)公估人D、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人【正確答案】：ACD8.下列屬于國(guó)內(nèi)外的私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)類型的是（）。A、專業(yè)化的私募投資基金B(yǎng)、大型多元化金融機(jī)構(gòu)下設(shè)的直接投資部門C、具有政府背景的投資基金D、大型企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門【正確答案】：ABC9.張某擬投資上市開放式基金（LOF)，關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說法正確的包括（）。A、在代銷該基金的銀行申購(gòu)該基金B(yǎng)、在銀行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回C、在證券交易所買進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣出D、在銀行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣出【正確答案】：AD10.銀行理財(cái)產(chǎn)品要素所包含的信息大致可分為三大類：產(chǎn)品開發(fā)主體信息，產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息和產(chǎn)品特征信息，下列屬于產(chǎn)品開發(fā)主體信息范疇的有（）。A、銀行終止權(quán)B、托管機(jī)構(gòu)C、托管機(jī)構(gòu)D、發(fā)行人【正確答案】：BCD11.銀行理財(cái)銷售人員在為投資者辦理購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)做到（）。A、有效識(shí)別投資者身份B、向投資者介紹理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等C、向投資者揭示其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員的不足及劣勢(shì)D、提醒投資者閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書和投資者權(quán)益須知【正確答案】：ABD12.下列對(duì)黃金的需求情況描述正確的是（）。A、收入水平持續(xù)提高，生活水平不斷改善時(shí)，對(duì)黃金飾品、擺件的需求就會(huì)增加B、黃金的儲(chǔ)備需求主要是指官方儲(chǔ)備，防范金融風(fēng)險(xiǎn)C、科技的進(jìn)步使得黃金替代品不斷出現(xiàn)，因此黃金的需求量呈下降趨勢(shì)D、由于具有儲(chǔ)值與保值的特性，對(duì)黃金還存在投資需求【正確答案】：ABD13.《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》所指的理財(cái)產(chǎn)品是指商業(yè)銀行按照約定條件和實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益（）本金支付和收益水平的（）理財(cái)產(chǎn)品。A、保證B、不保證C、保本D、非保本【正確答案】：BD14.下列投資者中，符合《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》合格投資者要求的有（）。A、投資者小李，具有3年股票投資經(jīng)歷，且家庭金融凈資產(chǎn)為500萬元B、甲公司，最近一年末凈資產(chǎn)為2000萬元C、乙公司，最近一年末凈資產(chǎn)為1200萬元D、投資者小李，具有1年股票投資經(jīng)歷，且近5年年均收入為30萬元【正確答案】：ABC15.關(guān)于現(xiàn)代投資組合理論有效前沿，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A、最小方差前沿只有下半部分是有效，故稱有效前沿B、有效前沿又叫夏普有效前沿C、有效前沿位于所有資產(chǎn)和資產(chǎn)組合的左上方D、有效前沿不在最小方差前沿上【正確答案】：ABD16.以下哪些資產(chǎn)會(huì)被認(rèn)定為具有良好流動(dòng)性？A、活期存款B、國(guó)債C、中央銀行票據(jù)D、政策性金融債券E、公司債【正確答案】：ABCD17.關(guān)于基金業(yè)績(jī)歸因,下列表述正確的是()A、基金業(yè)績(jī)歸因的Brinson方法主要?dú)w因于資產(chǎn)配置、行業(yè)選擇、證券選擇以及交叉效應(yīng)B、評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn),一般需要跟蹤它的長(zhǎng)期表現(xiàn)C、股票基金只能用Brinson方法進(jìn)行業(yè)績(jī)歸因D、基金業(yè)績(jī)歸因中,通常會(huì)從多個(gè)時(shí)間維度進(jìn)行分析【正確答案】：ABD18.銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A、買者自負(fù)，賣者有責(zé)原則，銀行不得提供含有剛性兌付內(nèi)容的理財(cái)產(chǎn)品介紹B、客戶中心原則，可以根據(jù)客戶需求代客戶簽署相關(guān)文件C、風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品D、公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售【正確答案】：ACD19.一般情況下，銀行在進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí)，將理財(cái)客戶細(xì)分為（）。A、潛在客戶B、財(cái)富管理客戶C、私人銀行客戶D、普通理財(cái)客戶【正確答案】：BCD20.下列對(duì)不同財(cái)富產(chǎn)品的流動(dòng)性，論述正確的有（）。A、活期存款的流動(dòng)性強(qiáng)于現(xiàn)金B(yǎng)、債券的流動(dòng)性一般會(huì)低于股票C、房地產(chǎn)投資品的流動(dòng)性隨著其價(jià)格的提高而提高D、信托產(chǎn)品是為了滿足特定投資者的要求而設(shè)計(jì)的，所以其流動(dòng)性比較差【正確答案】：BD21.根據(jù)《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》，理財(cái)產(chǎn)品品銷售機(jī)構(gòu)包括（）A、銷售本公司發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)公司B、接受理財(cái)公司委托銷售其發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的商業(yè)銀行C、接受理財(cái)公司委托銷售其發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的農(nóng)村合作銀行D、未接收理財(cái)公司委托銷售其發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的其他理財(cái)公司【正確答案】：ABC22.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述正確的是（）。A、不得登陸專業(yè)人士的推薦性文字B、不得和基金招募說明書同時(shí)刊登C、不得有選擇性的披露重大信息D、不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)【正確答案】：ACD23.下列哪些理財(cái)產(chǎn)品銷售行為不合規(guī)？（）A、誤導(dǎo)投資者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的理財(cái)產(chǎn)品B、使用未說明選擇原因、測(cè)算依據(jù)或計(jì)算方法的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，單獨(dú)或突出使用絕對(duì)數(shù)值、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)C、將銷售的理財(cái)產(chǎn)品與存款或其他產(chǎn)品進(jìn)行混同D、代替投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估E、給予理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議約定以外的利益【正確答案】：ABCDE24.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可采取的行政處罰措施包括()A、沒收違法所得B、罰款C、撤銷基金從業(yè)資格D、出具紀(jì)律處分決定書【正確答案】：ABC25.下面關(guān)于“第三方存管”的說法正確的有（）A、全稱為“客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度”B、以每個(gè)客戶名義在存管銀行單獨(dú)設(shè)立賬戶進(jìn)行管理為基礎(chǔ)C、引入了銀行監(jiān)督機(jī)制D、資金存取只能通過客戶的銀行賬戶進(jìn)行【正確答案】：ABCD26.行社從事財(cái)富類代銷業(yè)務(wù)，不得有（）情形。A、將代銷產(chǎn)品作為存款或者其自身發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷售B、違背客戶意愿將代銷產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售C、代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產(chǎn)品D、給予合作機(jī)構(gòu)及其工作人員，或者向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益E、銷售區(qū)域內(nèi)存放未經(jīng)審批的非本行產(chǎn)品銷售文件和資料【正確答案】：ABCDE27.王先生通過分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,認(rèn)為醫(yī)藥行業(yè)具有較大發(fā)展前景,于是通過購(gòu)買醫(yī)藥EF基金以加大對(duì)醫(yī)療行業(yè)證券投資。王先生的策略為()。A、自上而下策略B、自下而上策略C、主動(dòng)投資策略D、被動(dòng)投資策略【正確答案】：AD28.理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期間披露的產(chǎn)品單位凈值不包含（）A、托管費(fèi)B、估值費(fèi)C、固定管理費(fèi)D、浮動(dòng)管理費(fèi)【正確答案】：ABC29.根據(jù)《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》，下列行為屬于理財(cái)產(chǎn)品銷售的是（）A、以展示、介紹、比較單只或多只理財(cái)產(chǎn)品部分或全部特征信息并直接或間接提供認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回服務(wù)等方式宣傳推介理財(cái)產(chǎn)品；B、提供單只或多只理財(cái)產(chǎn)品投資建議C、為投資者辦理理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回D、銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)活動(dòng)【正確答案】：ABCD30.商業(yè)銀行及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中不得有下列行為（）。A、欺騙保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人B、隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況C、阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)D、給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益E、利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同【正確答案】：ABCDE31.第三方存管轉(zhuǎn)賬功能包括以下哪些方面（）A、銀行轉(zhuǎn)證券B、證券轉(zhuǎn)銀行C、證券轉(zhuǎn)期貨D、銀行轉(zhuǎn)銀行【正確答案】：ABC32.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的管理制度和相關(guān)檔案，包括但不限于以下內(nèi)容（）。A、與保險(xiǎn)公司簽訂、解除代理協(xié)議關(guān)系和持續(xù)性合作制度B、保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料審查制度及相關(guān)檔案C、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)檔案D、定期合規(guī)檢查制度及相關(guān)檔案E、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員教育培訓(xùn)制度及相關(guān)檔案【正確答案】：ABCDE33.商業(yè)銀行提供個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)應(yīng)根據(jù)客戶的（）等，對(duì)客戶進(jìn)行必要的分層。A、健康狀況B、經(jīng)濟(jì)狀況C、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力D、風(fēng)險(xiǎn)承受能力【正確答案】：BCD34.第三方存管業(yè)務(wù)的受理方式有（）A、券商預(yù)指定、銀行確認(rèn)業(yè)務(wù)B、存管一站通業(yè)務(wù)C、客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管開戶預(yù)約業(yè)務(wù)D、第三方存管自助注冊(cè)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD35.以下理財(cái)產(chǎn)品屬于省級(jí)豐收理財(cái)服務(wù)平臺(tái)推出的是（）。A、豐收喜悅月月贏理財(cái)產(chǎn)品B、豐收信福不定期分紅封閉式理財(cái)產(chǎn)品C、豐收信福兩年期理財(cái)產(chǎn)品D、豐收臻享日開理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：ABC36.下列關(guān)于保險(xiǎn)和儲(chǔ)蓄的不同點(diǎn)的表述，正確的有（）。A、保險(xiǎn)是自助行為，儲(chǔ)蓄是他助行為B、保險(xiǎn)和儲(chǔ)蓄的受益期限不同C、付出與所得比例是否懸殊D、保險(xiǎn)以個(gè)人和單位為主體，儲(chǔ)蓄以一定群體為條件【正確答案】：BC37.保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)包括（）。A、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人C、銀行類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)D、保險(xiǎn)公估人【正確答案】：ABD38.關(guān)于收益率曲線,以下表述正確的是()。A、收益率曲線描述的是利率的期限結(jié)構(gòu)B、收益率曲線描述的是利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)C、在不同的市場(chǎng)階段可以觀察到不同的收益率曲線形態(tài)D、通常情況下,投資者對(duì)期限較短的債券會(huì)要求較高的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)【正確答案】：AC39.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完整記錄和保存銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)信息，確保記錄信息全面、準(zhǔn)確和不可篡改，并持續(xù)滿足銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法實(shí)施信息采集、核查、取證等監(jiān)管行為的要求。記錄信息應(yīng)當(dāng)至少包括：（）A、投資者身份證明資料B、宣傳銷售文本C、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)及其他關(guān)鍵信息提示D、交易記錄與確認(rèn)信息【正確答案】：ABCD40.理財(cái)產(chǎn)品投資者權(quán)益須知應(yīng)當(dāng)至少包括（）。A、投資者辦理理財(cái)產(chǎn)品的流程B、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估流程、評(píng)級(jí)具體含義以及適合購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容C、商業(yè)銀行向投資者進(jìn)行信息披露的方式、渠道和頻率等D、投資者向商業(yè)銀行投訴的方式和程序E、商業(yè)銀行聯(lián)絡(luò)方式及其他需要向投資者說明的內(nèi)容【正確答案】：ABCDE41.會(huì)導(dǎo)致指數(shù)復(fù)制時(shí)出現(xiàn)跟蹤誤差的因素包括()A、現(xiàn)金留存B、基金管理費(fèi)C、證券交易產(chǎn)生的傭金D、證券交易產(chǎn)生的印花稅【正確答案】：ABCD42.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查,以下描述正確的是()A、應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行甄別B、對(duì)被調(diào)查方提供的非公開信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別C、可接受被調(diào)查方提供的非公開信息D、僅可接受被調(diào)查方提供的公開信息【正確答案】：ABC43.某資產(chǎn)管理公司擬開展?fàn)I銷活動(dòng),銷售其管理的私募基金產(chǎn)品,以下行為不合規(guī)的是A、通過與投資者簽訂《委托投資協(xié)議書》的方式,間接向投金額不足20萬元的投資者募集資B、鼓勵(lì)員工通過撥打不特定陌生客戶電話,推介公司的基金產(chǎn)品C、在其網(wǎng)站上用“使投資利潤(rùn)呈現(xiàn)出最大化的奇跡效應(yīng)宣傳其投資經(jīng)理D、在其網(wǎng)站上設(shè)置特定對(duì)象確定程序,向已注冊(cè)的用戶定期推送私募基金投資策略報(bào)告【正確答案】：ABCD44.理財(cái)新規(guī)的主要內(nèi)容包括（）A、破剛兌B、除嵌套C、控杠桿D、降規(guī)?！菊_答案】：ABC45.經(jīng)辦行具體受理的第三方存管業(yè)務(wù)主要包括（）A、第三方存管業(yè)務(wù)簽約B、銀證轉(zhuǎn)賬C、更換借記卡D、客戶交易結(jié)算資金支取【正確答案】：ABC46.下列各項(xiàng)中，屬于書面形式的保險(xiǎn)合同的是（）。A、投保單B、保險(xiǎn)單C、批單D、暫保單E、保險(xiǎn)憑證【正確答案】：ABCDE47.下列屬于合格投資者的是（）。A、具有3年投資經(jīng)歷，近3年年均收入超過50萬元的李先生B、具有1年投資經(jīng)歷，家庭金融資產(chǎn)400萬元的王小姐C、最近1年末凈資產(chǎn)超過2000萬元的服裝廠D、交通銀行【正確答案】：ACD48.銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、操作風(fēng)險(xiǎn)B、政策風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD49.在基金運(yùn)作中,負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人包含()。A、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B、基金管理人C、召集持有人大會(huì)的基金份額持有人D、基金托管人【正確答案】：BCD50.理財(cái)銷售人員在銷售理財(cái)產(chǎn)品過程中，以下話術(shù)禁止出現(xiàn)（）。A、這款理財(cái)沒有風(fēng)險(xiǎn)的，放心好了B、我們銀行的產(chǎn)品從來沒有出現(xiàn)過風(fēng)險(xiǎn)，這個(gè)產(chǎn)品也不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)的C、現(xiàn)在買理財(cái)要錄音錄像，你去豐收互聯(lián)上買吧D、這個(gè)理財(cái)產(chǎn)品的收益率是5%，銀行保證按時(shí)兌付的【正確答案】：ABCD51.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善合格投資者盡職調(diào)查流程并履行投資者簽字確認(rèn)程序，包括但不限于：()A、合格投資者確認(rèn)B、投資者適當(dāng)性匹配C、風(fēng)險(xiǎn)揭示D、自有資金投資承諾【正確答案】：ABCD52.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為（）。A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中低風(fēng)險(xiǎn)C、中等風(fēng)險(xiǎn)D、中高風(fēng)險(xiǎn)E、高風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCDE53.銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的基本原則是（）A、審慎性原則B、流動(dòng)性原則C、客戶最大利益原則D、建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系原則E、建立內(nèi)部控制制度原則【正確答案】：ADE54.關(guān)于基金托管人，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、基金管理人與基金托管人可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離B、基金財(cái)產(chǎn)必須獨(dú)立于基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)C、基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任D、基金托管人與提供估值核算等服務(wù)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離【正確答案】：AC55.現(xiàn)金管理類產(chǎn)品不得投資于（）A、上市公司股票B、可轉(zhuǎn)換債券C、在最后一個(gè)利率調(diào)整期的以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券D、信用等級(jí)在AA的債券、資產(chǎn)支持證券【正確答案】：ABD56.下列對(duì)鉑金投資與黃金投資的比較中，說法錯(cuò)誤的有（）。A、鉑金和黃金有著相同的貨幣屬性B、鉑金在全球范圍內(nèi)年產(chǎn)量?jī)H為黃金的3%，投資者較少C、鉑金流動(dòng)性小，因此其價(jià)格波動(dòng)幅度比黃金、白銀都小D、鉑金投資的風(fēng)險(xiǎn)比黃金投資的風(fēng)險(xiǎn)大E、鉑金的投資方式包括實(shí)物鉑金，銀行紙鉑金，和鉑金Pt（T+D）【正確答案】：ACD57.目前省級(jí)財(cái)富代銷服務(wù)平臺(tái)推出的財(cái)富類代銷產(chǎn)品有（）。A、理財(cái)產(chǎn)品B、基金C、實(shí)物貴金屬D、信托計(jì)劃E、券商資管計(jì)劃【正確答案】：ABC58.關(guān)于收益率曲線,以下表述正確的是()A、收益率曲線大多是向下傾斜的,偶爾也會(huì)呈水平狀或向上傾斜B、當(dāng)收益率曲線向上傾斜時(shí),長(zhǎng)期利率高于短期利率C、當(dāng)收益率曲線水平時(shí),長(zhǎng)期利率等于短期利率D、當(dāng)收益率曲線向下傾斜時(shí),長(zhǎng)期利率低于短期利率【正確答案】：BCD59.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專審慎,以下表述正確的是A、基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識(shí)和分析能力B、基金管理公司的基金銷售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷售知識(shí)和執(zhí)業(yè)能力C、基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)D、基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)【正確答案】：ABD60.有下列情形之一的（），商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在5日內(nèi)注銷其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記。A、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員離職B、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員受到禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰C、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員因其他原因終止執(zhí)業(yè)D、法律、行政法規(guī)和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形【正確答案】：ABCD61.關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查,以下表述正確的是()A、基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查B、基金管理人應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查C、基金投資人應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查【正確答案】：AB62.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：A、股票B、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券C、以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外D、信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具【正確答案】：ABCD63.李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購(gòu)買基金。大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在與李先生溝通并進(jìn)行基金產(chǎn)品銷售的過程中，以下行為恰當(dāng)且有必要的是（）。A、陸經(jīng)理要求李先生出示身份證明B、陸經(jīng)理對(duì)李先生的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行了測(cè)評(píng)C、陸經(jīng)理要求李先生提供資產(chǎn)證明或收入證明D、陸經(jīng)理向李先生出示了自己的基金從業(yè)、理財(cái)資格等專業(yè)資格證明【正確答案】：ABD64.第三方存管客戶包括（）A、集團(tuán)客戶B、機(jī)構(gòu)客戶C、海外客戶D、個(gè)人客戶【正確答案】：BD65.下列選項(xiàng)中，可以銷售理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)有（）。A、國(guó)有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、農(nóng)村商業(yè)銀行C、村鎮(zhèn)銀行D、理財(cái)公司【正確答案】：ABCD66.在個(gè)人客戶首次購(gòu)買行社發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品前，在本行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容主要包括（）。A、投資經(jīng)驗(yàn)B、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)C、流動(dòng)性要求D、財(cái)務(wù)狀況、客戶年齡【正確答案】：ABCD67.投資貴金屬產(chǎn)品存在的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A、交易風(fēng)險(xiǎn)B、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、政策風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABD68.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向理財(cái)產(chǎn)品投資者披露理財(cái)產(chǎn)品的募集信息、（）托管安排、投資賬戶信息和主要投資風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。A、資金投向B、杠桿水平C、收益分配D、投資人信息【正確答案】：ABC69.理財(cái)經(jīng)理采用“電話溝通”方式了解客戶時(shí)，應(yīng)注意的原則有（）。A、以客戶為中心，以了解客戶并與其建立長(zhǎng)期互信的關(guān)系為提供專業(yè)化服務(wù)的前提B、熟練掌握和應(yīng)用與客戶溝通、服務(wù)的技巧C、在為客戶提供理財(cái)服務(wù)時(shí)應(yīng)將產(chǎn)品銷售和銷售業(yè)績(jī)的完成放在第一位D、牢記了解客戶及其需求不是一時(shí)一地的事情，切不可急功近利，這是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作【正確答案】：ABD70.商業(yè)銀行與保險(xiǎn)公司簽訂的委托代理協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下主要條款：（），客戶信息保密，雙方權(quán)利責(zé)任劃分，爭(zhēng)議的解決，危機(jī)應(yīng)對(duì)及客戶投訴處理機(jī)制，合作期限，協(xié)議生效、變更和終止，違約責(zé)任等。A、代理保險(xiǎn)產(chǎn)品種類B、傭金標(biāo)準(zhǔn)及支付方式C、單證及宣傳材料管理D、客戶賬戶及身份信息核對(duì)E、反洗錢【正確答案】：ABCDE71.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，在理財(cái)產(chǎn)品銷售文件中應(yīng)包括投資者權(quán)益須知的專頁(yè)，投資者權(quán)益須知至少包括（）。A、商業(yè)銀行聯(lián)絡(luò)方式及其他需要向投資者說明的內(nèi)容B、投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估流程、評(píng)級(jí)具體含義以及適合購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容C、投資者向商業(yè)銀行投訴的方式和程度D、客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品的流程，以及商業(yè)銀行向客戶進(jìn)行信息披露的方式、渠道和頻率【正確答案】：ABCD72.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)有下列（）情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：A、連續(xù)三年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的B、違反《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定且情節(jié)嚴(yán)重的C、連續(xù)兩年基金托管業(yè)務(wù)出現(xiàn)虧損的D、托管產(chǎn)品規(guī)模連續(xù)兩年未達(dá)到監(jiān)管要求的【正確答案】：AB73.關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法正確的是（）。A、銷售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B、申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C、基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率D、贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)【正確答案】：BCD74.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得有下列情形（）。A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B、夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無風(fēng)險(xiǎn)”等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述C、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，登載單位或者個(gè)人的推薦性文字D、在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“最有價(jià)值”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等夸大過往業(yè)績(jī)的表述【正確答案】：ABCD75.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)制度,如下表述正確的是()。A、員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)考試等方式,確保員工理解掌握相關(guān)法律法規(guī)C、員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息,可以不用記錄存檔D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度【正確答案】：ABD76.證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案采集公民信息應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定,不得采集的公民信息包括()A、宗教信仰B、性別C、血型D、病史信息【正確答案】：ACD77.以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時(shí)報(bào)告的重大事件是()。A、對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響B(tài)、對(duì)基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響C、對(duì)基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響D、對(duì)基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響【正確答案】：AB78.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶和交易手續(xù)時(shí),以下行為適當(dāng)?shù)氖?)A、獲取客戶身份信息B、與投資者深度合作,以書面形式約定收益分成C、明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)D、為投資者提供售后服務(wù)【正確答案】：ACD79.下列關(guān)于GDP的描述，正確的是：（）A、一個(gè)國(guó)家的GDP增長(zhǎng)，GNP必然也會(huì)增長(zhǎng)，但增長(zhǎng)的幅度不一定相同B、GDP是一個(gè)流量的概念，而GNP是一個(gè)存量的概念C、由于家務(wù)勞動(dòng)未通過市場(chǎng)交換，無法進(jìn)入GDP的統(tǒng)計(jì)與核算，因此造成了GDP的低估D、從生產(chǎn)角度，把國(guó)民經(jīng)濟(jì)各生產(chǎn)部門在一段時(shí)間內(nèi)創(chuàng)造的產(chǎn)品和服務(wù)的增加值加總在一起核算GDP的方法，稱為部門法【正確答案】：CD80.關(guān)于基金上市交易,以下表述正確的是()。A、基金擬在證券交易所上市的,應(yīng)向交易所提交上市交易提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料B、基金獲準(zhǔn)上市的,在上市前3個(gè)工作日,將基金份額上市交易公告書登載在指定網(wǎng)站上C、ETF上市交易后,管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記計(jì)算公司提供申購(gòu)、贖回清單D、ETF上市交易后,須在指定的信息發(fā)布渠道上公告【正確答案】：ABCD81.商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守（）的原則，嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求，保護(hù)投資者合法權(quán)益。A、成本可算B、風(fēng)險(xiǎn)可控C、信息充分披露D、保證投資者收益【正確答案】：ABC82.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，下列做法正確的是（）A、按照符合客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則，審慎盡責(zé)地開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)B、建立個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)的跟蹤評(píng)估制度，定期對(duì)客戶評(píng)估報(bào)告或投資顧問建議進(jìn)行重新評(píng)估C、引導(dǎo)客戶購(gòu)買符合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品D、優(yōu)先向客戶推薦可能會(huì)獲得最高收益的理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：ABC83.當(dāng)影子定價(jià)確定的貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到（）時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到監(jiān)管規(guī)定范圍以內(nèi)。A、0.0025B、0.005C、5個(gè)D、7個(gè)【正確答案】：AC84.同一期間內(nèi)，投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的基金A貝塔系數(shù)為0.85，基金B(yǎng)的貝塔系數(shù)為1.1，以下說法錯(cuò)誤的是（）A、基金A的凈值隨市場(chǎng)的變動(dòng)幅度比基金B(yǎng)小B、基金A和基金B(yǎng)的凈值變動(dòng)方向相反C、基金A和基金B(yǎng)的凈值變動(dòng)方向與市場(chǎng)不一致D、基金A的凈值隨市場(chǎng)的變動(dòng)幅度比基金B(yǎng)大【正確答案】：BCD85.下列關(guān)于黃金投資的說法正確的是（）。A、通常情況下，在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)期，黃金價(jià)格同其他資產(chǎn)價(jià)格一般呈現(xiàn)負(fù)相關(guān)性；經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)時(shí)期，呈現(xiàn)低正相關(guān)性B、黃金是保護(hù)長(zhǎng)期財(cái)富的有效工具，是長(zhǎng)線投資組合的基礎(chǔ)配置之一C、黃金資產(chǎn)占總資產(chǎn)的投資比重應(yīng)保持在20％左右D、黃金市場(chǎng)存在明顯的季節(jié)性規(guī)律【正確答案】：ABD86.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由（）承擔(dān)，基金份額持有人以（）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。A、基金份額持有人B、基金財(cái)產(chǎn)本身C、其出資為限D(zhuǎn)、其購(gòu)買的本金及紅利【正確答案】：BC87.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件,以下說法正確的有()A、制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)基全銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求B、評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系C、財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定D、基全銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】：ABC88.債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)是()。A、債券到期風(fēng)險(xiǎn)B、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：BCD89.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。A、對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處并予以公告B、制定和實(shí)施基金行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為C、依法辦理非公開募集基金的登記、備案D、制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則等【正確答案】：BC90.某基金銷售有限公司(以下簡(jiǎn)稱該公司)主營(yíng)依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售,該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng),活動(dòng)持續(xù)10天活動(dòng)期間,是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的,即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額,證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)，其中不符合規(guī)定的是()。A、該活動(dòng)收益率由貨基收益及分享獎(jiǎng)勵(lì)兩部分組成,補(bǔ)貼分享獎(jiǎng)勵(lì)由該公司自行補(bǔ)貼B、將貨基收益和分享獎(jiǎng)勵(lì)疊加,投資者參加活動(dòng)的投資收益類別最高檔可達(dá)到10%C、宣傳資料顯示“業(yè)績(jī)穩(wěn)健、欲購(gòu)從速”、“可安心享受成長(zhǎng)”D、在宣傳資料刊登10個(gè)工作日后,該公司將宣傳資料發(fā)送至中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)備【正確答案】：ABCD91.關(guān)于依法監(jiān)管原則,以下說法正確的是()。A、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度C、基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)章,但不包括中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則D、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)【正確答案】：ABD92.某QDⅡ基金披露的以下信息,正確的是()。A、臨時(shí)公告變更境外托管人B、公告變更基金經(jīng)理C、臨時(shí)公告圣誕節(jié)期間由于境外市場(chǎng)閉市,暫停申購(gòu)和贖回D、單獨(dú)向重要客戶及時(shí)披露全部股票和債券持倉(cāng)明細(xì)【正確答案】：ABC93.省農(nóng)信聯(lián)社豐收理財(cái)平臺(tái)的服務(wù)范圍包括（）。A、理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)B、委外機(jī)構(gòu)管理C、理財(cái)資產(chǎn)跟蹤D、系統(tǒng)建設(shè)【正確答案】：ABCD94.理財(cái)產(chǎn)品分紅方式分（）A、現(xiàn)金分紅B、紅利再投C、提前還本D、分批還本【正確答案】：AB95.理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作過程中所產(chǎn)生的費(fèi)用，包括（）A、管理費(fèi)B、交易結(jié)算費(fèi)C、托管費(fèi)D、增值稅E、估值費(fèi)【正確答案】：ABCDE96.以下哪些產(chǎn)品屬于資管產(chǎn)品（）A、銀行非保本理財(cái)產(chǎn)品B、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃C、基金管理公司發(fā)行的公募基金D、期貨公司子公司發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃【正確答案】：ABCD97.根據(jù)目前的稅收政策，發(fā)生在國(guó)內(nèi)的以下投資經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不需要繳納增值稅的是（）A、封閉式證券投資基金買賣股票產(chǎn)生盈利B、公募基金買賣股票產(chǎn)生盈利C、私募證券基金管理人收取基金管理費(fèi)D、公募基金管理人收取基金管理費(fèi)【正確答案】：AB98.下列屬于行社發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品銷售文件的有（）。A、理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書B、投資者權(quán)益須知C、理財(cái)產(chǎn)品說明書D、風(fēng)險(xiǎn)揭示書【正確答案】：ABCD99.下列（）內(nèi)容應(yīng)該包含在理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書中。A、提示投資者，“如影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化，請(qǐng)及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”B、提示投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品銷售文件，了解理財(cái)產(chǎn)品具體情況C、本理財(cái)產(chǎn)品類型、期限、評(píng)級(jí)結(jié)果、適合購(gòu)買的投資者，并配以示例說明最不利投資情形下的投資結(jié)果D、在醒目位置提示投資者，“理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”【正確答案】：ABCD100.理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售文件包括（）。A、理財(cái)產(chǎn)品投資協(xié)議書B、代理銷售協(xié)議書C、理財(cái)產(chǎn)品說明書D、風(fēng)險(xiǎn)揭示書E、投資者權(quán)益須知【正確答案】：ABCDE1.小明購(gòu)買了一款兩年期封閉式凈值型公募銀行理財(cái)產(chǎn)品，小明在持有產(chǎn)品期間，可以通過查詢《理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作季度報(bào)告》了解理財(cái)產(chǎn)品所投資的各項(xiàng)資產(chǎn)持倉(cāng)明細(xì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.基金銷售機(jī)構(gòu)T所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員,由基金銷售機(jī)構(gòu)來組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)采用有效技術(shù)手段對(duì)投保人身份信息的真實(shí)性進(jìn)行驗(yàn)證，應(yīng)完整記錄和保存互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)主要業(yè)務(wù)過程，包括：產(chǎn)品銷售頁(yè)面的內(nèi)容信息、投保人操作軌跡、保全理賠及投訴服務(wù)記錄等，做到銷售和服務(wù)等主要行為信息不可篡改并全流程可回溯。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.金融POS機(jī)支持凈值型理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.“買者自負(fù)”是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本原則，因此銀行對(duì)客戶的選擇不負(fù)任何責(zé)任，也無須對(duì)客戶進(jìn)行教育。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.出庫(kù)發(fā)起必須是總行柜員A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)訂立保險(xiǎn)合同、提供保險(xiǎn)服務(wù)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)采取穩(wěn)健、適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)核算和估值方法。在確保基金資產(chǎn)凈值能夠公允地反映基金投資組合價(jià)值的前提下，可采用攤余成本法對(duì)持有的投資組合進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，但應(yīng)當(dāng)在基金合同、基金招募說明書中披露該核算方法及其可能對(duì)基金凈值波動(dòng)帶來的影響。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.對(duì)于不收取申購(gòu)、贖回費(fèi)的貨幣市場(chǎng)基金，可以按照不高于0.25%的比例從基金資產(chǎn)計(jì)提一定的費(fèi)用，專門用于本基金的銷售與基金持有人服務(wù)?；鹉甓葓?bào)告應(yīng)當(dāng)對(duì)該項(xiàng)費(fèi)用的列支情況作專項(xiàng)說明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果不需要投資者簽字確認(rèn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.單獨(dú)管理是指為每只理財(cái)產(chǎn)品建立投資明細(xì)賬，確保投資資產(chǎn)逐項(xiàng)清晰明確。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.凈值型理財(cái)產(chǎn)品的單位凈值等于產(chǎn)品凈資產(chǎn)除以產(chǎn)品存續(xù)份額。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.商業(yè)銀行發(fā)行投資衍生產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)具有衍生產(chǎn)品交易資格A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.基金管理人所在機(jī)構(gòu)單設(shè)托管部的，可以委托托管部門擔(dān)任基金托管人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.第三方存管簽約模式包括預(yù)指定簽約模式和預(yù)認(rèn)定簽約模式A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.貴金屬系統(tǒng)維護(hù)表外專戶時(shí)，總行和支行設(shè)置的名稱不一致時(shí)不會(huì)影響正常銷售。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.理財(cái)產(chǎn)品名稱應(yīng)當(dāng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性，不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性和承諾性的稱謂以及易引發(fā)爭(zhēng)議的模糊性語(yǔ)言。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.私募資產(chǎn)管理計(jì)劃直接或者間接投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理計(jì)劃的到期日或者開放式資產(chǎn)管理計(jì)劃的最近一次開放日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.通貨膨脹會(huì)對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生不利的影響，而通貨緊縮則不會(huì)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.基金管理人有權(quán)對(duì)基金投資者持有份額進(jìn)行確認(rèn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.A銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品可以間接投資但不能直接投資本行的信貸資產(chǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.銷售人員未經(jīng)授權(quán)不得開展理財(cái)銷售業(yè)務(wù)，不能私自推介、銷售未經(jīng)本機(jī)構(gòu)審批的理財(cái)產(chǎn)品A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.商業(yè)銀行開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定實(shí)施保險(xiǎn)銷售行為可回溯管理，完整客觀地記錄銷售關(guān)鍵環(huán)節(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股利收入，目前需要征收個(gè)人所得稅。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.商業(yè)銀行對(duì)超過60歲的投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分考慮投資者年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和電子渠道顯著位置對(duì)理財(cái)產(chǎn)品銷售人員信息進(jìn)行公示。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.商業(yè)銀行保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員只能在其執(zhí)業(yè)登記的商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.除國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定外，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得在主業(yè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外另設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.紀(jì)念金幣的價(jià)格和實(shí)際金價(jià)關(guān)聯(lián)度較大。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B31.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)將所屬法人機(jī)構(gòu)許可證復(fù)印件置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.理財(cái)產(chǎn)品代銷機(jī)構(gòu)不得擅自設(shè)計(jì)、修改、增減任何理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品宣傳推介材料的文字、數(shù)據(jù)、公式、表格、示意圖等內(nèi)容信息要素A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.券商可將客戶存放在存管銀行的沉淀資金進(jìn)行隨意投資A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B34.基金產(chǎn)品選擇應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求，其次再考慮風(fēng)險(xiǎn)A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.定期開放周期低于90天的私募理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)主要投資于標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)以及上市交易的股票。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A36.基金管理人在計(jì)算份額凈值時(shí)，可參考估值工作小組意見的，但不能免除其估值責(zé)任A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.一般來說基金幾何平均收益率要小于算數(shù)平均收益率A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.現(xiàn)金管理類產(chǎn)品是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，每個(gè)交易日可辦理產(chǎn)品份額認(rèn)購(gòu)、贖回的商業(yè)銀行或者理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.理財(cái)銷售系統(tǒng)支持行社間理財(cái)產(chǎn)品代銷。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.商業(yè)銀行對(duì)取得的傭金應(yīng)當(dāng)如實(shí)全額入賬，加強(qiáng)傭金集中管理，合理列支其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員傭金，嚴(yán)禁賬外核算和經(jīng)營(yíng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A41.貴金屬提金可以代理A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)人一生的財(cái)務(wù)計(jì)劃，是理性的價(jià)值觀和科學(xué)的理財(cái)計(jì)劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財(cái)規(guī)劃一經(jīng)制定就不得改變。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.理財(cái)產(chǎn)品固定管理費(fèi)、托管費(fèi)是每日計(jì)提，定期收取A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)的建設(shè)和管理由銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行呢?fù)責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.作為一名理財(cái)經(jīng)理，要想成功留住客戶，必須要將自己偽裝成一個(gè)無所不能的人A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.被保險(xiǎn)人是指其財(cái)產(chǎn)或者人身受保險(xiǎn)合同保障，享有保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)的人。投保人不可以為被保險(xiǎn)人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.基金信息披露有利于基金份額持有人對(duì)基金投資運(yùn)作及時(shí)提出建議A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.商業(yè)銀行高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品投資于較低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)超出銷售文件約定比例的，應(yīng)當(dāng)先取得投資者書面同意。A、正確B、錯(cuò)誤【正