泰康人壽保險新人培訓演講人：日期：目錄01020304泰康人壽保險概述保險基礎知識普及泰康人壽保險銷售技巧培訓業(yè)務流程及操作規(guī)范培訓0506法律法規(guī)與合規(guī)意識培養(yǎng)團隊建設與職業(yè)發(fā)展規(guī)劃01泰康人壽保險概述公司背景與發(fā)展歷程成立時間1996年，總部位于北京，至今已有20多年發(fā)展歷史。公司規(guī)模發(fā)展歷程泰康人壽保險是中國大型壽險公司之一，在全國范圍內設有眾多分支機構。經歷了從初創(chuàng)期到快速發(fā)展期，再到現(xiàn)在的穩(wěn)健經營期，業(yè)務規(guī)模和市場份額不斷擴大。123業(yè)務范圍涵蓋人壽保險、健康保險、意外傷害保險等多個領域。核心產品泰康人壽保險的核心產品包括終身壽險、年金保險、重大疾病保險等，旨在為客戶提供全面的風險保障和資產管理服務。業(yè)務范圍及核心產品泰康人壽保險倡導“以人為本、誠信立業(yè)、穩(wěn)健經營、創(chuàng)新發(fā)展”的企業(yè)文化，注重員工的培訓和發(fā)展。企業(yè)文化公司秉持“以客戶為中心、誠信為本、專業(yè)服務、追求卓越”的價值觀，致力于為客戶提供優(yōu)質的保險產品和服務。價值觀企業(yè)文化與價值觀市場地位與競爭優(yōu)勢競爭優(yōu)勢公司擁有強大的銷售網絡和專業(yè)的服務團隊，能夠為客戶提供全方位的保險保障和優(yōu)質的客戶服務；同時，公司注重創(chuàng)新，不斷推出符合市場需求的保險產品和服務，提升市場競爭力。市場地位泰康人壽保險在中國保險市場上具有重要地位，是中國保險行業(yè)協(xié)會的理事單位之一。02保險基礎知識普及保險行業(yè)概述保險行業(yè)定義保險是一種風險管理的方式，通過集合大量同質風險單位來分攤個體風險。保險行業(yè)歷史保險起源于古羅馬時期，現(xiàn)代保險起源于14世紀的意大利，現(xiàn)已成為全球最重要的風險轉移方式之一。保險行業(yè)監(jiān)管保險公司在國家法律法規(guī)的框架下經營，受到保監(jiān)會等監(jiān)管機構的嚴格監(jiān)管。保險產品類型及特點人身保險包括壽險、健康險和意外險等，以人的生命和健康為保險標的，主要提供死亡、疾病和意外傷害的保障。財產保險投資型保險包括企業(yè)財產險、家庭財產險、責任保險等，以財產或相關利益為保險標的，主要提供財產損失或利益損失的保障。包括分紅險、萬能險、投資連結保險等，將保險與投資結合起來，既提供風險保障，又具有一定投資功能。123保險合同要素與解讀保險合同主體包括保險人、投保人和被保險人等，各自享有權利和承擔義務。保險合同客體即保險標的，是保險合同保障的對象，如人、財產或相關利益。保險責任與免除明確保險公司在什么情況下承擔給付保險金的責任，以及在什么情況下可以免除責任。保險金額與保費保險金額是保險公司給付保險金的最高限額，保費是投保人為獲得保險保障而支付的費用。風險評估與承保流程風險評估保險公司通過了解保險標的的風險狀況，確定是否承保以及承保的條件和費率。030201承保流程包括投保、核保、繳費等環(huán)節(jié)，投保人需如實告知保險標的的風險狀況，保險公司進行審核后決定是否承保。理賠流程當保險標的發(fā)生損失時，被保險人需向保險公司提出索賠申請，保險公司根據(jù)保險合同進行審核和給付保險金。03泰康人壽保險銷售技巧培訓客戶需求分析與挖掘通過問卷調查、面對面交流等方式，掌握客戶的年齡、收入、家庭狀況等基本信息，為保險需求分析打下基礎。了解客戶基本信息根據(jù)客戶的風險承受能力、保障現(xiàn)狀、未來規(guī)劃等，挖掘其對保險產品的潛在需求，提出針對性解決方案。挖掘潛在需求及時關注客戶的生活、工作等變化，調整保險方案，確保保障與客戶需求相匹配。關注客戶變化熟悉保險產品根據(jù)客戶需求和風險承受能力，為客戶量身定制合適的保險方案，實現(xiàn)個性化服務。制定個性化方案多元化組合將不同保險產品進行組合，滿足客戶多方面的保障需求，提高客戶滿意度和忠誠度。深入了解泰康人壽的各類保險產品，包括保障范圍、保費、賠付方式等，為產品推薦提供有力支持。產品推薦與搭配策略溝通技巧與話術演練有效傾聽耐心傾聽客戶的需求和意見，了解客戶的真實想法，為后續(xù)溝通打下良好基礎。清晰表達用簡潔明了的語言向客戶介紹保險產品和方案，避免使用過于專業(yè)或復雜的詞匯。應對異議針對客戶的疑問和異議，運用合理的話術和技巧進行解答，提高客戶的信任度和滿意度?？蛻絷P系維護與拓展優(yōu)質服務為客戶提供優(yōu)質的保險服務，包括保單查詢、理賠協(xié)助等，提高客戶滿意度和忠誠度。持續(xù)跟進定期與客戶保持聯(lián)系，了解客戶的最新需求和變化，及時調整保險方案。拓展新客戶通過客戶介紹、社交媒體等多種渠道拓展新客戶，擴大保險業(yè)務規(guī)模。04業(yè)務流程及操作規(guī)范培訓投保流程指導客戶信息錄入準確錄入投保人、被保險人的基本信息，包括姓名、身份證號、聯(lián)系方式等。產品選擇及方案制定根據(jù)客戶需求和風險承受能力，為客戶推薦適合的保險產品，并制定詳細的保險方案。投保單填寫及審核指導客戶填寫投保單，并審核其填寫內容的真實性、完整性和準確性。繳費及出單協(xié)助客戶完成繳費，并在繳費成功后為客戶出具保險單。核保流程對投保單進行初步審核，對風險進行評估，決定是否承保。核賠流程在接到客戶報案后，對案件進行調查、審核，確定是否屬于保險責任，并做出理賠決定。理賠決定根據(jù)客戶提供的資料和公司規(guī)定，對理賠案件進行審批，決定是否賠付及賠付金額。拒賠處理對于拒賠案件，需向客戶說明拒賠理由，并告知其相關權益和申訴途徑。核保核賠流程介紹包括基本信息變更、受益人變更、保額變更等?？蛻籼岢霰Ｈ兏暾?，并提交相關證明材料。審核客戶提交的保全變更申請和相關證明材料，確保其真實性、合法性和完整性。審核通過后，進行保全變更操作，并通知客戶變更結果。保全變更操作規(guī)范保全變更類型保全變更申請審核處理保全變更完成服務態(tài)度熱情、真誠、專業(yè)，以客戶為中心，提供優(yōu)質服務?？蛻舴諛藴逝c要求01服務質量準確、迅速、規(guī)范，確?？蛻魡栴}得到及時解決。02溝通協(xié)作與客戶保持良好溝通，及時解答客戶疑問，協(xié)調公司內部資源為客戶提供支持。03保密義務嚴格保守客戶信息和公司商業(yè)機密，不得泄露給任何第三方。0405法律法規(guī)與合規(guī)意識培養(yǎng)保險行業(yè)法律法規(guī)概述保險法規(guī)范保險活動，保護保險活動當事人的合法權益，加強對保險業(yè)的監(jiān)督管理，維護社會經濟秩序和社會公共利益。保險公司管理規(guī)定保險銷售行為管理辦法對保險公司的經營管理、保險條款和費率、保險資金運用等方面進行了詳細規(guī)定。規(guī)范保險銷售行為，保護投保人、被保險人和受益人的合法權益。123合規(guī)經營重要性分析合規(guī)經營是保險公司穩(wěn)健發(fā)展的基石確保公司各項業(yè)務活動符合法律法規(guī)要求，降低合規(guī)風險。030201合規(guī)經營有利于提升公司信譽樹立良好的企業(yè)形象，增強客戶信任度，有利于公司長期發(fā)展。合規(guī)經營是保護消費者權益的必然要求確保消費者在購買保險產品時得到真實、準確的信息，防止欺詐行為。風險評估與預警機制建立完善的內控制度，涵蓋業(yè)務流程、財務管理、人員管理等方面，確保公司運作合規(guī)。內部控制制度合規(guī)培訓與監(jiān)督機制定期開展合規(guī)培訓，提高員工合規(guī)意識；建立內部監(jiān)督機制，對違規(guī)行為進行及時糾正。建立全面的風險評估體系，及時發(fā)現(xiàn)和識別潛在風險，采取預防措施。風險防范與內部控制誠信守法經營理念傳遞誠信為本在保險業(yè)務中，堅持誠實守信原則，不夸大產品功能，不隱瞞風險信息。守法經營嚴格遵守國家法律法規(guī)，不從事違法違規(guī)的經營活動?？蛻糁辽弦钥蛻魹橹行?，提供優(yōu)質服務，保障客戶合法權益，樹立良好品牌形象。06團隊建設與職業(yè)發(fā)展規(guī)劃團隊文化塑造與傳播團隊文化的核心是團隊精神，包括團結協(xié)作、互相支持、共同成長等。團隊文化的核心通過培訓、團隊活動、分享會等，讓團隊成員深入理解團隊文化，并在實際工作中踐行。塑造團隊文化的方式通過內部溝通、外部宣傳等方式，讓更多的人了解團隊文化，增強團隊凝聚力。團隊文化的傳播在團隊中，協(xié)作能力對于任務的完成和團隊的整體效能至關重要。協(xié)作能力提升途徑探討協(xié)作能力的重要性通過團隊協(xié)作訓練、溝通技巧培訓、項目管理經驗積累等方式提升協(xié)作能力。協(xié)作能力的提升方式在團隊中，協(xié)作能力對于任務的完成和團隊的整體效能至關重要。協(xié)作能力的重要性個人職業(yè)發(fā)展規(guī)劃建議制定明確的職業(yè)目標根據(jù)自身興趣、能力、公司需求等，制定明確的職業(yè)目標，并為之努力。不斷學習與提升拓展職業(yè)領域通過參加培訓、自學、實踐等方式，不斷提升自己的專業(yè)技能和綜合素質。在做好本職工作的基礎上，積極嘗試新的任務和角色，拓展自己的職業(yè)領域和視野。123公司晉升