2025年基金從業(yè)人員資格練習題有參考答案一、單項選擇題（每題1分，共30題）1.以下關于基金管理人內(nèi)部控制的目標，說法錯誤的是（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益C.確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.確?；鸸芾砣双@得最大的收益答案：D?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的目標包括保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益；確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時。內(nèi)部控制目標并非是確保基金管理人獲得最大的收益，而是保障公司的合規(guī)穩(wěn)健運營等，所以D選項錯誤。2.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對基金業(yè)績進行合理預測B.登載其他組織的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人D.以上都是答案：D?；鹦畔⑴兜慕剐袨榘ǎ禾摷儆涊d、誤導性陳述或者重大遺漏；對證券投資業(yè)績進行預測；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字等。所以A、B、C選項均屬于禁止行為，答案選D。3.關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構確認申購份額，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效答案：B。投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為有效；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效。所以B選項正確。4.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C?；痄N售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。所以答案選C。5.以下不屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D?；鹂蛻舴盏脑瓌t包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當性管理原則。依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，并非基金客戶服務原則，所以答案選D。6.以下關于股票基金的特點，說法錯誤的是（）。A.風險較高，但預期收益也較高B.適合短期波段操作，通過買賣價差獲利C.以追求長期的資本增值為目標D.是應對通貨膨脹最有效的手段之一答案：B。股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。短期波段操作并不能充分體現(xiàn)股票基金的優(yōu)勢，且股票市場波動較大，短期操作風險較高，難以通過買賣價差穩(wěn)定獲利。股票基金風險較高，但預期收益也較高，是應對通貨膨脹最有效的手段之一。所以B選項說法錯誤。7.某基金的貝塔值為1.2，市場組合的收益率為10%，無風險收益率為4%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，該基金的預期收益率為（）。A.11.2%B.12%C.14%D.16%答案：A。根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，基金的預期收益率=無風險收益率+貝塔值×（市場組合收益率-無風險收益率）。代入數(shù)據(jù)可得：4%+1.2×(10%-4%)=4%+7.2%=11.2%。所以答案選A。8.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.編制中期和年度基金報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C?；鹜泄苋说穆氊煱ò踩９芑鹭敭a(chǎn)；按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作等。而編制中期和年度基金報告是基金管理人的職責，所以C選項說法錯誤。9.以下不屬于貨幣市場基金投資對象的是（）。A.1年以內(nèi)的銀行定期存款B.剩余期限在397天以內(nèi)的債券C.可轉換債券D.期限在1年以內(nèi)的債券回購答案：C。貨幣市場基金的投資對象包括：現(xiàn)金；1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)等。貨幣市場基金不得投資于可轉換債券，所以答案選C。10.基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C?；鸸芾砣藨斪允盏酵顿Y者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。所以答案選C。11.下列關于基金銷售適用性的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品B.基金銷售適用性的實施主體是基金銷售機構C.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重基金投資人的偏好和投資經(jīng)驗D.基金銷售適用性的目的是把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人答案：C?；痄N售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。其實施主體是基金銷售機構。C選項中說注重基金投資人的偏好和投資經(jīng)驗不準確，核心是根據(jù)風險承受能力匹配產(chǎn)品，所以C選項說法錯誤。12.某基金的年化收益率為15%，年化標準差為20%，無風險收益率為5%，則該基金的夏普比率為（）。A.0.5B.0.75C.1D.1.25答案：A。夏普比率=（基金年化收益率-無風險收益率）÷年化標準差。代入數(shù)據(jù)可得：(15%-5%)÷20%=0.5。所以答案選A。13.以下關于基金份額持有人大會的說法，正確的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案C.基金份額持有人大會應當有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過答案：B?；鸱蓊~持有人大會由基金管理人召集；基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案?；鸱蓊~持有人大會應當有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開；就審議事項作出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的50%以上通過；但是，轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過。所以A、C、D選項錯誤，B選項正確。14.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對不同投資人適用不同費率B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定，除收取固定比例的管理費外，還可以根據(jù)基金資產(chǎn)凈值的高低收取一定比例的業(yè)績報酬D.基金銷售機構向投資人收取的銷售費用不可以直接從基金財產(chǎn)中列支答案：D?；痄N售機構可以對不同投資人適用不同費率，A選項正確；基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費，B選項正確；基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定，除收取固定比例的管理費外，還可以根據(jù)基金資產(chǎn)凈值的高低收取一定比例的業(yè)績報酬，C選項正確；基金銷售機構向投資人收取的銷售費用可以在基金財產(chǎn)中列支，如銷售服務費，所以D選項說法錯誤。15.以下關于債券基金的特點，說法正確的是（）。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比單個債券的收益率更難預測D.債券基金的信用風險比單個債券的信用風險大答案：C。債券基金沒有固定到期日，但是有很多債券組成，A選項表述不準確；債券基金的收益不如債券的利息固定，B選項錯誤；債券基金由一組不同的債券組成，其收益率比單個債券的收益率更難預測，C選項正確；債券基金通過分散投資可以有效降低單個債券可能面臨的信用風險，所以債券基金的信用風險比單個債券的信用風險小，D選項錯誤。16.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D?；鸸芾砣说暮弦?guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，而不是基金持有人，所以D選項錯誤。17.某基金在2024年1月1日的凈值為1元，在2024年12月31日的凈值為1.2元，期間該基金分紅0.1元/份，則該基金在2024年的收益率為（）。A.10%B.20%C.30%D.40%答案：C?；鹗找媛?（期末凈值-期初凈值+分紅）÷期初凈值×100%。代入數(shù)據(jù)可得：(1.2-1+0.1)÷1×100%=30%。所以答案選C。18.以下關于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.基金宣傳推介材料不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構答案：B。基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失，不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，不得登載單位或者個人的推薦性文字。所以B選項說法錯誤。19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告B.繼續(xù)執(zhí)行，同時通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但無需向國務院證券監(jiān)督管理機構報告D.繼續(xù)執(zhí)行，同時通知基金管理人，但無需向國務院證券監(jiān)督管理機構報告答案：A?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告。所以答案選A。20.以下屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（）。A.不動產(chǎn)B.房地產(chǎn)抵押按揭C.貴重金屬D.銀行存款答案：D。QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具包括：銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具；政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券；與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證；在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構登記注冊的公募基金；與固定收益、股權、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結構性投資產(chǎn)品；遠期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產(chǎn)品。QDII基金不得有購買不動產(chǎn)、購買房地產(chǎn)抵押按揭、購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證等行為。所以答案選D。21.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B?；鸸芾砣藨斣诿總€季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。所以答案選B。22.下列關于基金份額認購的收費模式的說法，正確的是（）。A.前端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式B.后端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的收費模式C.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減答案：D。前端收費模式是指在認購基金份額時就支付認購費用的收費模式，A選項錯誤；后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用的收費模式，B選項錯誤；后端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金，C選項錯誤；后端收費的認購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減，D選項正確。23.以下關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度B.基金銷售機構應當確?；痄N售結算資金安全、及時劃付C.基金銷售機構可以委托其他機構代為辦理基金銷售業(yè)務D.基金銷售機構應當妥善保存客戶身份資料、交易記錄等與基金銷售業(yè)務有關的資料答案：C?；痄N售機構應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度，確?；痄N售結算資金安全、及時劃付，妥善保存客戶身份資料、交易記錄等與基金銷售業(yè)務有關的資料。未經(jīng)中國證監(jiān)會注冊或認定的機構，不得從事基金銷售業(yè)務，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金銷售業(yè)務，所以C選項說法錯誤。24.某基金的久期為3年，當市場利率下降2%時，該基金資產(chǎn)凈值的變化為（）。A.上升約6%B.下降約6%C.上升約3%D.下降約3%答案：A。根據(jù)久期的定義，利率變動對債券價格的影響約為久期乘以利率變動的百分比。當市場利率下降時，債券價格上升。所以該基金資產(chǎn)凈值的變化約為3×2%=6%，即上升約6%。答案選A。25.以下關于基金合同生效的說法，正確的是（）。A.開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第五十九條的規(guī)定，并具備基金合同生效條件的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)B.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上、基金份額持有人人數(shù)達到200人以上的條件，基金合同方可生效C.基金合同生效后，基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整基金的投資范圍和投資策略D.以上說法都正確答案：D。開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第五十九條的規(guī)定，并具備基金合同生效條件的，基金管理人應當按照規(guī)定辦理驗資和基金備案手續(xù)；基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上、基金份額持有人人數(shù)達到200人以上的條件，基金合同方可生效；基金合同生效后，基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整基金的投資范圍和投資策略。所以以上說法都正確，答案選D。26.基金管理人的內(nèi)部控制制度由（）等部分組成。A.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊B.內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章C.基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊D.內(nèi)部控制大綱、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊答案：A?；鸸芾砣说膬?nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章、業(yè)務操作手冊等部分組成。所以答案選A。27.以下關于基金信息披露的作用，說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金管理人的運營成本答案：D?；鹦畔⑴兜淖饔冒ㄓ欣谕顿Y者的價值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場的效率、有利于保護投資者的合法權益等。信息披露并不會降低基金管理人的運營成本，反而可能會增加一定的成本，如信息制作和發(fā)布的成本等。所以D選項說法錯誤。28.下列關于基金托管人的信息披露義務，說法錯誤的是（）。A.當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務的重大事件時，托管人應當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案B.托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項C.在基金半年度報告及年度報告中出具托管人報告，對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責履行義務以及管理人是否遵規(guī)守約等情況作出聲明D.托管人應在每個開放日交易結束后，通過網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值答案：D?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結束后，通過網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。而A、B、C選項關于基金托管人信息披露義務的說法均正確。所以答案選D。29.以下關于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員進行專業(yè)培訓的計劃答案：D。基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容包括對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法等。對基金銷售人員進行專業(yè)培訓的計劃不屬于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，所以答案選D。30.某基金的投資組合中，股票占60%，債券占30%，現(xiàn)金占10%。已知股票的預期收益率為15%，債券的預期收益率為5%，現(xiàn)金的預期收益率為1%，則該基金的預期收益率為（）。A.9.6%B.10.6%C.11.6%D.12.6%答案：B。基金的預期收益率=股票投資比例×股票預期收益率+債券投資比例×債券預期收益率+現(xiàn)金投資比例×現(xiàn)金預期收益率。代入數(shù)據(jù)可得：60%×15%+30%×5%+10%×1%=9%+1.5%+0.1%=10.6%。所以答案選B。二、多項選擇題（每題2分，共15題）1.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應當遵循的原則包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD?；痄N售機構在實施基金銷售適用性的過程中，應當遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。投資人利益優(yōu)先原則是指當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益；全面性原則是指基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)；客觀性原則是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施；及時性原則是指基金產(chǎn)品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據(jù)實際情況及時更新。所以答案選ABCD。2.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制的基本要素的有（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.信息與溝通答案：ABCD?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控?？刂骗h(huán)境構成公司內(nèi)部控制的基礎，包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容；風險評估是指對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時發(fā)現(xiàn)風險點，并采取相應的措施進行控制；控制活動是指公司通過制定和執(zhí)行一系列的制度、程序和措施，對風險進行控制和管理；信息與溝通是指公司及時、準確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關的信息，確保信息在公司內(nèi)部、公司與外部之間進行有效溝通；內(nèi)部監(jiān)控是指對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題并進行糾正。所以答案選ABCD。3.下列關于基金信息披露的禁止性行為，說法正確的有（）。A.禁止對基金業(yè)績進行預測B.禁止虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字答案：ABCD?；鹦畔⑴兜慕剐孕袨榘ń箤饦I(yè)績進行預測；禁止虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失；禁止詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；禁止登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字等。所以答案選ABCD。4.開放式基金的費用主要包括（）。A.申購費B.贖回費C.管理費D.托管費答案：ABCD。開放式基金的費用主要包括申購費、贖回費、管理費、托管費、銷售服務費等。申購費是指投資者在申購基金份額時需要支付的費用；贖回費是指投資者在贖回基金份額時需要支付的費用；管理費是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費用；托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。所以答案選ABCD。5.基金托管人的職責包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項答案：ABCD。基金托管人的職責包括安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作等。所以答案選ABCD。6.以下關于股票基金與股票的區(qū)別，說法正確的有（）。A.股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中；股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格B.股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱的對比而受到影響；股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務狀況、市場競爭力、盈利預期等方面的信息對股票價格高低的合理性作出判斷；而對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的D.單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基金由于進行分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險答案：ABCD。股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，而股票基金凈值的計算每天只進行1次，所以每一交易日股票基金只有1個價格，A選項正確；股票價格會受投資者買賣股票數(shù)量的大小和強弱對比影響，而股票基金份額凈值不會因買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受影響，B選項正確；投資股票時會根據(jù)上市公司基本面判斷股票價格合理性，而對股票基金份額凈值高低判斷無意義，因為它由持有的證券價格復合而成，C選項正確；單一股票投資風險集中且大，股票基金分散投資，風險低于單一股票，D選項正確。所以答案選ABCD。7.基金客戶服務的內(nèi)容包括（）。A.售前服務B.售中服務C.售后服務D.以上都是答案：ABCD?；鹂蛻舴盏膬?nèi)容包括售前服務、售中服務和售后服務。售前服務是指在基金銷售前為客戶提供的有關基金產(chǎn)品、基金公司的信息、投資咨詢建議等服務；售中服務是指在基金銷售過程中為客戶提供的服務，如協(xié)助客戶完成開戶、認購、申購、贖回等手續(xù)；售后服務是指在基金銷售后為客戶提供的服務，如提供賬戶查詢、基金轉換、分紅方式變更等服務，以及定期向客戶提供基金投資報告、市場資訊等信息。所以答案選ABCD。8.下列關于基金銷售費用的說法，正確的有（）。A.基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費B.基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的前端申購費率標準C.基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標準D.基金銷售機構可以按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用答案：ABCD。基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用于客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用，A選項正確；基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據(jù)其申購金額的數(shù)量適用不同的前端申購費率標準，一般申購金額越大，費率越低，B選項正確；基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標準，通常持有期限越長，費率越低，C選項正確；基金銷售機構可以按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用，D選項正確。所以答案選ABCD。9.以下屬于貨幣市場基金的特點的有（）。A.風險低B.流動性好C.收益穩(wěn)定D.適合短期投資答案：ABCD。貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（一年以內(nèi)，平均期限120天）有價證券的一種投資基金。其特點包括風險低，因為投資的是短期、高信用等級的金融工具；流動性好，投資者可以隨時申購、贖回，資金到賬時間短；收益穩(wěn)定，通常收益略高于銀行活期存款；適合短期投資，能夠滿足投資者短期閑置資金的增值需求。所以答案選ABCD。10.基金份額持有人大會可以對（）等事項作出決議。A.更換基金管理人B.更換基金托管人C.提前終止基金合同D.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準答案：ABCD?；鸱蓊~持有人大會可以對更換基金管理人、更換基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并、提高基金管理人或基金托管人的報酬標準等重大事項作出決議。這些事項通常會對基金的運作和持有人的利益產(chǎn)生重大影響，所以需要通過基金份額持有人大會進行表決。所以答案選ABCD。11.下列關于基金管理人合規(guī)管理的說法，正確的有（）。A.合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為B.合規(guī)管理的目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營C.合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則D.合規(guī)管理部門是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門答案：ABCD。合規(guī)管理是一種風險管理活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等的一種鑒證行為，A選項正確；合規(guī)管理的目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營，B選項正確；合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則，C選項正確；合規(guī)管理部門是負責基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，負責制定和執(zhí)行合規(guī)政策，進行合規(guī)檢查和監(jiān)督等工作，D選項正確。所以答案選ABCD。12.基金的業(yè)績評價需要考慮的因素包括（）。A.投資目標與范圍B.基金風險水平C.基金規(guī)模D.時期選擇答案：ABCD?；鸬臉I(yè)績評價需要考慮多方面因素。投資目標與范圍不同，基金的業(yè)績表現(xiàn)和評價標準也不同，例如股票型基金和債券型基金的評價重點會有差異，A選項正確；基金風險水平是重要考量因素，不能只看收益而忽略風險，如夏普比率等指標就是綜合考慮收益和風險的，B選項正確；基金規(guī)?？赡軙绊懟鸬耐顿Y操作和業(yè)績，大規(guī)?；鹪谀承┣闆r下可能面臨建倉和調(diào)倉的難度，C選項正確；時期選擇也很關鍵，不同時間段基金的業(yè)績表現(xiàn)可能不同，長期和短期業(yè)績評價結果可能存在差異，D選項正確。所以答案選ABCD。13.以下關于基金托管人對基金管理人監(jiān)督的說法，正確的有（）。A.基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，包括對基金投資范圍、投資比例、投資禁止行為等方面的監(jiān)督B.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告C.基金托管人對基金管理人的監(jiān)督是一種內(nèi)部監(jiān)督，主要目的是保障基金財產(chǎn)的安全和完整D.基金托管人對基金管理人的監(jiān)督貫穿于基金投資運作的全過程答案：ABCD?；鹜泄苋藢鸸芾砣说耐顿Y運作進行全面監(jiān)督，涵蓋基金投資范圍、投資比例、投資禁止行為等方面，確?；鹜顿Y符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，A選項正確；當發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)或違反基金合同約定時，基金托管人應拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向國務院證券監(jiān)督管理機構報告，B選項正確；基金托管人對基金管理人的監(jiān)督是一種內(nèi)部監(jiān)督機制，其主要目的是保障基金財產(chǎn)的安全和完整，維護基金份額持有人的利益，C選項正確；這種監(jiān)督貫穿于基金投資運作的全過程，從投資指令的下達、執(zhí)行到資金的清算等各個環(huán)節(jié)，D選項正確。所以答案選ABCD。14.基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重根據(jù)基金投資人的（）銷售不同風險等級的產(chǎn)品。A.風險承受能力B.投資經(jīng)驗C.投資目標D.財務狀況答案：ABCD?；痄N售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力、投資經(jīng)驗、投資目標、財務狀況等因素銷售不同風險等級的產(chǎn)品。風險承受能力是決定投資人適合何種風險等級產(chǎn)品的關鍵因素；投資經(jīng)驗可以幫助銷售機構判斷投資人對不同類型基金的認知和把握能力；投資目標明確了投資人的投資方向和預期收益；財務狀況則反映了投資人的資金實力和抗風險能力。綜合考慮這些因素，才能實現(xiàn)把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人的目標。所以答案選ABCD。15.下列關于基金宣傳推介材料的制作要求，說法正確的有（）。A.基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料不得含有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字，但必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準答案：ABC。基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得含有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，不得違規(guī)承諾收益或者承擔損失，不得登載單位或者個人的推薦性文字。所以A、B、C選項正確，D選項錯誤。三、判斷題（每題1分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯誤?；鸸芾砣吮仨殞⒒鹭敭a(chǎn)與固有財產(chǎn)、他人財產(chǎn)嚴格分開，不得將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資，以保障基金財產(chǎn)的獨立性和安全性，維護基金份額持有人的利益。2.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。（）答案：正確。開放式基金的贖回就是基金份額持有人向基金管理人提出申請，要求購回其所持有的基金份額，基金管理人按照規(guī)定的程序和價格進行贖回操作。3.基金銷售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應注重基金投資人的偏好和投資經(jīng)驗，而不需要考慮其風險承受能力。（）答案：錯誤?；痄N售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，要綜合考慮基金投資人的風險承受能力、投資經(jīng)驗、投資目標、財務狀況等因素，根據(jù)風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，而不是不考慮風險承受能力。4.基金托管人可以將基金財產(chǎn)用于抵押、擔保、資金拆借或者貸款。（）答案：錯誤。基金托管人必須安全保管基金財產(chǎn)，按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。不得將基金財產(chǎn)用于抵押、擔保、資金拆借或者貸款等行為，以保障基金財產(chǎn)的安全。5.貨幣市場基金的收益一般高于股票型基金。（）答案：錯誤。貨幣市場基金主要投資于短期貨幣市場工具，風險低、收益穩(wěn)定，但通常收益水平相對較低。股票型基金主要投資于股票市場，風險較高，但預期收益也相對較高。一般情況下，股票型基金在市場行情較好時的收益會高于貨幣市場基金。6.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。（）答案：正確。基金信息披露義務人有責任和義務確?；鹦畔⒓皶r、準確、完整地披露，保證投資人能夠按照規(guī)定的時間和方式獲取公開披露的信息資料，以便投資人做出合理的投資決策。7.基金管理人可以自行決定提高基金管理費、基金托管費的標準。（）答案：錯誤?；鸸芾砣颂岣呋鸸芾碣M、基金托管費的標準需要經(jīng)過基金份額持有人大會的決議通過，而不能自行決定，因為這涉及到基金份額持有人