網(wǎng)貸市場(chǎng)的監(jiān)管政策解讀考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗(yàn)考生對(duì)網(wǎng)貸市場(chǎng)監(jiān)管政策的理解和掌握程度，包括政策背景、主要內(nèi)容、實(shí)施效果等方面，以促進(jìn)考生對(duì)相關(guān)法規(guī)的理解和運(yùn)用能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.網(wǎng)貸市場(chǎng)是指什么？

A.銀行貸款市場(chǎng)

B.證券市場(chǎng)

C.網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)市場(chǎng)

D.房地產(chǎn)貸款市場(chǎng)

2.中國(guó)人民銀行是網(wǎng)貸市場(chǎng)監(jiān)管的哪個(gè)部門？

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.證監(jiān)會(huì)

3.下列哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸監(jiān)管的基本原則？

A.風(fēng)險(xiǎn)可控

B.信息披露

C.利率市場(chǎng)化

D.創(chuàng)新發(fā)展

4.網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行信息披露時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括？

A.及時(shí)性

B.真實(shí)性

C.全面性

D.隱私性

5.網(wǎng)貸平臺(tái)的自融行為是指什么？

A.網(wǎng)貸平臺(tái)與借款人之間的直接交易

B.網(wǎng)貸平臺(tái)將借款資金用于自身經(jīng)營(yíng)

C.網(wǎng)貸平臺(tái)與第三方機(jī)構(gòu)合作貸款

D.網(wǎng)貸平臺(tái)為借款人提供擔(dān)保

6.下列哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)應(yīng)當(dāng)具備的條件？

A.具備合法的營(yíng)業(yè)執(zhí)照

B.具備一定的金融知識(shí)和技術(shù)能力

C.具備一定的注冊(cè)資本

D.具備一定的社會(huì)責(zé)任感

7.網(wǎng)貸平臺(tái)的資金存管是指什么？

A.網(wǎng)貸平臺(tái)將用戶資金存放在自己的賬戶中

B.網(wǎng)貸平臺(tái)將用戶資金存放在第三方銀行賬戶中

C.網(wǎng)貸平臺(tái)將用戶資金存放在證券公司賬戶中

D.網(wǎng)貸平臺(tái)將用戶資金存放在保險(xiǎn)公司賬戶中

8.下列哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)應(yīng)當(dāng)遵守的合規(guī)要求？

A.不得進(jìn)行虛假宣傳

B.不得收取超出規(guī)定范圍的費(fèi)用

C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

D.不得進(jìn)行非法集資

9.網(wǎng)貸平臺(tái)的利率設(shè)定應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？

A.公平合理

B.風(fēng)險(xiǎn)匹配

C.利率市場(chǎng)化

D.利率管制

10.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人審查應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？

A.全面性

B.客觀性

C.公平性

D.法律性

11.下列哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)應(yīng)當(dāng)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施？

A.借款人信用評(píng)估

B.資金隔離

C.債權(quán)轉(zhuǎn)讓

D.投資人信息披露

12.網(wǎng)貸平臺(tái)的信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)滿足哪些要求？

A.安全可靠

B.高效穩(wěn)定

C.易于維護(hù)

D.以上都是

13.下列哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包含的內(nèi)容？

A.經(jīng)營(yíng)情況

B.風(fēng)險(xiǎn)管理情況

C.監(jiān)管檢查情況

D.借款人信息

14.網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管處罰措施不包括？

A.警告

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.取消許可證

15.下列哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)應(yīng)當(dāng)遵循的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)原則？

A.公平交易

B.透明披露

C.隱私保護(hù)

D.損害賠償

16.網(wǎng)貸平臺(tái)與借款人簽訂的合同應(yīng)當(dāng)具備哪些條款？

A.借款金額

B.借款期限

C.利率

D.以上都是

17.網(wǎng)貸平臺(tái)應(yīng)當(dāng)如何處理用戶投訴？

A.建立投訴處理機(jī)制

B.及時(shí)響應(yīng)

C.公正處理

D.以上都是

18.網(wǎng)貸平臺(tái)的業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)包括哪些？

A.網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介服務(wù)

B.資金存管服務(wù)

C.債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)

D.以上都是

19.網(wǎng)貸平臺(tái)的廣告宣傳應(yīng)當(dāng)符合哪些要求？

A.實(shí)事求是

B.不夸大宣傳

C.不誤導(dǎo)消費(fèi)者

D.以上都是

20.下列哪項(xiàng)不是網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

B.法律風(fēng)險(xiǎn)

C.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

21.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.以上都是

22.網(wǎng)貸平臺(tái)的資金使用應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.合法合規(guī)

B.安全可靠

C.效率優(yōu)先

D.以上都是

23.網(wǎng)貸平臺(tái)的信息安全管理制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.安全策略

B.安全技術(shù)

C.安全意識(shí)

D.以上都是

24.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.法規(guī)知識(shí)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.客戶服務(wù)

D.以上都是

25.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)檢查應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.業(yè)務(wù)合規(guī)

D.以上都是

26.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)提交給哪個(gè)部門？

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.工商管理部門

D.證監(jiān)會(huì)

27.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

A.具備金融知識(shí)

B.具備風(fēng)險(xiǎn)管理能力

C.具備法律意識(shí)

D.以上都是

28.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范措施不包括？

A.建立合規(guī)體系

B.加強(qiáng)內(nèi)部控制

C.提高風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.提高技術(shù)能力

29.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.合規(guī)意識(shí)

B.合規(guī)責(zé)任

C.合規(guī)行為

D.以上都是

30.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.預(yù)防為主

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.效率優(yōu)先

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.網(wǎng)貸市場(chǎng)監(jiān)管的政策目標(biāo)包括哪些？

A.保障投資人權(quán)益

B.防范金融風(fēng)險(xiǎn)

C.促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展

D.提高金融效率

2.網(wǎng)貸平臺(tái)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中需要遵循的法律法規(guī)有哪些？

A.《中華人民共和國(guó)合同法》

B.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

C.《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》

D.《中華人民共和國(guó)侵權(quán)責(zé)任法》

3.網(wǎng)貸平臺(tái)進(jìn)行信息披露時(shí)，應(yīng)當(dāng)公開(kāi)的信息包括？

A.平臺(tái)運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)

B.借款人信息

C.投資人信息

D.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

4.網(wǎng)貸平臺(tái)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施來(lái)防范自融風(fēng)險(xiǎn)？

A.獨(dú)立資金存管

B.加強(qiáng)借款人審查

C.限制借款用途

D.提高借款利率

5.網(wǎng)貸平臺(tái)的技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備哪些安全特性？

A.數(shù)據(jù)加密

B.訪問(wèn)控制

C.審計(jì)日志

D.災(zāi)難恢復(fù)

6.網(wǎng)貸平臺(tái)在處理用戶投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮的因素有哪些？

A.投訴的真實(shí)性

B.投訴的處理時(shí)效

C.投訴的處理結(jié)果

D.投訴人的滿意度

7.網(wǎng)貸平臺(tái)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守的監(jiān)管要求包括？

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.借款人審查

C.利率管理

D.信息披露

8.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些方面？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.內(nèi)部審計(jì)

C.人力資源

D.業(yè)務(wù)流程

9.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

A.業(yè)務(wù)概況

B.合規(guī)檢查情況

C.風(fēng)險(xiǎn)控制情況

D.投資人反饋

10.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？

A.合規(guī)意識(shí)

B.合規(guī)教育

C.合規(guī)考核

D.合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)

11.網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管處罰措施可能包括？

A.警告

B.罰款

C.停業(yè)整頓

D.取消許可證

12.網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管檢查可能涉及哪些方面？

A.業(yè)務(wù)合規(guī)性

B.風(fēng)險(xiǎn)控制能力

C.投資者保護(hù)

D.技術(shù)安全

13.網(wǎng)貸平臺(tái)在進(jìn)行廣告宣傳時(shí)，不得使用哪些詞匯？

A.“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”

B.“保證收益”

C.“國(guó)家級(jí)”

D.“唯一”

14.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？

A.合法身份

B.良好信用

C.具備還款能力

D.具備穩(wěn)定收入

15.網(wǎng)貸平臺(tái)的投資人應(yīng)當(dāng)具備哪些風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力？

A.了解網(wǎng)貸市場(chǎng)

B.識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

C.合理配置資產(chǎn)

D.了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力

16.網(wǎng)貸平臺(tái)在處理逾期貸款時(shí)，可以采取的措施有哪些？

A.催收提醒

B.聯(lián)系擔(dān)保人

C.法律訴訟

D.轉(zhuǎn)讓債權(quán)

17.網(wǎng)貸平臺(tái)的資金存管服務(wù)應(yīng)當(dāng)具備哪些特點(diǎn)？

A.安全可靠

B.獨(dú)立存管

C.透明公開(kāi)

D.便捷高效

18.網(wǎng)貸平臺(tái)在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)用戶隱私？

A.嚴(yán)格保密用戶信息

B.不隨意公開(kāi)用戶信息

C.用戶授權(quán)后方可使用信息

D.定期檢查信息安全措施

19.網(wǎng)貸平臺(tái)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.自愿原則

B.誠(chéng)信原則

C.公平原則

D.法律原則

20.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)工作對(duì)平臺(tái)發(fā)展有哪些積極影響？

A.提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

B.增強(qiáng)投資者信心

C.優(yōu)化業(yè)務(wù)環(huán)境

D.促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.中國(guó)人民銀行發(fā)布的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》于____年____月____日正式實(shí)施。

2.網(wǎng)貸平臺(tái)的資金存管必須由____銀行或____銀行提供，確保資金安全隔離。

3.網(wǎng)貸平臺(tái)的信息披露應(yīng)當(dāng)遵循____、____、____的原則。

4.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人審查應(yīng)當(dāng)包括____、____、____等方面。

5.網(wǎng)貸平臺(tái)的利率設(shè)定應(yīng)當(dāng)遵循____、____、____的原則。

6.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款用途不得用于____、____等非法活動(dòng)。

7.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人應(yīng)當(dāng)具備____、____、____等還款能力。

8.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款合同應(yīng)當(dāng)包含____、____、____等基本條款。

9.網(wǎng)貸平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立____、____、____等風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。

10.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)平臺(tái)的____、____、____等合規(guī)事項(xiàng)負(fù)責(zé)。

11.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括____、____、____等內(nèi)容。

12.網(wǎng)貸平臺(tái)的廣告宣傳應(yīng)當(dāng)真實(shí)、____、____，不得誤導(dǎo)消費(fèi)者。

13.網(wǎng)貸平臺(tái)的用戶投訴處理應(yīng)當(dāng)遵循____、____、____的原則。

14.網(wǎng)貸平臺(tái)的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于____、____、____等業(yè)務(wù)部門。

15.網(wǎng)貸平臺(tái)的信息安全管理制度應(yīng)當(dāng)包括____、____、____等內(nèi)容。

16.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)當(dāng)從____、____、____等方面入手。

17.網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管處罰措施包括____、____、____等。

18.網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管檢查可能包括____、____、____等方面。

19.網(wǎng)貸平臺(tái)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循____、____、____等原則。

20.網(wǎng)貸平臺(tái)的資金使用應(yīng)當(dāng)遵循____、____、____等原則。

21.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人信息包括____、____、____等。

22.網(wǎng)貸平臺(tái)的投資人信息包括____、____、____等。

23.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款用途信息包括____、____、____等。

24.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款合同信息包括____、____、____等。

25.網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管政策解讀考核試卷的目的是為了檢驗(yàn)考生對(duì)____、____、____等方面的理解和掌握程度。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫(huà)√，錯(cuò)誤的畫(huà)×）

1.網(wǎng)貸平臺(tái)的資金必須全部由平臺(tái)自行管理，不得進(jìn)行第三方存管。（）

2.網(wǎng)貸平臺(tái)的利率可以由市場(chǎng)自由決定，不受任何監(jiān)管限制。（）

3.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人可以不提供真實(shí)的個(gè)人信息，平臺(tái)無(wú)需進(jìn)行審查。（）

4.網(wǎng)貸平臺(tái)可以進(jìn)行自融，即平臺(tái)將借款資金用于自身經(jīng)營(yíng)。（）

5.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人逾期還款，平臺(tái)可以立即采取法律手段追討。（）

6.網(wǎng)貸平臺(tái)的信息披露只需在平臺(tái)首頁(yè)展示，無(wú)需在第三方平臺(tái)公開(kāi)。（）

7.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)負(fù)責(zé)人無(wú)需具備金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。（）

8.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人可以自行決定借款金額和期限。（）

9.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人如果無(wú)法償還貸款，平臺(tái)可以強(qiáng)制處置其資產(chǎn)。（）

10.網(wǎng)貸平臺(tái)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓必須得到借款人的同意，否則無(wú)效。（）

11.網(wǎng)貸平臺(tái)的廣告宣傳可以夸大收益，吸引投資者。（）

12.網(wǎng)貸平臺(tái)的信息安全只需保護(hù)平臺(tái)自身數(shù)據(jù)，無(wú)需關(guān)注用戶隱私。（）

13.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)報(bào)告只需每年提交一次，無(wú)需在特定時(shí)間提交。（）

14.網(wǎng)貸平臺(tái)的監(jiān)管檢查是針對(duì)所有網(wǎng)貸平臺(tái)，無(wú)論其規(guī)模大小。（）

15.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人可以不提供擔(dān)保，僅憑信用進(jìn)行貸款。（）

16.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人可以隨意更改借款用途，無(wú)需告知平臺(tái)。（）

17.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人逾期還款，平臺(tái)不能收取逾期利息。（）

18.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款人可以同時(shí)向多個(gè)平臺(tái)借款，以增加還款壓力。（）

19.網(wǎng)貸平臺(tái)的合規(guī)文化建設(shè)對(duì)平臺(tái)的發(fā)展沒(méi)有實(shí)質(zhì)性影響。（）

20.網(wǎng)貸平臺(tái)的借款合同必須由借款人和平臺(tái)雙方簽字確認(rèn)才能生效。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，分析網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，并闡述合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)平臺(tái)、投資者和整個(gè)網(wǎng)貸市場(chǎng)的影響。

2.在當(dāng)前監(jiān)管環(huán)境下，網(wǎng)貸平臺(tái)如何有效防范自融風(fēng)險(xiǎn)？請(qǐng)?zhí)岢鼍唧w措施，并說(shuō)明其可行性和有效性。

3.請(qǐng)?zhí)接懢W(wǎng)貸平臺(tái)信息披露的現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議，以提升信息披露的真實(shí)性和透明度。

4.針對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)合規(guī)文化建設(shè)，請(qǐng)?zhí)岢鼍唧w措施，以增強(qiáng)平臺(tái)的合規(guī)意識(shí)，提升整體風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例一：某網(wǎng)貸平臺(tái)在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)部分借款人提供的資料存在虛假信息，導(dǎo)致平臺(tái)無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)。請(qǐng)分析該平臺(tái)在風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問(wèn)題，并提出相應(yīng)的解決方案。

2.案例二：某知名網(wǎng)貸平臺(tái)因涉嫌自融和非法集資被監(jiān)管部門查處，導(dǎo)致平臺(tái)業(yè)務(wù)停擺，投資者利益受損。請(qǐng)分析該案例中平臺(tái)存在的問(wèn)題，以及監(jiān)管部門在監(jiān)管過(guò)程中可能存在的疏漏，并提出預(yù)防類似事件發(fā)生的建議。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.C

3.C

4.D

5.B

6.D

7.B

8.D

9.D

10.C

11.D

12.D

13.D

14.D

15.C

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

26.A

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C,D

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C,D

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.2016年8月17日

2.第三方，銀行

3.及時(shí)性，真實(shí)性，全面性

4.借款人信用，借款用途，還款能力

5.公平合理，風(fēng)險(xiǎn)匹配，利率市場(chǎng)化

6.非法集資，洗錢

7.合法身份，良好信用，還款能力

8.借款金額，借款期限，利率

9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)控制，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

10.合規(guī)管理，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)責(zé)任

11.業(yè)務(wù)概況，合規(guī)檢查情況，風(fēng)險(xiǎn)控制情況

12.不夸大宣傳，不誤導(dǎo)消費(fèi)者

13.及時(shí)性，公正性，有效性

14.內(nèi)部審計(jì)，風(fēng)險(xiǎn)管理，業(yè)務(wù)部門

15.安全策略，安全技術(shù)，安全意識(shí)

16.合規(guī)意識(shí)，合規(guī)教育，合規(guī)考核

17.警告，罰款，暫停業(yè)務(wù)，取消許可證

18.業(yè)務(wù)合規(guī)性，風(fēng)險(xiǎn)控制能力，投資者保護(hù)，技術(shù)安全

19.自愿原則，誠(chéng)信原則，公平原則，法律原則

20.合法合規(guī)，安