保險業(yè)銷售合同管理及流程一、制定目的及范圍為提高保險銷售合同的管理效率，確保合同的有效性和合規(guī)性，特制定本管理制度。此制度適用于公司內(nèi)部所有與保險銷售相關(guān)的合同管理，包括新簽合同、續(xù)保合同、變更合同及終止合同等。二、合同管理原則1.合同需遵循“合法、公平、誠信”的原則，確保合同內(nèi)容符合國家法律法規(guī)及公司政策。2.所有合同必須經(jīng)過嚴格審核，確保條款清晰、合理，維護公司及客戶的合法權(quán)益。3.合同簽署必須由法人或授權(quán)代表進行，未經(jīng)授權(quán)的人員不得簽署合同。三、合同管理流程1.合同擬定1.1需求確認：銷售人員與客戶溝通，確認保險種類、保險金額、投保人信息等基本要素。1.2合同草擬：根據(jù)確認的需求，銷售人員使用標準合同模板進行合同草擬，確保所有必填信息完整。1.3內(nèi)部審核：合同草擬完成后，銷售人員需提交給法務(wù)部門進行審核，確保合同條款的合法合規(guī)性。2.合同審批2.1審批流程：合同需經(jīng)過銷售經(jīng)理、法務(wù)及財務(wù)部門的審批，確保合同內(nèi)容及財務(wù)條款的合理性。2.2修改與反饋：如審核過程中發(fā)現(xiàn)問題，法務(wù)部門需及時反饋銷售人員進行修改，直至合同符合要求。3.合同簽署3.1客戶確認：在合同審核通過后，銷售人員需與客戶確認合同內(nèi)容，確保沒有遺漏或誤解。3.2簽署合同：合同確認無誤后，由公司授權(quán)代表和客戶雙方進行合同簽署，簽署后應(yīng)及時進行合同備案。4.合同執(zhí)行4.1合同履行監(jiān)督：銷售人員需定期跟進合同履行情況，確保保險產(chǎn)品按時交付，及時處理合同執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。4.2客戶服務(wù)：在合同執(zhí)行期間，銷售人員應(yīng)保持與客戶的良好溝通，及時反饋客戶意見，提升客戶滿意度。5.合同變更與終止5.1變更申請：如客戶需要對合同條款進行變更，需填寫變更申請表，并提供相關(guān)證明材料。5.2審批與記錄：變更申請需經(jīng)過法務(wù)部門審核，并記錄在合同管理系統(tǒng)中，確保合同檔案的完整性。5.3合同終止：如客戶申請終止合同，需填寫終止申請表，經(jīng)過審核后，進行相關(guān)手續(xù)處理，確保雙方權(quán)益得到保障。四、合同檔案管理所有合同及相關(guān)文件需按照規(guī)定進行存檔，合同管理系統(tǒng)應(yīng)具備合同查詢、統(tǒng)計分析功能，方便后期的數(shù)據(jù)分析與管理。合同檔案應(yīng)包括合同文本、審批記錄、變更記錄等，確保信息的完整性與可追溯性。五、合同管理紀律1.責任劃分：各部門應(yīng)明確合同管理責任，確保責任落實到人，銷售人員需對合同的真實性與合規(guī)性負責。2.行為規(guī)范：銷售人員不得擅自更改合同內(nèi)容或簽署未獲批準的合同，違者將受到嚴肅處理。3.培訓與考核：定期對員工進行合同管理培訓，提升員工的合同管理意識與技能，確保合同管理流程的順暢和高效。六、流程優(yōu)化與反饋機制為確保合同管理流程的持續(xù)改進，需建立反饋機制。銷售人員可定期提交流程執(zhí)行中的問題與建議，法務(wù)及管理層應(yīng)定期召開會議進行總結(jié)與討論，根據(jù)實際情況對流程進行優(yōu)化調(diào)整。通過上述流程的制定與實施，能夠有效提升保險業(yè)銷售合同的管理效率，確保合