金融行業(yè)投資風(fēng)險提示及免責(zé)協(xié)議合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（金融機(jī)構(gòu)）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.背景金融市場的不斷發(fā)展，投資活動日益頻繁。為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，明確投資風(fēng)險，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方在平等、自愿、公平的基礎(chǔ)上，就金融行業(yè)投資事宜達(dá)成如下協(xié)議。2.目的本協(xié)議的目的在于向投資者充分揭示投資風(fēng)險，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，保證投資活動的合法性、公正性和透明度。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語定義（1）“投資產(chǎn)品”指乙方根據(jù)市場需求和投資策略設(shè)計并向投資者提供的各類金融產(chǎn)品。（2）“市場風(fēng)險”指因市場價格波動、利率變化、匯率變動等因素導(dǎo)致投資產(chǎn)品價值變動的風(fēng)險。（3）“信用風(fēng)險”指因交易對手違約或信用狀況惡化導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險。（4）“流動性風(fēng)險”指因投資產(chǎn)品難以在短期內(nèi)以合理價格變現(xiàn)而導(dǎo)致的風(fēng)險。（5）“操作風(fēng)險”指因內(nèi)部控制不完善、人為失誤、技術(shù)故障等因素導(dǎo)致的風(fēng)險。（6）“法律風(fēng)險”指因法律法規(guī)變化、合同糾紛等因素導(dǎo)致的風(fēng)險。（7）“投資者適當(dāng)性”指根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、財務(wù)狀況等因素，確定其適合的投資產(chǎn)品和投資策略。2.解釋規(guī)則（1）本協(xié)議中的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響對協(xié)議條款的理解和解釋。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞語應(yīng)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。三、投資風(fēng)險提示1.市場風(fēng)險投資產(chǎn)品的價值受市場因素的影響，市場價格波動可能導(dǎo)致投資者遭受損失。市場風(fēng)險包括但不限于股票市場價格波動、債券市場利率變化、外匯市場匯率變動、商品市場價格波動等。投資者應(yīng)充分了解市場風(fēng)險，謹(jǐn)慎做出投資決策。2.信用風(fēng)險投資產(chǎn)品可能涉及到交易對手的信用風(fēng)險。如果交易對手違約或信用狀況惡化，投資者可能無法按時收回本金和收益，甚至遭受全部損失。投資者應(yīng)評估交易對手的信用狀況，選擇信用良好的交易對手進(jìn)行投資。3.流動性風(fēng)險某些投資產(chǎn)品可能存在流動性不足的問題，即在需要變現(xiàn)時難以在短期內(nèi)以合理價格出售。這可能導(dǎo)致投資者無法及時滿足資金需求，或者在變現(xiàn)時遭受較大的損失。投資者應(yīng)根據(jù)自己的資金需求和投資目標(biāo)，合理選擇具有適當(dāng)流動性的投資產(chǎn)品。4.操作風(fēng)險投資過程中可能由于內(nèi)部控制不完善、人為失誤、技術(shù)故障等原因?qū)е虏僮黠L(fēng)險。例如，交易指令錯誤、賬戶管理不當(dāng)、系統(tǒng)故障等都可能給投資者帶來損失。乙方將采取合理的措施來降低操作風(fēng)險，但不能完全排除其發(fā)生的可能性。5.法律風(fēng)險投資活動受到法律法規(guī)的約束，如果法律法規(guī)發(fā)生變化或者存在合同糾紛等法律問題，可能會對投資產(chǎn)品的價值和投資者的權(quán)益產(chǎn)生不利影響。投資者應(yīng)關(guān)注法律法規(guī)的變化，遵守相關(guān)法律法規(guī)，維護(hù)自己的合法權(quán)益。6.其他風(fēng)險除上述風(fēng)險外，投資還可能面臨其他風(fēng)險，如政策風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險等。投資者應(yīng)充分了解并承擔(dān)這些風(fēng)險可能帶來的損失。四、投資者的權(quán)利與義務(wù)1.投資者的權(quán)利（1）投資者有權(quán)了解投資產(chǎn)品的詳細(xì)信息，包括產(chǎn)品概述、投資目標(biāo)、投資策略、收益分配等。（2）投資者有權(quán)根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，選擇適合自己的投資產(chǎn)品。（3）投資者有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定履行義務(wù)，提供優(yōu)質(zhì)的投資服務(wù)。（4）投資者有權(quán)對乙方的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評價，提出合理的意見和建議。2.投資者的義務(wù)（1）投資者應(yīng)如實提供個人信息和財務(wù)狀況，以便乙方進(jìn)行風(fēng)險評估和投資者適當(dāng)性管理。（2）投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解本協(xié)議及相關(guān)投資產(chǎn)品的文件，充分了解投資風(fēng)險。（3）投資者應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，做出合理的投資決策，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險。（4）投資者應(yīng)按照協(xié)議約定支付投資款項和相關(guān)費(fèi)用。（5）投資者應(yīng)配合乙方進(jìn)行風(fēng)險評估和投資者適當(dāng)性管理，如實回答相關(guān)問題，提供必要的資料。五、金融機(jī)構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)1.金融機(jī)構(gòu)的權(quán)利（1）乙方有權(quán)根據(jù)市場情況和投資策略，對投資產(chǎn)品進(jìn)行調(diào)整和變更，但應(yīng)提前通知投資者。（2）乙方有權(quán)對投資者進(jìn)行風(fēng)險評估和投資者適當(dāng)性管理，根據(jù)評估結(jié)果確定投資者適合的投資產(chǎn)品和投資策略。（3）乙方有權(quán)按照協(xié)議約定收取投資管理費(fèi)用和其他相關(guān)費(fèi)用。（4）乙方有權(quán)對投資者的投資行為進(jìn)行監(jiān)督和管理，如發(fā)覺投資者違反協(xié)議約定或法律法規(guī)，有權(quán)采取相應(yīng)的措施。2.金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)（1）乙方應(yīng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險，提供真實、準(zhǔn)確、完整的投資產(chǎn)品信息。（2）乙方應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，為其提供適合的投資建議和服務(wù)。（3）乙方應(yīng)按照協(xié)議約定管理投資產(chǎn)品，勤勉盡責(zé)，維護(hù)投資者的合法權(quán)益。（4）乙方應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，防范和降低操作風(fēng)險和信用風(fēng)險。（5）乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，妥善保存投資者的資料和交易記錄。六、投資產(chǎn)品信息1.產(chǎn)品概述本投資產(chǎn)品是一款[具體產(chǎn)品類型]產(chǎn)品，旨在為投資者提供[產(chǎn)品的主要目標(biāo)或功能]。該產(chǎn)品的投資范圍包括但不限于[列舉主要投資領(lǐng)域]，投資策略將根據(jù)市場情況和投資目標(biāo)進(jìn)行靈活調(diào)整。2.投資目標(biāo)本投資產(chǎn)品的投資目標(biāo)是在[投資期限]內(nèi)，實現(xiàn)[具體投資目標(biāo)，如資產(chǎn)增值、收益穩(wěn)定等]。乙方將根據(jù)市場情況和投資策略，努力實現(xiàn)投資目標(biāo)，但不保證投資者一定能夠獲得預(yù)期收益。3.投資策略（1）資產(chǎn)配置策略：乙方將根據(jù)投資目標(biāo)和市場情況，對投資產(chǎn)品的資產(chǎn)進(jìn)行合理配置，包括但不限于股票、債券、基金、外匯、商品等。（2）風(fēng)險管理策略：乙方將采用多種風(fēng)險管理手段，如分散投資、止損設(shè)置、風(fēng)險對沖等，降低投資風(fēng)險。（3）投資決策流程：乙方將建立健全投資決策流程，對投資項目進(jìn)行充分的研究和分析，保證投資決策的科學(xué)性和合理性。4.收益分配（1）收益計算方式：本投資產(chǎn)品的收益將根據(jù)投資產(chǎn)品的實際收益情況進(jìn)行計算，計算公式為[具體收益計算公式]。（2）收益分配時間：乙方將在[具體分配時間]對投資產(chǎn)品的收益進(jìn)行分配，如遇特殊情況，乙方將提前通知投資者并說明原因。（3）收益分配方式：投資產(chǎn)品的收益將以[具體分配方式，如現(xiàn)金分紅、紅利再投資等]的方式分配給投資者。七、風(fēng)險評估與投資者適當(dāng)性1.風(fēng)險評估流程（1）乙方將通過問卷調(diào)查、面談等方式，對投資者的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估。（2）投資者應(yīng)如實填寫風(fēng)險評估問卷，提供真實、準(zhǔn)確的信息。（3）乙方將根據(jù)投資者的風(fēng)險評估結(jié)果，確定其風(fēng)險承受能力等級。2.投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)（1）根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力等級，乙方將為其推薦適合的投資產(chǎn)品。（2）投資者應(yīng)選擇與自己風(fēng)險承受能力相匹配的投資產(chǎn)品，如投資者選擇超出其風(fēng)險承受能力的投資產(chǎn)品，應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險。八、免責(zé)條款1.一般免責(zé)情形（1）因不可抗力、政策變化等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致投資產(chǎn)品價值變動或投資損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。（2）因投資者自身原因?qū)е碌耐顿Y損失，如投資者未按照協(xié)議約定履行義務(wù)、提供虛假信息等，乙方不承擔(dān)責(zé)任。（3）因市場波動、投資風(fēng)險等因素導(dǎo)致投資產(chǎn)品價值變動或投資損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任，但乙方應(yīng)按照協(xié)議約定履行風(fēng)險管理和信息披露義務(wù)。2.特定情況下的免責(zé)（1）在投資產(chǎn)品的募集期內(nèi)，如因投資者未按時繳納投資款項導(dǎo)致投資產(chǎn)品無法成立的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。（2）在投資產(chǎn)品的存續(xù)期內(nèi)，如因投資者提前贖回投資產(chǎn)品導(dǎo)致投資損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任，但乙方應(yīng)按照協(xié)議約定收取相應(yīng)的贖回費(fèi)用。九、爭議解決1.協(xié)商解決如雙方在本協(xié)議的履行過程中發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。2.仲裁若協(xié)商或調(diào)解不成，雙方同意將爭議提交[仲裁機(jī)構(gòu)名稱]進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均具有約束力。3.訴訟若仲裁裁決被人民法院依法撤銷或不予執(zhí)行，雙方同意將爭議提交有管轄權(quán)的人民法院進(jìn)行訴訟。十、通知與送達(dá)1.通知方式雙方同意以[具體通知方式，如書面通知、郵件通知、短信通知等]作為本協(xié)議項下的通知方式。通知的內(nèi)容應(yīng)包括但不限于投資產(chǎn)品的信息、風(fēng)險提示、交易確認(rèn)、費(fèi)用通知等。2.送達(dá)時間通知自發(fā)出之日起[具體送達(dá)時間，如視為送達(dá)的期限]視為送達(dá)。如因投資者提供的聯(lián)系方式不準(zhǔn)確或變更后未及時通知乙方，導(dǎo)致通知無法送達(dá)的，由投資者承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。十一、協(xié)議的變更與終止1.協(xié)議的變更（1）本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充須經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)的協(xié)議變更或補(bǔ)充協(xié)議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，乙方有權(quán)根據(jù)變化情況對本協(xié)議進(jìn)行相應(yīng)的變更，但應(yīng)提前通知投資者。投資者有權(quán)在通知送達(dá)后的[具體期限]內(nèi)選擇是否繼續(xù)履行本協(xié)議。如投資者未在規(guī)定期限內(nèi)提出異議，則視為同意變更。2.協(xié)議的終止（1）本協(xié)議在以下情況下終止：投資產(chǎn)品到期，雙方按照協(xié)議約定完成投資產(chǎn)品的清算和分配。雙方協(xié)商一致，提前終止本協(xié)議。法律法規(guī)或監(jiān)管要求導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行。投資者違反本協(xié)議約定，乙方有權(quán)提前終止本協(xié)議。（2）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照協(xié)議約定進(jìn)行清算和結(jié)算。十二、法律適用與管轄1.法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止均適用[具體法律法規(guī)]。2.管轄法院雙方同意，如發(fā)生爭議，由[具體管轄法院]管轄。十三、附則1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于金融行業(yè)投資風(fēng)險提示及免責(zé)的完整協(xié)議，取代之前的任何口頭或書面協(xié)議。2