2025年反洗錢知識競賽題庫及答案(精選113題)A普遍性B全面性C回溯性D實時性5、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條的 (B),應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告。A對達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易B無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小C對交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的D當(dāng)涉及金融交易或金融資產(chǎn)的6、按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取臨時凍結(jié)措施的最長期限為(A)小時。7、FATF每年發(fā)布(C),總結(jié)洗錢類型、手法、風(fēng)險和發(fā)展趨勢，A反洗錢建議B不合作國家和地區(qū)名單C洗錢類型報告D最佳實踐報告8、下列關(guān)于洗錢的危害性的說話中，錯誤的是(D)A洗錢主張更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動B洗錢嚴(yán)重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展C洗錢追漲和滋生腐敗D洗錢只是掩飾、隱瞞犯罪所得，不影響社會的正常運行9、金融機構(gòu)的風(fēng)險劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送(B)A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會A全面性B持續(xù)性C重點識別D審慎性A放置階段B離析階段C融合階段D匯總階段A資金來源B經(jīng)濟狀況C經(jīng)營活動D資金用途15、對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，A季度B半年C一年D三年應(yīng)當(dāng)(A)評價評價管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)險等級應(yīng)(D)來自于其他國家(地區(qū))的客戶。A略高于B略低于C低于D高于A實時性B回溯性C全面性D普遍性A一定程度上會影響B(tài)無法確定C不能認(rèn)定D不影響B(tài)、洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得C、行為人實施洗錢行為時主觀上必須是故意的D、通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不構(gòu)成洗錢犯罪28、體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括(B)A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險B、把消除洗錢風(fēng)險作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)點和落腳點C、要把防控洗錢風(fēng)險納入總體風(fēng)險的控制框架內(nèi)D、要與金融機構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險特點相適應(yīng)29、合規(guī)部門在反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查事實過程中的職責(zé)是(B)查C.對本機構(gòu)各部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制度落實情況實施外部監(jiān)督檢查D.對本部門執(zhí)行落實反洗錢內(nèi)控制度情況開展30、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》([2014]第1號令),提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)(B)A、立即采取凍結(jié)措施B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求C、立即提供客戶的身份信息D、立即提供客戶的交易信息31、識別客戶身份異常的主要技巧，不包括()A、注意客戶關(guān)鍵信息B、觀察客戶經(jīng)濟狀況與其投保產(chǎn)品價值匹配性C、查看客戶風(fēng)險等級D、要注意客戶的非正常行為32、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是(C)33、以下關(guān)于反洗錢行政調(diào)查的說法錯誤的是(D)A、保險業(yè)金融機構(gòu)在配合開展反洗錢調(diào)查過程中，應(yīng)在合理的范圍B、保險業(yè)金融機構(gòu)對調(diào)查的可疑交易主體、可疑交易賬號開戶資料供或故意提供虛假材料C、保險業(yè)金融機構(gòu)對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密D、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢有反洗錢監(jiān)管理職責(zé)于反洗錢行政調(diào)查和反洗錢刑事訴訟34、金融機構(gòu)在收到有關(guān)部門印發(fā)的涉恐黑名單之后，應(yīng)當(dāng)(C)將A、在合理期限內(nèi)B、在收到名單后5個工作日內(nèi)C、立即D、在收到名單后10個工作日內(nèi)密保密A、有效原則(不選)B、從嚴(yán)原則C、節(jié)約原則D、避險原則C、高級管理層的風(fēng)險意識D、高級管理層的心理素質(zhì)41、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是(D)42、以下關(guān)于金融機構(gòu)依法享有的拒絕檢查權(quán)說法正確的有(B)A、反洗錢現(xiàn)場檢查內(nèi)容涉及金融機構(gòu)保密信息的，被查單位可以拒絕接受檢查B、反洗錢現(xiàn)場人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查通知書的，被查單位可以拒絕接受檢查C、反洗錢現(xiàn)場檢查人員少于3人，被查單位可以拒絕接受檢查D、被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問43、反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到“雙全”要求，不包括(B)B、反洗錢內(nèi)部控制主要涉及反洗錢牽頭部門C、從制度內(nèi)容看，反洗錢內(nèi)控制度包括核心管理制度部審計制度44、以下不屬于個人壽險產(chǎn)品繳納保費環(huán)節(jié)中的洗錢風(fēng)險的是(B)A.、投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費B.投保人購買銀保產(chǎn)品，將保費交付給銀行C.短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮?5、洗錢分子在個人壽險的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗錢的可疑之處有(B)A、寧愿損失投連等產(chǎn)品的初始費用而執(zhí)意解除合同B、客戶委托他人代領(lǐng)或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人C、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮、客戶突然要求改變原來銀行轉(zhuǎn)賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費，卻不能合理解釋原因46、以下關(guān)于保險業(yè)金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中的保密問題說法正確的是(D)A、配合調(diào)查的工作人員應(yīng)將調(diào)查情況告知客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)告客戶B、配合調(diào)查的工作人員可將調(diào)查任務(wù)分配給本單位及下級機構(gòu)盡量多的工作人員，提高調(diào)查效率助調(diào)查，提高調(diào)查質(zhì)量(這項不選)D、對依法配合反洗錢調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供47、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括(D)交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)A、大額B、可疑C、重點可疑D、每筆48、關(guān)于配合反洗錢行政調(diào)查，以下說法錯誤的是(D)A、配合反洗錢調(diào)查工作應(yīng)堅持“知密最小化”原則B、反洗錢調(diào)查相關(guān)信息的應(yīng)控制在配合開展反洗錢調(diào)查人員、審批人員、必要的科技或業(yè)務(wù)人員的范圍內(nèi)C、配合反洗錢調(diào)查時嚴(yán)格禁止向可疑交易主體透露調(diào)查相關(guān)情況D、對可疑交易調(diào)查的質(zhì)量和效率要求優(yōu)先于保密要求，因此，為提手信息50、(A)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構(gòu)反洗錢A.人民銀行B.證監(jiān)會C.保監(jiān)會D.銀監(jiān)會51、保險公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進行(A)。A.客戶身份識別B.大額和可疑交易報告C.可疑交易的分析D.洗錢風(fēng)險評估52、保險公司在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是(D)53、保險公司對于保險費金額人民幣(C)萬元以上或者()萬美元以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險合同需要進行客戶身份識別可客措施(A)A.銀行B.保險公司C.保險公司和銀行各自D.客戶A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下C.10萬元以上20萬元以下D.20萬元以上30萬元以下61、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易(D)萬元以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及62、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的(D)個工作日內(nèi)，通過其A.10個工作日以內(nèi)，含10個工作日C.5個工作日以內(nèi)，含5個工作日D.5個工作日以內(nèi)，不含5個工作日A.半年B.1年C.1年以上D.2A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下C.50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下A.2萬元以上3萬元以下B.1萬元以上5萬元以下C.2萬元以上10萬元以下D.1萬元以上10萬元以下次審核A.1個月B.3個月C.半年D.1年A、20萬元以上50萬元以下B、20萬元以上200萬元以下C、50萬元以上200萬元以下D、50萬元以上500萬元以下A、人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元B、人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C、人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D、人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元70、個人壽險業(yè)務(wù)可分為投保承保、繳納保費、保單保全、滿期給A、投保承保B、繳納保費C、保單保全D、滿期給付和理賠71、當(dāng)有關(guān)資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，(D)資助恐怖A、無法確定B、不能認(rèn)定(不選)C、一定程度上會影響D、不影響72、下列不屬于金融機構(gòu)在客戶身份資料和交易記錄保存方面應(yīng)當(dāng)采取的必要的管理措施和技術(shù)措施的是(D)A多介質(zhì)保存B異地備份C規(guī)范調(diào)閱流程D不同介質(zhì)保存的資料，將最短年限保管73、對于存在未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的機構(gòu)，中國人民A、行政罰款B、行政處分C、紀(jì)律處分D、取消任職資格或禁止其從事金融行業(yè)工作74、反洗錢調(diào)查的客體不包括(D)A、金融機構(gòu)按照規(guī)定報告的可疑交易活動B、中國人民銀行通過反洗錢管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動D、一般交易75、關(guān)于保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)申請和維護大額和可疑交易報告主體資格的說法錯誤的是(D)A、保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時限內(nèi)，向所B、保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在獲取金融許可后的規(guī)定時限內(nèi)，及時開展大額交易或可疑交易報告試報送C、保險業(yè)法人機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)加強對數(shù)字證書的規(guī)范化管理，對于數(shù)字證書過期的，應(yīng)當(dāng)及時安規(guī)定申領(lǐng)更換D、保險業(yè)新設(shè)法人機構(gòu)的分支機構(gòu)、也需要及時申請大額和可疑交易報告主體資格76、金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗錢后果發(fā)生，處()以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處()以下罰款，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國人民銀行可疑建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)和責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證，A、五萬元以上五十萬、一萬元以上五萬元B、二十萬元以上五十萬元、一萬元以上五萬元C、五十萬元以上五百萬元、二十萬元以上五十萬元D、五十萬元以上五百萬元、五萬元以上五十萬元77、以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度中的核心管理制度的是(A)A、大額交易和可疑交易報告制度B、反洗錢績效考核制度A、涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應(yīng)延長至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B、同一介質(zhì)上存有客戶身份資料或者交易記錄的，可以按照交易記79、以下關(guān)于保險業(yè)金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查中心的保密問題說法錯誤的是(D)范圍內(nèi)B、若確需上級機構(gòu)、本級機構(gòu)其他部門或分支機構(gòu)提供數(shù)據(jù)、資料的，應(yīng)通過嚴(yán)格的、的內(nèi)部審批流程C、有關(guān)部門人員，不得擅自轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文式，向任何單位和個人泄露任何調(diào)查信息80、根據(jù)《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八A、對達(dá)到規(guī)定金額以上資金和交易B、對交易金額達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)的融資產(chǎn)的81、對于現(xiàn)場檢查處理階段的配合措施，描述不正確的是(C)書》等文書進行確認(rèn)；時間內(nèi)提出書面反饋意見；拒絕簽字確認(rèn)；82、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)全面、完整，足83、金融機構(gòu)報告的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測中心補正通知的(B)個工作日內(nèi)補84、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能(D)85、對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓(xùn)情況、86、對新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，保險機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，在保險合同成立后的(B)個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。87、檔案銷毀時，應(yīng)有(B)負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。A、一人B.兩人C.三人D.四人88、根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》([2014]第1號令),A、立即采取凍結(jié)措施(不選)A、數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、客戶業(yè)務(wù)辦做法C、可根據(jù)情況判斷是否繼續(xù)凍結(jié)D、有權(quán)立即解除凍結(jié)94、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，拒絕、阻礙反洗錢檢查，故意的處罰措施不包括(B)A、依法對被檢查單位處以罰款B、依法對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款C、建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)對責(zé)任B人員予以紀(jì)律處分D、建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)取消責(zé)任人員任職資格或者禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作95、客戶身份資料，自(D)當(dāng)年起至少保存5年。A、業(yè)務(wù)關(guān)系建立B、持續(xù)識別C、重新識別D、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束96、可疑交易報告通常不包括(D)C、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D、協(xié)助司法機關(guān)開展調(diào)查的資金