金融服務(wù)與金融產(chǎn)品

第一單元金融服務(wù)

I（單項(xiàng)選擇題）金融服務(wù)重要體目前（C）上。

A金融工具B金融中介機(jī)構(gòu)C金融業(yè)務(wù)D金融市場價(jià)格

解析：金融服務(wù)體目前金融體系的業(yè)務(wù)上。從理論上來看，金融服務(wù)是金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用貨幣交易手段融通金融物品，使

金融活動(dòng)參與者和顧客共同受益的活動(dòng)。廣義的金融服務(wù)指整個(gè)金融業(yè)發(fā)揮其多種功能增進(jìn)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的行為。

詳細(xì)來說，金融服務(wù)是指金融機(jī)構(gòu)通過開展業(yè)務(wù)活動(dòng)為客戶提供包括投融資、信貸、儲(chǔ)蓄、結(jié)算、證券買賣、商業(yè)保險(xiǎn)

和金融信息征詢等多方面的服務(wù)。

2（單項(xiàng)選擇題）證券類金融服務(wù)包括（D）。

A匯兌業(yè)務(wù)B防災(zāi)防損C結(jié)算服務(wù)D證券承銷

解析：證券類金融服務(wù)重要由證券企業(yè)，交易所，投資基金企業(yè)等提供的服務(wù)構(gòu)成，重要為證券投融資活動(dòng)提供多種專

業(yè)協(xié)助，促成證券發(fā)行與交易的到達(dá)。證券企業(yè)的服務(wù)包括：證券承銷發(fā)行，風(fēng)險(xiǎn)投資，吞并收購，資產(chǎn)證券化，項(xiàng)目

融資，財(cái)務(wù)顧問及投資征詢等。

3（單項(xiàng)選擇題）金融服務(wù)的環(huán)境包括（B）.

A風(fēng)險(xiǎn)管理B金融生態(tài)環(huán)境（:大氣污染D自然環(huán)境

解析：伴隨金融改革的創(chuàng)新，金融體制的愈加靈活開放，金融服務(wù)的環(huán)境不停優(yōu)化，金融服務(wù)環(huán)境重要包括：金融市場

體系，金融機(jī)構(gòu)體系，金融生態(tài)環(huán)境這幾種方面。

第二單元金融產(chǎn)品

1（單項(xiàng)選擇題）如下哪種金融產(chǎn)品的買賣雙方權(quán)利和義務(wù)不對(duì)等？（C）

A股票B期貨C期權(quán)D互換

解析：期權(quán)的買方行使權(quán)利時(shí)，賣方必須按期權(quán)合約規(guī)定的內(nèi)容履行義務(wù)。相反，買方可以放棄行使權(quán)利，此時(shí)買方只

是損失權(quán)利金，同步，賣方則賺取權(quán)利金?？傊?，期權(quán)的買方擁有執(zhí)行期權(quán)的權(quán)利，無執(zhí)行的義務(wù)；而期權(quán)的賣方只有

履行期權(quán)的義務(wù)。

2（單項(xiàng)選擇題）如下哪種金融產(chǎn)品不屬于貨幣市場產(chǎn)品？（D）

A同業(yè)拆借B商業(yè)票據(jù)C短期政府債券D私募基金

解析：貨幣市場有七大產(chǎn)品：同業(yè)拆借、銀行承兌匯票、商業(yè)票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、回購協(xié)議、短期政府債券、

共同基金。

3（單項(xiàng)選擇題）期貨交易是指交易雙方在集中性的市場以（B）的方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。

A自動(dòng)競價(jià)B公開競價(jià)C自由競價(jià)D非公開競價(jià)

解析：期貨交易是指交易雙方在集中性的市場以公開競價(jià)的方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。

4（多選題）期貨交易的功能是（ABD）.

A價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能B風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能C穩(wěn)定市場功能D投機(jī)功能

解析：期貨交易的功能包括：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能

5（單項(xiàng)選擇題）金融衍生產(chǎn)品包括：遠(yuǎn)期、期權(quán)、期貨、基金.（B）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：金融衍生產(chǎn)品可以分為遠(yuǎn)期、期權(quán)、期貨、互換（掉期）四大類，基金不屬于金融衍生產(chǎn)品的范圍。

6（單項(xiàng)選擇題）期貨具有保值、投機(jī)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能。（A）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：期貨具有風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（套期保值），投機(jī)和價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。

第三單元貴金屬交易在金融服務(wù)和金融產(chǎn)品中的定位

1（單項(xiàng)選擇題）在黃金衍生品市場中，如下哪種是原則化的場內(nèi)交易產(chǎn)品（A）。

A黃金ETFB黃金投資基金C黃金憑證D紙黃金

解析：世界黃金市場衍生工具可分為原則化的場內(nèi)交易品種和非原則化的場外交易品種。原則化的場內(nèi)交易產(chǎn)品，指產(chǎn)

品交易要素原則化程度較高的黃金市場衍生品，其交易的場所大多為官方承認(rèn)的較為規(guī)范的市場，重要品種包括黃金期

貸、期權(quán)、黃金ETF等。

2（單項(xiàng)選擇題）不屬于投資者為到達(dá)保值增值目的，適合長期持有的貴金屬產(chǎn)品是（D）。

A投資性金條B投資性金幣（:實(shí)物黃金D紙黃金

解析：紙黃金是一種賬面上的虛擬黃金交易，適合短期投資者賺取價(jià)差，但不能進(jìn)行實(shí)物交割。這是一種黃金投資的衍

生交易形式。

3（多選題）基于黃金金融屬性產(chǎn)生的對(duì)黃金的需求包括（BCD）。

A工業(yè)原料需求B官方儲(chǔ)備需求C投資需求D投機(jī)需求E消費(fèi)需求

解析：基于黃金金屬屬性產(chǎn)生的對(duì)黃金的需求包括：官方儲(chǔ)備需求（官方儲(chǔ)備是央行用于防備金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段之

一），投資需求（由于具有儲(chǔ)值與保值的特性，對(duì)黃金還存在投資需求），投機(jī)需求（投資者也可以運(yùn)用金價(jià)波動(dòng)，獲

取價(jià)差收益）。

4（多選題）實(shí)物黃金包括（ABC）.

A金幣B金飾C金條D紙黃金

解析：實(shí)物黃金重要分為金條、金飾、金幣三大類。

5（多選題）為了實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，投資者應(yīng)購置如下哪種貴金屬產(chǎn)品？（AC）

A投資性金條B紀(jì)念性金條C投資性金幣D紀(jì)念性金幣

解析：投資者要是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，應(yīng)購置投資性金條或者金幣，此類品種價(jià)格圍繞國際黃金價(jià)格波動(dòng)（國內(nèi)金條價(jià)

格參照上海黃金交易所報(bào)價(jià)），交易成本較低，原則上較輕易被回購。紀(jì)念性金條和金幣的價(jià)格還受收藏價(jià)值和工藝

技術(shù)的影響，加工成本較高，不輕易被回購，并且重要是為了滿足收藏愛好者的需要。

課程測驗(yàn)

1（單項(xiàng)選擇題）我國金融市場的重要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是＜A）o

A中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)B中國人民銀行（:中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

解析：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)是我國金融市場的重要監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

2（單項(xiàng)選擇題）金融體系包括（C）。

A制度體系B構(gòu)造體系C金融機(jī)構(gòu)體系D組織體系

解析：金融體系重要包括金融市場體系，金融機(jī)構(gòu)體系，金融生態(tài)環(huán)境三方面。

3（單項(xiàng)選擇題）家庭在金融市場中的重要活動(dòng)領(lǐng)域?yàn)椋˙）°

A貨幣市場B資本市場C外匯市場D黃金市場

解析：多層次的的金融市場體系包括資本市場、貨幣市場、外匯市場等，家庭在金融市場中的重要活動(dòng)領(lǐng)域?yàn)橘Y本市

場。

4（單項(xiàng)選擇題）如下不屬于短期資金市場的有（A）。

A企業(yè)債券市場B國庫券市場C同業(yè)拆借市場D可轉(zhuǎn)讓存單市場

解析：期限較長、資金來源愈加穩(wěn)定是企業(yè)債券市場的特點(diǎn)之一。

5（單項(xiàng)選擇題）期權(quán)實(shí)際上就是一種權(quán)利的有償使用，下列有關(guān)期權(quán)的多頭方和空頭方權(quán)利與義務(wù)的表達(dá)，對(duì)的的是

（C）0

A期權(quán)多頭方和空頭方都是既有權(quán)利，又有義務(wù)

B期權(quán)多頭方只有權(quán)利沒有義務(wù)，期權(quán)空頭方既有權(quán)利又有義務(wù)

C期權(quán)多頭方只有權(quán)利沒有義務(wù)，期權(quán)空頭方只有義務(wù)沒有權(quán)利

D期權(quán)多頭方既有權(quán)利有有義務(wù)，期權(quán)空頭方只有義務(wù)沒有權(quán)利

解析：期權(quán)的買方行使權(quán)利時(shí)，賣方必須按期權(quán)合約規(guī)定的內(nèi)容履行義務(wù)。相反，買方可以放棄行使權(quán)利，此時(shí)買方只

是損失權(quán)利金，同步，賣方則賺取權(quán)利金?？傊?，期權(quán)的買方擁有執(zhí)行期權(quán)的權(quán)利，無執(zhí)行的義務(wù)；而期權(quán)的賣方只有

履行期權(quán)的義務(wù)。

6（單項(xiàng)選擇題）在進(jìn)行期權(quán)交易的時(shí)候，需要支付保證金的是（B）。

A期權(quán)多頭方B期權(quán)空頭方C期權(quán)多頭方和期權(quán)空頭方D都不用支付

解析：期權(quán)又稱選擇權(quán)，實(shí)質(zhì)上是一種權(quán)利的有償使用，當(dāng)期權(quán)購置者支付給期權(quán)發(fā)售者一定的期權(quán)費(fèi)后，購置者就擁

有在規(guī)定期限內(nèi)按雙方約定的價(jià)格敗置或發(fā)售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)合約的權(quán)利。期權(quán)買賣雙方的權(quán)利和義務(wù)是不對(duì)

等的，然而，買方要付給賣方一定的保證金（期權(quán)費(fèi)），這又體現(xiàn)了雙方交易的公平性。

7（單項(xiàng)選擇題）某投資者買入一份美式期權(quán)，則他可以在（D）行使自己的權(quán)利。

A到期日B到期日前任何一種交易日C到期后來某一交易日口人和8

解析：期權(quán)履約方式包括歐式、美式兩種。歐式期權(quán)的買方在到期日前不可行使權(quán)利，只能在到期日行權(quán)。美式期權(quán)的

買方可以在到期日或之前任一交易日提出執(zhí)行。

8（多選題）黃金的屬性有（ABCDE）。

A商品屬性B貨幣屬性C投機(jī)屬性D投資屬性E金融屬性

解析：商品屬性、貨幣屬性、投機(jī)屬性、投資屬性、金融屬性皆為黃金所具有的屬性。

9（多選題）債券市場是一種（AC）市場。

A資本B貨幣C直接融資D間接融資

解析：債券融資與股票融資同樣，同屬于直接融資，而信貸融資則屬于間接融資。在直接融資中，需要資金的部門直接

到資本市場_L融資，借貸雙方存在宜接的對(duì)應(yīng)關(guān)系。而在間接融資中，借貸活動(dòng)必須通過銀行等金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行，由

銀行向社會(huì)吸取存款，再貸放給需要資金的部門。

10（多選題）金融衍生產(chǎn)品包括（BC）。

A基金B(yǎng)期權(quán)（:互換D股票

解析：金融衍生產(chǎn)品重要包括遠(yuǎn)期，期貨，期權(quán)，互換四大類。

11（多選題）下列各項(xiàng)中有關(guān)商品和金融遠(yuǎn)期合約對(duì)的的說法是（AD）。

A它們不在場內(nèi)進(jìn)行交易B它們波及交納保證金C它們有原則且公開的合約條款D它們由私下協(xié)議到達(dá)

解析：商品和金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方約定在未來的某一確定期點(diǎn)，按照事先約定的價(jià)格，以預(yù)先確定的方式買賣一

定數(shù)量的某種商品或金融資產(chǎn)的合約。每一筆交易，交易雙方直接會(huì)面，在場外進(jìn)行，私下到達(dá)協(xié)議。

12（多選題）期貨的品種可以分為哪兩大類？（CD）

A股指期貨B外匯期貨C商品期貨D金融期貨

解析：期貨可以大體分為兩大類，商品期貨與金融期貨。商品期貨中重要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨，金屬期貨（包括基

礎(chǔ)金屬與貴金屬期貨），能源期貨三大類：金融期貨中重要品種可以分為外匯期貨、利率期貨（包括中長期債券期貨和

短期利率期貨）和股指期貨。

13（多選題）金融服務(wù)的分類有（AC）。

A銀行服務(wù)B商品服務(wù)C保險(xiǎn)服務(wù)D間接融資

解析：金融服務(wù)重要分為銀行類金融服務(wù)，保險(xiǎn)類金融服務(wù)，證券類金融服務(wù)三大類。

14（多選題）金融互換的重要目的是（ACD）.

A減少籌資成本B進(jìn)行宏觀調(diào)控C進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理D轉(zhuǎn)移和防備中長期利率和匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

解析：金融互換的功能包括：①減少籌資成本，提高資產(chǎn)收益：②優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債構(gòu)造，轉(zhuǎn)移和防備利率風(fēng)險(xiǎn)和外匯風(fēng)

險(xiǎn)；③空間填充功能。

15（多選題）代剪發(fā)行、代購代銷有價(jià)證券是（ABC）的重要業(yè)務(wù)。

A證券企業(yè)B證券交易所C商業(yè)銀行D保險(xiǎn)企業(yè)

解析：證券企業(yè)，證券交易所，商業(yè)銀行均可以對(duì)證券進(jìn)行代剪發(fā)行和代購代銷。

投資仲裁與投資者保護(hù)

貴金屬投資分析

1（單項(xiàng)選擇題）持有貴金屬，相對(duì)于其他金融資產(chǎn)其沒有違約風(fēng)險(xiǎn)。（A）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：不是任何人的負(fù)債，不存在違約風(fēng)險(xiǎn)。

2（單項(xiàng)選擇題）布雷頓森林體系瓦解后，金銀等貴金屬已完全不具有貨幣性。（B）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：金銀的避險(xiǎn)性特性「分明顯，仍然是一種隱性的貨幣。

I（單項(xiàng)選擇題）進(jìn)行證券投資技術(shù)分析的假設(shè)中，從人的心理原因方面考慮的假設(shè)是（C）。

A市場行為涵蓋一切信息B證券價(jià)格沿趨勢移動(dòng)C歷史會(huì)重演D投資者都是理性的

解析：由于心理原因，做出相似選擇，歷史才會(huì)重現(xiàn)

2（多選題）技術(shù)分析的要素包括（ABCD）.

A價(jià)格B成交量C時(shí)間D空間

3（單項(xiàng)選擇題）在識(shí)別圓弧形時(shí)，成交量也是很重要的。無論是圓弧頂還是圓弧底，在它們的形成過程中，成交量的

過程都是兩頭小、中間大。（B）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：兩頭大、中間小，才也許趨勢反轉(zhuǎn)

4（單項(xiàng)選擇題）出目前頂部的看跌形態(tài)是（A）。

A頭肩頂B旗形C楔形D三角形

解析：其他三個(gè)都存在上升、下跌兩種

5（單項(xiàng)選擇題）股市中常說的黃金交叉是指（A）.

A日前價(jià)位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，短期MA又向上突破長期MA

B目前價(jià)位站穩(wěn)在長期與短期MA之上，長期MA又向上突破短期MA

C目前價(jià)位位于長期與短期MA之下，短期MA又向上突破長期MA

D目前價(jià)位位于長期與短期MA之下，長期MA又向上突破短期MA

6（單項(xiàng)選擇題）DIF和DEA均為正值時(shí)，屬多頭市場。DIF向上突破DEA是買入信號(hào)；DIF向下跌破DEA只能認(rèn)為是回

范，做獲利了結(jié)。（A）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

7（多選題）有關(guān)RSI指標(biāo)的運(yùn)用，下列論述對(duì)的的有（CD）.

A短期RSI＜長期RSI,應(yīng)屬多頭市場

B短期RSI＞長期RSI,應(yīng)屬空頭市場

CRSI在低位形成兩個(gè)底部抬高的谷底，而股價(jià)還在下降，是可以買入的信號(hào)

D當(dāng)RSI在較高或較低的位置形成頭肩形和多重頂（底），是采用行動(dòng)的信號(hào)

8（多選題）一般來說，一條支撐線或壓力線對(duì)目前市場走勢影響的重要性取決于（ACD）。

A股價(jià)在這個(gè)區(qū)域停留時(shí)間的長短

B壓力線所處的下跌趨勢的階段

C這個(gè)支撐區(qū)域或壓力區(qū)域發(fā)生的時(shí)間距離目前這個(gè)時(shí)期的遠(yuǎn)近

D在這個(gè)區(qū)域伴隨的成交量大小

1（單項(xiàng)選擇題）進(jìn)行證券投資技術(shù)分析的假設(shè)中，從人的心理原因方面考慮的假設(shè)是（C）。

A市場行為涵蓋一切信息B證券價(jià)格沿趨勢移動(dòng)C歷史會(huì)重演D投資者都是理性

解析：由于心理作用，面臨相似狀況會(huì)做相似選擇，歷史才會(huì)重演。

2（單項(xiàng)選擇題）K線圖中十字星的出現(xiàn)表明（C）。

A多方力量還是略微比空方力量大一點(diǎn)3空方力量還是略微比多方力量大一點(diǎn)C多空雙方的力量不分上下

D行情將繼續(xù)維持此前的趨勢，不存在大勢變盤的意義

解析：多空勢均力敵才導(dǎo)致開盤收盤價(jià)格靠近。

3（單項(xiàng)選擇題）支撐線和壓力線之因此能起支撐和壓力作用，兩者之間之因此能互相轉(zhuǎn)化，很大程度是由于（B）方

面的原因。

A機(jī)構(gòu)主力斗爭的成果B心理原因C籌碼分布D持有成本

解析：支撐也好、壓力也好，很大程度上是心理暗示。

4（單項(xiàng)選擇題）葛蘭碧法則認(rèn)為，在一種波段的漲勢中，股價(jià)突破前一波的高峰，然而此段股價(jià)上漲的整個(gè)成交量水

準(zhǔn)低于前一種波段上漲的成交量水準(zhǔn)，此時(shí)（B）。

A縮量揚(yáng)升，作好增倉準(zhǔn)備B股價(jià)趨勢有潛在反轉(zhuǎn)的信號(hào)，適時(shí)做好減倉準(zhǔn)備C股價(jià)創(chuàng)新高，強(qiáng)力買入

D以上都不對(duì)

解析：上升需要成交量確實(shí)認(rèn)。

5（單項(xiàng)選擇題）有關(guān)MACD的應(yīng)使用方法則不對(duì)的的是（D）。

A以DIF和DEA的取值和這兩者之間的相對(duì)取值對(duì)行情進(jìn)行預(yù)測

BDIF和DEA均為正值時(shí)，DIF向上突破DEA是買入信號(hào)

CDIF和DEA均為負(fù)值時(shí)，DIF向下突破DEA是賣出信號(hào)

D當(dāng)DIF向上突破。軸線時(shí)，此時(shí)為賣出信號(hào)

解析：是買入信號(hào)

6（多選題）市場行為最基本的體現(xiàn)是（AB）。

A成交價(jià)B成交量C成交時(shí)間D成交地點(diǎn)

解析：價(jià)、量是兩個(gè)基本要素。

7（多選題）下列說法對(duì)的的是（CD）。

A證券市場里的人分為多頭和空頭兩種B壓力線只存在于上升行恃中

C反應(yīng)價(jià)格變動(dòng)的趨勢線不也許一成不變，而是要伴隨價(jià)格波動(dòng)的實(shí)際狀況進(jìn)行調(diào)整

D支撐線和壓力線可以互相轉(zhuǎn)換

解析：是交易地位分多頭和空頭，而非人。

8（多選題）技術(shù)分析作為一種證券投資分析工具，在應(yīng)用時(shí)應(yīng)當(dāng)注意（ABC）。

A技術(shù)分析必須與基本分析結(jié)合起來使用B多種技術(shù)分析措施綜合研判

C理論與實(shí)踐相結(jié)合D充足發(fā)揮單項(xiàng)技術(shù)分析措施的作用

解析：任何分析自身都是有局限的，不可迷信單一指標(biāo)。

9（多選題）下列屬于趨勢型指標(biāo)的有（AB）。

AMABMACDCWMSDRSI

解析：與平均值有關(guān)，因此反應(yīng)趨勢。

10（多選題）有關(guān)技術(shù)分析指標(biāo)中的心理線指標(biāo)，下列說法對(duì)的的是（ACD）。

A一般進(jìn)入高位區(qū)至少兩次其所發(fā)出的買進(jìn)信號(hào)才更可靠B在50以上是空方市場

C在50以上是多方市場D取值過高或過低，都是行動(dòng)的信號(hào)

解析：不一樣措施無所謂誰優(yōu)誰劣

11（單項(xiàng)選擇題）道氏理論將價(jià)格的波動(dòng)分為長期趨勢、重要趨勢、次要趨勢、短暫趨勢四種。（B）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：應(yīng)當(dāng)是三種趨勢

12（單項(xiàng)選擇題）根據(jù)波浪理論，完整的波動(dòng)周期上升是8浪，下跌是3浪。（B）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：上升5浪

13（單項(xiàng)選擇題）平衡的概念是相對(duì)的，股價(jià)只要在一種范圍內(nèi)變動(dòng)，都屬于保持了平衡。（A）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

14（單項(xiàng)選擇題）股市中常說的死亡交叉，實(shí)際上就是指短期移動(dòng)平均線向上突破長期移動(dòng)平均線，即壓力線。（B）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

15（單項(xiàng)選擇題）當(dāng)PSY的取值第一次進(jìn)入采用行動(dòng)的區(qū)域時(shí)，往往輕易出錯(cuò)。一般都規(guī)定PSY進(jìn)入高位或低位兩次以

上才能采用行動(dòng)。（A）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

投資仲裁與投資者保護(hù)

1（單項(xiàng)選擇題）在我國，履行“監(jiān)督管理黃金市場；持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備”職責(zé)的部門是

（C）。

A國務(wù)院B財(cái)政部C中國人民銀行D國家工商總局

解析：根據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法（修正）》第四條的規(guī)定：中國人民銀行履行“監(jiān)督管理黃金市場：持有、

管理、經(jīng)營國家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備”的職責(zé)。

2（單項(xiàng)選擇題）在我國，具有國內(nèi)黃金進(jìn)出口審批權(quán)的部門是（C）。

A國務(wù)院B財(cái)政部C中國人民銀行D國家工商總局

解析：根據(jù)《中華人民共和國金銀管理?xiàng)l例》第四條的規(guī)定“國家管理金銀的主管機(jī)關(guān)為中國人民銀行”。央行具有國內(nèi)

黃金進(jìn)出口的審批權(quán)。

1（多選題）根據(jù)《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措施》規(guī)定，作為自然人投資者的準(zhǔn)入條件有（ABCD）0

A年齡在18周歲以上60周歲如下并且具有完全民事行為能力B充足理解本市場的交易風(fēng)險(xiǎn)并自愿承擔(dān)

C有穩(wěn)定的投資能力D具有證券、外匯、貴金屬、期貨等方面兩年以上的投資經(jīng)驗(yàn)

解析：根據(jù)《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措施》第十一條：自然人投資者的準(zhǔn)入條件：1、年齡在18周歲

以上60周歲如下并且具有完全民事行為能力；2、充足理解本市場的交易風(fēng)險(xiǎn)并自愿承擔(dān)：3、健康狀況良好：4、有

穩(wěn)定的投資能力；5、具有證券、外匯、貴金屬、期貨等方面兩年以上的投資經(jīng)驗(yàn)：6、存入風(fēng)險(xiǎn)保證金10萬元以上。

2（多選題）根據(jù)《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措施》規(guī)定，作為自然人投資者禁入時(shí)有（ACD）°

A年滿65周歲的王某B在某股份有限企業(yè)擔(dān)任董事的李某

C在貴金屬交易所擔(dān)任監(jiān)事的張某D從銀行貸款200萬元參與貴金屬投資的趙某

解析：根據(jù)《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措施》規(guī)定：自然人投資者的禁入：1、年齡在18危歲如下或60

周歲以上2、運(yùn)用舉借債務(wù)、銀行貸款、拆借資金、養(yǎng)老基金等非自有資金等方式參與此投資的3、交易所董事、監(jiān)

事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)務(wù)人員以及其他工作人員4、會(huì)員單位的董事、監(jiān)事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)

務(wù)人員以及其他工作人員5、擁有交易所一定比例股份的6、被其他有關(guān)的金融行業(yè)明令嚴(yán)禁進(jìn)入的

3（單項(xiàng)選擇題）自然人投資者在參與交易所業(yè)務(wù)之前必須存入風(fēng)險(xiǎn)保證金20萬元以上。（B）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措施》規(guī)定：第十一條的規(guī)定，自然人投資者在參與交易所業(yè)務(wù)之前必

須存入風(fēng)險(xiǎn)保證金10萬元以上。

4（單項(xiàng)選擇題）可以在貴金屬市場參與交易的機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)是近兩年沒有嚴(yán)重的違法違規(guī)記錄。（B）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：根據(jù)《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措施》規(guī)定：機(jī)構(gòu)投資者的準(zhǔn)入條件：1、依法成立的法人機(jī)構(gòu)或

非法人團(tuán)體2、近三年沒有嚴(yán)重的違法違規(guī)記錄3、資金來源明確且適合于此類投資4、有上級(jí)主管部門的，需征得上

級(jí)主管部門的同意，沒有上級(jí)主管部門的，由企業(yè)董事會(huì)一致通過。

1（單項(xiàng)選擇題）會(huì)員單位及其工作人員違規(guī)行為的投訴由天津貴金屬交易所（A）部門負(fù)責(zé)。

A合規(guī)稽核部B風(fēng)險(xiǎn)控制部C會(huì)員部D交易部

解析：會(huì)員單位及其工作人員違規(guī)行為的投訴由天津貴金屬交易所合規(guī)稽核部部門負(fù)責(zé)。

2（單項(xiàng)選擇題）合規(guī)部工作人員在投訴登記后，經(jīng)審查，認(rèn)為符合受理?xiàng)l件的，于投訴登記后的一定期限內(nèi)作出受理

決定，并告知投訴人，該期限是為（B）.

A3日B3個(gè)工作日內(nèi)C15日D15個(gè)工作日內(nèi)

解析：合規(guī)部工作人員收到投訴資料后，在2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行初步審查，資料齊全的予以登記：投訴資料不全的，告知

投訴人補(bǔ)充材料。投訴登記后，經(jīng)審查，認(rèn)為符合受理?xiàng)l件的，于投訴登記后3個(gè)工作日內(nèi)作出受理決定，并告知投訴

人。

3（單項(xiàng)選擇題）當(dāng)事人提出仲裁申請的，應(yīng)當(dāng)提交仲裁協(xié)議，沒有仲裁協(xié)議的，仲裁機(jī)構(gòu)不受理。（A）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：《中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁規(guī)定》規(guī)定：當(dāng)事人一方申請仲裁時(shí)，應(yīng)向該委員會(huì)提交包括下列內(nèi)容的簽

名申請書：a、申訴人和被訴人的名稱、地址b、申訴人所根據(jù)的仲裁協(xié)議c、申訴人的規(guī)定及所據(jù)的事實(shí)和證據(jù)

1（單項(xiàng)選擇題）在我國，有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人的“執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督的部門

是（C）。

A國務(wù)院B財(cái)政部C中國人民銀行D商業(yè)銀行

解析：根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法（修正）》第三十二條的規(guī)定，中國人民銀行有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單

位和個(gè)人的“執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為”進(jìn)行檢查監(jiān)督0

2（多選題）如下人員中，被嚴(yán)禁進(jìn)入貴金屬市場參與交易的有（ABD）。

A年滿16周歲繼承巨額遺產(chǎn)的王某B在交易所會(huì)員單位任職交易員的李某

C剛剛中得福利彩票500萬元大獎(jiǎng)的成年人孫某D持有交易所一定比例股份不過并不在交易所任職的劉某

解析：根據(jù)《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措施》規(guī)定，自然人投資者的禁入：1、年齡在18周歲如下或60

周歲以上2、運(yùn)用舉借債務(wù)、銀行貸款、拆借資金、養(yǎng)老基金等非自有資金等方式參與此投資的J3、交易所董事、監(jiān)

事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)務(wù)人員以及其他工作人員4、會(huì)員單位的董事、監(jiān)事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)

務(wù)人員以及其他工作人員5、擁有交易所一定比例股份於）6、被其他有關(guān)的金融行業(yè)明令嚴(yán)禁進(jìn)入的。

3（多選題）機(jī)構(gòu)投資者在參與交易所業(yè)務(wù)之前，必須滿足的條件有（ABCD）.

A依法成立的法人機(jī)構(gòu)或非法人團(tuán)體B近三年沒有嚴(yán)重的違法違規(guī)記錄C資金來源明確且適合于此類投資

D有上級(jí)主管部門的，需征得上級(jí)主管部門的同意，沒有上級(jí)主管部門的，由企業(yè)董事會(huì)一致通過

解析：根據(jù)《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措施》規(guī)定：機(jī)構(gòu)投資者的準(zhǔn)入條件：1、依法成立的法人機(jī)構(gòu)或

非法人團(tuán)體2、近三年沒有嚴(yán)重的違法違規(guī)記錄3、資金來源明確且適合于此類投資4、有上級(jí)主管部門的，需征得上

級(jí)主管部門的同意，沒有上級(jí)主管部門的，由企業(yè)董事會(huì)一致通過。

4（多選題）如下情形中，被嚴(yán)禁進(jìn)入貴金屬市場參與交易的有（ABD）。

A國家明令嚴(yán)禁不能參與此交易時(shí)機(jī)內(nèi)B在交易所參股的機(jī)構(gòu)

C依法成立的某有限責(zé)任企業(yè)D不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的某股份有限企業(yè)

解析：根據(jù)《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措施》規(guī)定，機(jī)構(gòu)投資者的J禁入：1、國家明令嚴(yán)禁不能參與此交

易的機(jī)構(gòu)2、有違規(guī)記錄，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，瀕臨破產(chǎn)的機(jī)構(gòu)3、在交易所參股的機(jī)構(gòu)4、其他金融市場明令嚴(yán)禁入

市的機(jī)構(gòu)。

5（多選題）投訴必須符合下列條件（ABCD）o

A投訴必須采用書面形式，并且必須實(shí)名B有明確的被投訴人，且被投訴人為從事貴金屬交易的單位

C有詳細(xì)的投訴祈求和投訴事實(shí)D屬于天津貴金屬交易所受理投訴的范圍和管轄范圍

解析：投訴必須符合下列條件：1、投訴人必須實(shí)名投訴；2、有明確的被投訴人，且被投訴人為天津貴金屬交易所的

會(huì)員單位；3、有詳細(xì)的投訴祈求和投訴事實(shí)：4、屬于天津貴金屬交易所受理投訴的范圍和管轄范圍。

6（單項(xiàng)選擇題）合規(guī)部所受理的投訴，要盡快進(jìn)行調(diào)查核算，一般書面投訴在受理后15個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定：對(duì)

較為復(fù)雜的投訴，要在受理后（A）內(nèi)作出處理決定。

A30個(gè)工作日B45BC45個(gè)工作日D60個(gè)工作日

解析：合規(guī)部所受理的投訴，要盡快進(jìn)行調(diào)查核算，一般書面投訴在受理后15個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定：對(duì)較為復(fù)雜

的投訴，要在受理后30個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定。

7（單項(xiàng)選擇題）仲裁裁決必須于案件審理終止之日起（C）內(nèi)以書面形式做出。

A15天B30天C45天D60天

解析：仲裁裁決必須于案件審理終止之日起45天內(nèi)以書面形式做出。

8（單項(xiàng)選擇題）自然人投資者在參與交易所業(yè)務(wù)之前必須具有證券、外匯、貴金屬、期貨等方面一年以上的投資經(jīng)

驗(yàn)。（B）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：根據(jù)《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措旅》第十一條的規(guī)定，自然人投資者在參與交易所業(yè)務(wù)之前必須

具有證券、外匯、貴金屬、期貨等方面兩年以_L的投資經(jīng)驗(yàn)。

9（單項(xiàng)選擇題）貴金屬交易所的董事、監(jiān)事、中高級(jí)管理人員不得在貴金屬市場參與交易。（A）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：根據(jù)《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措施》規(guī)定，自然人投資者的禁入：1、年齡在18扈歲如下或60

周歲以上2、運(yùn)用舉借債務(wù)、銀行貸款、拆借資金、養(yǎng)老基金等非自有資金等方式參與此投資的3、交易所董事、監(jiān)

事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)務(wù)人員以及其他工作人員解析：根據(jù)《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措施》

規(guī)定，自然人投資者的禁入：1、年齡在18周歲如下或60周歲以上2、運(yùn)用舉借債務(wù)、銀行貸款、拆借資金、養(yǎng)老基

金等非自有資金等方式參與此投資的3、交易所董事、監(jiān)事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)務(wù)人員以及其他工作人員

10（單項(xiàng)選擇題）六十五周歲的王某運(yùn)用其每月領(lǐng)取的養(yǎng)老金可以在貴金屬市場參與交易。（B）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：根據(jù)《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措施》規(guī)定，自然人投資者的禁入：1、年齡在18底歲如下或60

周歲以上2、運(yùn)用舉借債務(wù)、銀行貸款、拆借資金、養(yǎng)老基金等非自有資金等方式參與此投資的3、交易所董事、監(jiān)

事、中高級(jí)管理人員、交易員、財(cái)務(wù)人員以及其他工作人員

11（單項(xiàng)選擇題）可以在貴金屬市場參與交易的僅限于依法成立的法人，（B）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：根據(jù)《天津市貴金屬交易所投資者合適性管理措施》規(guī)定：機(jī)構(gòu)投資者的準(zhǔn)入條件：1、依法成立的法人機(jī)構(gòu)或

非法人團(tuán)體2、近三年沒有嚴(yán)重的違法違規(guī)記錄3、資金來源明確且適合于此類投資4、有上級(jí)主管部門的，需征得上

級(jí)主管部門的同意，沒有上級(jí)主管部門的，由企業(yè)董事會(huì)一致通過

12（單項(xiàng)選擇題）合規(guī)部所受理的投訴，要盡快進(jìn)行調(diào)查核算，一般書面投訴在受理后15個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定：

對(duì)較為復(fù)雜的投訴，要在受理后30人工作日內(nèi)作出處理決定。（A）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：合規(guī)部所受理的投訴，要盡快進(jìn)行調(diào)查核算，一般書面投訴在受理后15個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定；對(duì)較為復(fù)雜

的投訴，要在受理后30個(gè)工作日內(nèi)作出處理決定。

13（單項(xiàng)選擇題）仲裁庭審理案件時(shí)必須開庭審理。

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：仲裁庭審理案件的形式有兩種：一、是不開庭審理，這種審理一股是經(jīng)當(dāng)事人申請，或由仲裁庭征得雙方當(dāng)事人

同意，只根據(jù)書面文獻(xiàn)進(jìn)行審理并做出裁決；二、是開庭審理，這種審理按照仲裁規(guī)則的規(guī)定，采用不公開審理，假如

雙方當(dāng)事人規(guī)定公開進(jìn)行審理時(shí)，由仲裁庭做出決定。

14（單項(xiàng)選擇題）當(dāng)事人對(duì)仲裁裁決不服的，可向人民法院提起訴訟。（B）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：仲裁裁決為終局裁決。一方當(dāng)事人不履行的，另一方當(dāng)事可以根據(jù)中國法律的規(guī)定，向中國法院申請執(zhí)行，或根

據(jù)有關(guān)國際公約、或中國締結(jié)或參與的其他國際公約的規(guī)定辦理。

貴金屬交易和交易所基礎(chǔ)知識(shí)

1（單項(xiàng)選擇題）根據(jù)交易對(duì)象，我們可以將交易所分為（A）和證券交易所兩大類。

A商品交易所B期貨交易所C期權(quán)交易所D股票交易所

解析：交易所是老式交易市場發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物根據(jù)交易對(duì)象，我們可以將交易所分為商品交易所和證券交易所兩

大類。

2（多選題）衍生品交易中的實(shí)物交割具有如下意義（ABC）。

A實(shí)物交割使衍生品合約有了存在的基礎(chǔ)B促使衍生品價(jià)格和現(xiàn)貨價(jià)格走向一致C實(shí)物交割是實(shí)現(xiàn)保值的一種手段

D實(shí)物交割是衍生品交易的重要特性，對(duì)于以套期保值者為主的市場，實(shí)物交割率是反應(yīng)市場健康狀態(tài)的重要指標(biāo)

解析：衍生品交易中的實(shí)物交割實(shí)物交割使衍生品合約有了存在的基礎(chǔ)、促使衍生品價(jià)格和現(xiàn)貨價(jià)格走向一致、實(shí)物交

割是實(shí)現(xiàn)保值的一種手段。

3（多選題）現(xiàn)貨交易與衍生品交易的區(qū)別有（ABCD）o

A從交易對(duì)象來看，現(xiàn)貨交易對(duì)象是所有商品，而衍生品交易對(duì)象指交易所制定的原則化合約。

B從交易目的來看，現(xiàn)貨交易中，買方是為了獲取商品，賣方為了賣出商品實(shí)現(xiàn)其價(jià)值，而衍生品交易則是為了轉(zhuǎn)移價(jià)

格風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行投機(jī)套利。

C從交易程序上看來，現(xiàn)貨交易中，賣方要有商品才可賣出，買方須支付現(xiàn)金才能買；衍生品交易中，沒有商品也可以

先賣，不需要商品也可以買。

D從交易方式上看來，現(xiàn)貨交易中實(shí)際商品的交易活動(dòng)，交易過程與商品所有權(quán)的轉(zhuǎn)移同步進(jìn)行；衍生品交易中，買賣

衍生品合約，整個(gè)過程只體現(xiàn)商品所有權(quán)的買賣關(guān)系并沒有真正轉(zhuǎn)移商品所有權(quán)。

1（單項(xiàng)選擇題）全球領(lǐng)先的商品交易所重要指（A）。

A倫敦金屬交易所（LME）、芝加哥商業(yè)交易所集團(tuán)（CMEGROUP）、洲際交易所（ICE）、東京商品交易所（TOCOM）

B倫敦金屬交易所（LME）、芝加哥商業(yè)交易所集團(tuán)（CMEGROUP）、洲際交易所（ICE）、東京證券交易所（TokyoStock

Exchange)

C倫敦金屬交易所（LME）、芝加哥商品交易所（COMEX）、洲際交易所（ICE）、東京商品交易所（TOCOM）

D倫敦金屬交易所（LME）、紐約商業(yè)交易所（NYMEX）、洲際交易所（ICE）、東京商品交易所（TOCOM）

解析：全球全球領(lǐng)先的商品交易所重要指倫敦金屬交易所（LME）s芝加哥商業(yè)交易所集團(tuán)（CMEGROUP）、洲際交易所

（ICE）、東京商品交易所（TOCOM）

2（單項(xiàng)選擇題）世界領(lǐng)先的交易與風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)提供者，服務(wù)范圍覆蓋多種多樣的受監(jiān)管期貨以及場外交易OTC市場

是如下哪個(gè)商品交易所？（C）

A倫敦金屬交易所B芝加哥商業(yè)交易所集團(tuán)（:洲際交易所D東京商品交易所

解析：ICE是世界領(lǐng)先的交易與風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)提供者，服務(wù)范圍覆蓋多種多樣的受監(jiān)管期貨以及場外交易o(hù)rc市場。

3（單項(xiàng)選擇題）（D）是世界上最大的粕金和橡膠交易所，也是日本唯一的一家綜合商品交易所。

A倫敦金屬交易所B芝加哥商業(yè)交易所集團(tuán)（:洲際交易所D東京商品交易所

解析：東京商品交易所是世界上最大的鉗金和橡膠交易所，也是日本唯一的一家綜合商品交易所。

4（單項(xiàng)選擇題）紐約商品交易所的重要提供金、銀、銅、鋁的期貨和期權(quán)交易，包括（C）。

A黃金、鋁、銀、迷你黃金、紐約迷你銅、E-micro黃金等

B黃金、錫、銀、迷你黃金、紐約迷你銅、E-mlcr。黃金等

C黃金、銅、銀、迷你黃金、紐約迷京銅、E-micro黃金等

D黃金、銀、銀、迷你黃金、紐約迷你銅、E-micro黃金等

解析：紐約商品交易所重要提供金、銀、銅、鋁的期貨和期權(quán)交易，包括：黃金、銅、銀、迷你黃金、紐約迷你銅、E-

micro黃金等。

5（單項(xiàng)選擇題）從國外發(fā)展來看，商品期貨重要包括農(nóng)產(chǎn)品期貨、金屬期貨和能源期貨等類型的交易品種。（A）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

6（單項(xiàng)選擇題）國內(nèi)商品交易市場內(nèi)發(fā)展是重要以期貨等衍生品市場為代表，中國期貨市場產(chǎn)生的背景是糧食流通體

制的改革。（A）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

1（單項(xiàng)選擇題）如下哪組貴金屬市場的交易模式屬于OTC柜臺(tái)交易模式？（A）

A倫敦金銀市場協(xié)會(huì)，香港金銀貿(mào)易場B倫敦金銀市場協(xié)會(huì)，紐約商業(yè)交易所

C香港金銀貿(mào)易場，上海期貨交易所D紐約商業(yè)交易所，天津貴金屬交易所

解析：在各貴金屬市場的對(duì)比中，只有倫敦金銀市場協(xié)會(huì)和香港金銀貿(mào)易場貴金屬市場的交易模式屬于。化柜臺(tái)交易

模式。

2（單項(xiàng)選擇題）全球貴金屬市場重要分布在歐、亞、北美三個(gè)區(qū)域。其中，歐洲以倫敦、蘇黎士貴金屬市場為代表；

亞洲重要以朝鮮、東京、新加坡等為代表：北美重要以紐約、加拿大為代表。（B）

A對(duì)的B錯(cuò)誤

解析：全球貴金屬市場重要分布在歐、亞、北美三個(gè)區(qū)域。其中，歐洲以倫敦、蘇黎士貴金屬市場為代表；亞洲重要以

香港、東京、新加坡等為代表；北美重要以紐約、芝加哥為代表。

1（多選題）梧桐樹協(xié)議的內(nèi)容包括了（）最基本的交易守則。（ABC）

A只與在梧桐樹協(xié)議上簽字的經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行有價(jià)證券的交易B收取不少于交易額0.25%的手續(xù)費(fèi)

C在交易中互惠互利D監(jiān)督交易與市場風(fēng)險(xiǎn)

解析：梧桐樹協(xié)議：我們這些買賣（公開發(fā)行的）股票的經(jīng)紀(jì)人，今日在此鄭重立誓，并互相承諾：從今起不以低于

成交價(jià)0.25%的手續(xù)費(fèi)為任何人買賣任何（公開發(fā)行的）股票。談判中我們應(yīng)予以對(duì)方優(yōu)先權(quán)。”1792年5月17日，紐

約，立此為證。這是一份被稱之為包括一切的簡短協(xié)議，包括了三個(gè)最基本的交易守則第一，只與在梧桐樹協(xié)議上簽

字的經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行有價(jià)證券的交易，第二，收取不少于交易額0.25%的手續(xù)費(fèi)。第三，在交易中互惠互利。

2（多選題）津貴所的交易模式為分散式柜臺(tái)交易，其與集中撮合交易模式存在差異，如下哪項(xiàng)內(nèi)容屬于差異內(nèi)容？

（ABCD）

A從交易對(duì)手來看，集中撮合交易中交易所是所有買方的賣方，所有賣方的買方，而分散式柜臺(tái)交易中，交易對(duì)手為投

資者與交易所會(huì)員。

B從交易價(jià)格來看，集中撮合交易中投資者根據(jù)買賣意愿報(bào)出委買價(jià)或委賣價(jià)，分散式柜臺(tái)交易則由會(huì)員報(bào)出買入價(jià)和

賣出價(jià)。

C從交易的流動(dòng)性來看，集中撮合交易中市場初期或商品合約掛牌之初：因投資者參與程度低而委買價(jià)與委賣價(jià)差距大

或缺乏一方報(bào)價(jià)，導(dǎo)致無法成交，流動(dòng)性低：而分散式柜臺(tái)交易中，投資者無論多寡均可見價(jià)成交，有充足流動(dòng)性。

D從風(fēng)險(xiǎn)特性來看，集中撮合交易模式的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)集中，則分散式柜臺(tái)交易的風(fēng)險(xiǎn)則相對(duì)分散。

3（多選題）津貴所交易市場的交易參與者重要分為（AD）。

A尤其會(huì)員、綜合會(huì)員、投資者

B尤其會(huì)員、綜合會(huì)員、個(gè)人投資者

C尤其會(huì)員、綜合會(huì)員、機(jī)構(gòu)投資者

D尤其會(huì)員、綜合會(huì)員、個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者

4（單項(xiàng)選擇題）截至2023年10月為止，津貴所交易市場第三方存管銀行有（B）。

A交通銀行、中國光大銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、華夏銀行、中國銀行

B交通銀行、中國光大銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、華夏銀行、招商銀行

C交通銀行、中國光大銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、華夏銀行、浦發(fā)銀行

D交通銀行、中國光大銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行

解析：截至2023年10月為止，津貴所交易市場第三方存管銀行有交通銀行、中國光大銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中信銀

行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、華夏銀行、招商銀行八家銀行。

5（多選題）津貴所的發(fā)展愿景是實(shí)現(xiàn)“三個(gè)一”，詳細(xì)為（ACD）。

A打造一種創(chuàng)新型分散式柜臺(tái)交易平臺(tái)B創(chuàng)新一種新型的交易模式

C發(fā)起設(shè)置一支金屬資源基金D建成一種貴金屬產(chǎn)業(yè)園

解析：津貴所的發(fā)展愿景是實(shí)現(xiàn)“三個(gè)一”：打造一種創(chuàng)新型分散式柜臺(tái)交易平臺(tái)；發(fā)起設(shè)置一支金屬資源基金；建成一

種貴金屬產(chǎn)業(yè)園。

6（多選題）津貴所的經(jīng)營理念包括（ABC）.

A誠信：是津貴所的關(guān)鍵價(jià)值理念：自覺維護(hù)國家的榮譽(yù)和企業(yè)的信譽(yù)；與交易市場參與者及合作方坦誠相待、誠實(shí)守

信，對(duì)會(huì)員客戶和合作方高度負(fù)責(zé)。

B創(chuàng)新：是發(fā)展的不竭動(dòng)力和優(yōu)勢所在。各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展中不停解放思想，更新觀念，銳意創(chuàng)新，在創(chuàng)新中不停探索商品

交易市場發(fā)展的新途徑。

（:安全：是業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)和目的，致力于為市場參與者提供安全、可靠、高效的交易平臺(tái),將風(fēng)險(xiǎn)控制作為工作重點(diǎn)，

打造公平公正公開的交易環(huán)境和安全的交易服務(wù)平臺(tái)。

D公開公平公正：規(guī)范和引導(dǎo)場外貴金屬交易市場發(fā)展，逐漸把握我國在國際貴金屬市場上的話語權(quán)和定價(jià)權(quán)，完善市

場體系，永葆旺盛的發(fā)展活力,著力服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

13（單項(xiàng)選擇題）國內(nèi)商品交易市場的發(fā)展是重要以期貨等衍生品市場為代表，中國期貨市場產(chǎn)生的背景是糧食流通體

制的改革。（A）對(duì)的

14（單項(xiàng)選擇題）LME是世界首要的有色金屬交易市場，同步也是世界上最大的有色金屬交易所。（A）對(duì)的

15,ICE集團(tuán)提供全球化投資服務(wù)，全球最多樣的衍生性金融商品都可在CME的單一電子交易平臺(tái)Globex獲得。B錯(cuò)誤

開銷戶和銀行系統(tǒng)

1（單項(xiàng)選擇題）綜合會(huì)員為客戶開戶后，客戶即可交易。（B）錯(cuò)誤

2（單項(xiàng)選擇題）當(dāng)客戶存在不便時(shí)，雙方的協(xié)議可由綜合會(huì)員代為簽訂。（B）錯(cuò)誤

3（多選題）下列單位及個(gè)人不得在本交易所開戶、交易，會(huì)員不得接受其委托進(jìn)行交易的有（ABCDE）。

A國家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位B交易所股東（:交易所、會(huì)員單位工作人員及其配偶

D未能提供開戶證明材料的單位和個(gè)人E交易所及政府有關(guān)監(jiān)管部門明令嚴(yán)禁入市的單位和個(gè)人

1（多選題）客戶激活時(shí)需要向交易部提交下列哪些資料？（ABC）

A客戶協(xié)議書B鼎信數(shù)據(jù)投資者權(quán)責(zé)告知函（:身份證件D影像資料E視頻

解析：會(huì)員單位工作人員提交的投資者激活資料包括如下內(nèi)容：1、客戶協(xié)議書：2、風(fēng)險(xiǎn)揭示書：3、風(fēng)險(xiǎn)提醒書（指

價(jià)交易）：4、客戶調(diào)查表：5、交易數(shù)據(jù)托管投資者權(quán)責(zé)告知函6、投資者確認(rèn)函：7、客戶開通交易申請：8、客戶模

擬交易賬號(hào)記錄表：9、有效證件10、會(huì)員單位工作人員工作證；11、交易所規(guī)定需要提交的其他資料。

1（單項(xiàng)選擇題）客戶銷戶資料，會(huì)員至少需保留（C）年。

A10B15C20D25

解析：根據(jù)銷戶資料的信息管理會(huì)員單位必須將已銷戶投資者的資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保留23年。

2（多選題）客戶銷戶時(shí)必須具有的條件有（ABCDE）。

A交易賬戶資金余額為0B無持倉C無成交D無委托E已解約

解析：投資者銷戶需要具有如下條件：1、投資者交易資金賬戶余額為零：2、投資者銷戶當(dāng)日沒有任何交易記錄（無持

倉、無成交、無委托）；3、投資者已與會(huì)員單位結(jié)清所有費(fèi)用和欠款：4、投資者已經(jīng)在簽約銀行辦理解約：5、投資者

可以親自或委托代理人前去會(huì)員單位或其分支機(jī)構(gòu)代為辦理銷戶手續(xù)；6、會(huì)員單位的工作人員必須協(xié)助客戶辦理銷戶

手續(xù)。

1（單項(xiàng)選擇題）一種客戶可以簽約（D）結(jié)算銀行。

A僅1個(gè)B最多2個(gè)C最多3個(gè)D交易所提供的所有結(jié)算銀行均可以

解析：客戶在結(jié)算銀行辦理簽約業(yè)務(wù)時(shí)，可采用交易所的所有結(jié)算銀行包括交通銀行、光大銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀

行、工商銀行、建設(shè)銀行、華夏銀行、招商銀行共8家。

1（單項(xiàng)選擇題）交通銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)間是（D）。

A9：00-16：30B8：30—16：00C8：30--17：00D9：00—17：00

解析：交通銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9：0O--17：00,光大銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9：00-17：00,農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：

8；30--16：00,中信銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：8：35--17：00,工商銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：柜臺(tái)辦理；9：00-16：30,網(wǎng)銀

辦理：8：30-23：00建設(shè)銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：柜臺(tái)辦理：9：00—17：00,華夏銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9：30--17：00,

招商銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9：00—16：30。

2（單項(xiàng)選擇題）光大銀行可通過網(wǎng)銀進(jìn)行解約。B錯(cuò)誤

3（單項(xiàng)選擇題）農(nóng)業(yè)銀行不可以通過柜臺(tái)解約。A對(duì)的

解析：農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人投資者須到會(huì)員處通過交易系統(tǒng)端發(fā)起辦理。農(nóng)業(yè)銀行端發(fā)起暫不支持解約業(yè)務(wù)：機(jī)枸投資者、會(huì)

員皆不支持解約業(yè)務(wù)。

4（單項(xiàng)選擇題）工商銀行簽約前，需預(yù)簽約。B錯(cuò)誤

解析：工商銀行投資者攜帶本人身份證等有關(guān)證件、銀行卡前去銀行柜臺(tái)辦理簽約業(yè)務(wù)或者通過網(wǎng)上銀行辦理簽約業(yè)

務(wù)。

5（單項(xiàng)選擇題）如下哪個(gè)銀行可以通過會(huì)員簽約（C）。

A工商銀行B建設(shè)銀行（:農(nóng)業(yè)銀行D華夏銀行

解析：農(nóng)業(yè)銀行投資者攜帶本人身份證等有關(guān)證件、銀行卡前去銀行柜臺(tái)辦理簽約業(yè)務(wù)或者通過綜合會(huì)員處辦理簽約業(yè)

務(wù)。

1（單項(xiàng)選擇題）招商銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)間（A）。

A9：00-16：30B8：30—16：00C8：30--17：00D9:00—17：00

解析：交通銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9：00--17：00,光大銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9：00-17：00,農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：

8:30—16:00,中信銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：8:35--17:00,工商銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：柜臺(tái)辦理：9:00—16:30,網(wǎng)銀

辦理：8：30-23：00建設(shè)銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：柜臺(tái)辦理：9：00—17：00,華夏銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9：30—17：00,

招商銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9：00—16：30

2（單項(xiàng)選擇題）下列哪家銀行不是交易所的結(jié)算銀行？（A）

A興業(yè)銀行B農(nóng)業(yè)銀行（:交通銀行D光大銀行

解析：交易所的結(jié)算銀行包括交通銀行、光大銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、華夏銀行、招商銀

行。不包括興業(yè)銀行。

3（單項(xiàng)選擇題）客戶的銀行卡變更業(yè)務(wù)需要交易所、銀行共同處理的結(jié)算銀行是（D）。

A工商銀行B農(nóng)業(yè)銀行C光大銀行D交通銀行

解析：交通銀行需要會(huì)員提交《客戶交通銀行保證金存管賬戶變更狀況闡明表》至交易所交易部，同步需要投資者所在

辦理業(yè)務(wù)銀行向總行業(yè)務(wù)處理中心提交銀行卡變更申請。由交易所和銀行共同完畢變更業(yè)務(wù)。

4（單項(xiàng)選擇題）工商銀行網(wǎng)銀簽約時(shí)間為（B）.

A9：00--17：00B8：30--23:00C8:30--16：30D8：30--17：00

解析：工商銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)銀辦理：8:30-23:00;建設(shè)銀行網(wǎng)銀辦理：8:30-22：00

5（單項(xiàng)選擇題）中信銀行簽約時(shí)間為（B）。

A8:30—17：00B8：35--17:00C8:35--16:30D8：30—17：00

解析：交通銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9:00--17：00；光大銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9:00-17:00；農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：

8：30—16：00；中信銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：8：35—17：00；工商銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：柜臺(tái)辦理：9：00—16：30,網(wǎng)銀

辦理：8:30—23:00；建設(shè)銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：柜臺(tái)辦理：9:00—17：00；華夏銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9：30—17：

00；招商銀行業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：9：00-16：30。

6（單項(xiàng)選擇題）建設(shè)銀行的網(wǎng)銀解約時(shí)間為（D）°

A9：00--17：00B8：35--17：00C8：35—16：30D8：30--22：00

解析：工商銀行網(wǎng)銀解約辦理：8:30-23:00；建設(shè)銀行網(wǎng)銀解約辦理：8：30-22：00

7（單項(xiàng)選擇題）日前天津貴金屬交易所結(jié)算銀行共有（9家）。

8（單項(xiàng)選擇題）交易所在工商銀行的市場代碼為（B）o00001145

9（單項(xiàng)選擇題）如下銀行不支持網(wǎng)銀簽約的是（D）。

A光大B工商C建設(shè)D華夏

解析：光大銀行、工商銀行、建設(shè)銀行都支持網(wǎng)銀簽約。

10（單項(xiàng)選擇題）交易所在農(nóng)業(yè)銀行的市場代碼為（D）。

A600010B00001145CD80370000

解析：選項(xiàng)A：華夏銀行市場代碼：600010；選項(xiàng)B：工商銀行業(yè)務(wù)的市場代碼00001145；選項(xiàng)C:建設(shè)銀行市場代

碼：；選項(xiàng)D：農(nóng)業(yè)銀行市場代碼：80370000

11（多選題）天津貴金屬交易所的資金結(jié)算銀行包括（ABCDE）.

A