2024基金從業(yè)人員資格真題答案解析1.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.歷史性答案：D解析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性的特點(diǎn)，歷史性不屬于其特點(diǎn)。2.關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金資產(chǎn)答案：A解析：銷售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)等。申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)；基金管理人可調(diào)整申購費(fèi)率；贖回費(fèi)用由贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金資產(chǎn)。3.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。A.基金客戶服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金投資服務(wù)答案：A解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。4.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D解析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。5.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯(cuò)誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用使得客戶服務(wù)模式以網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)為主B.自動(dòng)傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料C.電話服務(wù)中心通常以計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)備為基礎(chǔ)，并開辟人工坐席與語音系統(tǒng)D.講座、推介會(huì)和座談會(huì)的參與者較多，不能為投資者提供面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)答案：D解析：講座、推介會(huì)和座談會(huì)能為投資者提供一個(gè)面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)?；ヂ?lián)網(wǎng)使客戶服務(wù)模式以網(wǎng)絡(luò)在線服務(wù)為主；自動(dòng)傳真、電子信箱適合傳行文長的資料；電話服務(wù)中心有計(jì)算機(jī)軟硬件基礎(chǔ)和人工坐席與語音系統(tǒng)。6.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)B.推介符合適用性原則的基金C.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果D.提供投資咨詢建議答案：A解析：售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)，介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)屬于售前服務(wù)。推介基金、協(xié)助完成風(fēng)險(xiǎn)測試和提供投資咨詢建議屬于售中服務(wù)。7.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)當(dāng)分為（）。A.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、無風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.重要風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、一般風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、次要風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.重大風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較大風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、一般風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)當(dāng)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。8.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時(shí)性原則D.客觀性原則答案：D解析：客觀性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。9.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品和基金投資人偏好C.基金產(chǎn)品和基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品和基金投資人投資經(jīng)驗(yàn)答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，要注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將基金銷售給適合的投資人。10.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A解析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)基金管理人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法，而非對(duì)基金托管人。還應(yīng)包含對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置與評(píng)價(jià)、對(duì)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查評(píng)價(jià)以及產(chǎn)品和投資人匹配的方法。11.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.6個(gè)月B.1年C.3年D.5年答案：A解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。12.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用規(guī)范的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D解析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)?；痄N售機(jī)構(gòu)按約定收費(fèi)，未經(jīng)載明公告不得對(duì)不同投資人用不同費(fèi)率，管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)明確銷售費(fèi)用結(jié)算和支付方式。13.基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。Ⅰ.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)Ⅱ.基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施Ⅲ.提前發(fā)行Ⅳ.基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范包括簽訂銷售協(xié)議明確權(quán)利義務(wù)；基金管理人制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施；基金銷售機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)。不能提前發(fā)行基金，Ⅲ錯(cuò)誤。14.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度答案：B解析：貨幣市場基金不能保證最低收益；推介保本基金要揭示風(fēng)險(xiǎn)；登載基金管理人股東背景時(shí)，要特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度。電臺(tái)廣播應(yīng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考銷售文件。15.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程中應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則，將投資人利益放在首位。同時(shí)還有全面性、客觀性和及時(shí)性原則，但首要的是投資人利益優(yōu)先原則。16.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品與基金投資人的投資經(jīng)驗(yàn)C.基金產(chǎn)品與基金投資人的資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品與基金投資人的投資偏好答案：A解析：關(guān)鍵是要使基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，確保將合適產(chǎn)品賣給合適投資人。投資經(jīng)驗(yàn)、資金規(guī)模、投資偏好不是核心匹配要素。17.基金客戶服務(wù)流程不包括（）。A.服務(wù)宣傳與推介B.投資咨詢與基金咨詢C.投資跟蹤與評(píng)價(jià)D.公布基金招募說明書答案：D解析：基金客戶服務(wù)流程包括服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、投資跟蹤與評(píng)價(jià)等。公布基金招募說明書是基金發(fā)行階段的工作，不屬于客戶服務(wù)流程。18.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能接受客戶委托代理客戶進(jìn)行投資決策。個(gè)性化服務(wù)包括做好客戶動(dòng)態(tài)分析、提供市場行情分析資訊揭示風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)客戶溝通了解深度需求等。19.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得（）。A.采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金C.銷售基金的同時(shí)銷售其它基金銷售機(jī)構(gòu)代理的基金產(chǎn)品D.挪用基金銷售結(jié)算資金答案：ABD解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)等方式銷售基金，不得低于成本銷售費(fèi)用，不得挪用基金銷售結(jié)算資金?？梢凿N售其他銷售機(jī)構(gòu)代理的基金產(chǎn)品。20.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20答案：C解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。21.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以和基金管理人協(xié)議約定基金銷售費(fèi)用的分成比例B.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的30%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，無需在營業(yè)場所的顯著位置公示增值服務(wù)的內(nèi)容D.對(duì)于不同的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取不同的銷售費(fèi)率答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可與基金管理人協(xié)議約定銷售費(fèi)用分成比例。贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)；收取增值服務(wù)費(fèi)要在營業(yè)場所顯著位置公示；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。22.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)可以采取的銷售行為是（）。A.采取抽獎(jiǎng)的方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金C.進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D.募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。不能采取抽獎(jiǎng)方式、低于成本銷售費(fèi)率、在募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折等違規(guī)銷售行為。23.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和（）能力。A.專業(yè)勝任B.道德規(guī)范C.知識(shí)水平D.管理能力答案：A解析：要確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力，專業(yè)勝任能力是關(guān)鍵。24.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素。對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)，劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A.5B.10C.15D.20答案：B解析：對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。25.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金宣傳推介材料不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，不得預(yù)測業(yè)績，不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失，不得詆毀其他相關(guān)機(jī)構(gòu)。26.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)C.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)D.推介符合適用性原則的基金屬于售中服務(wù)答案：B解析：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售后服務(wù)，不是售中服務(wù)。介紹投資運(yùn)作情況是售前服務(wù)，定期提供凈值信息是售后服務(wù)，推介符合適用性原則的基金是售中服務(wù)。27.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議明確權(quán)利義務(wù)。28.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，對(duì)于持有期低于（）的投資人，不得免收其后端申購（認(rèn)購）費(fèi)用。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.3年答案：D解析：對(duì)于持有期低于3年的投資人，不得免收其后端申購（認(rèn)購）費(fèi)用。29.基金銷售適用性的全面性原則是指（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度，確?；痄N售適用性的實(shí)施D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性的要求貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)答案：B解析：全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)價(jià)。A、D強(qiáng)調(diào)貫穿業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，C強(qiáng)調(diào)建立制度。30.以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售服務(wù)費(fèi)可用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)B.可根據(jù)申購資金量分段設(shè)置申購費(fèi)率C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可由基金銷售機(jī)構(gòu)自行支配D.基金管理人可以自行決定銷售費(fèi)率結(jié)構(gòu)和水平答案：C解析：贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)，不能由基金銷售機(jī)構(gòu)自行支配。銷售服務(wù)費(fèi)用于持續(xù)銷售和服務(wù)，可按申購資金量分段設(shè)費(fèi)率，管理人可自行決定費(fèi)率結(jié)構(gòu)和水平。31.基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括（）。A.為客戶提供投資咨詢建議B.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)D.推介符合適用性原則的基金答案：C解析：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售后服務(wù)，售中服務(wù)包括提供投資咨詢建議、協(xié)助完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試、推介符合適用性原則的基金等。32.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件不包括（）。A.制定了完善的資金清算流程B.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系C.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行D.凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定的標(biāo)準(zhǔn)答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善資金清算流程，有評(píng)價(jià)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系，具備健全治理結(jié)構(gòu)、完善內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理制度并有效執(zhí)行。沒有凈資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)這一要求。33.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.自合同生效以來所有日歷年度的業(yè)績答案：A解析：基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)登載從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績。34.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品和投資者資金規(guī)模C.基金產(chǎn)品和投資者投資經(jīng)驗(yàn)D.基金產(chǎn)品和投資者投資偏好答案：A解析：核心是要使基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，把合適產(chǎn)品賣給合適投資者。資金規(guī)模、投資經(jīng)驗(yàn)、投資偏好不是關(guān)鍵匹配點(diǎn)。35.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金銷售從業(yè)人員的資格進(jìn)行審查的方式和方法答案：D解析：基金銷售適用性管理制度包括對(duì)基金管理人審慎調(diào)查、對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置與評(píng)價(jià)、對(duì)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查評(píng)價(jià)的方式方法。不包括對(duì)基金銷售從業(yè)人員資格審查的方式方法。36.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。37.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D解析：基金銷售適用性應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，不包括準(zhǔn)確性原則。38.基金銷售費(fèi)用不包括（）。A.申購費(fèi)B.贖回費(fèi)C.銷售服務(wù)費(fèi)D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)答案：D解析：基金銷售費(fèi)用包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)不屬于銷售費(fèi)用。39.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年答案：B解析：基金合同生效不足6個(gè)月的，宣傳推介材料不得登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績。40.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的客戶投訴處理體系不包括（）。A.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位B.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C.對(duì)客戶投訴情況進(jìn)行跟蹤分析D.對(duì)投訴客戶進(jìn)行賠償答案：D解析：客戶投訴處理體系包括設(shè)立受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位、公布投訴電話等信息、跟蹤分析投訴情況等。對(duì)投訴客戶進(jìn)行賠償不屬于投訴處理體系的內(nèi)容。41.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金投資人的（）銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。A.投資目標(biāo)和投資期限B.投資經(jīng)驗(yàn)和財(cái)務(wù)狀況C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.以上都是答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)基金投資人的投資目標(biāo)、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品。42.下列關(guān)于基金銷售適用性的說法，正確的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重基金產(chǎn)品各要素和基金投資人各要素之間的匹配B.基金銷售適用性就是要把合適的基金產(chǎn)品賣給合適的基金投資人C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.以上說法都正確答案：D解析：基金銷售適用性要求注重產(chǎn)品與投資人要素匹配，把合適產(chǎn)品賣給合適投資人，且應(yīng)作為內(nèi)部控制組成部分貫穿銷售各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。43.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，應(yīng)從（）等方面對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)應(yīng)從投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況等多方面進(jìn)行。44.基金銷售費(fèi)用的規(guī)范不包括（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定，不能自行決定。應(yīng)按約定收費(fèi)，未經(jīng)載明公告不得對(duì)不同投資人用不同費(fèi)率，管理人可支付以保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)