2025基金從業(yè)人員資格題庫附答案1.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金的份額不固定，封閉式基金的份額固定B.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系影響C.開放式基金的交易場所是二級市場，封閉式基金的交易場所是基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)D.開放式基金的投資者可以隨時提出申購或贖回申請，封閉式基金的投資者在封閉期內(nèi)不能贖回基金份額答案：C分析：開放式基金投資者可通過基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)申購、贖回，交易場所并非二級市場；封閉式基金在二級市場交易，C表述錯誤。2.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、安全第一、專業(yè)規(guī)范等，依法監(jiān)管是基金監(jiān)管原則，并非客戶服務(wù)原則。3.關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)部環(huán)境，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)B.基金管理人內(nèi)部環(huán)境不包括董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)C.基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括員工的誠信、道德價值觀和勝任能力D.基金管理人內(nèi)部環(huán)境設(shè)定了風(fēng)險管理的基調(diào)答案：B分析：基金管理人內(nèi)部環(huán)境包括董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)等，它是其他風(fēng)險管理要素基礎(chǔ)，設(shè)定了風(fēng)險管理基調(diào)，也包含員工誠信等，B表述錯誤。4.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，A說法錯誤。5.以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說法錯誤的是（）。A.ETF是指數(shù)型基金，而LOF可以是主動型基金B(yǎng).ETF通常采用完全被動式管理方法，LOF可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金C.ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行D.LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，ETF的申購、贖回是基金份額與一籃子股票的對價答案：A分析：ETF通常是指數(shù)型基金，但不能絕對說ETF就是指數(shù)型基金，A表述不準(zhǔn)確。LOF和ETF在管理方法、申購贖回場所及對價等方面存在區(qū)別，BCD正確。6.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則答案：A分析：協(xié)調(diào)性原則強(qiáng)調(diào)合規(guī)人員要正確處理與其他部門及監(jiān)管部門關(guān)系，形成合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。7.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下表述正確的是（）。A.不正當(dāng)競爭B.公平合法有序競爭C.內(nèi)幕交易和操縱市場D.欺詐客戶答案：B分析：誠實守信要求公平合法有序競爭，而不正當(dāng)競爭、內(nèi)幕交易和操縱市場、欺詐客戶都違背了誠實守信原則。8.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度答案：B分析：不能保證貨幣市場基金最低收益，推介保本基金要揭示風(fēng)險，登載股東背景要聲明業(yè)務(wù)隔離制度，電臺廣播應(yīng)提示風(fēng)險并參考銷售文件，B正確。9.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會計擔(dān)任公司會計D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運(yùn)作答案：C分析：基金會計和公司會計應(yīng)分離，不能由基金會計擔(dān)任公司會計，要保證不同基金資產(chǎn)分別核算、重要業(yè)務(wù)部門崗位物理隔離、基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運(yùn)作。10.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。11.（）是指利用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認(rèn)識，最終做出錯誤的判斷。A.欺詐B.隱瞞C.隱藏D.泄露答案：A分析：欺詐就是用虛構(gòu)事實或隱瞞真相方式欺騙客戶，讓客戶做出錯誤判斷。12.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，說法不正確的有（）。A.基金市場必須要有充分的透明度，以實現(xiàn)市場信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管答案：D分析：“三公”原則指公開、公平、公正。公開要求市場有透明度、信息公開化；公平指參與主體權(quán)利平等；公正指監(jiān)管部門執(zhí)法公正。依法監(jiān)管不屬于“三公”原則內(nèi)容。13.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長久性答案：D分析：基金市場營銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，長久性不屬于其特點。14.基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.1%B.3%C.5%D.10%答案：C分析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東等重大事項，應(yīng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。15.下列屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的是（）。A.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況B.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)C.對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對異常交易的跟蹤、檢測和分析D.以上都不是答案：B分析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施包括從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)等，A是投資合規(guī)性風(fēng)險管理措施，C是交易合規(guī)性風(fēng)險管理措施。16.（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)健型基金答案：A分析：增長型基金追求資本增值，主要投資有良好增長潛力的股票；收入型基金強(qiáng)調(diào)獲取穩(wěn)定的經(jīng)常性收入；平衡型基金兼顧資本增值和穩(wěn)定收益。17.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運(yùn)作方式Ⅱ.基金托管人的住所Ⅲ.基金投資目標(biāo)、投資范圍Ⅳ.基金收益分配原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：基金合同包含的重要信息有基金運(yùn)作方式、基金托管人住所、投資目標(biāo)和范圍、收益分配原則等。18.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.內(nèi)部監(jiān)控B.信息溝通C.結(jié)果反饋D.控制環(huán)境答案：C分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括結(jié)果反饋。19.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明B.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者C.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)根據(jù)客戶的不同個性化定制D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征答案：C分析：基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)是統(tǒng)一、規(guī)范的，不能根據(jù)客戶不同個性化定制，ABD說法正確。20.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.負(fù)責(zé)基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D分析：基金份額登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)有基金份額登記、建立管理投資人基金賬戶、代理發(fā)放紅利等，基金資金清算不是其主要職責(zé)。21.關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是（）。A.認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回B.認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價申請C.認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)D.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)答案：D分析：認(rèn)購份額在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常T+2日內(nèi)確認(rèn)；認(rèn)購按確定價申請，申購按未知價申請；認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)；認(rèn)購份額有封閉期，申購份額需等確認(rèn)后才能贖回，ABC錯誤。22.以下不屬于基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容的是（）。A.做好客戶動態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能接受客戶委托代理客戶進(jìn)行投資決策，個性化服務(wù)包括做好客戶動態(tài)分析、提供資訊揭示風(fēng)險、了解客戶深度需求等。23.基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。A.定期保存；異地備份B.定期保存；本地備份C.即時保存；異地備份D.即時保存；本地備份答案：C分析：基金管理人應(yīng)即時保存電子信息數(shù)據(jù)并建立備份制度，重要數(shù)據(jù)要異地備份且長期保存。24.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。A.守法合規(guī)B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信答案：C分析：專業(yè)審慎要求基金從業(yè)人員具備專業(yè)知識技能，保持提高專業(yè)勝任能力，審慎開展業(yè)務(wù)等。25.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開答案：C分析：公正原則指對監(jiān)管對象公正對待、一視同仁；公開原則要求市場信息公開化、監(jiān)管規(guī)則和處罰公開；公平原則指市場主體平等、按相同標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象行為。26.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，ABC說法正確。27.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對違規(guī)事實進(jìn)行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則答案：B分析：客觀性原則要求合規(guī)人員客觀評價違規(guī)事實，避免與業(yè)務(wù)人員合謀違規(guī)。28.下列關(guān)于開放式基金贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額贖回費(fèi)用）×贖回費(fèi)率B.贖回總額=贖回日基金份額凈值÷贖回數(shù)量C.贖回費(fèi)用=贖回總額÷贖回費(fèi)率D.實行后端收費(fèi)模式的基金，贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用后端收費(fèi)金額答案：D分析：贖回總額=贖回日基金份額凈值×贖回數(shù)量；贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率；贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用，實行后端收費(fèi)模式的基金，贖回金額還要減去后端收費(fèi)金額。29.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)答案：C分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)不得承諾或保證投資收益，ABD關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述正確。30.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.避免基金管理人的操作風(fēng)險答案：D分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)有建立合規(guī)風(fēng)險管理體系、有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)等，操作風(fēng)險不是合規(guī)管理目標(biāo)能避免的。31.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：同第10題，基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。32.關(guān)于ETF，以下說法錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所掛牌買賣C.投資者可以用現(xiàn)金申購和贖回ETFD.ETF可以分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險答案：C分析：ETF申購贖回一般是用一籃子股票，而非現(xiàn)金，它本質(zhì)是指數(shù)基金，可在交易所掛牌買賣，能分散非系統(tǒng)性風(fēng)險。33.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠盡責(zé)B.誠實守信C.守法合規(guī)D.專業(yè)審慎答案：A分析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員像對待自己事情一樣對待機(jī)構(gòu)工作，盡職盡責(zé)。34.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露答案：D分析：基金信息披露禁止行為包括對業(yè)績預(yù)測、虛假記載等、詆毀其他機(jī)構(gòu)等，確保按時披露信息是義務(wù)，不是禁止行為。35.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素有控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。36.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：A分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對基金產(chǎn)品風(fēng)險等級設(shè)置及評價方法、對投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查評價方法、產(chǎn)品和投資人匹配方法等，不涉及對基金托管人全面調(diào)查。37.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從被動接受教育走向主動自我教育的活動B.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律的活動C.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念D.基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從自律走向他律的活動答案：D分析：基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)是從他律走向自律、從被動接受教育走向主動自我教育，將外在規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在情感、認(rèn)知和信念，D表述錯誤。38.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。A.市場風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信用風(fēng)險答案：B分析：合規(guī)風(fēng)險是因違反法規(guī)、合同和制度等導(dǎo)致的可能風(fēng)險，市場風(fēng)險與市場波動有關(guān)，操作風(fēng)險源于操作失誤等，信用風(fēng)險與信用主體違約有關(guān)。39.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A分析：同第4題，銷售協(xié)議應(yīng)包含基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)，A說法錯誤。40.開放式基金的開放期，基金管理人應(yīng)披露基金每個開放日的（）。A.基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額凈值B.基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值和基金累計份額凈值答案：B分析：開放式基金開放期，基金管理人應(yīng)披露每個開放日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。41.（）是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A.內(nèi)幕交易B.不正當(dāng)競爭C.操縱市場D.倒賣交易答案：A分析：內(nèi)幕交易就是利用內(nèi)幕信息交易牟利，不正當(dāng)競爭是違背公平競爭原則行為，操縱市場是操縱價格等行為。42.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.30D.45答案：B分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制并登載基金季度報告。43.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：同第26題，基金管理人不得支付非以保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。44.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)答案：B分析：QDII通常是T+2日登記，QFII也是T+2日登記，B說法錯誤。45.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：D分析：基金