金融互換協(xié)議書?甲方（互換買入方）：名稱：[甲方公司全稱]法定代表人：[甲方法人姓名]地址：[甲方公司地址]聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話]乙方（互換賣出方）：名稱：[乙方公司全稱]法定代表人：[乙方法人姓名]地址：[乙方公司地址]聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話]鑒于甲方和乙方希望通過金融互換交易優(yōu)化各自的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)、管理利率風險或匯率風險等，根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)雙方友好協(xié)商，達成如下金融互換協(xié)議：一、互換標的物或服務具體描述（一）互換類型本次金融互換為[利率互換/貨幣互換/商品互換等具體類型]。（二）互換本金金額雙方約定的互換本金金額為人民幣[X]元整。（三）互換期限自[起始日期]起至[結(jié)束日期]止，共計[X]個月/年。（四）利率/匯率/商品價格等關鍵條款1.若為利率互換：固定利率：甲方支付給乙方的固定年利率為[X]%，該固定利率在整個互換期限內(nèi)保持不變。浮動利率：乙方支付給甲方的浮動利率以[基準利率名稱，如LIBOR]為基礎，每[付息周期，如季度]調(diào)整一次，在每個付息日，按照該付息周期開始前兩個工作日的[基準利率名稱]平均值加上[利差，如X]個基點確定當期浮動利率。2.若為貨幣互換：兩種貨幣：甲方以人民幣本金與乙方的[外幣名稱]本金進行交換，匯率為[初始匯率]。利率支付：甲方按照人民幣固定利率[X]%向乙方支付利息，乙方按照[外幣名稱]固定利率[X]%向甲方支付利息，利息支付周期均為[付息周期，如半年]。本金償還：在互換到期日，雙方按照初始確定的匯率換回各自的本金。3.若為商品互換：商品名稱：[具體商品名稱，如原油、黃金等]。數(shù)量：[商品數(shù)量]。價格條款：甲方按照固定價格[X]元/[商品單位]向乙方支付貨款，乙方按照浮動價格，即每個結(jié)算周期前一個交易日該商品在[指定市場名稱]的收盤價向甲方支付貨款，結(jié)算周期為[結(jié)算周期時長，如一個月]。二、雙方權利義務（一）甲方權利義務1.權利：有權按照協(xié)議約定獲得乙方支付的浮動利率利息（若為利率互換）、外幣利息及本金償還（若為貨幣互換）、浮動價格貨款（若為商品互換）。在乙方違約的情況下，有權采取法律措施維護自身權益，要求乙方承擔違約責任。2.義務：按照協(xié)議約定的固定利率（若為利率互換）、人民幣本金及利息支付方式（若為貨幣互換）、固定價格（若為商品互換）向乙方支付相應款項。向乙方提供真實、準確、完整的財務及業(yè)務信息，以便乙方評估風險。在協(xié)議履行期間，配合乙方進行必要的信息溝通和文件簽署等工作。（二）乙方權利義務1.權利：有權按照協(xié)議約定獲得甲方支付的固定利率利息（若為利率互換）、人民幣利息及本金償還（若為貨幣互換）、固定價格貨款（若為商品互換）。在甲方違約的情況下，有權采取法律措施維護自身權益，要求甲方承擔違約責任。2.義務：按照協(xié)議約定的浮動利率（若為利率互換）、外幣本金及利息支付方式（若為貨幣互換）、浮動價格（若為商品互換）向甲方支付相應款項。對甲方提供的信息予以保密，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管要求披露的除外。按照市場慣例和協(xié)議約定，及時準確地進行利息計算、匯率確定、商品價格結(jié)算等工作。三、利息/貨款支付及本金償還（一）支付方式1.利息支付：若為利率互換和貨幣互換，雙方應在每個付息日按照約定的利率計算并支付當期利息。付息日為[具體日期，如每個季度末月的20日]。甲方應在付息日前[X]個工作日將應付利息金額支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方應在付息日前[X]個工作日將應付利息金額支付至甲方指定的銀行賬戶。2.貨款支付：若為商品互換，雙方應在每個結(jié)算周期結(jié)束后的[X]個工作日內(nèi)按照約定的價格進行貨款結(jié)算。甲方應在結(jié)算日后[X]個工作日將應付貨款金額支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方應在結(jié)算日后[X]個工作日將應付貨款金額支付至甲方指定的銀行賬戶。（二）本金償還1.若為利率互換：不涉及本金償還，僅進行利息交換。2.若為貨幣互換：在互換到期日，雙方應按照初始確定的匯率換回各自的本金。甲方應在到期日前[X]個工作日將人民幣本金支付至乙方指定的銀行賬戶，乙方應在到期日前[X]個工作日將外幣本金支付至甲方指定的銀行賬戶。3.若為商品互換：不涉及本金償還，僅進行貨款結(jié)算。四、違約條款（一）違約情形1.甲方出現(xiàn)以下情形之一的，構(gòu)成違約：未按照協(xié)議約定按時足額支付利息、貨款或本金。提供虛假信息，嚴重影響乙方評估風險。違反協(xié)議約定的其他義務，經(jīng)乙方書面通知后在合理期限內(nèi)仍未改正。2.乙方出現(xiàn)以下情形之一的，構(gòu)成違約：未按照協(xié)議約定按時足額支付利息、貨款或本金。違反保密義務，給甲方造成重大損失。違反協(xié)議約定的其他義務，經(jīng)甲方書面通知后在合理期限內(nèi)仍未改正。（二）違約處理1.若一方違約，另一方有權要求違約方立即支付未付的款項，并按照未付款項金額的[X]%向守約方支付違約金。2.違約方應承擔守約方因追究違約責任而產(chǎn)生的一切費用，包括但不限于律師費、訴訟費、差旅費等。3.如違約方的違約行為導致協(xié)議無法繼續(xù)履行，守約方有權解除協(xié)議，并要求違約方賠償因其違約行為給守約方造成的全部損失，包括直接損失和間接損失。4.在違約情形發(fā)生后，雙方應積極協(xié)商解決違約問題。如協(xié)商不成，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。五、爭議解決（一）協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應在爭議發(fā)生后的[X]個工作日內(nèi)啟動，并在[X]個工作日內(nèi)達成解決方案。（二）訴訟解決若協(xié)商不成，任何一方均有權向協(xié)議簽訂地有管轄權的人民法院提起訴訟。在爭議解決期間，除涉及爭議的部分外，雙方應繼續(xù)履行本協(xié)議其他無爭議的條款。六、其他條款（一）協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關協(xié)議。2.在協(xié)議履行期間，若出現(xiàn)法律法規(guī)或監(jiān)管政策變化等不可抗力因素，導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行或部分條款無效，雙方應協(xié)商變更協(xié)議內(nèi)容或解除協(xié)議。如因不可抗力解除協(xié)議，雙方互不承擔違約責任，但應按照實際履行情況進行結(jié)算。（二）保密條款雙方應對在協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、財務信息等予以保密。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向第三方披露或使用。本條款的保密期限為自協(xié)議生效之日起[X]年。（三）法律適用本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄并依其解釋。（四）協(xié)議生效與份數(shù)1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。