《金融法概論》試題

年4月全國高等教育自學考試《金融法概論》試題

課程代碼：07947

一、單項選擇題（木大題共15小題，每小題1分，共15分）

1.中國人民銀行實行

A.理事會負責制B.行長負責制C.總經(jīng)理負責制D.董事

長負責制

2.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保

險費用后，應當優(yōu)先支付的是

A.個人儲蓄存款的本息B.稅款

C.享有優(yōu)先權的債權人的債務D,國家機關的存款

3.我國的金融租賃公司的形式

A.為有限責任公司或者股份有限公司B.只能為有限責任公司

C.只能為股份有限公司D.可以采取合伙形式

4.以下不屬于銀行與客戶關系的基本原則的是

A.平等原則B.信用原則C.自愿原則D.公序良俗原則

5.下列關于單位存款的表述正確的是

A.單位存款包括財政性存款和一般存款，兩者都須支付利息

B.凡單位存款均不支付利息

C.財政性存款通常不支付利息

D.財政性存款須支付利息，而一般存款則無須支付利息

6.下列不屬于銀團貸款特征的是

A.存在一個牽頭銀行

B.向同一借款人提供貸款

C.各參與銀行按照實際貸款比例或合同約定享受權益

D.各參與銀行分別與借款人簽訂貸款協(xié)議，條款可以不盡相同

7.企業(yè)法人的分支機構超出授權范圍與債權人訂立保證合同的，該

合同

A.有效B.效力未定

C.企業(yè)法人不承擔責任D.無效或者超出授權范圍的部分無效

8.人民幣發(fā)行的原則不包括

A.集中發(fā)行原則B.經(jīng)濟發(fā)行原則

C.計劃發(fā)行原則D.自由發(fā)行原則

9.對我國來說，外匯的作用主要是

A.國際貿易中的價值尺度和支付手段

B.國際貿易中的支付手段和信用手段

C.國際貿易中的支付手段和儲備手段

D.國際貿易中的信用手段和儲備手段

10.按發(fā)卡銀行是否提供信用，可以將銀行卡分為

A.單位卡和個人卡B.信用卡和借記卡

C.借記卡和儲蓄卡D.信用卡和貸記卡

11.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券不得

超過該證券的

A.5%B.10%C.20%D.30%

12.向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應當

由承銷團承銷，這個數(shù)額是人民幣

A.1000萬元B.3000萬元C.5000萬元D.6000萬元

13.證券競價交易應遵循的原則是

A.集中競價原則Bo連續(xù)競價原則

C.數(shù)額優(yōu)先原則D.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先原則

14.公司發(fā)行債券的核準機構是

A.中國證監(jiān)會B.國務院C.商務部D.證券交易所

15.在期貨交易中，我國現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的

A.1%B.3%0C.5%D.10%

二、多項選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）

16.中國人民銀行可以采用的貨幣政策工具包括

A.存款準備金B(yǎng).中央銀行基準利率C.再貼現(xiàn)

D.向商業(yè)銀行提供貸款E.通過公開市場業(yè)務買賣國債和外

匯

17.商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務包括

A.發(fā)行金融債券B.買賣、代理買賣外匯

C.代理收付款項及代理保險業(yè)務D.提供信用證服務及擔保

E.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

18.我國現(xiàn)有儲蓄的種類包括

A.活期儲蓄B.整存整取定期儲蓄C.長期保值儲蓄

D.零存整取定期儲蓄E.存本取息定期儲蓄

19.《貸款通則》及其他金融規(guī)章對借款人行為作出的限制包括

A.不得用貸款從事股本權益性投資，國家另有規(guī)定的除外

B.不得用貸款在有價證券、期貨等方面從事投機經(jīng)營業(yè)務

C.不得套取貸款用于借貸，謀取非法收入

D.任何情況下都不得將債務全部或者部分轉讓給第三人

E.即使依法取得經(jīng)營房地產(chǎn)資格，也不得用貸款從事房地產(chǎn)投機

20.下列主體中，除特別情況外，法律禁止充當保證人的有

A.國家機關B.學校C.幼兒園

D.有限責任公司E.醫(yī)院

21.股票的特征包括

A.收益性B.流通性C.非返還性

D.風險性E.優(yōu)先性

22.下列信息中屬于內幕信息的有

A.公司分配股利或者增資的計劃

B.公司股權結構的重大變化

C.公司債務擔保的重大變更

D.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的

30%

E.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報廢一次超過該資產(chǎn)的

15%

23.公開發(fā)行可轉換債券的公司除要滿足公開發(fā)行股票的條件外，

還應符合

A.最近3個會計年度加權平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

B.公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

C.本次發(fā)行后公司累計債券余額不超過近一期末凈資產(chǎn)額的40

%

D.最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券一年

的利息

E.公司最近三年無重大違法行為

個保證人作為被告向法院起訴。經(jīng)查明，保證協(xié)議中沒有約定保證份

額，此外，分公司沒有經(jīng)其公司法人授權。請根據(jù)相關法律規(guī)定回答

下列問題：

(1)陳某認為銀行應先向經(jīng)銷公司索款，后才能向保證人索款，有

無法律依據(jù)？為什么？(6分)

(2)某公司的分公司所參與的保證協(xié)議是否有效？該公司是否要承擔

責任?為什么？(5分)

(3)某超市是否要承擔責任？為什么？(4分)

年4月高等教育自學考試《金融法概論》試題

課程代碼：07947

一、單項選擇題

I.根據(jù)《中國人民銀行法》，對中國人民銀行行長的產(chǎn)生進行提

名的是

A.國家主席B.國務院總理

C.全國人大委員會委員長D.全國人大

2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》設立城市商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為

A.10億元B.2億元C.5億元D.1億元

3.商業(yè)銀行因夕亍使抵押權、質權而取得的不動產(chǎn)或股權，應自取

得之日起多長時間內予以處分

A.1年B.2年C.6個月D.5年

4.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過

A.10%B.15%C.8%D.20%

5.下列擔保形式中屬于人的擔保的是

A.抵押B.質押C.留置D.保證

6.根據(jù)我國《物權法》的相關規(guī)定，以建筑物抵押的，該建筑物

占用范圍內的建設用地使用權

A.由當事人協(xié)商確定抵押B.一并抵押

C.不得設定抵押D.由政府決定抵押

7.信用卡遺失后被人冒用，其損失責任的承擔問題法律沒有明

確。目前一般的做法是

A.掛失前及掛失后24小時內的損失由持小人承擔

B.掛失前的損失由持卡人承擔，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承

擔

C.掛失前及掛失后36小時內的損失由持卡人承擔

D.全部由發(fā)卡行承擔，

8.農(nóng)村信用社的入股方式是

A.債權入股B.實物資產(chǎn)入股C.貨幣資金入股D.有價

證券入股

9.“為儲戶保密”原則的含義是

A.銀行應當拒絕任何單位和個人的查詢

B.銀行應當拒絕人民銀行以外的任何單位和個人的查詢

C.銀行應當拒絕商業(yè)銀行以外的任何單位和個人的查詢

D.銀行應當拒絕法律規(guī)定的公檢法部門以外的任何單位和個

人的查詢

10.我國證券交易市場交易價格競價成交的原則是

A.價格優(yōu)先B.時間優(yōu)先，價格優(yōu)先

C.時間優(yōu)先D.價格優(yōu)先，時間優(yōu)先

11.關于商業(yè)銀行貸款法律制度，下列選項錯誤的是

A.商業(yè)銀行貸款應當實行審貸分離、分級審批的制度

B.商業(yè)銀行貸款，應當對借款人的借款用途、償還能力、還

款方式等情況進行嚴格審查

C.商業(yè)銀行可以根據(jù)貸款數(shù)額以及貸款期限，自行確定貸款

利率

D.商業(yè)銀行貸款，應當遵守資本充足率不得低于百分之八的

規(guī)定

12.我國信托公司可以開展的固有業(yè)務不包括

A.貸款B.租賃C.咨詢D.保險箱業(yè)務

13.來設擔保的貸款是

A.抵押貸款B.信用貸款C.質押貸款D.保證貸款

”.根據(jù)我國現(xiàn)行《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，可以對商業(yè)銀行實施

接管的機構是

A.中國人民銀行B.國務院銀行監(jiān)督管理機構

C.財政部D.國務院

15.有權機構可以對商業(yè)銀行實行接管的情形是

A.嚴重違法經(jīng)營B.嚴重違約行為

C.可能發(fā)生信用危機D.擅自開展新業(yè)務

二、多項選擇題

16.屬于中國人民銀行貨幣政策委員會的當然委員的有

A.中國人民銀行行長B.財政部長C.國家外匯管理局局

D.中國證券監(jiān)督管理委員會主席E.國家發(fā)展改革委員會主

任

17.《商業(yè)銀行法》中的“關系人”包括

A.商業(yè)銀行的董事B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

C.商業(yè)銀行高級管理人員的近親屬D.商業(yè)銀行高級管理人

員

E.商業(yè)銀行的董事所擔任的高級管理職務的公司

18.以下關于外資金融機構的表述，正確的有

A.外資金融機構經(jīng)營存款業(yè)務，應該繳存存款準備金

B.外資金融機構不能經(jīng)營人民幣業(yè)務

C.外資金融機構應確保其資產(chǎn)的流動性

D.外資金融機構應按照規(guī)定計提呆賬準備金

E.以上都正確

19.以下有關定金的表述，正確的有

A.定金合同從實際交付定金之日起生效

B.定金不得超過主合同標的額的30%

C.給付定金的一方違約，無權要求返還定金

D.收受定金的一方違約，應雙倍返近定金

E.設立定金必須要有以書面形式明確表示

20.按照有無擔保分類，貸款可分為

A.信用貸款B.擔保貸款C.票據(jù)貼現(xiàn)

D.自營貸款E.委托貸款

21.中國人民銀行在辦理業(yè)務時，受到的法定限制有

A.在公開市場上買賣國債B.向商業(yè)銀行貸款

C.對金融機構的賬戶透支D.向地方政府貸款E.對政府

財政透支

22.不得擔任商業(yè)銀行的高級管理人員的情形包括

A.因犯有貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)罪或者破壞社會

經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的

B.因犯罪被剝奪政治權利的

C.擔任因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)董事或者廠長、經(jīng)

理的

D.個人所負債務數(shù)額巨大的

E.有賣淫嫖娼行為造成惡劣影響的

23.委托貸款的特征有

A.銀行不得代墊資金B(yǎng).銀行按委托協(xié)議發(fā)放貸款

C.銀行負責監(jiān)督使用但不負責貸款收回

D.銀行不承擔風險E.銀行只收手續(xù)費，不收利息

24.以下屬于外匯形式的有

A.外國貨幣B.外幣支付憑證C.外國公司股票

D.特別提款權E.外國不動產(chǎn)

25.構成上市公司的“重大事件”的情形包括

A.公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍發(fā)生重大變化

B.公司的董事發(fā)生變動C.公司發(fā)生重大虧損

D.公司重大投資行為的決定E.公司董事長患重大疾病

三、名詞解釋題

26.信托

27.證券投資基金

28.上市公司收購

29.可轉換公司債券

30.期貨交易

四、簡答題

31.簡述禁止抵押的財產(chǎn)范圍。

32.簡述上市公司發(fā)行可轉換債券應當符合的條件。

33.簡述貸款合同中貸款人的義務。

34.簡述金融租賃的特點。

五、論述題

35.試論欺詐客戶行為并簡述行為人因比應承擔的法律責任。

六、案例分析題

36.原告姜某之子于2002年8月15日在某商業(yè)銀行存入人民幣

3萬元整（為定期存款，未留印鑒或密碼）。2003年元月31日，其子

因車禍死亡，該筆存款的存折下落不明。次日，原告委托親戚李某前

往該銀行辦理該筆存款的掛失止付手續(xù)。李某在掛失申請書上寫明掛

失原因系因車禍丟失存單，并提供其本人身份證，在身份證號碼后注

明"代''字，其余欄目由銀行業(yè)務人員經(jīng)查詢電腦后代填。該銀行向李

某收取了掛失手續(xù)費，在掛失申請書上加蓋業(yè)務章，并出具掛失申請

書第三聯(lián)單給李某。同年2月2口，該商業(yè)銀行的內部監(jiān)督部門集資

處核算科經(jīng)審查認為，該筆掛失“缺乏儲戶本人身份證，違反銀行掛

失原則，掛失無效，請立即予以撤銷“，并發(fā)出內部通知給銀行。同

年2月4日，銀行撤銷該掛失申請，但未能及時告知原告姜某或李

某。同年8月16日（即該筆存款期限屆滿后第二天），銀行憑取款人

所持的存折支付了該筆存款的本息、（合計人民幣32443.12元）。同

年10月，原告姜某委托李某持掛失申請書向銀行要求支取該筆存款

的本息，該銀行工作人員告知原告應提供財產(chǎn)繼承公證書、戶口簿等

有關證件。同年11月，當原告姜某持繼承其子存款的繼承公證書等

證件再次向銀行要求取款時，該銀行才將存款已被他人領走的事實告

知原告。

請問：

(1)李某在銀行辦理的掛失手續(xù)是否有效？

(2)銀行在李某支取存款時的耍求是否合法？

(3)銀行是否應當為姜某的損失承擔責任？

(4)如果姜某一直來去辦理掛失，而是等到存款到期之后再去銀行

辦理支取手續(xù)，此時存款被人取走，其損失該由誰來承擔？

2018年4月高等教育自學考試《金融法概論》試題

課程代碼：07947

一、單項選擇題

1.根據(jù)《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行的貨幣政策目標

是

A.維護人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟的增長

B.控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹

C.控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮

D.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長

2.中央銀行最核心的職責是

A.依法制定和實施貨幣政策B.公開市場操作

C.保持幣值穩(wěn)定D.金融監(jiān)管

3.設立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額是

A.5000萬元B.1億元C.5億元D.10億元

4.我國《商業(yè)銀行法》第39條第一款規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率

不得低于

A.3%B.5%C.8%D.10%

5.金融租賃的一般對象是

A.股票B.債權C.基金D.固定資產(chǎn)

6.根據(jù)相關規(guī)定，企業(yè)集團財務公司的形式

A.為有限責任公司或者股份有限公司B.只能為有限責任公司

C.只能為股份有限公司D.可以采取合伙形式

7.銀行的“唱收唱付”式服務

A.是銀行應盡的義務B.是值得推廣的服務方式

C.是銀行工作人員應盡的義務D.違反了工作人員的保密義務

8.存款合同是

A.有名合同B.實踐合同C.諾成合同D.服務合同

9.存款合同成立的時間是

A.合同雙方達成合意時B.存款貨幣交付時

C.銀行規(guī)定的具體時間D.當事人約定的具體時間

10.活期存款代取只憑

A.存單B.存折

C.存款人身份證件D.委托代理人身份證件

11.按照貸款風險承擔的主體分類，貸款可以分為自營貸款和

A.信用貸款B.擔保貸款

C.短期貸款D.委托貸款

12.我國法律禁止設定抵押的財產(chǎn)是

A.土地所有權B.房產(chǎn)

C.汽車D.股票

13.負責殘損人民幣回收和銷毀的機構是

A.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會

C.受理殘損人民幣兌換申請的商業(yè)銀行D.各級工商行政管理局

14.我國統(tǒng)一的銀行間外匯市場是

A.北京中國外匯交易中心B.上海中國外匯交易中心

C.深圳中國外匯交易中心D.中國人民銀行外匯交易中心

15.實際利率與名義利率存在的關系是

A.實際利率二名義利率/通貨膨脹率B.實際利率二名義利率+

通貨膨脹率

C.實際利率二名義利率+通貨膨脹率D.實際利率二名義利率一

通貨膨脹率

16.具有透支功能的銀行卡是

A.轉賬卡B.儲值卡C.貸記卡D.儲蓄卡

17.證券市場的監(jiān)管機構是

A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行

C.國務院證券管理委員會D.中國銀監(jiān)會

18.我國公司債券上市交易的主要場所是

A.銀行間市場B,期貨交易所C.證券交易所D.外匯交易

中心

19.基金財產(chǎn)應當用于

A.向他人貸款或者提供擔保B.承銷證券

C.向其基金管理人、基金托管人出資D.上市交易的股票、債券

投資

20.股票指數(shù)期貨的交割方式是

A.實物交割B.現(xiàn)場交割C.現(xiàn)金交割D.第三方結算

二、多項選擇題

21.銀監(jiān)會的監(jiān)管范圍包括

A.金融資產(chǎn)管理公司

B.信托租賃公司

C.在我國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社

D.銀行或非銀行金融機構在境外設立的分支機構

E.證券公司

22.銀行核心資本主要包括

A.實收資本或普通股B.資本公積C.盈余公積

D.未分配利澗E.可轉換債券

23.基本存款賬戶的使用范圍包括存款人的

A.日常經(jīng)營活動的資金收付B.工費的支取C.糧、棉、油收

購資金

D.現(xiàn)金的支取E.更新改造資金

24.我國的外匯儲備主要包括以下幾個部分

A.經(jīng)常項目下的貿易盈余

B.資本項目下的資本凈流入

C.外國政府和國際金融組織提供的借款

D.自有黃金

E.特別提款權

25.申請上市的債券必須符合的條件有

A.公司債券的期限為一年以上

B.公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

C.公司申請債券上市時符合法定的公司債券發(fā)行條件

D.公司債券利率比同類型公司債券利率低

E.該公司資本金總額達到100億元以上

三、填空題

26.整個社會利率體系中處于最低水平、同時也是最核心地位的利手

是__。

27.銀行的負債業(yè)務主要包括來自于債權人的資金和來自于—的資

金兩個部分。

28.農(nóng)村信用社單個社員的最高持股比例不得超過該農(nóng)村信用社股本

金總金額的―o

29.在銀行與客戶之間的法律關系中，銀行的權利主要有收費權

和—。

30.單位現(xiàn)金適用—原則。

31.我國對金融業(yè)務實行從事貸款業(yè)務的必須為中國銀監(jiān)會批

準從事貸款業(yè)務的金融機構。

32.擔保貸款又包括保證貸款、抵押貸款和

33.借款人不得用貸款從事—投資，國家另有規(guī)定的除外。

34.保證的方式分為一般保證和—保證。

35.中華人民共和國的法定貨幣是

36.1997年《外匯管理條例》把違反外匯管理行為分為三大類：逃

匯、非法套匯、―C

37.銀行卡按照發(fā)卡銀行是否提供信用來劃分，可以分為—和借記

卡。

38.按股東承擔風險程度和享有權利的不同，股票可分為普通股

和—O

39.證券市場的功能主要包括提供流動性，懲罰機制與交易成

本最小化。

40.發(fā)行公司債券要求股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬

元，有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣

四、名詞解釋題

41.存款準備金制度

42.商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債比例監(jiān)管

43.內幕交易

44.信用貸款

45.可轉換公司債券

五、簡答題

46.中國人民銀行為實現(xiàn)貨幣政策目標所可以開展的業(yè)務活動主要有

哪些？

47.商業(yè)銀行設立中關于注冊資本的最低限額是如何規(guī)定的？

48.簡述信托業(yè)的特點。

49.上市公司公開增發(fā)要滿足哪些條件？

50.除了內幕交易，股票交易的禁止行為還有哪些？

六、案例分析題

51.某股份制商業(yè)銀行，資本金總額為50億元，總資產(chǎn)已經(jīng)達到

1000多億元。因開展業(yè)務需要，現(xiàn)欲在湖南長沙、岳陽、浙江杭州等5個

城市同時設立分支機構。撥付資本金35億元，向銀監(jiān)會申請批準時，撥

付資本金違反規(guī)定，被糾正后取得經(jīng)營許可證和營業(yè)執(zhí)照。2015年，年

公司委托該行在岳陽的分支機構將一筆款項劃轉到乙公司，但該分支機構

錯誤地劃到丙公司賬戶，導致甲乙之間買賣合司解除，甲公司損失達200

萬元。甲公司將岳陽分支機構告上法庭，要求賠償損失。

結合案例，請回答以下問題：

(1)該股份制商業(yè)銀行設立分支機構時在哪些方面違反了《商業(yè)銀

行法》的規(guī)定？

(2)對甲公司的賠償由岳陽分支機構還是由其總行承擔？為什么？

2018年4月高等教育自學考試《金融法概論》試題

課程代碼：07947

一、單項選擇題

1.中國人民銀行監(jiān)管的首要目的是

A.保護存款人的合法利益

B.提高國有商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質量

C.保護存款人和投資人的合法利益

D.保證金融業(yè)安全，保持金融市場運行的穩(wěn)健

2.下列屬于銀監(jiān)會介于現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管之間的主要監(jiān)管手段是

A.資料審查B.與相關高級管理人員談話

C.調整董事會成員D.凍結賬戶

3.設立全國性商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣

A.1億元B.5億元C.10億元D.20億元

4.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定：貸款余額與存款余額的比例不得超過

A.30%B.50%C.75%D.100%

5.我國金融資產(chǎn)管理公司的注冊資本為

A.人民幣10億元B.人民幣100億元

C.人民幣1000億元D.人民幣及其他資產(chǎn)折算共100億元

6.農(nóng)村信用社對本社社員的貸款不得低于貸款總額的

A.20%B.30%C.50%D.75%

7.根據(jù)客戶身份，銀行賬戶可以分為個人賬戶和

A.儲蓄賬戶B.單位賬戶C.結算賬戶D.存款賬戶

8.企業(yè)事業(yè)單位可設基本賬戶的數(shù)目為

A.1個B.2個C.3個D.任意

9.一般存單糾紛中，如果存單真實，則存款關系是否真實舉證責任的承

擔者為

A.存單持有人B.銀行

C.存單持有人和銀行D.法院

10.企業(yè)的定期存款只能轉入

A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時賬戶

11.“審貸分離''是指

A.貸款審查由銀行的審批部門完成

B.一項貸款申請由不同的部門進行審查和批準

C.一旦批準貸款，審批后果由貸款業(yè)務部門承擔

D.審批部門可以接觸貸款人

12.下列擔保形式中，需轉移財產(chǎn)占有的是

A.保證B.連帶責任保證C.質押D.抵押

13.下列主體法律允許充當保證人的是

A.國家機關B.學校C.醫(yī)院D.有限責任公司

14.利率反映貨幣的

A.時間價值B.套期價值C.投資價值D.信用價值

15.我國的《《艮行卡管理辦法》規(guī)定儲值卡的面值或卡內幣值不得超過

人民幣

A.100元B.200元C.500元D.1000元

16.發(fā)行公司債券，公司累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的

A.40%B.50%C.60%D.70%

17.我國可轉換公司債券期限最長為

A.3年B.4年C.5年D.6年

18.申請上市的公司債券必須符合債券上市時,可

A.3個月以上B.6個月以上C.1年以上D.2年以上

19.基金管理人的注冊資本不得低于

A.10000萬元B.15000萬元C.20000萬元D.30000萬元

20.在期貨交易中，我國現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的

Ao1%B.3%C.5%D.10%

二、多項選擇題

21.主要的貨幣政策工具包括

A.存款準備金B(yǎng).中央銀行基準利率

C.向商業(yè)銀行提供貸款D.通過公開市場買賣國債和外匯

E.向保險公司貸款

22.下列條件中，符合申請開立臨時存款賬戶的條件包括

A.異地進行臨時經(jīng)營活動

B.辦理注冊驗資

C.辦理更新改造資金

D.辦理匯兌

E.設立臨時機構

23.《刑法》中的貸款犯罪主要有

A.高利轉貸罪

B.貸款詐騙罪

C.虛假信用申請罪

D.銀行工作人員違法發(fā)放貸款罪

E.銀行不作為罪

24.我國外匯擔保合同主要有

A.借款擔保B.債務擔保C.投標擔保

D.履約擔保E.責任擔保

25.禁止持有、買賣股票或者獲得股票的主體包括

A.證券交易所、證券公司、證券登記結算機構的從業(yè)人員

B.為上市公司出具資產(chǎn)評仙報告或者法律意見書等文件的證券服務機

構和人員

C.為股票發(fā)行出具審計報告的證券服務機構和人員

D.證券監(jiān)督管理機構工作人員

E.證券交易所、證券公司、證券登記結算機構從業(yè)人員的近親屬

三、填空題

26.以位于上海的全國銀行間同業(yè)拆借中心為技術平臺計算、發(fā)布并命

名的一種單利、

無擔保、批發(fā)性利率，被稱為0

27.在金融租賃中，如果出租人為租賃物投保，保險費由承擔。

28.儲戶提前支