法律金融學(xué)考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪個是金融法的調(diào)整對象？（）A.金融監(jiān)管關(guān)系B.民事合同關(guān)系C.勞動雇傭關(guān)系D.知識產(chǎn)權(quán)關(guān)系答案：A2.股票發(fā)行審核制度在我國主要是（）。A.注冊制B.核準(zhǔn)制C.備案制D.審批制答案：B3.銀行同業(yè)拆借的期限最長不得超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年答案：C4.我國保險法規(guī)定，人壽保險的被保險人或者受益人向保險人請求給付保險金的訴訟時效期間為（）。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：D5.金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)是（）。A.吸收存款B.發(fā)放貸款C.融資租賃業(yè)務(wù)D.證券承銷答案：C6.在證券市場中，內(nèi)幕交易是指（）。A.上市公司高管合法買賣本公司股票B.投資者根據(jù)公開信息買賣股票C.利用未公開信息進(jìn)行證券交易D.證券公司正常經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)答案：C7.以下哪種金融機(jī)構(gòu)主要從事短期資金融通業(yè)務(wù)？（）A.信托公司B.政策性銀行C.貨幣市場基金D.投資銀行答案：C8.我國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（）。A.4%B.6%C.8%D.10%答案：C9.票據(jù)的基本當(dāng)事人不包括（）。A.出票人B.承兌人C.付款人D.收款人答案：B10.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時，（）有權(quán)查閱、復(fù)制被檢查單位的會計(jì)憑證等資料。A.監(jiān)管人員B.被檢查單位上級領(lǐng)導(dǎo)C.司法人員D.被檢查單位員工答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融法的基本原則包括（）。A.金融穩(wěn)定原則B.適度競爭原則C.效率原則D.保護(hù)投資者利益原則答案：ABCD2.以下屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有（）。A.貸款業(yè)務(wù)B.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)C.證券投資業(yè)務(wù)D.吸收存款業(yè)務(wù)答案：ABC3.保險合同的特征包括（）。A.射幸性B.附和性C.雙務(wù)性D.有償性答案：ABCD4.證券市場的監(jiān)管手段主要有（）。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段答案：ABCD5.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期合約D.互換答案：ABCD6.金融機(jī)構(gòu)市場退出的方式主要有（）。A.解散B.被撤銷C.被接管D.破產(chǎn)答案：ABCD7.影響匯率的因素主要有（）。A.國際收支狀況B.通貨膨脹率C.利率水平D.政府干預(yù)答案：ABCD8.以下關(guān)于信托的說法正確的有（）。A.信托財產(chǎn)具有獨(dú)立性B.信托關(guān)系涉及委托人、受托人和受益人C.信托是一種以信任為基礎(chǔ)的財產(chǎn)管理制度D.信托受托人可以隨意處分信托財產(chǎn)答案：ABC9.中央銀行的貨幣政策工具主要有（）。A.法定存款準(zhǔn)備金率B.再貼現(xiàn)率C.公開市場業(yè)務(wù)D.窗口指導(dǎo)答案：ABCD10.金融消費(fèi)者的權(quán)利包括（）。A.知情權(quán)B.選擇權(quán)C.求償權(quán)D.公平交易權(quán)答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.金融法只調(diào)整金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系。（）答案：錯誤2.我國債券發(fā)行實(shí)行注冊制。（）答案：錯誤3.商業(yè)銀行可以進(jìn)行混業(yè)經(jīng)營。（）答案：錯誤4.保險合同成立后，投保人可以隨時解除合同。（）答案：正確5.證券交易所是證券市場的自律性組織。（）答案：正確6.金融衍生工具具有高風(fēng)險、高杠桿性的特點(diǎn)。（）答案：正確7.信托公司可以承諾信托財產(chǎn)不受損失或者保證最低收益。（）答案：錯誤8.中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行。（）答案：正確9.金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入不需要進(jìn)行審批。（）答案：錯誤10.金融消費(fèi)者在金融交易中處于弱勢地位。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述金融監(jiān)管的目標(biāo)。答案：金融監(jiān)管的目標(biāo)主要包括維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定，保護(hù)金融消費(fèi)者的權(quán)益，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)公平競爭，提高金融效率等。2.簡述商業(yè)銀行的經(jīng)營原則。答案：商業(yè)銀行的經(jīng)營原則包括安全性、流動性、效益性。安全性是指銀行要避免經(jīng)營風(fēng)險，保證資金安全；流動性是指銀行能夠隨時滿足客戶提取存款等資金需求；效益性是指銀行要追求盈利。3.簡述保險利益原則的含義。答案：保險利益原則是指投保人或者被保險人對保險標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益。如果沒有保險利益，保險合同無效，目的是防止道德風(fēng)險等問題。4.簡述證券發(fā)行核準(zhǔn)制的特點(diǎn)。答案：證券發(fā)行核準(zhǔn)制的特點(diǎn)是證券發(fā)行人在發(fā)行證券時，不僅要公開真實(shí)情況，而且必須符合法定的發(fā)行條件，由證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查后作出是否準(zhǔn)予發(fā)行的決定。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融創(chuàng)新對金融監(jiān)管帶來的挑戰(zhàn)。答案：金融創(chuàng)新帶來金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的復(fù)雜多樣化，監(jiān)管難度增大；創(chuàng)新可能導(dǎo)致監(jiān)管套利，沖擊現(xiàn)有監(jiān)管體系；新的金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)模式可能超出傳統(tǒng)監(jiān)管范圍，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)不斷調(diào)整監(jiān)管政策和方法。2.討論如何防范金融詐騙。答案：加強(qiáng)金融知識普及提高公眾防范意識；金融機(jī)構(gòu)要完善身份驗(yàn)證等風(fēng)險防控措施；監(jiān)管部門加大對詐騙行為的打擊力度；建立健全信用體系等。3.討論利率市場化對商業(yè)銀行的