最新基金從業(yè)考試試題及答案（完整版）

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考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共10J分）

1、（）是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體。

A、居民

B、自然人

C、法人

D、企業(yè)

答案為A【解析】本題考查金融與居民理財(cái)。居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體，在從自給

自足經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展中，居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越緊密。

2、確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付是（）的法定義務(wù)。

A、基金銷售機(jī)構(gòu)

R、基金銷售支付機(jī)構(gòu)

C、基金份額登記機(jī)構(gòu)

D、基金投資顧問機(jī)構(gòu)

答案為B【解析】本題考查基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)?；痄N售支付機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)：（1）按

照規(guī)定辦理基金銷售結(jié)算資金的劃付：（2）確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付。

3、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，隨著基金行業(yè)合規(guī)要求的不斷加強(qiáng)，基金行業(yè)合規(guī)審

核越來越必要、其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。

A、合規(guī)檢查

16、合規(guī)審核

C、合規(guī)培訓(xùn)

D、合規(guī)投訴處理

答案為B【解析】本題考查合規(guī)審核。合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，隨著基金行

業(yè)合規(guī)要求的不斷加強(qiáng)，基金行業(yè)合規(guī)審核越來越必要、其目標(biāo)是把外部監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問題及

時(shí)在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。

4、關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。

A.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范

B.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，取及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴(yán)重的后果

D.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范

答案為D

【解析】不同效力級(jí)別的規(guī)范燈同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

5、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）中

請(qǐng)注冊(cè)。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C、基金管理人

D、基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案為D【解析】本題考查基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)?；鹪u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形

式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。

6、關(guān)于契約型基金和公司型基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格

B、契約型基金投資者可通過持有人人會(huì)發(fā)表意見，持有人人會(huì)與公司型基金的股東人會(huì)賦予基

金持有者相同的權(quán)利

C、公司型基金法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善，而契約型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易

行

D、契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的法律形式。與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基

金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。

7、我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。

A.保證基金管理公司不倒閉

B.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

答案:A

解析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；②規(guī)范證券投資基金

活動(dòng)；③促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。

8、下列關(guān)于基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)的要求，表述錯(cuò)誤的是（）。

A、基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之FI起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B、基金合同生效1件以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d白合同生效當(dāng)件開始所有完整會(huì)計(jì)仟度的業(yè)

績(jī)，宣傳推介材料公布F1在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

C、基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

D、業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明

答案為C【解析】本題考查宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載規(guī)范?；鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績(jī)的，應(yīng)

當(dāng)符合以下要求：（1）基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算

的業(yè)績(jī)。（2）基金合同生效1任以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)

計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。（3）基金合

同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（4）業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投

資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

9、基金的特點(diǎn)不包括（）。

A.杠桿效應(yīng)

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.獨(dú)立托管、保障安全

答案：A

解析：考察基金的五個(gè)待點(diǎn)?；鸬奶攸c(diǎn)包括集合理財(cái)、專業(yè)管理：組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)：利益

共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)：嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明：獨(dú)立托管，保障安全。

10、證券投資基金的主要投資方向是（）。

A.有價(jià)證券

B.上市公司的投資項(xiàng)目

C.信貸

D.實(shí)業(yè)

答案：A

14、以下關(guān)于分級(jí)基金的分類的說法錯(cuò)誤的是()。A.按募集方式不同，可以分為合并募集和分

開募集

型分級(jí)基金

B.按運(yùn)作方式分為封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金，封閉式分級(jí)基金有3-5年存續(xù)期，到期轉(zhuǎn)

為L(zhǎng)OF基金，開放式分級(jí)基金永久存續(xù)

C.按投資策分為股票型、債券型、混合型分級(jí)基金

D.按投資風(fēng)格分為主動(dòng)投資型與被動(dòng)投資型分級(jí)基

金

【答案】C按投資對(duì)象分類

15、卜列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是()。

A.罰款

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

答案為A,解析：可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改;

對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函：責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改,

暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

16、作為基金份額持有人，其信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與()相關(guān)的披露義務(wù)。

A:基金股東大會(huì)

B:基金托管人I辦會(huì)

C:基金份額持有人大會(huì)

D:基金公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

答案為C,解析：基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露

義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召

開持有人大會(huì)，在基金管理人和基金桿管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10舟以上的基金份額

持有人行權(quán)自行召集：會(huì)議召開后，如果基金管理人和基金托管人對(duì)持有人會(huì)議決定的事項(xiàng)不履

行信息披露義務(wù)的，召集基金持有人大會(huì)的基金份額持有人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)的信息披露義務(wù)。

17、()是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.居民

答案為D,解析：居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

18、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有（）。

I.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)

作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

H.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安仝完整，

實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

HL確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

IV.必須講求效率和結(jié)果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行

A、I、HI、IV

B、II、HI、IV

C、I、IhIII

D、I、II、IV

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制的目標(biāo)。內(nèi)部控制的總體目標(biāo)有：（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作

嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理

念。（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全

完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。（3）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、

準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

19、苦察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提

出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)；基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者

整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。

A、公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

B、公司監(jiān)事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

C、公司董事會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D、公司監(jiān)事會(huì)、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

答案為A【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)貢任。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)

當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和

落實(shí)：基金公司總經(jīng)理對(duì)存在何題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中

國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

20、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.易人原則

B.不可測(cè)原則

C.成長(zhǎng)原則

D.利潤(rùn)原則

答案：B

解析：銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：（D易入原則、⑵可測(cè)原則、⑶成長(zhǎng)原則、（4）

識(shí)別原則、（5）利潤(rùn)原則。

21、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所

持表決權(quán)的（）以上通過。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案為B

【解析】轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基

金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

22、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.證券登記結(jié)算公司

答案為C,解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品

的銷售業(yè)務(wù)。

23、以下關(guān)于基金估值方法的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.交易所上市交易的債券按估值日收盤凈價(jià)估值

B.交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公

允價(jià)值

C.對(duì)停止交易但未行權(quán)權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值

D.首次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)

值

【答案】B

24、基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)受核責(zé)任的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理公司

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.證券投資基金

答案為A,解析：基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是基金托管人。

25、南方保本基金的保本期為（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：南方保本基金的保本期為3年。

26、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞政府信托基金

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.美國(guó)波士頓投資信托基金

答案:C

解析：投資基金真正的大發(fā)展是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士

頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖。

27、通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人

進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)合投

資方式是（）。

A、證券投資基金

B、私募股權(quán)基金

C、風(fēng)險(xiǎn)投資基金

D、對(duì)沖基金

答案為A【解析】本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金，是指通過發(fā)伴基金份額，將眾

多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)

行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)合投資方式。

28、修訂后的《證券投資基金法》于0正式實(shí)施。

A.2013年6月1日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2012仟12月28日

答案：A

解析：2012年12月28日，全國(guó)人大常委會(huì)審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013

年6月1日正式實(shí)施。

29、LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

答案：A

解析：LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的

規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣：（3）持有人不少于人：（4）交易所規(guī)定的其他

條件。

30、下列說法錯(cuò)誤的是（）＜?

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性,在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立自主的

決策。不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)止渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎的

行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金托管人謀求最大利益

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑清晰

完整

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工佇，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、

交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)

答案為B

【解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、

審慎的行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益。

31、（），是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

A.逃避監(jiān)管

B.信息泄露

C.欺詐行為

D.內(nèi)幕交易

答案：D,解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

32、下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存左的問題是（）。

A.受當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)、

企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門

B.法律體系健全

C.缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依。監(jiān)管不力的問題

D.深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無法回收的困擾、咨產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。

答案：B

解析：老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以卜三個(gè)方面:一是缺乏基本的法律法規(guī)，普遍存在法律關(guān)

系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題：二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境

內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向.而是大量投向了房地產(chǎn)企

業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門.因此它們實(shí)際上是一種直接投資基金.而非嚴(yán)格意義上的證券投資基金:三是這些

老基金深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾.資產(chǎn)質(zhì)量普遍不

高:總體而言.這一階段中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展帶有?很人的探索性與自發(fā)性。

33、第一只ETF是在（）推出的。

A.澳大利亞

B.美國(guó)

C.英國(guó)

D.加拿大

答案為D

【解析】ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國(guó)。

34、下列說法錯(cuò)誤的是（）o

A.基金公司的信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，只需要信息技術(shù)部門和業(yè)務(wù)部門的聯(lián)合驗(yàn)收

B.基金公司應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施,

確保系統(tǒng)安全運(yùn)行

C.基金公司計(jì)算機(jī)機(jī)房、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等硬件的要求應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，在設(shè)備運(yùn)行和維護(hù)的整個(gè)

過程中實(shí)施明確的責(zé)任管理制度，嚴(yán)格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護(hù)等方面的職責(zé)

D.用戶使用的密碼II令要定期更換，不得向他人透露

答案為A

【解析】基金公司的信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察稽核等部門的聯(lián)合驗(yàn)

收。

35、在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。

A.商業(yè)銀行

B.基金管理公司

C.保險(xiǎn)公司

D.信托公司

答案：B

解析：在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

36、目前，我國(guó)的證券投資基金（）。

A、大部分為公司型基金

B、大部分為契約型基金

C、都是公司型基金

D、都是契約型基金

答案為D【解析】本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分

為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)

的投資公司為代表。

37、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完

善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的（）。

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.適時(shí)性原則

答案為D,解析：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整，和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)、經(jīng)營(yíng)方針、

經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的適時(shí)性原則。

38、QDII基金投資者T日提交的申購(gòu)和贖回登記有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在()日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)

或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

答案為C

【解析】QDII基金申購(gòu)和贖回登記，投資者T日提交有效申請(qǐng)，應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或

以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。

39、()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)

務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

A、獨(dú)立性原則

B、公正性原則

C、客觀性原則

D、準(zhǔn)確性原則

答案為CL解析】本題考查合規(guī)管理的基本原則?？陀^性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)

違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

40、下列關(guān)于宣傳推介材料報(bào)送內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是

()。

A.報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說

明、基金宣傳推介材料

B.基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見書

C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的豆印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證

明的復(fù)印件

D.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷業(yè)務(wù)

的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行夏核并出具其核意見

【答案】C

41、某投資者贖回上市開基1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%假

設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為L(zhǎng)Q250元，則其可得凈贖回金額為()。

A.10198.75B.10197.75

C.10196.75D.10195.75

【答案】A

贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用

贖回總額=贖回?cái)?shù)量X贖回日基金份額凈值

稅費(fèi)費(fèi)用=贖回總額X贖回費(fèi)率

42、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)武基金銷售業(yè)務(wù)的（）檢查，出

具合規(guī)意見書。

A、高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)

B、營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人

C、部門經(jīng)理

D、部門經(jīng)理和督察長(zhǎng)

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程。基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)

事先經(jīng)基金管理人負(fù)貢基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公

眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工佇日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

43、基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包括（）。

I.基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

H.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、

緊密銜接

HL基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)

的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可罪性和法律法規(guī)的遵守提供合

理保證

IV.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的

運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離

A、I、HI

B、I、IV

C、I、IhIII

D、I、II,W

答案為A1解析】本題考查內(nèi)部控制的原則?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：

一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求:二是指基金

管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)

行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

44、一般情況下，投資者T曰提交的QDII申購(gòu)有效申請(qǐng)，基金公司會(huì)在（）日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有

效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)

情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

【答案】B

45、關(guān)于基金信息披露的作用，以卜.表述錯(cuò)誤的是（）。

A、能有效防止信息濫用

B、有利于防止利益沖突與利益輸送

C、有利于投資者的價(jià)值判斷

D、有利于提高基金市場(chǎng)活躍度

答案為D【解析】本題考查信息披露的作用?；鹦畔⑴兜淖饔弥饕憩F(xiàn)在四個(gè)方面：①有利

于投資者的價(jià)值判斷：②有利于防止利益沖突與利益輸送：③有利于提高證券市場(chǎng)的效率：④能

有效防止信息濫用。

46、基金管理公司在設(shè)立子公司時(shí)，要認(rèn)清自身基礎(chǔ)定位，結(jié)合自身資源稟賦，遵循監(jiān)管要求,

梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅(jiān)持以公募基金為主業(yè)，以O(shè)為原則，避免母子公司同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、

盲目發(fā)展。

A、專業(yè)化、特色化、差異化

B、專業(yè)化、全面化、同質(zhì)化

C、公平化、局部化、高質(zhì)化

D、公平化、服務(wù)化、效益化

答案為A【解析】本題考查機(jī)構(gòu)設(shè)置原則?；鸸芾砉驹谠O(shè)立子公司時(shí)，要認(rèn)清自身基礎(chǔ)定

位，結(jié)合自身資源累賦，遵循監(jiān)管要求，梳理完善母子公司組織架構(gòu)，堅(jiān)持以公募基金為主業(yè),

以專業(yè)化、特色化、差異化為原則，避免母子公司同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、盲目發(fā)展。

47、（）一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金

融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。

A.投資理財(cái)

B.資產(chǎn)管理

C.銀行存款

D.證券買賣

【答案】B

48、下列不屬于基金托管人職責(zé)終止的情形的是（）。

A、被基金份額持有人大會(huì)解任

B、被依法取消基金托管資格

C、所托管基金出現(xiàn)違法違規(guī)情形

D、依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

答案為C【解析】本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施。依據(jù)《證券投資基金》的規(guī)定，

有卜列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：（1）被依法取消基金托管資格；（2）被基金份額持有

人大會(huì)解任；（3）依法解散、祓依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；（4）基金合同約定的其他情形。

49、關(guān)于債券基金，下列說法正確的是（）。

A.無法定期分配收益

B.收益率易于預(yù)測(cè)

C.可以計(jì)算平均到期日

D.利率風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)性大

答案為C

【解析】債券基金沒有確定的到期日，但可以對(duì)債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個(gè)平均到期

日。故C選項(xiàng)正確：A項(xiàng)，債券基金會(huì)定期將收益分配紿投寬者，只是收益不如債券的利息固定：

B項(xiàng)，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計(jì)算和預(yù)測(cè)：D項(xiàng)，債券基金的平均到期日

常常會(huì)相對(duì)固定，債券基金所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)通常也會(huì)保持在一定的水平。

50、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)貢基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員

和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)（）備案。

A、工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B、工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C、主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D、主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

答案為D【解析】本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?，應(yīng)當(dāng)

事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公

眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

51、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)

告。

A.5

B.10

C.30

D.60

答案為B,解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)

測(cè)分析中心報(bào)告。

52、以卜關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說法中，

不正確的是()o

A.贖回可以通過代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行B.采用金額贖回的原則

C.在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)可

以不辦理贖回

D.贖回的工作日為證券交易所交易日

【答案】B

53、()是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)FI標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

A.事項(xiàng)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.行為監(jiān)控

答案為B,解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)

奠定基礎(chǔ)。

54、在()策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同,

持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

A.產(chǎn)品B.促銷C.渠道D.價(jià)格

【答案】D

55、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是()。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)較高

B.投資活動(dòng)所收到的限制和約束少

C.基金募集對(duì)象不固定

D.采取非公開方式發(fā)售

答案為C,解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，

基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參展必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，

并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

56、目前，按我國(guó)基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏離

度信息，不包括《工

A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息

B.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息

C.在基金托管協(xié)議中披露偏離度信息

D.在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息

答案：C

解析：目前，按我國(guó)基金信息披露法規(guī)要求，當(dāng)偏離度達(dá)到一定程度時(shí)，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)刊登偏

離度信息，主要包括以下三類：①在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息；②在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中

披露偏離度信息：③在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。

57、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)()備案。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.工商注冊(cè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.證券業(yè)|辦會(huì)

答案為B,解析：基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

備案。

58、EFT基金管理人()會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布

證券申購(gòu)贖回清單。

A.每一交易日閉市后

B.每一交易日開市后

C.每一交易日閉市前

D.每一交易日開市前

答案：D

解析：EFT基金管理人每一交易H開市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股

股票情況，公布證券申購(gòu)贖回清單。

59、現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在()交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

A.一個(gè)

B.兩個(gè)

C.三個(gè)

D.五個(gè)

答案為B

【解析】現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易R(shí)內(nèi)進(jìn)行交割。

60、基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，從()中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

A、公司資本金

B、高管工資和控股股東股利

C、基金管理報(bào)卅

D、營(yíng)業(yè)收入

答案為C【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的

基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

61、下列說法錯(cuò)誤的是

A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金

B.私募股權(quán)基金通過私募形式對(duì)私有企業(yè)進(jìn)行權(quán)益性投資

C.私募股權(quán)基金在交易實(shí)施過程中未考慮將來的退出機(jī)制

D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金

答案為C

【解析】私募股權(quán)基金是指通過私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易

實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股獲利。

62、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)有()。

A.集合投資、專業(yè)管理

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.投入較少、回報(bào)較高

D.獨(dú)立托管、保障安全

答案為C,解析：證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專業(yè)管理.；②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);

③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明：⑤獨(dú)立托管、俁障安全。

63、以下組合中，具有套期保值功能的是（）。

A、股票、期貨

B、股票、基金

C、期權(quán)、債券

D、期貨、期權(quán)

答案是D【解析】本題考查金融市場(chǎng)的分類。衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、

互換協(xié)議等，其種類仍在不斷增多。衍生工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

64、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的說法精誤的是（）。

A、金融資產(chǎn)是代表當(dāng)前收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

B、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主

C、債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主

D、金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類資產(chǎn)和股權(quán)類資產(chǎn)兩類

答案是A【解析】本題考查金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)代表的是未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證。

65、（）指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。

A.保本基金

B.傘形基金

C.基金中基金

D.ETF

答案為C

【解析】基金中基金又稱為FOF,是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投寬組合由其

他基金組成。

66、（）依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)人民銀行

D、國(guó)務(wù)院

答案為A1解析】本題考查基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法擔(dān)負(fù)國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)

管的職責(zé)。

67、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。

A.部門獨(dú)立性

B.機(jī)制獨(dú)立性

C.問貢獨(dú)立性

D.以上都正確

答案為A,解析：合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最重要。

68、下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問

B.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，

應(yīng)當(dāng)確保機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先

C.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的

材料

D.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

答案為B

【解析】基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免

時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

69、從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。

A、專業(yè)資產(chǎn)管理公司

B、銀行

C、保險(xiǎn)公司

D、證券公司

答案是D【解析】本題考查金融資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用。從公司層面來看，美國(guó)貨產(chǎn)管理機(jī)

構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司三類。

70、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可

以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過（）?

A、1個(gè)月

B、3個(gè)月

C、6個(gè)月

D、9個(gè)月

答案為B【解析】本題考查開放式基金的申購(gòu)和贖回。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基

金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不

辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過3個(gè)月。

71、合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括（）。

I.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定

n.在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)首理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他取責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

1IL應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

N.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員

A,I、II,IILN

B、I、II、HI

C、I、HI、N

D、I、ILW

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括以卜要素：第一，合規(guī)

管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定；第二,

在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)貢人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突：第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé),

能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。IH屬于對(duì)銀行合規(guī)部門獨(dú)立性的規(guī)

定。

72、目前，LOF的交易在（）進(jìn)行。

A.深圳交易所

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.指定代銷網(wǎng)點(diǎn)

答案為A,解析：本題考查L(zhǎng)OF份額的上市交易。

73、下列屬于基金公司內(nèi)部控制機(jī)制層次的是（）。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督檢查

B.人民銀行的監(jiān)督檢查

C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的檢查監(jiān)督

答案為C

【解析】基金公司內(nèi)部控制機(jī)制包括四個(gè)層次：①員工自律：②部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；③公

司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制;④董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)

和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督檢查、人民銀行的監(jiān)督檢查和基金業(yè)協(xié)

會(huì)的檢查監(jiān)督均不屬于基金公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次。

74、（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.收益型股票

C.逆勢(shì)型股票

D.藍(lán)籌股

答案為C,解析：逆勢(shì)型股票是指價(jià)值被低估或非市場(chǎng)熱點(diǎn)的一類股票，往往是典型的周期性衰

退公司的股票。

75、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括（）。

I.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀

H.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

HL建立投資對(duì)象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備

選庫

IV.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

A、I、II、HI、IV

B、I、IhIII

C、I、in、N

D、ii、in、N

答案為A【解析】本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制。研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）研究工作應(yīng)保

持獨(dú)立、客觀。（2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資

對(duì)象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。（4）建

立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。

76、一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。

A.狹小

B.廣泛

C.相同

D.不確定

答案：B

解析：一般認(rèn)為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。

77、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)

主體的活動(dòng)。

A.目標(biāo)

B.體制

C.內(nèi)容

D.方式

答案為C

【解析】基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等?；鸨O(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)

管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)：基金監(jiān)管目標(biāo)，是

指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的目的和效果；基金監(jiān)管體制，是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度

體系；基金監(jiān)管方式，是指基金監(jiān)管所采用的方法和形式，也稱基金監(jiān)管的手段和措施。

78、QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括（）。

A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息

B.境外證券投資信息

C.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息

D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息

答案：C

解析：投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息屬于基金合同、招募說明書的特殊披露要求。

79、（）在對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，行權(quán)對(duì)與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢

問或檢直，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.監(jiān)控中心

答案為B,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷伶活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)對(duì)與基金銷

售適用性相關(guān)的制度建設(shè)等進(jìn)行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以進(jìn)行必要的指導(dǎo)。

80、基金期末可供分配利潤(rùn)為（）。

A.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利澗中已實(shí)現(xiàn)部

分

B.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與未分配利

潤(rùn)中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)

C.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)與已分配利

潤(rùn)的孰低數(shù)

D.期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤(rùn)的數(shù)額

【答案】B

81、ETF的建倉期不超過()o

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.4個(gè)月

答案為C,解析：ETF建倉期不超過3個(gè)月。

82、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手

續(xù)。

A、5

B、10

C、20

D、25

答案為C【解析】本題考查非公開募集基金的基金管理人的登記?；饦I(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登

記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金

辦結(jié)登記手續(xù)。

83、交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風(fēng)險(xiǎn)，決策人與

執(zhí)行人應(yīng)分離，其含義是指

A.基金經(jīng)理可以直接進(jìn)行交易

B.投資指令必須經(jīng)董事會(huì)討論后方能確定C.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令D.基金

經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令

或者直接進(jìn)行交易

【答案】D

84、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括

A、公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

B、國(guó)際社會(huì)中關(guān)于基金管理的法律法規(guī)

C、案例警示教育

［）、國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)培訓(xùn)。基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國(guó)家制定頒布的

與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育。這些

內(nèi)容涉及基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理指引、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、基金公司及子公司內(nèi)控評(píng)價(jià)、相關(guān)案例講解

等，也包括了解公司管理層的合規(guī)要求及經(jīng)理層合規(guī)要求等。

85、目前，我國(guó)證券投資基金托管費(fèi)按（）

的一定比例逐日計(jì)提。

A.當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值

B.前一日基金資產(chǎn)凈值

C.前一日基金的資產(chǎn)總值

D.前一日基金的份額凈值

【答案】B

86、（）編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有對(duì)投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披

露，以便投資者更好地做出資決策。

A、基金合同

B、基金招募說明書

C、基金托管協(xié)議

D、基金定期公告

答案為B【解析】本題考查基金招募說明書。基金招募說明書編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有

對(duì)投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。

87、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中,基金代銷機(jī)構(gòu)

通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的0,并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管

理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

I.誠(chéng)信狀況

n.經(jīng)營(yíng)管理能力

in.投資管理能力

M信息管理平臺(tái)建設(shè)

A、I、II、HI、IV

B、I、N

C、IhIII

D、I、ILIII

答案為D【解析】本題考查基金銷售渠道審慎調(diào)查。基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代

銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。其中，基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理

人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該

基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

88、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行

業(yè)從業(yè)（）年以上。

A.1000：10

B.3000：5

C.3000；10

D.5000；10

答案為C,解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境

內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

89、主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象的基金是（）。

A、增長(zhǎng)型基金

B、收入型基金

C、平衡型基金

D、基金中的基金

答案為B【解析】本題考查證券投寬基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。收入型基金是指以追求植定的

經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)

象。

90、根據(jù)我國(guó)的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。

A.出資額占基金管理公司注冊(cè)匕例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本50%的

股東

D.出資額不低于基金公司注冊(cè)資本25%的第一大股東

【答案】D

91、開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的（）進(jìn)行確認(rèn)登記。

A、持有基金份額

B、持有基金份額及其變動(dòng)情況

C、申購(gòu)基金份額