銀監(jiān)局賬戶監(jiān)測協(xié)議書?甲方：[銀監(jiān)局名稱]統(tǒng)一社會信用代碼：[具體代碼]地址：[詳細(xì)地址]法定代表人：[姓名]聯(lián)系方式：[電話號碼]乙方：[被監(jiān)測銀行名稱]統(tǒng)一社會信用代碼：[具體代碼]地址：[詳細(xì)地址]法定代表人：[姓名]聯(lián)系方式：[電話號碼]鑒于甲方作為銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，為有效履行監(jiān)管職責(zé)，維護(hù)金融市場秩序，保障金融消費(fèi)者合法權(quán)益，需要對乙方的賬戶進(jìn)行監(jiān)測；乙方作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，有義務(wù)配合甲方開展賬戶監(jiān)測工作。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方對乙方賬戶進(jìn)行監(jiān)測事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、標(biāo)的物或服務(wù)具體描述1.監(jiān)測對象：乙方在經(jīng)營過程中涉及的各類銀行賬戶，包括但不限于企業(yè)賬戶、個人儲蓄賬戶、信用卡賬戶等，具體賬戶范圍以甲方根據(jù)監(jiān)管需要確定的為準(zhǔn)。2.監(jiān)測內(nèi)容賬戶交易信息：包括但不限于賬戶資金的收付情況、交易對手信息、交易金額、交易頻率、交易時間等。賬戶余額變動：實(shí)時監(jiān)測賬戶余額的增減變動情況，重點(diǎn)關(guān)注異常的大額資金進(jìn)出、頻繁的小額資金變動等。賬戶風(fēng)險狀況：評估賬戶是否存在潛在風(fēng)險，如洗錢風(fēng)險、欺詐風(fēng)險、違規(guī)操作風(fēng)險等，及時發(fā)現(xiàn)并預(yù)警可能影響金融穩(wěn)定的風(fēng)險因素。3.監(jiān)測方式數(shù)據(jù)采集：乙方應(yīng)按照甲方要求的格式和頻率，定期向甲方報(bào)送賬戶相關(guān)數(shù)據(jù)，包括但不限于交易流水、賬戶余額報(bào)表等。數(shù)據(jù)應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞或篡改。系統(tǒng)對接：雙方通過技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)對接，甲方可實(shí)時獲取乙方賬戶的相關(guān)數(shù)據(jù)，以便進(jìn)行動態(tài)監(jiān)測。乙方應(yīng)積極配合甲方完成系統(tǒng)對接工作，并確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩浴，F(xiàn)場檢查：甲方有權(quán)根據(jù)監(jiān)管需要，不定期對乙方進(jìn)行現(xiàn)場檢查，查閱相關(guān)賬戶資料，核實(shí)賬戶交易情況。乙方應(yīng)積極配合甲方的現(xiàn)場檢查工作，提供必要的協(xié)助和支持。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定的內(nèi)容和方式，及時、準(zhǔn)確地提供賬戶監(jiān)測所需的數(shù)據(jù)和資料。有權(quán)對乙方提供的數(shù)據(jù)和資料進(jìn)行審查、分析和評估，以判斷乙方賬戶是否存在異常情況和風(fēng)險隱患。有權(quán)根據(jù)監(jiān)測結(jié)果，對乙方采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，包括但不限于責(zé)令整改、行政處罰等。2.義務(wù)對乙方提供的數(shù)據(jù)和資料負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露乙方的商業(yè)秘密和客戶信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。在監(jiān)測過程中，應(yīng)遵循合法、公正、公開的原則，嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求開展工作。定期向乙方反饋監(jiān)測情況，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見和建議，并跟蹤督促乙方落實(shí)整改措施。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求甲方對監(jiān)測工作中涉及的專業(yè)問題進(jìn)行解釋和說明。對甲方提出的整改意見和建議，有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。2.義務(wù)按照本協(xié)議約定，積極配合甲方開展賬戶監(jiān)測工作，按時、足額提供相關(guān)數(shù)據(jù)和資料。對提供的數(shù)據(jù)和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)，不得故意隱瞞或提供虛假信息。根據(jù)甲方的要求，及時整改監(jiān)測過程中發(fā)現(xiàn)的問題，采取有效措施防范和化解風(fēng)險，并將整改情況及時報(bào)告甲方。加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立健全賬戶監(jiān)測和風(fēng)險防控機(jī)制，提高自身合規(guī)經(jīng)營水平。三、違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定履行保密義務(wù)，導(dǎo)致乙方商業(yè)秘密或客戶信息泄露，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.若乙方未按照本協(xié)議約定及時、準(zhǔn)確地提供賬戶監(jiān)測所需的數(shù)據(jù)和資料，或提供虛假信息，甲方有權(quán)責(zé)令乙方限期改正；逾期未改正的，甲方可根據(jù)情節(jié)輕重，對乙方采取相應(yīng)的監(jiān)管措施，并要求乙方承擔(dān)由此給甲方造成的損失。3.若乙方未按照甲方的整改意見和建議及時進(jìn)行整改，或整改不力，導(dǎo)致風(fēng)險隱患未能及時消除，甲方有權(quán)對乙方進(jìn)行行政處罰，并要求乙方承擔(dān)由此引發(fā)的一切法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失。4.任何一方違反本協(xié)議約定的其他條款，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此遭受的損失。四、爭議解決1.本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。2.雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。五、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（蓋章）之日起生效，有效期為[具體期限]年。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則自動延續(xù)[延續(xù)期限]年。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。3.本協(xié)議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________________法定代表人或授權(quán)代表（簽字）：___