法律法規(guī)知識學(xué)習(xí)競賽測試題庫

一、判斷題

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和

可疑交易報告工作。（對）

2.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)中獲取的客戶身份資料和交易信息，

應(yīng)當(dāng)予以公開，以便打擊洗錢報復(fù)。（錯）

3.金融機(jī)構(gòu)與其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法

機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。（對）

4.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料交易記錄保存管理辦法》

規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份

識別措施。（對）

5.金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身

份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。（錯）

6.客戶洗錢風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)

自身情況決定是否開展此項工作。（錯）

7.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料與交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定，當(dāng)客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的

保單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或外幣等值1。0。美元以上,

保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，

核對退保申請人的有效身份證件或者其他證明文件，確認(rèn)申請人的身

份。（錯）

2

8.單筆或當(dāng)日累計人民幣交易2。萬元以上或者外幣交易等值1萬美

元以上收支，不分資金進(jìn)出方式，均屬于大額交易。（錯）

9.可疑交易分析和客戶身份識別是兩項不同的工作，互相獨立而不

聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。

（錯）

10.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、

恐怖活動犯罪以與恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)

聯(lián)的，無論所涉與資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖

融資的可疑交易報告。（對）

11.安誠財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)管理制度僅指《安誠財產(chǎn)保險股

份有限公司合規(guī)政策》。（錯）

12.根據(jù)《保險公司合規(guī)管理指引》，保險公司合規(guī)管理部門應(yīng)對公司

重要的內(nèi)部規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行審查。（對）

13.保險公司分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身需要，自行設(shè)計，印刷保險產(chǎn)品

宣傳材料。（對）

14.保險公司分支機(jī)構(gòu)收到籌建通知后，在籌建期間可以從事保險經(jīng)

營活動。（錯）

15.保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員或主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)是與保險公司

訂立勞動合同的正式員工。（對）

二、填空題

1、保險活動當(dāng)事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（誠實信用）原則;

保險公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（公平競爭）原則。

3

2、從事保險活動必須遵守法律、行政法規(guī)，尊重（社會公德），

遵循（自愿原則）。

3、保險合同中規(guī)定有關(guān)于保險人責(zé)任免除條款的，保險人在訂立保

險合同時應(yīng)當(dāng)向投保人（明確說明），否則，該條款（不產(chǎn)生效力）o

4、被保險人為避免保險事故的發(fā)生，而采取的管理、維修等措施所

支出的必要的合理的費用，由（被保險人）承擔(dān)。

5、除了（父母）為（其未成年子女）投保的人身保險外，無民

事行為能力人不能作為以死亡為給付保險金條件的人身保險的被保

險人。

6、保險公司應(yīng)當(dāng)采取（股份有限公司）或（國有獨自公司）的組織

形式。

7、同一保險人不得同時兼營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和人身保險業(yè)務(wù)；但是，

經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定，可以經(jīng)營

（短期健康保險業(yè)務(wù)）和（意外傷害保險業(yè)務(wù)）。

8、在代為辦理（個人保險代理、人壽保險）業(yè)務(wù)時，不得同時接受兩個

以上保險人的委托。

9、人身保險合同因未按期交費合同效力中止的，經(jīng)保險人與投保人

協(xié)商并達(dá)成協(xié)議，在投保人（補(bǔ)交）保險費后，合同效力恢復(fù)。

但是，自合同效力中止之日起（兩年）內(nèi)雙方未達(dá)成協(xié)議的，保

險人有權(quán)解除合同。

10、海上保險適用（海商法）的有關(guān)規(guī)定；該法未有規(guī)定的，適用

（保險法）的規(guī)定。

4

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（五）個工作日內(nèi)，通過總

部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，與時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分

析中心報送大額交易報告。

12.客戶洗錢風(fēng)險等級劃分四要素是指（地域）、（客戶）、職

業(yè)或行業(yè)、業(yè)務(wù)。

13.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的（經(jīng)常居住地）。

14.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確（專人）負(fù)責(zé)大額交

易和可疑交易報告工作。

15.國家反洗錢行政主管部門是（中國人民銀行）。

三、單選題

1、投保人對保險標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有（A）。

A、保險利益B、保險標(biāo)的

C、保險合同D、保險金額

2、某房東外出時忘記鎖門，結(jié)果小偷進(jìn)屋、家具被偷。則風(fēng)險因素

是（C）。

A、小偷進(jìn)屋B、家具被偷

C、外出時忘記鎖門D、房東外出

3、甲在過馬路時被乙開車撞傷，乙將甲送醫(yī)院治療后花去醫(yī)療費5。0。

元。因甲向保險公司丙投保過一份意外傷害險，甲從保險公司取得了

保險金500。元。（C）有權(quán)向司機(jī)乙追償？

A、無人有權(quán)追償B、甲C、丙D、甲和丙

4、保險公司對有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整帳簿、原始憑證與有關(guān)資料

5

的保管期限，自保險合同終止之日起起算，不得少于(C)0

A、1年B、3年C、5年D、10年

5、保險代理人或者保險經(jīng)紀(jì)人在業(yè)務(wù)中欺騙保險人、投保人、被保

險人或者受益人，如尚不構(gòu)成犯罪的，可能采取的處罰措施有：

(A)o

A、責(zé)令改正，并處5萬以上30萬以下罰款

B、處以10萬以上50萬以下罰款

C、處以1萬以上5萬以下罰款

D、責(zé)令停業(yè)整頓

6.合規(guī)工作包括對合規(guī)風(fēng)險的監(jiān)測、_C_、評估和

A、辨析、評價

B、分析、備案

C、識別、報告

D、測控、報備

7.以下屬于保險公司高級管理人員行為準(zhǔn)則的是：C

A、應(yīng)主動提示保險產(chǎn)品可能涉與的風(fēng)險，不得有意規(guī)避。

B、應(yīng)迅速回應(yīng)客戶咨詢，與時提供服務(wù)，不得推諉懈怠。

C、應(yīng)穩(wěn)健經(jīng)營，加強(qiáng)內(nèi)控，提高管理能力，防范化解風(fēng)險。

D、應(yīng)公平競爭，自覺抵制不正當(dāng)競爭。

8.以下不屬于保險行業(yè)核心價值理念是：B

A、守信用

B、上規(guī)模

C、重服務(wù)

D、合規(guī)范

9.新《保險法》關(guān)于保險法立法宗旨中新增了（D）描述

A.保護(hù)保險活動當(dāng)事人的合法權(quán)益

B.加強(qiáng)對保險業(yè)的監(jiān)督管理

C.促進(jìn)保險事業(yè)健康發(fā)展

D.維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)秩序和社會公共利益

10.保險人異地核定結(jié)果通知被保險人或者受益人；在與被保險人或

者受益人達(dá)成賠償或者給付保險金的協(xié)議后（B）內(nèi)，履行賠償或

者給付保險金義務(wù)，保險合同對賠償或者給付保險金的期限有約定

的，保險人應(yīng)當(dāng)按照約定發(fā)行賠償或者給付保險金義務(wù)。

A.三十日B.十日

C.六十日D.五十日

11.設(shè)立保險公司，其注冊資本的最低限額為人民幣（B）

A:1億元B:2億元C:5億元D:10億元

12.下列關(guān)于保險公司的股東出資形式的表述正確的是（B）

A:只能以貨幣形式出資

B:可以用知識產(chǎn)權(quán)出資

C:可以用房地產(chǎn)出資

D:可以用有價證券出資

13.保險公司單個股東（包括關(guān)聯(lián)方）出資或者持股比例不得超過保

險公司注冊資本的（A）o

7

A:20%B:30%C:51%D:80%

14.下列關(guān)于保險公司業(yè)務(wù)范圍的表述正確的是（A）

A:經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可

以經(jīng)營短期健康保險業(yè)務(wù)和意外傷害保險業(yè)務(wù)。

B:經(jīng)營人身保險業(yè)務(wù)的保險公司經(jīng)國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可

以經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)。

C:經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司不得經(jīng)營任何健康保險業(yè)務(wù)

D:經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的保險公司不得經(jīng)營任何意外傷害保險業(yè)務(wù)

15.財產(chǎn)保險的被保險人應(yīng)在（C）時，對保險標(biāo)的具有保險利益。

A:投保

B:保險合同生效

C:保險事故發(fā)生

D:索賠時

16.下列哪種情形，財產(chǎn)保險的保險人可以解除保險合同（C）:

A:保險標(biāo)的轉(zhuǎn)讓

B:保險人賠付保險金

C:投保人就同一保險標(biāo)的向其他保險公司重復(fù)投保

D:投保人、被保險人未按照約定履行其對保險標(biāo)的的安全應(yīng)盡責(zé)任的

17.下列關(guān)于投保人如實告知義務(wù)的表述正確的是(D)

A:投保人故意不履行如實告知義務(wù)的，保險人對于合同解除前發(fā)生的

保險事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但應(yīng)退還保險費。

B:投保人因重大過失未履行如實告知義務(wù)，對保險事故的發(fā)生有嚴(yán)重

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影響的，保險人對于合同解除前發(fā)生的保險事故，不承擔(dān)賠償或者給

付保險金的責(zé)任，并不退還保險費。

C:保險人在合同訂立時已經(jīng)知道投保人未如實告知的情況的，保險人

可以解除合同；發(fā)生保險事故的，保險人不承擔(dān)賠償或者給付保險金

的責(zé)任。

D:保險人在合同訂立時已經(jīng)知道投保人未如實告知的情況的，保險人

不得解除合同；發(fā)生保險事故的，保險人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險

金的責(zé)任。

18.國有控股保險公司的職工利用職務(wù)上的便利，故意編造未曾發(fā)生

的保險事故進(jìn)行虛假理賠，騙取保險金歸自己所有的，構(gòu)成以下哪種

罪名(B)

A:貪污罪

B:保險詐騙罪

C:職務(wù)侵占罪

D:挪用資金罪

19.國有保險公司工作人員和國有保險公司委派到非國有保險公司從

事公務(wù)的人員利用職務(wù)上的便利，故意編造未曾發(fā)生的保險事故進(jìn)行

虛假理賠，騙取保險金歸自己所有的，構(gòu)成以下哪種罪名（C）

A:貪污罪

B:保險詐騙罪

C:職務(wù)侵占罪

D:挪用資金罪

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20.國有控股保險公司的職工，利用職務(wù)上的便利，挪用本公司資金

歸個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過三個月未還的，構(gòu)成以

下哪種罪名（D）

A:貪污罪

B:挪用公款罪

C:職務(wù)侵占罪

D:挪用資金罪

21、保險業(yè)和銀行業(yè)、證券業(yè)、信托業(yè)實行（C）經(jīng)營，實行（）

管理（）

A.分業(yè)；混業(yè)B.混業(yè)；分業(yè)C.分業(yè)；分業(yè)D.混業(yè)；混業(yè)。

22、保險合同成立后，除《保險法》另有規(guī)定或者保險合同另有約定

外，何人不得解除合同（A）

A.保險人B.投保人C.被保險人D.受益人。

23、在財產(chǎn)保險中，在合同有效期內(nèi)保險標(biāo)的的危險顯著增加時，保

險人可以按照合同約定解除合同，下列保險人哪種做法符合《保險法》

的規(guī)定（）

A.將收取的保險費扣除手續(xù)費后退還給投保人

B.將自保險責(zé)任開始之日起至合同解除之日止的保險費退還投保人

C.將已收取的保險費按照合同約定扣除自保險責(zé)任開始之日起至合

同解除之日止應(yīng)收的部分后，退還投保人

D.以上皆不對

24、在財產(chǎn)保險中，投保人和保險人約定保險標(biāo)的的保險價值并在合

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同中載明的，保險標(biāo)的發(fā)生損失時，以（）為賠償計算標(biāo)準(zhǔn)；投

保人和保險人未約定保險標(biāo)的的保險價值的，保險標(biāo)的發(fā)生損失時，

以為賠償計算標(biāo)準(zhǔn)（）

A.約定的保險價值；約定的保險價值

B.約定的保險價值；事故發(fā)生時的實際價值

C.事故發(fā)生時的實際價值；約定的保險價值

D.事故發(fā)生時的實際價值；事故發(fā)生時的實際價值

25、根據(jù)《保險法》的規(guī)定，下列關(guān)于保險代理人的表述，不正確的

是哪一項（）

A.保險代理人既可為單位，也可為個人

B.保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受兩個以上

保險人的委托

C.保險代理人不得承諾向投保人、被保險人或者受益人給予保險合

同規(guī)定以外的其他利益

D.保險代理人為保險人代為辦理保險業(yè)務(wù)，有超越代理權(quán)限行為,

投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已訂立保險合同的，保險人應(yīng)當(dāng)承

擔(dān)保險責(zé)任

26、在由第三人造成保險事故的財產(chǎn)保險中，被保險人已向保險人提

出索賠的請求，在保險人進(jìn)行賠償之前，如果被保險人表示放棄對第

三人的請求賠償?shù)臋?quán)利，產(chǎn)生以下何種結(jié)果（）

A.該放棄行為無效

B.保險人不再進(jìn)行賠償

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C.保險人先代位求償，如不能實現(xiàn)代位求償權(quán)，保險人免責(zé)

D.保險人可以扣減一部分賠償金額

27、王某就他的轎車在甲保險公司投保財產(chǎn)險，保險金額為15萬元,

保險價值為2。萬元，不久王某又向乙保險公司投保財產(chǎn)險，保險金

額為15萬元，后來汽車被撞，完全報廢，王某請求甲、乙保險公司

支付賠償金，以下說法正確的是（）

A.王某重復(fù)保險，兩份保險合同均無效，保險公司不負(fù)賠償責(zé)任

B.甲、乙保險公司各應(yīng)向王某支付15萬元的賠償金

C.甲、乙保險公司各向王某支付10萬元的賠償金，王某不得向甲、

乙保險公司請求按比例返還保險金額總和超過保險價值的部分

D.甲、乙保險公司各向王某支付10萬元的賠償金，王某可以向甲、

乙保險公司請求按比例返還保險金額總和超過保險價值的部分

28、以下說法錯誤的是（）

A、投保人故意或者因重大過失未履行如實告知義務(wù)，足以影響保險

人決定是否同意承?；蛘咛岣弑ｋU費率的，保險人有權(quán)解除合同。

B、合同解除權(quán)，自保險人知道有解除事由之口起，超過三十口不行

使而消滅。自合同成立之日起超過二年的，保險人不得解除合同；發(fā)

生保險事故的，保險人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任。

C、投保人故意不履行如實告知義務(wù)的，保險人對合同解除前發(fā)生的

保險事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險金的責(zé)任，但退還投保人保險費。

D、保險人在合同訂立時已經(jīng)知道投保人未如實告知的情況的，保險

人不得解除合同；發(fā)生保險事故的，保險人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保

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險金的責(zé)任。

29、人身保險的投保人應(yīng)對被保險人具有保險利益，財產(chǎn)保險的被保

險人應(yīng)對保險標(biāo)的具有保險利益，保險利益應(yīng)分別發(fā)生在（）

A、保險合同訂立；保險合同訂立B、保險事故發(fā)生；保險事故發(fā)生

C、保險事故發(fā)生；保險合同訂立D、保險合同訂立；保險事故發(fā)生

30、以死亡為給付保險金條件的合同，未經(jīng)（）同意并認(rèn)可保險

金額的，合同無效。

A、保險人B、被保險人C、投保人D、受益人

31、投保人為其有勞動關(guān)系的勞動者投保人身保險，不能指定（）

為受益人。

A、被保險人B、被保險人所在單位的主要負(fù)責(zé)人C、被保險人的配

偶D、被保險人的子女

32、張某為自己投保一份人壽保險，指定受益人為其妻子王某。另外,

其有一兒子4周歲，其母57歲且自己單獨生活。某日，張某因外出

交通事故死亡。該份保險的保險金依法應(yīng)如何辦理（）

A、應(yīng)作為遺產(chǎn)由張子、張妻、張母共同繼承B、應(yīng)作為遺產(chǎn)由張妻

一人獨自繼承

C、應(yīng)由張妻、張子二人取得保險金D、保險金應(yīng)歸張妻一人

33、根據(jù)我國保險法規(guī)定，保險公司對賬簿、原始憑證和有關(guān)資料的

保管期限，自（）之日起，保險期間在一年以下的，不得少于5

年；保險期間在一年以上的，不得少于10年。

A、合同生效B、合同復(fù)效C、合同終止D、合同中止

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34、保險公司向《資格證書》持有人發(fā)放《展業(yè)證》前，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)?/p>

（）辦理該持有人《展業(yè)證》的登記注冊。

A、保險行業(yè)協(xié)會B、保監(jiān)局C、工商局D、人民銀行

35、《保險代理從業(yè)人員資格證書》有效期為（）年。

A、2B、3年C、5年D、6年

36、長期健康保險產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)設(shè)置合同猶豫期，并在保險條款中列明投

保人在猶豫期內(nèi)的權(quán)利。長期健康保險產(chǎn)品的猶豫期不少于（）天。

A、30B、15C、10D、20

37、對分紅保險投保人的回訪應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容不包括（）

A、確認(rèn)投保人是否購買了該保險產(chǎn)品，投保人是否在投保單上親筆

簽名。

B、確認(rèn)投保人是否知悉猶豫期的起算時間、天數(shù)以與猶豫期享有的

權(quán)利。

C、確認(rèn)投保人是否知悉宣傳材料上的利益演示是基于公司精算假設(shè),

保單的紅利分配是不確定的。

D、確認(rèn)投保人是否知悉理賠流程。

38、高級管理人員，是指對保險機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理活動和風(fēng)險控制具有決

策權(quán)或者重大影響的下列人員，其中不包括（）

A、總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理

B、總公司內(nèi)控負(fù)責(zé)人

C、分公司、中心支公司總經(jīng)理

D、支公司、營業(yè)部經(jīng)理

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39、保險機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員被判處其它刑罰，執(zhí)

行期滿未逾（B）年的，中國保監(jiān)會不予核準(zhǔn)其任職資格。

A、3B、5C、2D、4

40、保險公司認(rèn)為不需要進(jìn)行體檢、生存調(diào)查等程序并同意承保的，

應(yīng)當(dāng)自收到符合要求的投保資料之日起（）個工作日內(nèi)完成保險

合同制作并送達(dá)投保人。

A、5B、10C、15D、20

41、保險公司應(yīng)當(dāng)在與被保險人或者受益人達(dá)成賠償或者給付保險金

的協(xié)議后（）日內(nèi)，履行賠償或者給付保險金義務(wù)。

A、5B、10C、15D、20

42、保險人對（）的保險費，不得用訴訟方式要求投保人支付

A、農(nóng)業(yè)保險B、人身保險C、財產(chǎn)保險D、信用保險

43、養(yǎng)老年金保險是指以養(yǎng)老保障為目的的年金保險。養(yǎng)老年金保險

相鄰兩次給付的時間間隔不得超過（）。

A、兩年B、三年C、一年D、五年

44、以下說法不正確的是（）

A、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行

政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

B、金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)

與時更新客戶身份資料。

C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，

應(yīng)當(dāng)至少保存十年。

15

D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移

交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

45、經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵

查機(jī)關(guān)報案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉與的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)

院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。臨時凍

結(jié)時間不得超過（）小時

A、24B、36C、48D、72

46、保險公司應(yīng)當(dāng)招下列交易或者行為作為可疑交易進(jìn)行報告，

（）除外。

A、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理

解釋。

B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。

C、發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住

所、聯(lián)系方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的。

D、以虛交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況相符的。

47、調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（）人，并出示合

法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的

調(diào)查通知書。

A、2B、3C、4D、5

48、（）負(fù)責(zé)對大額、可疑外匯資金交易報告工作進(jìn)行監(jiān)督管理

A、中國人民銀行B、工商局C、國家外匯管理局D、銀監(jiān)會

49、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)

16

鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣0萬元

以上或者外幣等值（）美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實

際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

A、22000B、12000C、11000D、21000

50、單個被保險人保險費金額人民幣（）萬元以上或者外幣等值

（）美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂

立保險合同時，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身

保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其

他身份證明文件。

A、22000B、12000C、11000D、21000

51、出現(xiàn)以下（）情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶

A、客戶短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能

合理解釋。

B、以是交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。

C、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、

身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。

D、客戶大額退保，不關(guān)注退保帶來的損失。

52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)，通過其總部或

者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，與時以（）方式向中國反洗錢監(jiān)測分

析中心報送大額交易報告。

A、信函B、電話C、電子D、紙質(zhì)報告

53、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）萬美元以上

17

的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心

報告。

A、1B、2C、5D、10

54、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額的，保險公司應(yīng)當(dāng)將其

作為可疑交易進(jìn)行報告，此處的“頻繁”是指（）。

A、營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上

B、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上

C、營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上

D、營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上

55、投保人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病的，保險人不承擔(dān)

給付保險金的責(zé)任。投保人已交足二年以上保險費的，保險人應(yīng)當(dāng)按

照合同約定向其他權(quán)利人退還保險單的（）。

A、已交保險費B、保險金額C、現(xiàn)金價值D、兩倍已交保費

56、保險公司在營業(yè)場所外通過保險公司員工、保險營銷員收取現(xiàn)金

保費，依照保險合同單次金額不得超過人民幣（）元。

A、10000B、5000C、1000D、2000

57、保險公司委托銀行代理銷售投資連結(jié)保險的，不得通過（）

銷售投資連結(jié)保險。

A、銀行理財中心B、理財柜C、儲蓄柜臺D、以上均不可

58、投資連結(jié)保險銷售人員應(yīng)接受不少于（）個小時的專項培訓(xùn)。

保險公司應(yīng)將相關(guān)培訓(xùn)材料報當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局備案。

A、80B、40C、30D、12

18

59、各保險公司應(yīng)明確要求銷售人員在產(chǎn)品銷售過程中以（）向投

保人提供投保提示書。

A、書面形式B、口頭形式C、電話形式D、以上均可

60、各保險公司使用的投保提示書，應(yīng)當(dāng)由其（）統(tǒng)一設(shè)計和管

理。各保險公司應(yīng)將投保提示書報送中國保監(jiān)會備案。

A、各分公司B、總公司C、分公司在總公司的授權(quán)下D、中支公司

61、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.分別提交大額交易報告和可疑交易報告

B.只提交大額交易報告

C.只提交可疑交易報告

D.兩個報告都不需要提交

62、客戶風(fēng)險等級劃分工作應(yīng)與客戶身份識別工作同時進(jìn)行，初次建

立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶的風(fēng)險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶建立

業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日。

A.3B.5C.7D.10

63、根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)結(jié)束后，客戶交易

信息在與交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少保存（）

A.3年B.5年C.10年D.15年

64、保險公司和商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保持合作關(guān)系和客戶服務(wù)的穩(wěn)定性。單

一商業(yè)銀行代理網(wǎng)點與每家保險公司的連續(xù)合作期限不得少于

（）年。

A、1B、2C、3D、4

19

65、以下說法正確的有（）。

A、商業(yè)銀行從事代理保險業(yè)務(wù)的銷售人員，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)

定的保險銷售從業(yè)資格條件，取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的《保險代理從業(yè)

人員資格證書》。

B、商業(yè)銀行從事代理保險業(yè)務(wù)銷售投資連結(jié)保險的銷售人員應(yīng)至少

有1年以上保險銷售經(jīng)驗，接受過不少于8。小時的專項培訓(xùn)，并無

不良記錄。

C、保險公司銀保專管員，應(yīng)當(dāng)取得中國保監(jiān)會頒發(fā)的《保險銷售從

業(yè)人員資格證書》，每年應(yīng)接受不少于12小時的培訓(xùn)。

D、商業(yè)銀行和保險公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，對商業(yè)銀行代

理保險業(yè)務(wù)銷售人員和保險公司銀保專管員進(jìn)行法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識

培訓(xùn)和職業(yè)道德教育。

66、保險公司應(yīng)當(dāng)對通過商業(yè)銀行渠道銷售的一年期以上的人身保險

產(chǎn)品投保人進(jìn)行（）回訪。

A、保單有效期內(nèi)B、20天內(nèi)C、猶豫期內(nèi)D、隨時

67、保險營銷員在從事保險營銷活動中有超越授權(quán)范圍的行為，已經(jīng)

訂立保險合同的，則（）°

A、保險公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險責(zé)任

B、保險公司不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險責(zé)任

C、投保人不應(yīng)相信保險營銷員有代理權(quán)

D、責(zé)任由投保人和保險營銷員共同承擔(dān)

68、健康保險，是指保險公司通過疾病保險、醫(yī)療保險、失能收入損

20

失保險和（）等方式對因健康原因?qū)е碌膿p失給付保險金的保險。

A、意外傷害保險B、定期壽險C、護(hù)理保險D、養(yǎng)老保險

69、破產(chǎn)財產(chǎn)在優(yōu)先清償破產(chǎn)費用和共益?zhèn)鶆?wù)后，按照卜,列順序清償,

正確的是（）

①所欠職工工資和醫(yī)療、傷殘補(bǔ)助、撫恤費用，所欠應(yīng)當(dāng)劃入職工個

人賬戶的基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險費用，以與法律、行政法規(guī)規(guī)

定應(yīng)當(dāng)支付給職工的補(bǔ)償金；②賠償或者給付保險金；③保險公司

欠繳的除第（一）項規(guī)定以外的社會保險費用和所欠稅款；④普通破

產(chǎn)債權(quán)。

A、①③②④B、①③④②C、②①③④D、①②③④

70、保險公司開發(fā)的激活注冊式意外險產(chǎn)品的保險期間應(yīng)不少于

（）天，保險責(zé)任開始時間應(yīng)在激活注冊之后。

A、7B、10C、15D、20

71、保險公司與其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中可以進(jìn)行的行為有

（）o

A、給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外

的保險費回扣或者其他利益

B、利用開展保險業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益

C、委托保險代理機(jī)構(gòu)從事保險活動

D、挪用、截留、侵占保險費

72、保險公司有下列情形的，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對其實行

接管（）。

21

A、欺騙投保人或被保人的B、公司償付能力嚴(yán)重不足的

C、挪用、截留、侵占保險費的

D、隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況的

73、保單貸款金額不得超過保單（），貸款利率應(yīng)當(dāng)參照人民銀行

公布的同期貸款利率、公司自身資金成本與風(fēng)險管控能力確定，貸款

期限一般不超過（）。

A、所交保費6個月B、所交保費1年

C、現(xiàn)金價值6個月D、現(xiàn)金價值1年

74、保險機(jī)構(gòu)有下列情形，不需耍保監(jiān)會批準(zhǔn)的有（）。

A、保險公司變更名稱B、擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍

C、提高單個客戶保險費率D、變更營業(yè)場所

75、可以領(lǐng)取《展業(yè)證》的人員有（）。

A、已取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》的人員

B、已取得《保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的人員

C、已取得《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的人員

D、已取得《保險公估從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的人員

75.以下不屬于《保險法》所禁止的行為是：（）o

A.挪用、截留、侵占保險費

B.拒絕給予投保人保險合同約定以外的保險費回扣

C.散步虛假事實以損害競爭對手的商業(yè)信譽

D.拒不依法履行保險合同約定的賠償或者給付保險金義務(wù)

76.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，均有權(quán)

22

向（）舉報。接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A.司法機(jī)關(guān)

B.當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會

C.反洗錢監(jiān)測分析中心

D.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)

77.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢三項核心義務(wù)是()。

A.客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑

交易報告

B.客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范

C.合法審慎、保密、與司法機(jī)關(guān)與行政機(jī)關(guān)全面合作

D.依法合規(guī)、防范洗錢犯罪、嚴(yán)打恐怖融資

78.專業(yè)反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF,他的中

文簡稱是()。

A.艾格蒙特集團(tuán)

B.金融情報中心

C.沃爾夫斯堡集團(tuán)

D.金融行動特別工作組

79.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保

存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每

()進(jìn)行一次審核。

A.一月B.三月C.半年D.一年

80.客戶與保險公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由

23

()向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

A.銀行B保險公司C.保險公司和銀行D.保險公司和客

戶

四、多選題

L合規(guī)風(fēng)險是指保險公司與其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管

理行為引發(fā)的：（）

A.財務(wù)損失風(fēng)險B.監(jiān)管處罰風(fēng)險

C.聲譽損失風(fēng)險D.法律責(zé)任風(fēng)險

2.以下屬于保險從業(yè)人員應(yīng)遵守的基本行為準(zhǔn)則的是：（）

A.執(zhí)行所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度

B.不泄露商業(yè)秘密和客戶資料

C.盡職盡責(zé)，努力提高服務(wù)質(zhì)量

D.誠實守信，不損害投保人、被保險人和受益人權(quán)益

3.下列保險業(yè)務(wù)可以跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營的為：（）

A.共保B.大型商業(yè)保險

C.統(tǒng)括保單D.個人交強(qiáng)險業(yè)務(wù)

4.作為責(zé)任保險合同客體的民事?lián)p害責(zé)任包括（）

A.公眾責(zé)任B.過失責(zé)任

C.無過失責(zé)任D.合同規(guī)定的責(zé)任

5.投保人有權(quán)以（）為被保險人投保以死亡為給付條件的保險：

A.9歲的外甥

24

B.患有精神病，完全喪失民事行為能力的母親

C.身體健康，剛滿一周歲的女兒

D.本人

6.保險公司的資金可用于（）形式。

A.銀行存款B.向銀行業(yè)投資

C.買賣政府債券、金融債券D.設(shè)立證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

7.下列關(guān)于保險代理人和保險經(jīng)紀(jì)人的描述中正確的項是（）。

A.保險代理人是根據(jù)保險人的委托辦理保險業(yè)務(wù)的

B.保險人委托保險代理人代為辦理保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)與保險代理人簽

訂委托代理協(xié)議，依法約定雙方的權(quán)利和義務(wù)與其他代理事項

C.因保險經(jīng)紀(jì)人在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯，給投保人、被保險人造成

損失的，由保險人承擔(dān)賠償責(zé)任

D.經(jīng)營人壽保險代理業(yè)務(wù)的保險代理個人或機(jī)構(gòu)，均不得同時接受兩

個以上保險人的委托

8.下列關(guān)于新修訂的《保險法》的判斷正確的項是（）。

A中外合資保險公司、外資獨資保險公司、外國保險公司分公司也適

用新修訂的《保險法》規(guī)定。

B.新修訂的《保險法》自公布之日起開始實施。

C.新修訂的《保險法》規(guī)定：“保險活動當(dāng)事人行使權(quán)利、履行義務(wù)

應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用原則”。

D.新修訂的《保險法》沒有增加新條款，僅是修改原有的條款。

9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（）

25

A.了解你的客戶B.大額可疑交易報告

C.制定反洗錢內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)D.客戶身份資料與

交易記錄保存

10.典型洗錢交易過程經(jīng)歷的三個階段通常指（）

A.開戶B.放置C.離析D.歸并

11.設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)具備下列哪些條件（）

A:主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近三年內(nèi)無重大違法違

規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

B:有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；

C:有符合本法規(guī)定的注冊資本；

D:有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的董事、監(jiān)事和高級管理人

員；

E：有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度與符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)

務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；。

12.下列關(guān)于保險人代位求償權(quán)表述正確的有（）

A:因第三者對保險標(biāo)的的損害而造成保險事故的，保險人自向被保險

人賠償保險金之日起，在保險金額范圍內(nèi)代位行使被保險人對第三者

請求賠償?shù)臋?quán)利。

B:被保險人已經(jīng)從第三者取得損害賠償?shù)?，保險人賠償保險金時，可

以相應(yīng)扣減被保險人從第三者已取得的賠償金額。

C:保險事故發(fā)生后，保險人未賠償保險金之前，被保險人放棄對第三

者請求賠償?shù)臋?quán)利的，保險人仍應(yīng)承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任。

26

D:保險人向被保險人賠償保險金后，被保險人未經(jīng)保險人同意放棄對

第三者請求賠償?shù)臋?quán)利的，該行為無效。

E:除被保險人的家庭成員或者其組成人員故意造成保險事故外，保

險人不得對被保險人的家庭成員或者其組成人員行使代位請求賠償

的權(quán)利。

13.下列關(guān)于保險金額與保險價值表述正確誤的有（）

A:投保人和保險人約定保險標(biāo)的的保險價值并在合同中載明的，保

險標(biāo)的發(fā)生損失時，以約定的保險價值為賠償計算標(biāo)準(zhǔn)。

B:投保人和保險人未約定保險標(biāo)的的保險價值的，保險標(biāo)的發(fā)生損

失時，以保險事故發(fā)生時保險標(biāo)的的實際價值為賠償計算標(biāo)準(zhǔn)。

C:保險金額不得超過保險價值。超過保險價值的，超過部分無效，

保險人應(yīng)當(dāng)退還相應(yīng)的保險費。

D:保險金額可以超過保險價值。超過保險價值的，超過部分保險人

仍負(fù)有保險責(zé)任。

E：保險金額低于保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險

金額與保險價值的比例承擔(dān)賠償保險金的責(zé)任。

14.下列哪些情形，用人單位提前三十日以書面形式通知勞動者本人

或者額外支付勞動者一個月工資后，可以解除勞動合同（）

A:勞動者患病或者非因工負(fù)傷，在規(guī)定的醫(yī)療期滿后不能從事原工

作，也不能從事由用人單位另行安排的工作的；

B:勞動者不能勝任工作，經(jīng)過培訓(xùn)或者調(diào)整工作崗位，仍不能勝任工

作的;

27

C:勞動合同訂立時所依據(jù)的客觀情況發(fā)生重大變化，致使勞動合同無

法履行，經(jīng)用人單位與勞動者協(xié)商，未能就變更勞動合同內(nèi)容達(dá)成協(xié)

議的。

D:用人單位轉(zhuǎn)產(chǎn)、重大技術(shù)革新或者經(jīng)營方式調(diào)整，經(jīng)變更勞動合

同后，仍需裁減人員的；

E：用人單位生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生嚴(yán)重困難的

15.下列哪些行為構(gòu)成保險詐騙罪（）

A：投保人故意虛構(gòu)保險標(biāo)的，騙取保險金數(shù)額較大的；

B:投保人、被保險人或者受益人對發(fā)生的保險事故編造虛假的原因

或者夸大損失的程度，騙取保險金數(shù)額較大的；

C:投保人、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險事故，騙取保險

金數(shù)額較大的；

D:投保人、被保險人故意造成財產(chǎn)損失的保險事故，騙取保險金數(shù)額

較大的；

E:投保人、受益人故意造成被保險人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險

金數(shù)額較大的。

16.保險合同有哪些體現(xiàn)形式（）

A：保險單B：投保單C:暫保單D:保險憑證E