ICS03060

A11.

中國保險行業(yè)協(xié)會標準

T/IAC12—2017

保險經(jīng)代公司服務(wù)規(guī)范人身保險部分

Servicespecificationforinsurancebrokersandagencyservice—

Personalinsurance

2017-12-29發(fā)布2018-06-12實施

中國保險行業(yè)協(xié)會發(fā)布

T/IAC12—2017

目次

前言…………………………

Ⅲ

范圍………………………

11

術(shù)語和定義………………

21

基本原則…………………

31

服務(wù)流程…………………

42

基礎(chǔ)服務(wù)能力……………

52

銷售經(jīng)紀服務(wù)……………

6/4

投保流程…………………

75

協(xié)助保全服務(wù)……………

85

協(xié)助理賠服務(wù)……………

96

續(xù)期服務(wù)…………………

106

增值服務(wù)…………………

116

咨詢投訴…………………

126

參考文獻………………………

8

Ⅰ

T/IAC12—2017

前言

本標準按照給出的規(guī)則起草

GB/T1.1—2009。

本標準由中國保險行業(yè)協(xié)會提出并歸口

。

本標準起草單位五星在線保險銷售有限公司陸家嘴國泰人壽保險有限責任公司工銀安盛人壽

:、、

保險有限公司大童保險銷售服務(wù)有限公司光大永明人壽保險有限公司陽光人壽保險股份有限公司

、、、、

明亞保險經(jīng)紀股份有限公司北京眾簽科技有限公司

、。

本標準主要起草人丁俊鋒金梁玉謝瑩魏曉蒙辛欣樓樂平周以颋王宜萍張新宇宋翔

:、、、、、、、、、、

趙焱余深凌劉麗柳懷宇廖逸

、、、、。

Ⅲ

T/IAC12—2017

保險經(jīng)代公司服務(wù)規(guī)范人身保險部分

1范圍

本標準規(guī)定了保險經(jīng)代公司服務(wù)的基本原則服務(wù)流程基礎(chǔ)服務(wù)能力銷售經(jīng)紀服務(wù)投保流程

、、、/、、

協(xié)助保全服務(wù)協(xié)助理賠服務(wù)續(xù)期服務(wù)增值服務(wù)咨詢投訴等方面的質(zhì)量要求

、、、、。

本標準適用于保險經(jīng)代公司向客戶提供服務(wù)時使用

。

本標準不適用于兼業(yè)保險代理公司和個人保險代理人

。

2術(shù)語和定義

下列術(shù)語和定義適用于本文件

。

21

.

保險經(jīng)代公司insurancebrokersandagency

保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀公司依據(jù)中華人民共和國公司法中華人民共和國保險法和中

,《》、《》

國保險監(jiān)督管理委員會的相關(guān)規(guī)定設(shè)立的專門從事保險經(jīng)代業(yè)務(wù)的有限責任公司或股份有限公司

。

22

.

簽單影像件signedimage

針對個人壽險客戶投保為確?？蛻魧ΡｋU產(chǎn)品信息知情且填寫簽字等締約行為均出于本人自

,,、

愿并由本人親筆簽署要求投保人在新契約投保時持本人有效身份證件或其他身份證明文件原件本

,,、

人親筆填寫簽字的投保單進行完整準確清晰成像的影像資料

,、、。

23

.

主體認證subjectcertification

在計算機網(wǎng)絡(luò)中核實使用者身份的技術(shù)主體認證方式包括但不限于個人身份證驗證個人手機號

,、

驗證個人銀行卡驗證活體監(jiān)測人臉識別企業(yè)基礎(chǔ)信息驗證企業(yè)對公賬號驗證等

、、、、、。

24

.

存證voucher

通過一定形式將證據(jù)固定下來加以妥善保管以保持其證明作用的措施

,,。

3基本原則

31誠實信用

.

保險經(jīng)代公司及其從業(yè)人員應(yīng)協(xié)助保險合同當事人在訂立合同時及