第頁(yè)《山西省農(nóng)商銀行柜面業(yè)務(wù)（修訂稿）》復(fù)習(xí)試題附答案1.個(gè)人通知存款的起存金額為（）。A、50萬(wàn)元（含）B、10萬(wàn)元（含）C、5萬(wàn)元（含）D、1萬(wàn)元（含）【正確答案】：C2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全身份識(shí)別制度，遵循（）的原則，針對(duì)不同客戶，采取與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、客戶至上B、控制風(fēng)險(xiǎn)C、盈利最大化D、了解你的客戶【正確答案】：D3.客戶可以向（）提出開(kāi)立個(gè)人存款證明申請(qǐng)。A、同一法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)任意網(wǎng)點(diǎn)B、全省任意網(wǎng)點(diǎn)C、跨法人機(jī)構(gòu)任意網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：A4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假幣聯(lián)絡(luò)會(huì)議在（）指導(dǎo)下開(kāi)展工作。A、國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)務(wù)院【正確答案】：A5.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期滿一年或超過(guò)一年時(shí)，計(jì)息應(yīng)按支取日整存整取一年期存款利率（）計(jì)算。A、打六折B、打七折C、打七五折D、全額【正確答案】：A6.我國(guó)具有金融情報(bào)中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是（）。A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局B、中國(guó)人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心【正確答案】：D7.對(duì)已歸為久懸賬戶管理的賬戶，按（）收取久懸賬戶管理費(fèi)。A、100元/年/戶B、100元/季/戶C、200元/年/戶D、200元/季/戶【正確答案】：A8.一位于紐約的一家銀行已在中國(guó)的一家代理銀行發(fā)現(xiàn)了可疑交易。對(duì)于其中一個(gè)國(guó)際客戶，代理行未遵守約定的協(xié)議。哪一個(gè)因素表明銀行應(yīng)該終止關(guān)系？（）A、代理銀行已在海外資產(chǎn)管理局名單上的國(guó)家開(kāi)設(shè)了分支機(jī)構(gòu)。B、代理行的合規(guī)官目前因涉嫌受賄正在接受調(diào)查。C、代理銀行最近超過(guò)了主辦銀行最近開(kāi)發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)模型中的可接受標(biāo)準(zhǔn)。D、主辦機(jī)構(gòu)已要求代理銀行提供交易詳情，以協(xié)助調(diào)查?！菊_答案】：C9.（）是持票人以行使票據(jù)的付款請(qǐng)求權(quán)為目的，而授予被背書(shū)人代理權(quán)的背書(shū)。A、轉(zhuǎn)讓背書(shū)B(niǎo)、委托收款背書(shū)C、借款背書(shū)D、質(zhì)押背書(shū)【正確答案】：B10.境外清算代理行因反洗錢(qián)和反恐怖融資需要要求提供除匯款信息、單位客戶注冊(cè)信息等以外的客戶身份信息、交易背景信息的，應(yīng)在（）提供。A、立即B、在獲得高級(jí)管理層授權(quán)同意后C、在獲得部門(mén)負(fù)責(zé)人授權(quán)同意后D、在獲得客戶授權(quán)同意后【正確答案】：D11.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（）。A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)【正確答案】：B12.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在（）基礎(chǔ)上的銀行業(yè)務(wù)。A、資金借貸關(guān)系B、產(chǎn)品買賣關(guān)系C、委托代理關(guān)系D、以上都不是【正確答案】：C13.登記簿內(nèi)容劃銷，如紅線劃錯(cuò)，可在紅線兩端用紅色墨水劃“×”銷去，并由登記人在（）蓋章證明。A、上端B、下端C、左端D、右端【正確答案】：D14.在智能設(shè)備上，個(gè)人結(jié)算存折可以簽約的業(yè)務(wù)（）。A、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、短信通知、小額免密B、只有短信通知C、短信通知、手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行通知、小額免密D、短信通知、網(wǎng)上銀行【正確答案】：D15.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（）A、刑事處分B、行政處分C、紀(jì)律處分D、經(jīng)濟(jì)處罰【正確答案】：C16.沒(méi)有在銀行開(kāi)立存款賬戶的個(gè)人向銀行交付款項(xiàng)后，（）通過(guò)銀行辦理支付結(jié)算。A、可以B、小額的可以C、不可以D、大額的可以【正確答案】：A17.以下關(guān)于柜員管理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業(yè)務(wù)B、柜員不可以代理客戶辦理業(yè)務(wù)C、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將現(xiàn)金入箱上鎖D、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將印、證、卡等入箱上鎖【正確答案】：A18.股東持有的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股份自本機(jī)構(gòu)注冊(cè)成立之日起（）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：C19.各級(jí)地方人民政府所捐贈(zèng)資產(chǎn)（資金）應(yīng)計(jì)入農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的（）。A、資本公積B、股金C、固定資產(chǎn)D、營(yíng)業(yè)外收入【正確答案】：A20.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)對(duì)股金管理的有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)在章程、招股說(shuō)明書(shū)等公開(kāi)文字材料中載明，并置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，以供查詢，時(shí)間不少于（）日。A、三B、五C、七D、三十【正確答案】：C21.縣級(jí)行社對(duì)審批通過(guò)的《錯(cuò)款報(bào)損（收益）審批報(bào)告表》意見(jiàn)欄內(nèi)應(yīng)加蓋（）。A、財(cái)務(wù)部門(mén)公章B、縣級(jí)行社公章C、財(cái)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)專用章D、財(cái)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)辦訖章【正確答案】：B22.從人民幣產(chǎn)品到流通中現(xiàn)金需要經(jīng)（）環(huán)節(jié)。A、印鈔廠--業(yè)務(wù)庫(kù)--發(fā)行庫(kù)--企業(yè)和個(gè)人B、印鈔廠--發(fā)行庫(kù)--業(yè)務(wù)庫(kù)--企業(yè)和個(gè)人C、印鈔廠--企業(yè)和個(gè)人--發(fā)行庫(kù)--業(yè)務(wù)庫(kù)D、印鈔廠--企業(yè)和個(gè)人--業(yè)務(wù)庫(kù)--發(fā)行庫(kù)【正確答案】：B23.人民銀行分支機(jī)構(gòu)辦理假幣接收業(yè)務(wù)，打印的《假幣收入憑證》，一聯(lián)（），一聯(lián)用于登記假幣登記簿。A、交上級(jí)人民銀行B、與假幣實(shí)物一起留存C、交假幣解繳單位【正確答案】：C24.股金證的更換只限在（）辦理。A、任意網(wǎng)點(diǎn)B、營(yíng)業(yè)部C、本法人機(jī)構(gòu)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、財(cái)務(wù)部【正確答案】：C25.關(guān)于憑證的出售，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、允許單份出售B、不控制最小號(hào)C、不得向一般戶出售現(xiàn)金支票D、核準(zhǔn)類賬戶允許開(kāi)戶當(dāng)日出售支票【正確答案】：B26.以下操作可以遠(yuǎn)離洗錢(qián)陷阱的是（）。A、登陸微信好友發(fā)送的網(wǎng)絡(luò)貸款鏈接B、撥打貸款小廣告上的聯(lián)系電話C、聯(lián)系正規(guī)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、聯(lián)系街頭遇到的貸款推廣人員【正確答案】：C27.銀行對(duì)余額1萬(wàn)元（含）以下，1年（含）內(nèi)未發(fā)生資金收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行網(wǎng)點(diǎn)債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶（不包括指定收息賬戶、協(xié)定存款賬戶等需要保留的賬戶），應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起（）內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。A、10日B、90日C、30日D、20日【正確答案】：C28.貸款回單打印交易中，支持按（）批量打印貸款回單A、業(yè)務(wù)發(fā)生日期B、客戶C、合同D、借據(jù)【正確答案】：D29.持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)收繳的硬幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出鑒定申請(qǐng)，經(jīng)鑒定為假幣的，應(yīng)（）。A、由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳B、由鑒定單位予以沒(méi)收C、由鑒定單位轉(zhuǎn)交公安機(jī)構(gòu)處理【正確答案】：A30.2005年版第五套人民幣100元的白水印為（）圖案。A、人像B、花卉C、面額數(shù)字D、幾何圖形【正確答案】：C31.通知存款通知/撤銷中利息入賬賬號(hào)必須為同一客戶在（）的結(jié)算賬戶。A、全省任意網(wǎng)點(diǎn)B、同一法人機(jī)構(gòu)任意網(wǎng)點(diǎn)C、開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)D、同一地市任意網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：A32.由銀行簽發(fā)的承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)是（）。A、銀行匯票B、銀行本票C、銀行承兌匯票D、支票【正確答案】：B33.智能設(shè)備的設(shè)備編號(hào)由字母和數(shù)字組成，共（）位。A、8B、6C、7D、9【正確答案】：A34.山西省農(nóng)商銀行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品為（）。A、保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品B、保證收益理財(cái)產(chǎn)品C、非保證收益理財(cái)產(chǎn)品D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品【正確答案】：D35.客戶信息查詢交易可以通過(guò)以下（）查詢條件進(jìn)行查詢？A、按賬號(hào)查詢B、按地址查詢C、按序號(hào)查詢D、按出生日期查詢【正確答案】：A36.失票人應(yīng)當(dāng)在通知掛失止付后（）日內(nèi)，依法向人民法院申請(qǐng)公示催告。A、3B、5C、7D、12【正確答案】：A37.為完善幣制，滿足市場(chǎng)貨幣流通的需要，第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上，新增加了（）面額紙幣。A、5元B、20元C、50元【正確答案】：B38.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份，如其未在()日內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。（）A、3B、5C、7D、10【正確答案】：A39.2005年版第五套人民幣發(fā)行采用（）原則。A、一次公告，分次發(fā)行，新舊版混合流通，逐步回收舊版B、一次公告，一次發(fā)行，新舊版混合流通，逐步回收舊版C、多次公告，分次發(fā)行，新舊版混合流通，逐步回收舊版【正確答案】：B40.一家金融機(jī)構(gòu)收到了當(dāng)?shù)匾患夜镜男刨J請(qǐng)求。這家公司已經(jīng)是這個(gè)金融機(jī)構(gòu)多年的老客戶了。在提供給機(jī)構(gòu)的相應(yīng)文件中表明，這家公司的資產(chǎn)有大幅度的增長(zhǎng)，而且還收購(gòu)了幾家新的子公司。進(jìn)一步的調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，這幾家新收購(gòu)的公司是新近成立的空殼公司。這是否預(yù)示存在洗錢(qián)行為？（）A、不會(huì)，該公司已經(jīng)是這個(gè)金融機(jī)構(gòu)多年的老客戶。B、是的，空殼公司常用來(lái)作為避稅工具。C、不會(huì)，空殼公司常被企業(yè)用來(lái)作為企業(yè)多元化的一種手段。D、會(huì)的，空殼公司可能會(huì)被用來(lái)掩蓋實(shí)際控制人?！菊_答案】：D41.商業(yè)匯票的出票人是（）。A、銀行B、銀行以外的企業(yè)單位等C、付款人D、收款人【正確答案】：B42.資產(chǎn)負(fù)債表的平衡關(guān)系（）。A、資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益B、收入-支出=利潤(rùn)總額C、表內(nèi)科目明細(xì)賬戶的借方余額之和=表內(nèi)科目明細(xì)賬戶貸方余額之和D、表內(nèi)科目明細(xì)賬戶的借方發(fā)生額之和=表內(nèi)科目明細(xì)賬戶貸方發(fā)生額之和【正確答案】：A43.票據(jù)掛失后，付款人或代理付款人自收到掛失止付通知書(shū)之日起（）日內(nèi)沒(méi)有收到法院的止付通知書(shū)的，不再承擔(dān)止付責(zé)任。A、3B、10C、12D、15【正確答案】：C44.現(xiàn)行《中國(guó)人民銀行反假人民幣獎(jiǎng)勵(lì)辦法》中對(duì)搗毀假人民幣再加工、變?cè)鞄?、打印或?fù)印窩點(diǎn)，最高獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)是（）萬(wàn)元。A、15B、18C、20【正確答案】：C45.個(gè)人使用非文件驗(yàn)證在境外賭博網(wǎng)站開(kāi)設(shè)電子賬戶，并在移動(dòng)設(shè)備上創(chuàng)建電子錢(qián)包。為了向賬戶添加資金，個(gè)人使用信用卡、電匯、加密貨幣和貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)。哪種資金來(lái)源的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)更大？（）A、電匯B、虛擬貨幣C、貨幣服務(wù)業(yè)D、信用卡【正確答案】：B46.持票人獲得付款的，應(yīng)當(dāng)在匯票上簽收，并將匯票交給（）。A、出票人B、保證人C、付款人D、背書(shū)人【正確答案】：C47.銀行結(jié)算賬戶按存款人不同可分為（）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶B、單位活期存款賬戶、單位定期存款賬戶C、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶D、單位銀行結(jié)算賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶【正確答案】：D48.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括（）、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度B、客戶身份識(shí)別制度C、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度【正確答案】：B49.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其（）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A、縣(市)B、區(qū)C、設(shè)區(qū)的市D、省【正確答案】：D50.小額普通借記業(yè)務(wù)的回執(zhí)期限為（）。A、1天≤期限<5天B、0天≤期限≤5天C、1天≤期限<10天D、1天≤期限≤10天【正確答案】：B51.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（）報(bào)告A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心B、公安機(jī)關(guān)C、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案【正確答案】：D52.冠字號(hào)碼查詢業(yè)務(wù)只對(duì)經(jīng)確認(rèn)所持鈔票為（）的銀行客戶提供查詢服務(wù)。A、假幣B、真幣C、殘缺污損人民幣【正確答案】：A53.我國(guó)《票據(jù)法》中所稱的票據(jù)是指（）。A、匯票，本票B、匯票，本票，支票C、匯票，支票D、匯票，支票，本票及其他【正確答案】：B54.銀行對(duì)余額1萬(wàn)元（含）以下，（）（含）未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶（不包括指定收息賬戶、協(xié)定存款賬戶等需要保留的賬戶），應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B55.全額章可加蓋在（）。A、全額兌換的殘幣等B、全額兌換的殘硬幣密封袋上C、全額兌換的殘幣封簽上D、金融機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單上【正確答案】：A56.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣，由該網(wǎng)點(diǎn)（）柜員當(dāng)場(chǎng)予以收繳。A、至少3名B、至少2名C、2名D、1名【正確答案】：B57.參與人行二代支付系統(tǒng)的入網(wǎng)機(jī)構(gòu)收到關(guān)于某一筆往賬業(yè)務(wù)的3筆查詢書(shū)時(shí)，入網(wǎng)機(jī)構(gòu)應(yīng)查復(fù)（）。A、1次B、2次C、3次D、無(wú)需查復(fù)【正確答案】：C58.對(duì)日均余額不足1000元的單位活期賬戶，按（）收取賬戶管理費(fèi)。A、50元/月/戶B、50元/季/戶C、30元/季/戶D、30元/月/戶【正確答案】：C59.通過(guò)降低網(wǎng)點(diǎn)類別、推行彈性營(yíng)業(yè)、調(diào)整勞動(dòng)組合、減少網(wǎng)點(diǎn)面積等方式，能夠改變目前現(xiàn)狀的網(wǎng)點(diǎn)，可進(jìn)行（）處理。A、撤銷B、合并C、遷址D、改造【正確答案】：D60.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)繳存的款項(xiàng)中，完整券與損傷券相互摻叉不超過(guò)（）。A、5%B、10%C、20%D、50%【正確答案】：A61.出售支票每個(gè)賬戶原則上一次（），業(yè)務(wù)量大的可以適當(dāng)放寬。A、一本B、二本C、三本D、五本【正確答案】：A62.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作承擔(dān)(）A、直接責(zé)任B、間接責(zé)任C、實(shí)施責(zé)任D、最終責(zé)任【正確答案】：D63.未按規(guī)定對(duì)涉及可疑交易的賬戶采取后續(xù)控制措施的，核減績(jī)效收入（）元A、100-500B、1000-1500C、1000-3000D、3000-5000【正確答案】：D64.個(gè)人存款證明的有效期限可根據(jù)客戶的要求自定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年【正確答案】：C65.支票的（）是銀行審核支票付款的依據(jù)。A、出票人預(yù)留簽章B、確定的金額C、確定的出票日期D、確定的收款人【正確答案】：A66.納入“特殊人群”的柜員不可設(shè)置為()。A、一般操作員B、庫(kù)管員C、授權(quán)柜員D、自助機(jī)具管理員【正確答案】：C67.背書(shū)連續(xù)是指票據(jù)第一次背書(shū)轉(zhuǎn)讓的背書(shū)人是票據(jù)上記載的（）。A、出票人B、收款人C、委托人D、出票行【正確答案】：B68.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、負(fù)責(zé)人B、工作人員C、股東D、董事會(huì)【正確答案】：A69.對(duì)于應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶，銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起（）內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。A、30日B、60日C、120日D、360日【正確答案】：A70.第四套人民幣5角、2角、1角圖文采用了（）印刷方式。A、正背面凹?jí)河、正面凹印C、正背面膠印D、背面凹印【正確答案】：C71.出于反洗錢(qián)和反恐怖融資需要，集團(tuán)（公司）應(yīng)當(dāng)建立（）制度和程序，明確信息安全和保密要求。A、客戶身份識(shí)別B、內(nèi)部信息共享C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、分類管理【正確答案】：B72.銀行對(duì)于開(kāi)戶單位更換印鑒前簽發(fā)的支票（）。A、憑原印鑒支取B、憑新印鑒支取C、憑新舊印鑒都可支取D、不予支取【正確答案】：A73.安全線是（）中的防偽技術(shù)。A、油墨B、紙張C、印刷D、制版【正確答案】：B74.企業(yè)類存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶為基本存款賬戶的，自正式開(kāi)立之日起（）即可辦理付款業(yè)務(wù)。A、當(dāng)日B、三個(gè)工作日后C、五個(gè)工作日后D、七個(gè)工作日后【正確答案】：A75.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)（超級(jí)網(wǎng)銀）網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)的支付限額是（）。A、100萬(wàn)元B、500萬(wàn)元C、1000萬(wàn)元D、無(wú)限額【正確答案】：D76.我國(guó)是從第四套人民幣（）版的100元、50元紙幣上開(kāi)始使用安全線技術(shù)的。A、1980年B、1984年C、1988年D、1990年【正確答案】：D77.核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的“正式開(kāi)立之日”指（）。A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的核準(zhǔn)日期B、存款人辦理開(kāi)戶手續(xù)的日期C、錄入人民幣賬戶管理系統(tǒng)的日期D、申請(qǐng)開(kāi)戶日期【正確答案】：A78.轉(zhuǎn)賬支票、清分機(jī)支票主題圖案為（）。A、梅花B、蘭花C、竹子D、菊花【正確答案】：C79.居住在美國(guó)的移民開(kāi)設(shè)一個(gè)包括借記卡的銀行賬戶。幾個(gè)月后，交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)顯示該賬戶中的小額存款，在一個(gè)與沖突地區(qū)接壤的國(guó)家的ATM取款機(jī)取款。銀行應(yīng)該如何回應(yīng)?（）A、阻止任何進(jìn)一步活動(dòng)B、提交可疑交易報(bào)告C、發(fā)起對(duì)活動(dòng)的調(diào)查D、如果交易活動(dòng)繼續(xù)，與客戶聯(lián)系【正確答案】：C80.一個(gè)跨國(guó)銀行私人銀行業(yè)者正在加入一個(gè)新的私人投資公司。銀行業(yè)者已經(jīng)驗(yàn)證了兩個(gè)董事的身份，是一對(duì)夫妻，各占一半股份。賬戶中的資金由妻子一人提供。銀行業(yè)者之后被公司告知另一位董事和股東將加入公司，盡管新股東并不提供資金。依據(jù)沃爾夫斯堡私人銀行發(fā)洗錢(qián)原則，針對(duì)新董事和股東需要采取什么盡職調(diào)查？（）A、因?yàn)橐粋€(gè)人作為私人投資公司的董事和股東但不提供資金是不正常的，所以拒絕開(kāi)戶。B、進(jìn)一步了解股東之間的關(guān)系，對(duì)股東的資金和財(cái)富來(lái)源進(jìn)行盡職調(diào)查。C、驗(yàn)證這個(gè)人的身份，包括對(duì)背景，名譽(yù)，和資金財(cái)富來(lái)源的盡職調(diào)查。D、進(jìn)一步了解股東之間的關(guān)系和驗(yàn)證這個(gè)人的身份，可能包括對(duì)她背景和名譽(yù)的盡職調(diào)查?！菊_答案】：B81.（）僅限于辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、基本存款賬戶B、專用存款賬戶C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶D、儲(chǔ)蓄賬戶【正確答案】：D82.運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人、信貸管理部門(mén)負(fù)責(zé)人每月對(duì)代保管抵質(zhì)押品進(jìn)行一次檢查。同時(shí)每次選取不低于（）的抵質(zhì)押品進(jìn)行封裝袋完好性檢查。A、0.25%B、0.5%C、5%D、1%【正確答案】：C83.非企業(yè)類存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶,自正式開(kāi)立日起,（）個(gè)工作日后方可購(gòu)買支票，原則上一次（）本。A、3、1B、1、3C、3、3D、1、1【正確答案】：A84.（）狀態(tài)的吞沒(méi)卡不允許退回。A、待銷號(hào)B、待銷毀C、待交回D、作廢【正確答案】：B85.現(xiàn)行的《中國(guó)人民銀行反假人民幣獎(jiǎng)勵(lì)辦法》中規(guī)定，對(duì)破獲偽造人民幣印制窩點(diǎn)，最高獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)是（）萬(wàn)元。A、18B、20C、25【正確答案】：C86.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)：（）A、及時(shí)向執(zhí)法機(jī)構(gòu)傳播案件。B、回應(yīng)執(zhí)法機(jī)構(gòu)關(guān)于監(jiān)管報(bào)告中涉及信息的請(qǐng)求。C、與其他金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分享證據(jù)。D、從問(wèn)責(zé)和報(bào)告機(jī)構(gòu)收到關(guān)于所犯罪行的確認(rèn)報(bào)告?！菊_答案】：A87.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。A、向有關(guān)部門(mén)核實(shí)B、查看C、核對(duì)并登記D、詢問(wèn)【正確答案】：C88.賠償金實(shí)行定期扣付，（）于次月3日內(nèi)單獨(dú)劃給收款人。A、每10天計(jì)算一次B、每月計(jì)算一次C、每季計(jì)算一次D、每年計(jì)算一次【正確答案】：B89.客戶信息是指以客戶為索引建立的與客戶自身相關(guān)聯(lián)的一些（）。A、經(jīng)濟(jì)信息B、非經(jīng)濟(jì)信息C、法人信息D、企業(yè)信息【正確答案】：B90.有一家小額貨幣轉(zhuǎn)賬服務(wù)機(jī)構(gòu)在美國(guó)同一區(qū)域有多個(gè)代理地點(diǎn)。他們的客戶大都是從A國(guó)家來(lái)的移民，他們經(jīng)常會(huì)辦理匯款手續(xù)，把資金匯回到A國(guó)家。在一次公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和幾個(gè)代理開(kāi)會(huì)的時(shí)候，其中有一個(gè)代理反映最近有兩個(gè)新客戶每周都有三次來(lái)到站點(diǎn)辦理匯款，都是匯給B國(guó)的同一個(gè)收款人，匯款金額總是8千美金。下列哪一項(xiàng)表現(xiàn)警示著代理這兩個(gè)客戶可能有洗錢(qián)的嫌疑？（）A、他們總是向同一個(gè)人匯款。B、他們每周都來(lái)辦理三次匯款。C、該代理站的客戶向B國(guó)家匯款是件不正常的事情。D、每一次匯款的金額都是正好比需報(bào)告額度稍低一些?！菊_答案】：D91.對(duì)無(wú)原始憑證的遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦柜員應(yīng)填制（），列明交易代碼和名稱等交易信息，經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管審批同意后，與其他相關(guān)依據(jù)一并提交遠(yuǎn)程授權(quán)。A、內(nèi)部憑證B、山西省農(nóng)商銀行遠(yuǎn)程授權(quán)申請(qǐng)書(shū)C、特種轉(zhuǎn)賬傳票D、會(huì)計(jì)憑證【正確答案】：B92.2010版農(nóng)信銀銀行匯票的票據(jù)號(hào)碼為（）位。A、10B、8C、12D、16【正確答案】：B93.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)發(fā)布的<<銀行客戶盡職調(diào)查白皮書(shū)>>在識(shí)別PEP方面應(yīng)爭(zhēng)取怎樣的控制措施以確保合規(guī)?（）A、確定其為本地PEPB、建立客戶關(guān)系后進(jìn)行審核C、在賬戶開(kāi)立過(guò)程中進(jìn)行審核，且在之后進(jìn)行定期審查D、如果客戶或與其有關(guān)人士為PEP,要求客戶向銀行予以披露【正確答案】：C94.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，單位銀行結(jié)算賬戶按用途可以分為（）類。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：C95.執(zhí)法機(jī)構(gòu)正在審查金融機(jī)構(gòu)提交的客戶賬戶可疑活動(dòng)可疑交易報(bào)告，隨后，執(zhí)法機(jī)構(gòu)要求提供進(jìn)一步資料。執(zhí)法機(jī)構(gòu)還可以要求金融機(jī)構(gòu)提供什么支持性文件？（）A、先前提交的同一客戶的可疑交易報(bào)告B、開(kāi)戶文件和賬戶報(bào)表C、向客戶發(fā)送的宣傳材料副本D、該機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告的政策和程序的副本【正確答案】：B96.代理網(wǎng)點(diǎn)的黃金仿真樣品金要（）管理。A、庫(kù)柜員B、專人C、運(yùn)營(yíng)主管D、柜員【正確答案】：B97.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷每年至少應(yīng)有（）次全面的重檢和評(píng)估。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A98.重點(diǎn)賬戶、可疑賬戶有效對(duì)賬率須達(dá)到（），普通賬戶有效對(duì)賬率須達(dá)到（）以上。A、100%，100%B、95%，90%C、100%，90%D、100%，95%【正確答案】：C99.個(gè)人客戶信息新增/維護(hù)交易中新增了以下哪一功能？A、相似性檢查B、客戶畫(huà)像分析C、客戶信息撤銷D、客戶證件號(hào)碼修改【正確答案】：A100.以下屬于《中國(guó)人民銀行特殊殘缺污損人民幣鑒定書(shū)》要素的是（）。A、兌換結(jié)果B、持有人簽名C、持有人姓名【正確答案】：C1.客戶王女士到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行投訴：某商業(yè)銀行受理自己的人民幣冠字號(hào)碼查詢已經(jīng)兩個(gè)星期了，仍然沒(méi)有告知結(jié)果。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行正確的做法是（）。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)對(duì)王女士的投訴情況進(jìn)行核實(shí)B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)該受理投訴C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)告知王女士該事項(xiàng)應(yīng)向銀保監(jiān)會(huì)投訴D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行應(yīng)責(zé)成該商業(yè)銀行的上級(jí)行受理該投訴【正確答案】：AB2.使用智能柜面系統(tǒng)中“尾箱憑證處理“交易作廢憑證時(shí)，”作廢原因“選擇簽發(fā)作廢的情況有（）。A、柜員在辦理業(yè)務(wù)使用時(shí)出錯(cuò)導(dǎo)致憑證作廢B、防偽性能、印刷質(zhì)量不符合規(guī)定C、收回客戶未使用的支票D、開(kāi)戶后沖銷【正確答案】：AB3.下列哪些情況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶（）。A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C、注冊(cè)驗(yàn)資D、結(jié)算需要【正確答案】：ABC4.2005年版第五套人民幣哪些券別紙幣防偽特征采用背開(kāi)式全息磁性開(kāi)窗安全線（）。A、l00元B、50元C、20元D、l0元E、5元【正確答案】：AB5.以下關(guān)于大額支付系統(tǒng)說(shuō)法正確的是（）。A、大額支付系統(tǒng)逐筆、實(shí)時(shí)發(fā)送B、大額支付業(yè)務(wù)可以全額清算資金，也可以部分清算資金C、大額支付系統(tǒng)既支持單筆處理，也支持批量處理D、大額支付系統(tǒng)全額清算資金【正確答案】：AD6.某柜員在辦理農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)，將存現(xiàn)1萬(wàn)元誤錄入成10萬(wàn)元，導(dǎo)致業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生，該柜員應(yīng)采取以下哪種補(bǔ)救措施（）。A、使用通存沖銷申請(qǐng)交易將這筆業(yè)務(wù)撤銷B、向?qū)Ψ桨l(fā)送退回申請(qǐng)，請(qǐng)求給以退匯處理C、與上級(jí)中心聯(lián)系，請(qǐng)求系統(tǒng)后臺(tái)處理D、與客戶取得聯(lián)系，在沖銷交易成功的前提下，按正確金額重新辦理一筆【正確答案】：AD7.人民法院有權(quán)對(duì)單位和個(gè)人存款進(jìn)行（）。A、查詢B、凍結(jié)C、扣劃D、支取【正確答案】：ABC8.金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證的，應(yīng)當(dāng)（）。A、給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款B、沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款C、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予開(kāi)除的紀(jì)律處分D、構(gòu)成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任【正確答案】：ABCD9.現(xiàn)金清分指對(duì)人民幣現(xiàn)金進(jìn)行（），并按照人民銀行頒布的鈔票流通標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量分類的處理過(guò)程。A、面額和套別區(qū)分B、真假幣鑒別C、數(shù)量統(tǒng)計(jì)D、塑封包裝【正確答案】：ABC10.第三套人民幣的（）是我國(guó)自行完成的。A、制版B、設(shè)計(jì)C、原材料D、印制設(shè)備【正確答案】：ABCD11.無(wú)需納入表外“待銷毀憑證”核算的憑證有（）。A、改版作廢的憑證B、正常銷戶卡C、丟失的憑證D、售出未收回的憑證【正確答案】：BCD12.開(kāi)展移動(dòng)展業(yè)業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)或使用移動(dòng)展業(yè)設(shè)備的部門(mén)應(yīng)按要求配備（）。A、設(shè)備保管員B、移動(dòng)展業(yè)管控平臺(tái)管理員C、移動(dòng)展業(yè)業(yè)務(wù)平臺(tái)操作員D、移動(dòng)展業(yè)業(yè)務(wù)平臺(tái)授權(quán)員【正確答案】：ABCD13.常見(jiàn)的洗錢(qián)方式包括（）A、借用金融機(jī)構(gòu)B、偽造商業(yè)票據(jù)C、利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)D、利用現(xiàn)金密集行業(yè)【正確答案】：ABCD14.銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份。A、真實(shí)性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性【正確答案】：ACD15.（）情況可以辦理承兌匯票結(jié)清。A、未用注銷B、不收不付C、掛失D、提示付款【正確答案】：AD16.專用存款賬戶的賬戶名稱構(gòu)成方式有（）。A、存款人名稱B、存款人名稱加內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門(mén)）名稱C、存款人名稱加資金性質(zhì)D、附屬單位名稱【正確答案】：ABC17.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣主要調(diào)整了（）的樣式。A、毛澤東頭像B、裝飾團(tuán)花C、橫號(hào)碼D、背面主景【正確答案】：ABCD18.（）銀行匯票不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓。A、票面污損、油漬的B、未填寫(xiě)實(shí)際結(jié)算金額的C、實(shí)際結(jié)算金額超過(guò)出票金額的D、填明“現(xiàn)金”字樣的【正確答案】：BCD19.以下屬于區(qū)域性反洗錢(qián)國(guó)際組織的是（）A、亞太反洗錢(qián)組織B、歐洲委員會(huì)評(píng)估反洗錢(qián)措施特設(shè)專家委員會(huì)C、歐亞反洗錢(qián)與反恐怖融資組織D、西非政府間反洗錢(qián)工作組【正確答案】：ABCD20.每條假幣收繳匯總數(shù)據(jù)來(lái)源于報(bào)送行報(bào)告期內(nèi)假幣收繳憑證的匯總信息，分為（）兩部分。A、必報(bào)項(xiàng)B、匯總項(xiàng)C、預(yù)留項(xiàng)D、明細(xì)項(xiàng)【正確答案】：AC21.內(nèi)部戶根據(jù)開(kāi)立權(quán)限分為（）和（）。A、標(biāo)準(zhǔn)賬戶B、非標(biāo)準(zhǔn)賬戶C、通用內(nèi)部戶D、非通用內(nèi)部戶【正確答案】：AB22.中國(guó)人民銀行不得拒絕受理（）提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)。A、持有人B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C、授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABC23.可以作為營(yíng)業(yè)外收入入賬的有（）。A、納入單位睡眠戶管理超過(guò)4年（含）的，賬戶中仍未支取的款項(xiàng)B、個(gè)人活期存款賬戶納入睡眠戶管理超過(guò)90天（含），賬戶內(nèi)未支取的款項(xiàng)C、單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入睡眠戶管理后超過(guò)3年（含）仍未支取的D、個(gè)人活期存款賬戶轉(zhuǎn)入睡眠戶管理后超過(guò)3年（含）仍未支取的【正確答案】：AB24.2019年版第五套人民幣1元、5角和1角硬幣背面花卉圖案做了收縮，這三種花卉分別是（）。A、月季花B、菊花C、荷花D、蘭花【正確答案】：BCD25.一般存款賬戶與基本存款賬戶相比，不同點(diǎn)描述正確的有（）。A、一般存款賬戶不能辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)B、一個(gè)單位只能開(kāi)立一個(gè)一般存款賬戶C、一般存款賬戶只能在基本存款賬戶開(kāi)戶行以外的其他銀行開(kāi)立D、一般存款賬戶為核準(zhǔn)類賬戶【正確答案】：AC26.故意毀損人民幣的行為有（）。A、在人民幣上亂寫(xiě)亂畫(huà)B、熔煉硬幣C、裝幀人民幣D、用人民幣制作工藝品【正確答案】：ABD27.下列2015年版第五套人民幣100元紙幣上應(yīng)用的防偽特征中，與1999年版和2005年版第五套人民幣100元不同的有（）。A、白水印B、有色熒光豎號(hào)碼C、無(wú)色熒光圖案D、紅外配對(duì)圖案【正確答案】：ABD28.第四套人民幣的（）使用了磁性油墨凹印圖紋。A、100元B、50元C、10元D、5元【正確答案】：AB29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合（）基本條件。A、在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部門(mén)開(kāi)立人民幣存款賬戶B、建立完善的現(xiàn)金管理內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作流程C、配備從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)的主業(yè)人員，包括管理人員和操作人員D、具備現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件，以及現(xiàn)金清分（機(jī)械和手工）場(chǎng)地、設(shè)備E、具備接入人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)的技術(shù)條件和安全保障措施【正確答案】：ABCDE30.存款人（），應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的C、因遷址需要變更開(kāi)戶銀行的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的【正確答案】：AB31.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立并執(zhí)行下列哪些制度履行反洗錢(qián)義務(wù)（）。A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料保存制度C、客戶交易記錄保存制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度【正確答案】：ABCD32.某柜員辦理大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)時(shí)，因柜員失誤導(dǎo)致匯入行錯(cuò)誤，柜員應(yīng)采?。ǎ┭a(bǔ)救措施。A、重新發(fā)送一筆正確業(yè)務(wù)B、發(fā)送退回申請(qǐng)報(bào)文，業(yè)務(wù)退回后重新發(fā)送C、發(fā)送查詢書(shū)報(bào)文，說(shuō)明情況請(qǐng)求退回D、告知客戶自行處理【正確答案】：BC33.客戶的憑證狀態(tài)可分為（）狀態(tài)。A、正常B、使用C、作廢D、掛失【正確答案】：ABCD34.紀(jì)念幣的種類包括（）。A、金銀紀(jì)念幣B、普通紀(jì)念幣C、非流通紀(jì)念幣D、貴金屬紀(jì)念幣【正確答案】：BD35.在存款業(yè)務(wù)中，有下列（）情形之一的，核減績(jī)效收入1000-3000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。A、采取欺騙、行賄、利益交換或遠(yuǎn)期利益輸送等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷、吸收存款的B、通過(guò)返還現(xiàn)金或有價(jià)證券、贈(zèng)送實(shí)物等不正當(dāng)手段違規(guī)返利吸收存款的C、違規(guī)開(kāi)發(fā)、辦理不規(guī)范存款創(chuàng)新產(chǎn)品的D、以上都不是【正確答案】：ABC36.目前農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)增加注冊(cè)資本的途徑包括（）。A、公積金轉(zhuǎn)增B、利潤(rùn)轉(zhuǎn)增C、募股D、配股【正確答案】：ABCD37.喪失票據(jù)采取補(bǔ)救措施時(shí)，必須符合的條件有（）。A、要有喪失票據(jù)的事實(shí)B、失票人必須是真正的票據(jù)權(quán)利人C、提供票據(jù)的復(fù)印件D、喪失的票據(jù)必須是未獲付款的有效票據(jù)【正確答案】：ABD38.下列屬于會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的有（）。A、財(cái)務(wù)專用章B、業(yè)務(wù)專用章C、票據(jù)交換專用章D、匯票專用章【正確答案】：ABD39.取消賬戶許可“兩個(gè)不減、兩個(gè)加強(qiáng)”的具體要求（）。A、風(fēng)險(xiǎn)防控力不減B、企業(yè)開(kāi)戶便利度不減C、銀行服務(wù)費(fèi)不減D、賬戶管理要加強(qiáng)E、人行對(duì)商業(yè)銀行檢查力度加強(qiáng)F、優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)要加強(qiáng)【正確答案】：ABDF40.妥善保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)遵行()原則。A、安全B、準(zhǔn)確C、完整D、保密【正確答案】：ABCD41.當(dāng)內(nèi)部戶同時(shí)滿足以下（）條件時(shí)，可進(jìn)行內(nèi)部戶銷戶處理。A、不再使用B、余額為0C、賬戶狀態(tài)為銷戶D、賬戶狀態(tài)為正常【正確答案】：ABD42.收到信息類業(yè)務(wù)時(shí)，按照相關(guān)規(guī)定必須在指定時(shí)間內(nèi)回復(fù)的是（）。A、查詢書(shū)B(niǎo)、查復(fù)書(shū)C、自由格式D、公告通知信息【正確答案】：AB43.以下（）防偽措施需迎光透視觀察。A、光變油墨B、水印C、隱形面額數(shù)字D、陰陽(yáng)互補(bǔ)對(duì)印圖案E、凸印縮微文字【正確答案】：BD44.自然人社員（股東）變更股金分紅賬號(hào)需提供的資料包括（）。A、《變更申請(qǐng)書(shū)》B、股金證原件C、身份證件原件及復(fù)印件D、分紅賬戶【正確答案】：ABC45.下列哪些人民幣不能流通（）。A、人民幣樣幣B、停止流通的人民幣C、不能兌換的殘缺、污損人民幣D、不能兌換的特殊殘缺、污損人民幣【正確答案】：ABCD46.辦理假幣收繳業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在山西省農(nóng)商銀行反假子系統(tǒng)中必須錄入（）要素。A、持有人姓名B、持有人的有效證件號(hào)碼C、假幣券別、版別、冠字號(hào)碼D、收繳的數(shù)量及面額【正確答案】：ABCD47.重要空白憑證管理遵循（）的原則。A、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)B、分級(jí)管理C、證簿分管D、證賬分管【正確答案】：AB48.法人社員（股東）變更法定代表人姓名及其身份證件號(hào)碼需提供的資料包括（）。A、股金證原件B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證明資料原件C、董事會(huì)或上級(jí)主管部門(mén)同意信息修改的證明文件原件D、法定代表人身份證件原件【正確答案】：ABCD49.下列哪些賬戶不納入《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》管理（）。A、外幣存款賬戶B、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶C、單位定期存款賬戶D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶【正確答案】：ABC50.冠字號(hào)碼信息管理系統(tǒng)上線后，以下哪些問(wèn)題得到了解決（）。A、客戶現(xiàn)金存取款得到了追蹤B、減少客戶與銀行之間的沖突C、明確了收付假幣糾紛舉證的問(wèn)題D、客戶辦理業(yè)務(wù)更加便捷【正確答案】：ABC51.掛失標(biāo)志包括（）。A、口頭掛失B、正式掛失C、雙掛掛失D、口掛撤掛【正確答案】：ABCD52.付款人提出的拒絕付款，銀行按照規(guī)定審查無(wú)法判明是非的（）。A、應(yīng)進(jìn)行拒付B、應(yīng)由收付雙方自行協(xié)商處理C、向仲裁機(jī)關(guān)申請(qǐng)調(diào)解或裁決D、人民法院申請(qǐng)調(diào)解或裁決【正確答案】：BCD53.接入銀企直聯(lián)系統(tǒng)的客戶需要滿足以下條件（）：A、具備客戶內(nèi)部系統(tǒng)軟件開(kāi)發(fā)、對(duì)接能力；B、資金管理信息化需求明確，且擁有內(nèi)部系統(tǒng)；C、總公司及子公司均在山西省農(nóng)商銀行開(kāi)立單位結(jié)算賬戶；D、接受山西農(nóng)商聯(lián)合銀行對(duì)其內(nèi)部系統(tǒng)進(jìn)行安全性評(píng)審?！菊_答案】：ABCD54.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：?jiǎn)喂P或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易5萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、現(xiàn)金結(jié)售匯D、現(xiàn)鈔兌換【正確答案】：ABCD55.以下關(guān)于洗錢(qián)基本內(nèi)涵的說(shuō)法中，正確的是（）A、洗錢(qián)是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為B、洗錢(qián)者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款C、通過(guò)金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款D、企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法【正確答案】：ABCD56.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的主體包括（）。A、企業(yè)法人B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)D、個(gè)體工商戶【正確答案】：ABCD57.有下列（）情形之一的，核減績(jī)效收入500-1000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分A、賬戶超期使用的B、處分C、為留存證件資料過(guò)期的賬戶繼續(xù)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的D、以現(xiàn)金方式存入的注冊(cè)驗(yàn)資資金退還時(shí)，未出具繳存現(xiàn)金時(shí)的回單憑證及有效身份證明給予辦理的【正確答案】：ACD58.《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于做好商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設(shè)備管理工作的通知》（銀辦發(fā)〔2009〕125號(hào)）以下說(shuō)法正確的是（）。A、各商業(yè)銀行要對(duì)使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備的鑒偽能力定期進(jìn)行技術(shù)升級(jí)，一般每年不少于1次B、各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時(shí)進(jìn)行測(cè)試升級(jí)，對(duì)不能識(shí)別假幣的設(shè)備，要督促生產(chǎn)廠家盡快進(jìn)行升級(jí)，不能升級(jí)的停止使用C、各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時(shí)測(cè)試升級(jí)，測(cè)試升級(jí)情況要有書(shū)面記錄，以備查閱D、各商業(yè)銀行供取存款一體機(jī)運(yùn)行的鈔票凡有條件的均需經(jīng)清分機(jī)清分【正確答案】：BCD59.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱個(gè)人存款賬戶包括（）。A、活期存款賬戶B、定期存款賬戶C、定活兩便存款賬戶D、通知存款賬戶【正確答案】：ABCD60.完整的客戶身份識(shí)別流程可以簡(jiǎn)化為八個(gè)字，即了解、核對(duì)、登記、留存。其中“了解”是指（）。A、了解交易的實(shí)際收益人B、了解客戶經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況C、了解資金來(lái)源及用途D、了解實(shí)際控制客戶的自然人【正確答案】：ABCD61.冠字號(hào)碼信息管理系統(tǒng)上線后，為使柜面交易和冠字號(hào)碼相對(duì)應(yīng)，在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，正確的操作是（）。A、先打開(kāi)交易界面，再進(jìn)行點(diǎn)鈔B、先進(jìn)行點(diǎn)鈔，再打開(kāi)交易界面C、打開(kāi)交易界面到交易結(jié)束期間點(diǎn)鈔D、先打開(kāi)交易界面或先點(diǎn)鈔都可以【正確答案】：AC62.為及時(shí)掌握全國(guó)各地假幣收繳的（）等信息，實(shí)時(shí)對(duì)假幣信息進(jìn)行檢測(cè)，人民銀行開(kāi)發(fā)了反假貨幣信息系統(tǒng)。A、數(shù)量B、種類C、特征D、人員【正確答案】：ABC63.以下哪些交易屬于操作員管理的流程？A、操作員簽到B、尾箱維護(hù)C、尾箱交接D、操作員簽退【正確答案】：ABCD64.銀行承兌匯票的承兌銀行，必須具備下列條件（）。A、為國(guó)有、股份制金融機(jī)構(gòu)B、與出票人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系C、具有支付銀行承兌匯票金額的可靠資金D、內(nèi)部管理完善，經(jīng)其法人授權(quán)的銀行審定【正確答案】：BCD65.20英鎊全息條圖案是（）。A、亞當(dāng)斯密肖像B、面額數(shù)字C、英鎊符號(hào)D、女王肖像【正確答案】：ABC66.辦理支付結(jié)算需校驗(yàn)的有效身份證件包括（）。A、居民身份證B、臨時(shí)居民身份證C、駕駛證D、居住證【正確答案】：AB67.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告哪些可疑行為?()A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。C、客戶拒絕更新客戶基本信息的。D、懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的?！菊_答案】：AB68.硬幣的造幣材料有（）。A、鋼芯鍍鎳B、鋼芯鍍銅合金C、鋁合金D、鎳合金【正確答案】：ABCD69.2015年版100元紙幣具有磁性的防偽特征有（）。A、光變鏤空開(kāi)窗安全線B、全埋式安全線C、橫號(hào)碼D、豎號(hào)碼【正確答案】：BD70.銀行匯票的（）要作為重要憑證（物件）進(jìn)行管理與使用。A、匯票專用章、印模B、銀行匯票票樣C、銀行匯票憑證D、銀行匯票防偽知識(shí)文檔【正確答案】：ABCD71.以下（）到賬方式可以做柜面延時(shí)轉(zhuǎn)賬撤銷。A、即時(shí)到賬B、普通到賬C、次日到賬D、實(shí)時(shí)到賬【正確答案】：BC72.為確?？蛻粝村X(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)（）。A、對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對(duì)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類【正確答案】：BD73.代理人申請(qǐng)冠字號(hào)碼信息查詢時(shí)，應(yīng)填寫(xiě)《人民幣冠字號(hào)碼信息查詢申請(qǐng)表》（一式兩份），并提供（）等資料申請(qǐng)查詢。A、被代理人有效身份證件B、現(xiàn)金實(shí)物或《假幣收繳憑證》C、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料（銀行卡、存折、取款憑證等）D、代理人有效身份證件【正確答案】：ABCD74.第三套人民幣的水印圖案有（）。A、天安門(mén)B、國(guó)徽C、空心五角星D、國(guó)旗五角星【正確答案】：ACD75.以下對(duì)農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)描述正確的是（）。A、系統(tǒng)支持7天×24小時(shí)連續(xù)運(yùn)行B、系統(tǒng)支持對(duì)公戶之間的通存業(yè)務(wù)C、無(wú)金額起點(diǎn)限制D、系統(tǒng)采用“單筆發(fā)起，全額清算”的處理方式【正確答案】：ABCD76.與1999年版第五套人民幣5角硬幣相比，2019年版第五套人民幣5角硬幣的主要變化有（）。A、材質(zhì)調(diào)整B、面額數(shù)字造型調(diào)整C、花卉縮小D、正背面內(nèi)周緣調(diào)整為多邊形E、正面增加圓點(diǎn)【正確答案】：ABCD77.反洗錢(qián)名單監(jiān)控告警處理流程包括（）等事項(xiàng)。A、初審B、復(fù)核C、盡職調(diào)查D、后續(xù)處理【正確答案】：ABCD78.中國(guó)人民銀行公開(kāi)發(fā)行的2015年、2016年、2017年賀歲普通紀(jì)念幣上均有（）圖案。A、宮燈B、花卉C、生肖D、干支紀(jì)年【正確答案】：ABCD79.2005年版100元紙幣凹印縮微文字有（）調(diào)整。A、背面主景下方的凹印縮微文字“RMB100”長(zhǎng)度適當(dāng)縮短B、背面主景下方的凹印縮微文字“RMB100”長(zhǎng)度適當(dāng)加長(zhǎng)C、背面主景下方的凹印縮微文字“RMB100”不穿過(guò)面額數(shù)字和“YUAN”D、背面主景下方的凹印縮微文字“RMB100”穿過(guò)面額數(shù)字和“YUAN”【正確答案】：AC80.（）可以收繳假幣。A、人民銀行B、商業(yè)銀行C、信用社D、證券公司E、收費(fèi)站【正確答案】：BC81.（）賬戶不可查詢客戶交易明細(xì)。A、信息不全的B、證件到期的C、灰名單D、黑名單【正確答案】：ABCD82.1999年版第五套人民幣（）面額紙幣采用了雙面凹印的印刷工藝。A、100元B、50元C、10元D、1元E、5元【正確答案】：ABCE83.2019年版第五套人民幣紙幣的主要專業(yè)防偽特征可借助（）等儀器設(shè)備進(jìn)行檢測(cè)。A、紫外光源B、日光燈C、磁性檢測(cè)儀D、紅外檢測(cè)儀【正確答案】：ACD84.內(nèi)部戶同方向記賬記賬類型為同貸時(shí)，藍(lán)字方賬戶允許輸入（）。A、科目賬戶B、內(nèi)部戶C、會(huì)計(jì)賬戶D、客戶賬戶【正確答案】：BCD85.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撰寫(xiě)反洗錢(qián)年度報(bào)告，如期向中國(guó)人民銀行報(bào)告以下內(nèi)容（）。A、反洗錢(qián)工作的整體情況B、反洗錢(qián)工作機(jī)制建立情況C、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況D、反洗錢(qián)行政處罰情況【正確答案】：ABC86.冠字號(hào)碼查詢檢查工作中，正查法側(cè)重檢查金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展冠字號(hào)碼查詢工作的過(guò)程，其主要檢查（）等要素。A、相關(guān)業(yè)務(wù)制度B、查詢結(jié)果C、機(jī)具性能D、處理流程【正確答案】：ACD87.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶的是（）。A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、財(cái)政預(yù)算外資金C、證券交易結(jié)算資金D、單位銀行卡備用金【正確答案】：ABCD88.在采購(gòu)業(yè)務(wù)管理中，有下列（）情形之一的，給予撤職至開(kāi)除處分A、謀取私利、收受財(cái)物或其他好處的B、徇私舞弊、濫用職權(quán)、弄虛作假、暗箱操作的C、疏于管理、玩忽職守，致使采購(gòu)項(xiàng)目質(zhì)量低劣或造成重大事故的D、偽造、變?cè)臁㈦[匿或擅自銷毀采購(gòu)檔案資料的【正確答案】：ABCD89.部分凍結(jié)的賬戶可以辦理的業(yè)務(wù)有（）。A、掛失B、補(bǔ)發(fā)C、撤掛D、結(jié)清【正確答案】：ABC90.2019年版第五套人民幣紙幣主要變化是（）。A、提高了票面色彩鮮亮度B、優(yōu)化了票面結(jié)構(gòu)層次與效果C、提升了整體防偽性能D、改善了鈔票流通耐性【正確答案】：ABCD91.在支付清算業(yè)務(wù)辦理中，有下列（）情形之一的，核減績(jī)效收入500-1000元；情節(jié)較重或造成不良后果的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。A、未按支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間辦理業(yè)務(wù)，影響客戶資金使用或引發(fā)經(jīng)濟(jì)糾紛的B、未按規(guī)定對(duì)所轄機(jī)構(gòu)發(fā)起的大額業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)，造成客戶資金延遲支付的C、未按規(guī)定發(fā)起查詢類信息或收到查詢類信息超期回復(fù)、未回復(fù)或回復(fù)有誤的D、未按原始憑證內(nèi)容發(fā)出查詢查復(fù)信息類業(yè)務(wù)的【正確答案】：ABCD92.代理ETC業(yè)務(wù)指客戶通過(guò)ETC發(fā)行機(jī)構(gòu)辦理OBU、快通卡，將山西省農(nóng)商銀行結(jié)算賬戶與快通卡綁定，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)扣費(fèi)并使用其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)。這里的“結(jié)算賬戶”支持（）。A、個(gè)人結(jié)算賬戶B、對(duì)公結(jié)算賬戶C、信合通貸記卡D、堯都天河貸記卡E、股金賬戶【正確答案】：ABCD93.下列屬于50元（含）起存的儲(chǔ)蓄存款是（）。A、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款B、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款C、定活兩便儲(chǔ)蓄存款D、存本取息定期儲(chǔ)蓄存款【正確答案】：AC94.下列關(guān)于人民幣紙幣彎曲挺度說(shuō)法正確的是（）。A、當(dāng)100元面額紙幣的彎曲挺度小于等于0.05牛時(shí)，為不宜流通人民幣B、當(dāng)50元面額紙幣的彎曲挺度大于0.03時(shí)，屬于適宜流通人民幣C、當(dāng)20元面額紙幣的彎曲挺度大于等于0.02時(shí)，屬于適宜流通人民幣D、當(dāng)10元面額紙幣的彎曲挺度小于0.03時(shí)，為不宜流通人民幣【正確答案】：ABD95.消極非金融機(jī)構(gòu)是指符合下列條件之一的機(jī)構(gòu)：（）A、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)B、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)C、稅收居民國(guó)（地區(qū)）不實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)的投資機(jī)構(gòu)【正確答案】：ABC96.賬戶管理包括銀行結(jié)算賬戶和內(nèi)部賬戶的（）。A、開(kāi)立B、使用C、變更D、撤銷【正確答案】：ABCD97.下面關(guān)于“假幣”印章使用說(shuō)法正確的有（）。A、對(duì)于變?cè)旒賻?，變?cè)觳糠中∮谒姆种粫r(shí)，不能加蓋“假幣”印章，而是按照殘損幣兌換標(biāo)準(zhǔn)予以兌換B、收繳假硬幣時(shí)，應(yīng)將假硬幣封裝在專用袋內(nèi)，并在封口處加蓋“假幣”印章C、收繳假外幣時(shí)，應(yīng)比照收繳假人民幣規(guī)定，在假外幣上加蓋“假幣”印章D、加蓋“假幣”印章的貨幣經(jīng)鑒定為真幣時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作殘損幣兌換，禁止交還持幣人【正確答案】：BD98.《公安部、中人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反假幣工作的通知》（公通字｛2009｝43號(hào)）規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)在辦理假幣收繳業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)按照公安機(jī)關(guān)的要求詳細(xì)登記假幣持有人的（）等情況，并及時(shí)通報(bào)公安機(jī)關(guān)。A、身份信息B、住址C、聯(lián)系方式D、假幣來(lái)源【正確答案】：ABCD99.重點(diǎn)賬戶包括以下哪些條件（）。A、對(duì)賬截止日存款余額在100萬(wàn)元（含）以上B、對(duì)賬起止期內(nèi)單筆或單日單邊累計(jì)發(fā)生額在100萬(wàn)元（含）以上C、系統(tǒng)內(nèi)存款賬戶D、同業(yè)存款賬戶【正確答案】：ABCD100.貸款業(yè)務(wù)差錯(cuò)調(diào)賬交易中，輸入項(xiàng)（）至少錄入一項(xiàng)A、證件類型B、證件號(hào)碼C、借據(jù)號(hào)D、原貸款收回抹賬核心流水號(hào)E、起始日期F、終止日期【正確答案】：ABCDEF1.第四套人民幣100元背面主景是使用膠印方式印刷的。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.存取款一體機(jī)清點(diǎn)紙幣所辦理的業(yè)務(wù)是藍(lán)標(biāo)業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均應(yīng)辦理人民幣主輔票幣、殘缺票幣兌換業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)支付的10元及以上面額必須經(jīng)過(guò)機(jī)械清分。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.智能柜面系統(tǒng)對(duì)余額在100元（含）以下，3年（含）內(nèi)未發(fā)生資金收付活動(dòng)且未欠開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)債務(wù)的個(gè)人活期存款賬戶自動(dòng)轉(zhuǎn)為睡眠戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.“假幣”印章在假外幣背面位置為中間位置。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.對(duì)于業(yè)務(wù)發(fā)生頻繁但是沒(méi)有進(jìn)行年檢的單位賬戶，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以繼續(xù)對(duì)其進(jìn)行支付結(jié)算。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.交易觸發(fā)復(fù)核后，操作員選擇同機(jī)復(fù)核，任務(wù)生成唯一的任務(wù)編號(hào)進(jìn)入發(fā)起復(fù)核列表中，等待復(fù)核操作員在執(zhí)行任務(wù)列表中執(zhí)行復(fù)核操作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.根據(jù)冠字號(hào)碼查詢結(jié)果判定為金融機(jī)構(gòu)付出假幣，有假幣實(shí)物的，應(yīng)由金融機(jī)構(gòu)按照《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳鑒定管理辦法》進(jìn)行處理，并予以半額賠付。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.大額支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日為國(guó)家法定工作日。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.支付結(jié)算中提到的“簽章”涉及單位名稱的必須由單位蓋章。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.客戶辦理招投標(biāo)保證金主賬戶簽約，“主賬戶賬號(hào)”支持對(duì)公虛擬賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的年度考核評(píng)級(jí)期間為每年1月1日至12月31日。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A14.人民幣紙幣票面有紙質(zhì)較綿軟，起皺較明顯，脫色、變色變形，不能保持其票面防偽功能等情形之一的不宜流通。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.股東違反規(guī)定以其股份為自己或他人進(jìn)行質(zhì)押擔(dān)保而給第三方造成的損失應(yīng)由農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.客戶存單、存折、一本通、銀行卡等因遺失、毀損、被盜等均可向任意營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)口頭掛失。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.企業(yè)銀企直聯(lián)系統(tǒng)客戶端功能中，子公司不能對(duì)外轉(zhuǎn)賬支付。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.對(duì)非本地籍人員開(kāi)立賬戶需求要高度關(guān)注，要求其必須提供與居住、工作、生活、就學(xué)等相關(guān)的資質(zhì)證明，并對(duì)其提供的證明材料真實(shí)性進(jìn)行反復(fù)核驗(yàn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，以住所地作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B20.沖正交易不允許余額或積數(shù)出現(xiàn)負(fù)數(shù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A21.發(fā)生事故現(xiàn)金長(zhǎng)短款虛錯(cuò)的，無(wú)需上報(bào)《出納責(zé)任事故錯(cuò)款報(bào)告表》。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B22.內(nèi)部戶特定場(chǎng)景記賬交易將常用交易配置為記賬場(chǎng)景代碼，綜合了內(nèi)部戶現(xiàn)金記賬、內(nèi)部戶借貸記賬和表外記賬等多支交易功能，實(shí)現(xiàn)了一碼記賬。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于做好反假貨幣信息系統(tǒng)試運(yùn)行工作的通知》（銀發(fā)﹝2009〕374號(hào)）文件要求，每季末，假幣報(bào)送行必須向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)發(fā)送假幣信息電子比對(duì)文件。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.對(duì)于收到的現(xiàn)金匯款退回來(lái)賬，操作員只能做大小額-來(lái)賬掛賬入賬交易處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào))規(guī)定，客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.2019年版第五套1元硬幣面額數(shù)字內(nèi)有一組微縮文字“1”和“￥”。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.代發(fā)社保對(duì)公賬戶查詢只可查本網(wǎng)點(diǎn)的簽約情況。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A28.金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)填制《假幣收入憑證》，并保存收繳假人民幣的相關(guān)信息。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.第二套人民幣紙幣有12種不同的面額。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立覆蓋全系統(tǒng)的大額和可疑交易信息工作網(wǎng)絡(luò)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.銀行為存款人開(kāi)立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶的，應(yīng)自開(kāi)戶之日起10個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知基本存款賬戶開(kāi)戶銀行。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B32.交易日志查詢中，補(bǔ)掃功能僅限經(jīng)辦柜員進(jìn)行補(bǔ)錄。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開(kāi)立的專用存款賬戶，應(yīng)使用隸屬單位的名稱。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時(shí)承建多個(gè)項(xiàng)目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開(kāi)立不超過(guò)項(xiàng)目合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.支票的出票人為金融機(jī)構(gòu)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.睡眠賬戶轉(zhuǎn)收益后支取應(yīng)從應(yīng)解匯款列支。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B37.自2005年版第五套人民幣開(kāi)始，我國(guó)對(duì)印制人民幣使用的印版、油墨、工藝、原材料進(jìn)行了統(tǒng)一。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.1999年版第五套人民幣只有10元、5元紙幣在雙色橫號(hào)碼下方使用了白水印防偽特征，2005年版將此防偽功能取消。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B39.利害關(guān)系人一般是指權(quán)益受到行政行為侵害的直接當(dāng)事人。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.一般存款賬戶既可以辦理現(xiàn)金繳存，亦可辦理現(xiàn)金支取。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣工作聯(lián)絡(luò)會(huì)議召集人由國(guó)務(wù)院反假貨幣聯(lián)席會(huì)議辦公室主任擔(dān)任。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)主要包括農(nóng)信銀特約電子匯兌往來(lái)、銀行匯票及通存通兌三項(xiàng)業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.冠字號(hào)碼查詢檢查工作中，倒查法側(cè)重檢查金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼查詢工作的結(jié)果，主要檢查金融機(jī)構(gòu)是否能夠檢索（精確檢索即可）各個(gè)渠道收付現(xiàn)金的冠字號(hào)碼信息。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.智能柜面的“代理社保稅銀明細(xì)查詢”業(yè)務(wù)用于查詢客戶的社保稅銀繳費(fèi)信息。當(dāng)客戶17:00之后繳費(fèi)成功查詢明細(xì)時(shí)，柜員需將“結(jié)束日期”改為下一自然日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.在2008年10月9日之后發(fā)生的儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，暫免征收個(gè)人所得稅。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.當(dāng)同一客戶開(kāi)立多個(gè)賬戶時(shí)，客戶信息是統(tǒng)一的、共享的，賬戶信息也是統(tǒng)一的。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.根據(jù)冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)查詢結(jié)果判定為付出假幣的，如果假幣已被其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳或公安機(jī)關(guān)沒(méi)收，付款行可不予賠付。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.2019年版第五套人民幣50元紙幣正面右側(cè)增加動(dòng)感光變鏤空開(kāi)窗安全線和橫號(hào)碼。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.廣義的票據(jù)泛指用于商業(yè)交往和流通的各種單據(jù)，包括各種有價(jià)證券和憑證。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.銀行本票退款，出票社（行）如曾收到該筆銀行本票的查詢，必須在銀行本票提示付款期滿后方可辦理退款。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.封閉式理財(cái)產(chǎn)品是指有確定到期日，且自產(chǎn)品成立日至終止日期間，理財(cái)產(chǎn)品份額總額固定不變，投資者可以在此期間進(jìn)行認(rèn)購(gòu)或者贖回的理財(cái)產(chǎn)品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B53.自然人客戶的身份基本信息包括姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限等。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣正面左側(cè)增加了裝飾紋樣。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A55.單位開(kāi)戶資料復(fù)印件上需加蓋“此復(fù)印件與原件核對(duì)一致”印章，資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性由柜員Z負(fù)責(zé)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.國(guó)務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會(huì)議辦公室設(shè)在中國(guó)人民銀行。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.大額存單持有證明可以用于擔(dān)?；蛸|(zhì)押。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B58.預(yù)算單位專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶銀行核發(fā)開(kāi)戶許可證。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B59.在現(xiàn)金操作管理中，違反庫(kù)存限額管理規(guī)定的，核減績(jī)效收入500-1000元。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A60.第一套人民幣采用了凹印、凸印、膠印等多種印刷工藝。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A61.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)柜臺(tái)如使用通過(guò)兩次進(jìn)鈔分