反洗錢考試題庫及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理部門是（）A.公安機關B.人民銀行C.銀保監(jiān)會答案：B2.客戶身份識別制度是反洗錢（）的基本制度之一。A.預防B.監(jiān)控C.打擊答案：A3.反洗錢的核心內(nèi)容是（）A.客戶身份識別B.客戶身份資料保存C.大額和可疑交易報告答案：C4.金融機構(gòu)應當在（）內(nèi)，及時以電子方式報送大額交易報告。A.3個工作日B.5個工作日C.7個工作日答案：B5.客戶身份資料和交易記錄保存期限是（）A.3年B.5年C.10年答案：B6.金融機構(gòu)應確?？蛻羯矸葑R別工作（）A.一次性完成B.持續(xù)進行C.定期開展答案：B7.反洗錢調(diào)查的主體是（）A.金融機構(gòu)B.人民銀行C.司法機關答案：B8.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶交易屬于可疑交易的，應在（）內(nèi)報送可疑交易報告。A.3個工作日B.5個工作日C.10個工作日答案：C9.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應（）身份信息。A.只核對代理人B.只核對被代理人C.核對雙方答案：C10.反洗錢內(nèi)部控制的目標是（）A.有效防范洗錢風險B.提高金融機構(gòu)盈利C.增加客戶滿意度答案：A多項選擇題（每題2分，共10題）1.反洗錢義務主體包括（）A.金融機構(gòu)B.特定非金融機構(gòu)C.個人答案：AB2.客戶身份識別措施包括（）A.核對客戶身份證件B.了解客戶職業(yè)C.登記客戶身份基本信息答案：ABC3.大額交易報告標準包括（）A.單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上現(xiàn)金繳存B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)C.個人銀行賬戶之間當日累計外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)答案：ABC4.可疑交易的特征包括（）A.交易金額與客戶身份不符B.交易頻率異常C.交易流向異常答案：ABC5.金融機構(gòu)反洗錢工作的主要內(nèi)容有（）A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.客戶身份識別C.客戶身份資料和交易記錄保存答案：ABC6.反洗錢宣傳的對象包括（）A.金融機構(gòu)員工B.客戶C.社會公眾答案：ABC7.反洗錢調(diào)查的措施有（）A.詢問B.查閱、復制C.封存答案：ABC8.金融機構(gòu)有下列（）行為，由人民銀行責令限期改正。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的答案：ABC9.客戶身份重新識別的情形有（）A.客戶要求變更姓名B.客戶行為異常C.客戶資金來源可疑答案：ABC10.反洗錢工作的意義在于（）A.維護金融秩序B.遏制犯罪活動C.保障國家經(jīng)濟安全答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.反洗錢只是金融機構(gòu)的責任。（）答案：錯誤2.客戶身份識別只要在業(yè)務開始時進行一次即可。（）答案：錯誤3.所有交易超過一定金額都要進行大額交易報告。（）答案：錯誤4.金融機構(gòu)可以自行確定客戶身份資料和交易記錄的保存期限。（）答案：錯誤5.反洗錢調(diào)查可以查閱金融機構(gòu)的所有資料。（）答案：錯誤6.可疑交易報告只能由反洗錢監(jiān)測分析中心接收。（）答案：錯誤7.金融機構(gòu)工作人員發(fā)現(xiàn)可疑交易可以不報告。（）答案：錯誤8.客戶身份識別制度是反洗錢預防的重要制度。（）答案：正確9.反洗錢內(nèi)部控制制度可以不包括客戶身份識別。（）答案：錯誤10.反洗錢宣傳只針對金融機構(gòu)內(nèi)部員工。（）答案：錯誤簡答題（每題5分，共4題）1.簡述金融機構(gòu)客戶身份識別的目的。答案：確認客戶真實身份，了解客戶背景、交易目的和性質(zhì)，有效識別和防范洗錢等違法犯罪活動，保護金融機構(gòu)和客戶資金安全，維護金融秩序。2.大額交易報告的作用是什么？答案：有助于監(jiān)測異常資金流動，及時發(fā)現(xiàn)潛在的洗錢、恐怖融資等違法犯罪線索，為監(jiān)管部門和執(zhí)法機關開展調(diào)查、打擊犯罪提供數(shù)據(jù)支持。3.簡述反洗錢內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。答案：包括建立健全反洗錢內(nèi)控制度，設立反洗錢專門機構(gòu)或指定內(nèi)設機構(gòu)負責，明確各部門和人員職責，開展培訓、審計和監(jiān)督等工作。4.客戶身份資料和交易記錄保存的要求有哪些？答案：保存期限不少于5年，保存內(nèi)容要完整、準確、真實，確保能重現(xiàn)每筆交易的全貌，以便在需要時提供調(diào)查線索。討論題（每題5分，共4題）1.討論金融機構(gòu)在反洗錢工作中面臨的挑戰(zhàn)及應對策略。答案：挑戰(zhàn)有客戶身份識別難度大、交易復雜難監(jiān)測等。策略包括加強培訓提升員工能力，利用科技手段建立智能監(jiān)測系統(tǒng)，加強與監(jiān)管等部門合作共享信息。2.談談如何提高社會公眾的反洗錢意識。答案：金融機構(gòu)、政府部門等多主體協(xié)同，通過線上線下多種渠道，如媒體宣傳、社區(qū)講座等，普及反洗錢知識，展示案例后果，增強公眾認知和防范意識。3.分析反洗錢工作對金融行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的重要性。答案：能維護金融機構(gòu)聲譽，增強客戶信任，避免因洗錢風險導致的損失；規(guī)范金融