快捷支付協(xié)議管理制度總則一、目的為規(guī)范公司快捷支付業(yè)務(wù)的管理，保障公司資金安全，提高支付效率，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度，制定本管理制度。二、適用范圍本制度適用于公司及所屬各單位使用快捷支付方式進行的所有支付業(yè)務(wù)，包括但不限于網(wǎng)上銀行、手機銀行、第三方支付平臺等。三、管理原則1.安全第一原則：將資金安全放在首位，采取多種措施保障快捷支付業(yè)務(wù)的安全。2.合規(guī)經(jīng)營原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度，確?？旖葜Ц稑I(yè)務(wù)的合規(guī)性。3.效率優(yōu)先原則：在保障資金安全的前提下，提高快捷支付業(yè)務(wù)的處理效率，滿足公司日常運營的需求。4.分級管理原則：按照公司的組織架構(gòu)和管理權(quán)限，對快捷支付業(yè)務(wù)進行分級管理，明確各層級的管理職責(zé)。四、管理機構(gòu)及職責(zé)1.公司財務(wù)部：負責(zé)快捷支付業(yè)務(wù)的總體管理，制定快捷支付業(yè)務(wù)的管理制度和操作流程，組織開展快捷支付業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和宣傳，對快捷支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行評估和控制。2.公司信息中心：負責(zé)快捷支付業(yè)務(wù)的技術(shù)支持，保障快捷支付系統(tǒng)的穩(wěn)定運行，提供快捷支付業(yè)務(wù)的技術(shù)咨詢和服務(wù)。3.各使用單位：負責(zé)本單位快捷支付業(yè)務(wù)的具體操作，按照公司的管理制度和操作流程進行快捷支付業(yè)務(wù)的申請、審批、支付和對賬等工作，對本單位快捷支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行自我管控。快捷支付業(yè)務(wù)的申請與審批一、申請條件1.公司及所屬各單位必須具備合法的經(jīng)營資質(zhì)和良好的信用記錄，無不良信用記錄和違法違規(guī)行為。2.申請單位必須具備完善的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理體系，能夠有效防范快捷支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險。3.申請單位必須指定專人負責(zé)快捷支付業(yè)務(wù)的管理和操作，該人員必須具備相關(guān)的業(yè)務(wù)知識和技能，熟悉快捷支付業(yè)務(wù)的操作流程和風(fēng)險控制要點。二、申請流程1.申請單位填寫《快捷支付業(yè)務(wù)申請表》，并提交相關(guān)材料，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、法定代表人身份證明、經(jīng)辦人身份證明等。2.公司財務(wù)部對申請單位提交的材料進行審核，審核內(nèi)容包括但不限于申請單位的資質(zhì)、信用記錄、內(nèi)部控制制度等。3.公司財務(wù)部對審核通過的申請單位進行簽約前的風(fēng)險評估，評估內(nèi)容包括但不限于快捷支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險點、風(fēng)險控制措施、應(yīng)急處置預(yù)案等。4.公司財務(wù)部與申請單位簽訂《快捷支付協(xié)議》，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，約定快捷支付業(yè)務(wù)的相關(guān)事項。5.公司財務(wù)部將簽訂的《快捷支付協(xié)議》提交公司法律事務(wù)部進行審核，法律事務(wù)部對《快捷支付協(xié)議》的合法性、合規(guī)性進行審核。6.公司法律事務(wù)部審核通過后，公司財務(wù)部將《快捷支付協(xié)議》提交公司領(lǐng)導(dǎo)審批，公司領(lǐng)導(dǎo)對《快捷支付協(xié)議》進行審批，審批通過后，公司財務(wù)部將《快捷支付協(xié)議》提交銀行進行簽約。三、審批權(quán)限1.單筆快捷支付業(yè)務(wù)金額在10萬元以下（含10萬元）的，由公司財務(wù)部經(jīng)理審批。2.單筆快捷支付業(yè)務(wù)金額在10萬元以上至50萬元（含50萬元）的，由公司分管財務(wù)領(lǐng)導(dǎo)審批。3.單筆快捷支付業(yè)務(wù)金額在50萬元以上的，由公司總經(jīng)理審批?？旖葜Ц稑I(yè)務(wù)的操作與管理一、操作流程1.申請單位在進行快捷支付業(yè)務(wù)前，必須先登錄快捷支付系統(tǒng)，按照系統(tǒng)提示進行身份認證和操作授權(quán)。2.申請單位在進行快捷支付業(yè)務(wù)時，必須填寫準(zhǔn)確的支付信息，包括但不限于收款人名稱、收款人賬號、支付金額、支付用途等。3.申請單位在進行快捷支付業(yè)務(wù)后，必須及時核對支付信息和支付結(jié)果，確保支付信息的準(zhǔn)確性和支付結(jié)果的正確性。4.公司財務(wù)部定期對快捷支付業(yè)務(wù)進行對賬，核對支付信息和支付結(jié)果，確保快捷支付業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性和完整性。二、操作規(guī)范1.申請單位必須嚴格遵守快捷支付系統(tǒng)的操作流程和規(guī)范，不得擅自更改支付信息和操作流程。2.申請單位必須妥善保管快捷支付業(yè)務(wù)的相關(guān)憑證和資料，包括但不限于《快捷支付業(yè)務(wù)申請表》、《快捷支付協(xié)議》、支付憑證等，以備查閱和審計。3.申請單位必須定期對快捷支付業(yè)務(wù)的操作情況進行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，確保快捷支付業(yè)務(wù)的安全和合規(guī)。三、風(fēng)險控制1.公司財務(wù)部定期對快捷支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險進行評估，評估內(nèi)容包括但不限于快捷支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險點、風(fēng)險控制措施、應(yīng)急處置預(yù)案等。2.公司財務(wù)部根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，包括但不限于加強身份認證、限制支付金額、設(shè)置交易限額、加強對賬管理等。3.公司財務(wù)部定期對快捷支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施進行檢查和評估，確保風(fēng)險控制措施的有效性和合規(guī)性?？旖葜Ц稑I(yè)務(wù)的對賬與清算一、對賬流程1.公司財務(wù)部定期對快捷支付業(yè)務(wù)進行對賬，對賬周期為每月一次。2.公司財務(wù)部在對賬日當(dāng)天，登錄快捷支付系統(tǒng)，下載快捷支付業(yè)務(wù)的對賬信息，包括但不限于支付信息、支付結(jié)果、交易流水等。3.公司財務(wù)部將下載的對賬信息與公司財務(wù)系統(tǒng)中的支付信息進行核對，核對內(nèi)容包括但不限于支付金額、支付時間、支付用途等。4.公司財務(wù)部對核對不一致的支付信息進行核查，查明原因后及時進行調(diào)整。5.公司財務(wù)部將核對一致的支付信息生成對賬報表，提交公司領(lǐng)導(dǎo)審批。6.公司領(lǐng)導(dǎo)審批通過后，公司財務(wù)部將對賬報表提交銀行進行清算。二、清算流程1.公司財務(wù)部將對賬報表提交銀行后，銀行根據(jù)對賬報表中的支付信息進行清算，將支付款項劃入收款人賬戶。2.銀行在清算完成后，將清算結(jié)果反饋給公司財務(wù)部，公司財務(wù)部根據(jù)清算結(jié)果進行賬務(wù)處理。3.公司財務(wù)部定期對快捷支付業(yè)務(wù)的清算情況進行檢查和評估，確保清算業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性和及時性?？旖葜Ц稑I(yè)務(wù)的變更與終止一、變更流程1.申請單位如需變更快捷支付業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，如收款人名稱、收款人賬號等，必須填寫《快捷支付業(yè)務(wù)變更申請表》，并提交相關(guān)材料，包括但不限于變更后的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、法定代表人身份證明、經(jīng)辦人身份證明等。2.公司財務(wù)部對申請單位提交的材料進行審核，審核內(nèi)容包括但不限于變更后的資質(zhì)、信用記錄、內(nèi)部控制制度等。3.公司財務(wù)部對審核通過的申請單位進行簽約前的風(fēng)險評估，評估內(nèi)容包括但不限于變更后的快捷支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險點、風(fēng)險控制措施、應(yīng)急處置預(yù)案等。4.公司財務(wù)部與申請單位簽訂《快捷支付業(yè)務(wù)變更協(xié)議》，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，約定快捷支付業(yè)務(wù)變更的相關(guān)事項。5.公司財務(wù)部將簽訂的《快捷支付業(yè)務(wù)變更協(xié)議》提交公司法律事務(wù)部進行審核，法律事務(wù)部對《快捷支付業(yè)務(wù)變更協(xié)議》的合法性、合規(guī)性進行審核。6.公司法律事務(wù)部審核通過后，公司財務(wù)部將《快捷支付業(yè)務(wù)變更協(xié)議》提交公司領(lǐng)導(dǎo)審批，公司領(lǐng)導(dǎo)對《快捷支付業(yè)務(wù)變更協(xié)議》進行審批，審批通過后，公司財務(wù)部將《快捷支付業(yè)務(wù)變更協(xié)議》提交銀行進行簽約。二、終止流程1.申請單位如需終止快捷支付業(yè)務(wù)，必須填寫《快捷支付業(yè)務(wù)終止申請表》，并提交相關(guān)材料，包括但不限于終止快捷支付業(yè)務(wù)的書面申請、《快捷支付協(xié)議》、《快捷支付業(yè)務(wù)變更協(xié)議》等。2.公司財務(wù)部對申請單位提交的材料進行審核，審核內(nèi)容包括但不限于終止快捷支付業(yè)務(wù)的原因、是否存在未結(jié)清的款項等。3.公司財務(wù)部對審核通過的申請單位進行終止前的風(fēng)險評估，評估內(nèi)容包括但不限于終止快捷支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險點、風(fēng)險控制措施、應(yīng)急處置預(yù)案等。4.公司財務(wù)部與申請單位簽訂《快捷支付業(yè)務(wù)終止協(xié)議》，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，約定快捷支付業(yè)務(wù)終止的相關(guān)事項。5.公司財務(wù)部將簽訂的《快捷支付業(yè)務(wù)終止協(xié)議》提交公司法律事務(wù)部進行審核，法律事務(wù)部對《快捷支付業(yè)務(wù)終止協(xié)議》的合法性、合規(guī)性進行審核。6.公司法律事務(wù)部審核通過后，公司財務(wù)部將《快捷支付業(yè)務(wù)終止協(xié)議》提交公司領(lǐng)導(dǎo)審批，公司領(lǐng)導(dǎo)對《快捷支付業(yè)務(wù)終止協(xié)議》進行審批，審批通過后，公司財務(wù)部將《快捷支付業(yè)務(wù)終止協(xié)議》提交銀行進行簽約。7.銀行在收到《快捷支付業(yè)務(wù)終止協(xié)議》后，將終