券商職能面試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.券商的核心業(yè)務(wù)不包括（）A.經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.自營業(yè)務(wù)C.存款業(yè)務(wù)2.以下哪種是券商常用的風險控制指標（）A.市盈率B.凈資本C.市凈率3.負責股票承銷的部門一般是（）A.經(jīng)紀業(yè)務(wù)部B.投資銀行部C.資產(chǎn)管理部4.客戶交易結(jié)算資金由（）存管。A.券商B.銀行C.交易所5.券商向客戶提供投資建議的業(yè)務(wù)是（）A.財務(wù)顧問B.投資咨詢C.保薦業(yè)務(wù)6.以下不屬于券商研究業(yè)務(wù)對象的是（）A.宏觀經(jīng)濟B.行業(yè)C.企業(yè)員工個人情況7.企業(yè)上市前的輔導(dǎo)工作主要由（）承擔。A.券商B.會計師事務(wù)所C.律師事務(wù)所8.券商自營業(yè)務(wù)投資范圍不包括（）A.股票B.央行票據(jù)C.儲蓄存款9.投資者通過券商進行股票交易需繳納（）A.印花稅B.消費稅C.增值稅10.券商開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是為客戶（）A.管理資產(chǎn)B.發(fā)放貸款C.購買保險答案：1.C2.B3.B4.B5.B6.C7.A8.C9.A10.A二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.券商的主要職能有（）A.媒介資金供需B.構(gòu)造證券市場C.優(yōu)化資源配置2.券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)服務(wù)內(nèi)容包括（）A.開戶B.交易委托C.投資咨詢3.以下屬于券商業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有（）A.融資融券B.股票質(zhì)押式回購C.代銷金融產(chǎn)品4.投資銀行部的業(yè)務(wù)范圍包括（）A.證券承銷B.并購重組C.財務(wù)顧問5.券商風險管理的主要內(nèi)容有（）A.市場風險B.信用風險C.操作風險6.券商研究業(yè)務(wù)的作用包括（）A.為公司自營提供決策支持B.服務(wù)機構(gòu)客戶C.引導(dǎo)市場投資理念7.券商的收入來源主要有（）A.經(jīng)紀業(yè)務(wù)傭金收入B.自營業(yè)務(wù)投資收益C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理費收入8.開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，券商需要遵循的原則有（）A.公平公正B.客戶利益優(yōu)先C.誠實守信9.證券承銷方式有（）A.代銷B.包銷C.助銷10.券商合規(guī)管理的目標包括（）A.防范違法違規(guī)行為B.確保公司穩(wěn)健運營C.提升公司聲譽答案：1.ABC2.ABC3.ABC4.ABC5.ABC6.ABC7.ABC8.ABC9.AB10.ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.券商只能從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)，不能涉足其他金融領(lǐng)域。（）2.經(jīng)紀業(yè)務(wù)是券商最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)之一。（）3.券商自營業(yè)務(wù)可以隨意投資任何證券品種。（）4.保薦機構(gòu)只負責推薦企業(yè)上市，無需對上市后情況負責。（）5.券商的風險管理主要是控制市場風險。（）6.研究業(yè)務(wù)對券商的經(jīng)紀業(yè)務(wù)沒有幫助。（）7.客戶交易結(jié)算資金必須全額存入指定銀行。（）8.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，券商可以保證客戶本金不受損失。（）9.融資融券業(yè)務(wù)增加了市場的資金供給和證券供給。（）10.券商可以隨意為客戶提供投資建議，無需承擔責任。（）答案：1.×2.√3.×4.×5.×6.×7.√8.×9.√10.×四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述券商投資銀行部的主要職責。答案：負責證券承銷，幫助企業(yè)發(fā)行股票、債券等證券；開展并購重組業(yè)務(wù)，為企業(yè)并購、資產(chǎn)重組等提供策劃與服務(wù)；提供財務(wù)顧問服務(wù)，為企業(yè)融資、資本運作等提供專業(yè)意見。2.券商風險管理的重要性體現(xiàn)在哪些方面？答案：有助于保障券商自身穩(wěn)健運營，避免因風險失控導(dǎo)致重大損失；維護金融市場穩(wěn)定，防止風險擴散引發(fā)系統(tǒng)性危機；增強投資者信心，提升券商信譽，利于業(yè)務(wù)持續(xù)開展。3.說明券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)的盈利模式。答案：主要通過向客戶收取交易傭金盈利。投資者在券商開戶進行證券買賣交易時，券商按交易金額的一定比例收取傭金，交易活躍度越高、成交金額越大，券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)收入越高。4.舉例說明券商業(yè)務(wù)創(chuàng)新對市場的積極影響。答案：如融資融券業(yè)務(wù)，為投資者提供杠桿交易機會，增加市場資金與證券供給，提升市場活躍度；股票質(zhì)押式回購豐富了企業(yè)融資渠道，促進資本市場資源有效配置，活躍市場交易。五、討論題（每題5分，共4題）1.隨著金融科技發(fā)展，券商業(yè)務(wù)面臨哪些挑戰(zhàn)與機遇？答案：挑戰(zhàn)在于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)模式受沖擊，客戶信息安全面臨威脅。機遇是可利用科技優(yōu)化服務(wù)流程，如智能投顧；借助大數(shù)據(jù)精準營銷；開拓線上業(yè)務(wù)，降低運營成本，吸引更多客戶。2.如何提升券商在市場競爭中的核心競爭力？答案：加強專業(yè)人才培養(yǎng)，打造高素質(zhì)團隊；持續(xù)推進業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提供差異化服務(wù)；提升風險管理水平，保障穩(wěn)健經(jīng)營；注重客戶服務(wù)質(zhì)量，增強客戶粘性，樹立良好品牌形象。3.談?wù)剬Ξ斍叭虈H化發(fā)展趨勢的看法。答案：國際化是趨勢，可拓展業(yè)務(wù)空間，學習國際先進經(jīng)驗。但面臨不同監(jiān)管環(huán)境、文化差異等挑戰(zhàn)。需合理布局海外業(yè)務(wù)，培養(yǎng)國際化人才，加強