券商內(nèi)控面試題目及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.券商內(nèi)部控制的核心目標(biāo)是（）A.防范經(jīng)營風(fēng)險B.提升員工福利C.擴大業(yè)務(wù)規(guī)模D.降低合規(guī)成本答案：A2.以下不屬于券商內(nèi)控要素的是（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險評估C.人員招聘D.控制活動答案：C3.券商對重大業(yè)務(wù)決策的內(nèi)控重點是（）A.決策流程合規(guī)B.領(lǐng)導(dǎo)個人意見C.員工投票結(jié)果D.成本最低答案：A4.內(nèi)控中對客戶資料的管理要求是（）A.隨意公開B.嚴(yán)格保密C.定期刪除D.部分共享答案：B5.券商內(nèi)控中風(fēng)險應(yīng)對策略不包括（）A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險降低C.風(fēng)險忽略D.風(fēng)險分擔(dān)答案：C6.對券商財務(wù)報表的內(nèi)控監(jiān)督主要確保（）A.數(shù)據(jù)美觀B.準(zhǔn)確真實C.符合領(lǐng)導(dǎo)要求D.與同行一致答案：B7.券商信息技術(shù)系統(tǒng)內(nèi)控目的不包括（）A.保障系統(tǒng)安全B.提高交易速度C.方便員工操作D.防止數(shù)據(jù)泄露答案：C8.以下哪項屬于券商內(nèi)部審計的職責(zé)（）A.拓展客戶B.制定戰(zhàn)略C.監(jiān)督內(nèi)控執(zhí)行D.設(shè)計理財產(chǎn)品答案：C9.券商內(nèi)控中對業(yè)務(wù)授權(quán)的原則是（）A.越權(quán)操作B.按需授權(quán)C.完全自主D.無需授權(quán)答案：B10.合規(guī)管理在券商內(nèi)控中的作用是（）A.增加成本B.規(guī)避法律風(fēng)險C.限制業(yè)務(wù)發(fā)展D.提升員工壓力答案：B多項選擇題（每題2分，共10題）1.券商內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括（）A.合規(guī)管理B.風(fēng)險管理C.財務(wù)管理D.人力資源管理答案：ABC2.券商風(fēng)險評估的維度有（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險答案：ABCD3.以下屬于券商內(nèi)控控制活動的有（）A.授權(quán)審批B.不相容職務(wù)分離C.預(yù)算控制D.績效評估答案：ABC4.券商內(nèi)部環(huán)境要素包含（）A.治理結(jié)構(gòu)B.內(nèi)部審計C.企業(yè)文化D.員工培訓(xùn)答案：ABCD5.對券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)控要點有（）A.客戶開戶審核B.交易指令執(zhí)行C.傭金管理D.廣告宣傳答案：ABC6.券商在投資銀行業(yè)務(wù)內(nèi)控中需關(guān)注（）A.項目盡職調(diào)查B.發(fā)行定價C.承銷風(fēng)險D.客戶投訴答案：ABC7.券商信息披露內(nèi)控要求（）A.及時B.準(zhǔn)確C.完整D.保密答案：ABC8.券商內(nèi)部監(jiān)督的方式有（）A.日常監(jiān)督B.專項監(jiān)督C.內(nèi)部審計D.外部審計答案：ABC9.券商內(nèi)控中對反洗錢工作要求（）A.客戶身份識別B.客戶身份資料保存C.交易記錄保存D.可疑交易報告答案：ABCD10.券商在制定內(nèi)控政策時需考慮（）A.法律法規(guī)B.行業(yè)規(guī)范C.公司戰(zhàn)略D.員工喜好答案：ABC判斷題（每題2分，共10題）1.券商內(nèi)部控制只需要關(guān)注業(yè)務(wù)部門，后臺部門無需關(guān)注。（）答案：錯誤2.風(fēng)險評估是一次性工作，完成后無需再進行。（）答案：錯誤3.不相容職務(wù)分離是券商內(nèi)控的重要措施。（）答案：正確4.券商內(nèi)部審計部門可以直接向業(yè)務(wù)部門負責(zé)人匯報工作。（）答案：錯誤5.內(nèi)控的目的是杜絕所有風(fēng)險。（）答案：錯誤6.券商對客戶資金的內(nèi)控重點是確保資金安全。（）答案：正確7.合規(guī)管理部門不需要與其他部門溝通協(xié)作。（）答案：錯誤8.券商可以隨意調(diào)整內(nèi)部控制制度。（）答案：錯誤9.內(nèi)部控制只需要管理層重視，員工無需參與。（）答案：錯誤10.券商對分支機構(gòu)的內(nèi)控要求可以低于總部。（）答案：錯誤簡答題（每題5分，共4題）1.簡述券商內(nèi)部控制的重要性答案：保障合規(guī)經(jīng)營，降低法律風(fēng)險；有效防范各類業(yè)務(wù)風(fēng)險，保護客戶資產(chǎn)安全；提升經(jīng)營效率與效果，維護公司信譽和市場形象，促進可持續(xù)發(fā)展。2.列舉券商風(fēng)險管理的主要方法答案：風(fēng)險識別，確定面臨的各類風(fēng)險；風(fēng)險評估，評估風(fēng)險可能性和影響程度；風(fēng)險應(yīng)對，采取規(guī)避、降低、分擔(dān)等策略；風(fēng)險監(jiān)控，持續(xù)跟蹤風(fēng)險狀況并調(diào)整策略。3.說明券商在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中如何進行客戶身份識別內(nèi)控答案：開戶時嚴(yán)格審核客戶提交的證件資料，通過聯(lián)網(wǎng)核查等方式核實身份信息真實性；對高風(fēng)險客戶加強識別措施；持續(xù)關(guān)注客戶身份信息變化，及時更新。4.簡述券商內(nèi)部審計在內(nèi)部控制中的作用答案：監(jiān)督內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況，檢查是否存在缺陷和違規(guī)；評價內(nèi)控制度有效性，提出改進建議；發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險，為管理層決策提供依據(jù)，促進內(nèi)控體系完善。討論題（每題5分，共4題）1.討論如何平衡券商業(yè)務(wù)創(chuàng)新與內(nèi)部控制的關(guān)系答案：業(yè)務(wù)創(chuàng)新是發(fā)展動力，但不能忽視內(nèi)控。要在創(chuàng)新前評估風(fēng)險，設(shè)計配套內(nèi)控措施；創(chuàng)新過程中持續(xù)監(jiān)控，及時調(diào)整；確保創(chuàng)新在合規(guī)框架內(nèi)，通過合理內(nèi)控保障創(chuàng)新成果，實現(xiàn)二者協(xié)調(diào)發(fā)展。2.談?wù)勅倘绾翁嵘龁T工的內(nèi)部控制意識答案：加強培訓(xùn)，講解內(nèi)控重要性和具體要求；建立激勵機制，對遵守內(nèi)控的員工獎勵；領(lǐng)導(dǎo)帶頭示范，營造內(nèi)控文化氛圍；定期組織案例分析，讓員工直觀認識違規(guī)后果。3.探討信息技術(shù)對券商內(nèi)部控制帶來的挑戰(zhàn)與應(yīng)對策略答案：挑戰(zhàn)有系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)泄露等。應(yīng)對策略包括加強信息系統(tǒng)安全防護，定期維護更新；建立數(shù)據(jù)保護制度，限制訪問權(quán)限；培養(yǎng)信息技術(shù)專業(yè)人才