基金考試題庫大全及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的主要管理人是（）A.基金托管人B.基金份額持有人C.基金管理人2.以下屬于開放式基金特點(diǎn)的是（）A.規(guī)模固定B.可隨時(shí)申購贖回C.交易在交易所進(jìn)行3.基金合同生效的條件是（）A.募集份額總額不少于2億份B.募集金額不少于1億元C.持有人不少于100人4.基金托管人的職責(zé)不包括（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值C.對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等出具意見5.貨幣市場基金投資的對象不包括（）A.短期國債B.股票C.商業(yè)票據(jù)6.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是（）A.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算B.建立并管理投資者基金份額賬戶C.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)7.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）影響。A.基金凈值B.市場供求關(guān)系C.基金管理人聲譽(yù)8.以下哪類基金風(fēng)險(xiǎn)相對較低（）A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金9.基金銷售機(jī)構(gòu)不包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券交易所10.基金信息披露義務(wù)人不包括（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額登記機(jī)構(gòu)多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的當(dāng)事人包括（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人2.基金監(jiān)管的目標(biāo)有（）A.保護(hù)投資者利益B.保證市場的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)3.基金市場營銷的特點(diǎn)包括（）A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性4.基金資產(chǎn)估值需考慮的因素有（）A.估值頻率B.交易價(jià)格C.估值方法的一致性及公開性5.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的有（）A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督6.基金的投資收益來源包括（）A.股票分紅B.債券利息C.買賣差價(jià)7.基金份額持有人大會(huì)可以審議的事項(xiàng)有（）A.提前終止基金合同B.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式C.提高基金管理人、托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)8.開放式基金的費(fèi)用包括（）A.申購費(fèi)B.贖回費(fèi)C.管理費(fèi)9.基金信息披露的原則包括（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則10.基金業(yè)績評價(jià)應(yīng)考慮的因素有（）A.投資目標(biāo)與范圍B.風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金規(guī)模判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)挪作他用。（）2.封閉式基金的存續(xù)期是固定的。（）3.貨幣市場基金不能投資于股票。（）4.基金托管人必須是獨(dú)立于基金管理人的機(jī)構(gòu)。（）5.開放式基金的交易價(jià)格取決于基金凈值。（）6.基金份額持有人大會(huì)可以由基金管理人召集。（）7.基金銷售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)等方式銷售基金。（）8.基金的投資組合不需要進(jìn)行調(diào)整。（）9.基金信息披露只需要在基金成立時(shí)進(jìn)行。（）10.不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征相同。（）簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金管理人的職責(zé)。答：依法募集基金；辦理基金備案手續(xù)；對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案等。2.開放式基金和封閉式基金的區(qū)別有哪些？答：開放式基金規(guī)模不固定，可隨時(shí)申購贖回，交易價(jià)格取決于基金凈值；封閉式基金規(guī)模固定，存續(xù)期固定，在交易所交易，價(jià)格受供求關(guān)系影響。3.基金托管人的作用是什么？答：安全保管基金財(cái)產(chǎn)，監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作，復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格，保障基金財(cái)產(chǎn)的安全與獨(dú)立。4.簡述基金信息披露的重要性。答：有利于投資者的價(jià)值判斷，防止利益沖突與利益輸送，有利于提高證券市場的效率，有效防止信息濫用，保障投資者知情權(quán)和合法權(quán)益。討論題（每題5分，共4題）1.討論如何選擇適合自己的基金。答：要考慮自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，風(fēng)險(xiǎn)偏好低可選貨幣、債券基金，偏好高可選股票型。還要關(guān)注基金業(yè)績表現(xiàn)、基金經(jīng)理能力、基金公司信譽(yù)等，結(jié)合投資目標(biāo)和期限綜合選擇。2.談?wù)劵鹗袌霰O(jiān)管的必要性。答：基金涉及眾多投資者利益，監(jiān)管能規(guī)范市場秩序，保護(hù)投資者權(quán)益，防止欺詐、操縱市場等行為。維護(hù)市場公平、透明和穩(wěn)定，促進(jìn)基金行業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。3.分析基金投資組合調(diào)整的原因。答：市場環(huán)境變化，如股市、債市行情變動(dòng)；投資目標(biāo)改變，投資者需求變化；原組合資產(chǎn)表現(xiàn)不佳，為優(yōu)化收益、分散風(fēng)險(xiǎn)或適應(yīng)新市場趨勢而調(diào)整。4.探討基金銷售過程中如何保護(hù)投資者權(quán)益。答：銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，提供準(zhǔn)確信息。根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受和投資目標(biāo)推薦產(chǎn)品，禁止誤導(dǎo)、欺詐等行為，加強(qiáng)投資者教育，增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)意識和投資知識。答案單項(xiàng)選擇題1.C2.B3.A4.B5.B6.B7.B8.B9.C10.C多項(xiàng)選擇題1.ABC2.ABC3.ABC4.ABC