人身保險(xiǎn)投保單填寫要求總公司核保部

填寫要求投保單須使用藍(lán)黑色、黑色簽字筆或墨水筆填寫。投保單要保持整潔，不可修改，不可折疊、不可撕開后重新粘貼。如涂污則必須重新更換投保單。使用正楷字體填寫，漢字應(yīng)書寫簡體字，字跡工整清晰，不得用涂改液（修正液）涂改修改。如有難以辨認(rèn)或不認(rèn)識(shí)的字，應(yīng)在旁邊用鉛筆注上標(biāo)準(zhǔn)字或注明拼音；2025/6/7若投保書發(fā)生下列情況，則須重新填寫投保書投保書不是用黑色墨水筆或簽字筆填寫；投保書破損、撕拼；更換投保人、被保險(xiǎn)人、受益人；變更主險(xiǎn)；險(xiǎn)種名稱、險(xiǎn)種代碼填寫錯(cuò)誤；由于年齡計(jì)算錯(cuò)誤或職業(yè)類別錯(cuò)誤致保險(xiǎn)費(fèi)錯(cuò)誤；投保人、被保險(xiǎn)人或監(jiān)護(hù)人未簽名、簽名涂改或所簽的姓名與投保書所填寫的不一樣（如投保書用“王連”，簽名處用“王蓮”）2025/6/7投保人、被保險(xiǎn)人、受益人姓名和證件號(hào)碼由于筆誤發(fā)生更改，未遞交有效身份證件；職業(yè)代碼、職業(yè)類別由高風(fēng)險(xiǎn)職業(yè)變更為低風(fēng)險(xiǎn)職業(yè)；健康、財(cái)務(wù)和其他告知事項(xiàng)中，原為“是”，后改為“否”；減少計(jì)劃或減少保額須客戶簽名確認(rèn)；更換計(jì)劃時(shí)，若提高保障，不用客戶簽名，直接修改；降低保障，須有客戶簽名2025/6/7若投保書發(fā)生下列情況，須用粗線或雙劃線清晰劃掉，在旁邊重新清晰正確填寫，投保人在旁邊簽名后方有效投保人、被保險(xiǎn)人、受益人姓名和證件號(hào)碼由于筆誤發(fā)生更改，并遞交有效身份證件；投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系、受益人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系符合規(guī)則要求，由于筆誤發(fā)生更改；受益比例由于筆誤而更改；授權(quán)銀行或賬號(hào)部分?jǐn)?shù)字填寫不清楚時(shí)可直接修改；新增計(jì)劃或增加原填寫計(jì)劃保額時(shí)，可直接修改；健康、財(cái)務(wù)和其他告知事項(xiàng)中，原為“是”，后改為“否”；2025/6/7若投保書發(fā)生下列情況，須用粗線或雙劃線清晰劃掉，在旁邊重新清晰正確填寫

隨附資料要求一年期以上險(xiǎn)種投保時(shí)必須同時(shí)遞交投保人親筆簽名的《人身保險(xiǎn)投保提示書》；投保分紅產(chǎn)品，須同時(shí)遞交投保人簽名的“紅利演示表”，投保萬能產(chǎn)品，須同時(shí)遞交投保人簽名的“產(chǎn)品說明書”；被保險(xiǎn)人為0～6月幼兒時(shí)：投保時(shí)必須提供“出生醫(yī)學(xué)證明”或“兒童保健手冊”；對(duì)于指定受益人超出核保規(guī)則的，須提供指定受益人有效身份證件的復(fù)印件進(jìn)行審核。2025/6/7

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令[2007]第2號(hào)）第十二條所規(guī)定的保險(xiǎn)費(fèi)金額依照客戶按照保險(xiǎn)合同應(yīng)繳納的所有保費(fèi)來計(jì)算，既包括客戶已繳納的保費(fèi)，又包括客戶應(yīng)繳納但實(shí)際尚未繳納的保費(fèi)。

對(duì)于達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的投保單，應(yīng)遞交投保人、被保險(xiǎn)人、指定受益人的有效身份證件復(fù)印件。2025/6/7客戶身份識(shí)別及遞交身份證明文件的規(guī)定躉交：首期以現(xiàn)金方式交納保費(fèi)，單日累計(jì)投保保費(fèi)大于等于2萬元；首期以銀行轉(zhuǎn)賬方式交納保費(fèi)，單日累計(jì)投保保費(fèi)大于等于20萬元。期交：若被保險(xiǎn)人年齡+交費(fèi)年期＜69（男）73（女）：現(xiàn)金方式：以投保人單日累計(jì)投保保費(fèi)（期交保費(fèi)×交費(fèi)年期）≥2萬元。銀行轉(zhuǎn)賬方式：以投保人單日累計(jì)投保保費(fèi)（期交保費(fèi)×交費(fèi)年期）≥20萬元。若被保險(xiǎn)人年齡+交費(fèi)年期≥69（男）73（女）：現(xiàn)金方式：投保人單日累計(jì)投保保費(fèi)[期交保費(fèi)×（69/73-被保險(xiǎn)人年齡）]≥2萬元。銀行轉(zhuǎn)賬方式：投保人單日累計(jì)投保保費(fèi)[期交保費(fèi)×（69/73-被保險(xiǎn)人年齡）]≥20萬元。2025/6/7客戶身份識(shí)別及遞交身份證明文件的規(guī)定

投保單冊的組成和處理方式單證類型、版本號(hào)投保單冊的組成

《人身保險(xiǎn)投保單》《保險(xiǎn)銷售人員報(bào)告書》《人身保險(xiǎn)投保提示書》處理方式2025/6/7

首頁題目位置序號(hào)字段填寫指引規(guī)則指引內(nèi)部規(guī)則1渠道1、正確勾選渠道；2、清晰填寫分支機(jī)構(gòu)代碼、保險(xiǎn)銷售人員代碼、保險(xiǎn)銷售人員姓名等未填寫或與簽名不符拒收投保單下發(fā)問題件，計(jì)入初審差錯(cuò)。1銷售渠道勾選項(xiàng)2025/6/7

投保人資料XXX19803620091102016030089152611302019130安邦人壽保險(xiǎn)股份有限公司anbangrenshou@126.com保險(xiǎn)業(yè)2070204北京朝陽東三環(huán)中路7號(hào)財(cái)富中心30層100022010-12345678010-8765432113901234567三項(xiàng)需填寫正確，證件號(hào)碼、性別、出生日期地址填寫清晰，回訪電話需選擇2025/6/7

被保險(xiǎn)人資料如被保險(xiǎn)人為投保人本人，可免填此欄XXX19808920091102019080089151711302019130華夏銀行huaxiayinhang@126.com金融業(yè)柜員2070109朝陽西大街2號(hào)010-1234567813901234567100060清晰填寫投被保險(xiǎn)人的關(guān)系注：投保時(shí)僅接受投被保險(xiǎn)人關(guān)系為本人、父母、子女、配偶投保，若有其他關(guān)系投保，請遞交相關(guān)資料由總公司核保部進(jìn)行審核！2025/6/7

身故受益人資料序號(hào)字段填寫指引規(guī)則指引內(nèi)部規(guī)則1受益順序正確、完整填寫同一受益順序，受益比例合計(jì)應(yīng)為100%初審審核2受益比例正確、完整填寫初審審核3受益人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系清晰填寫僅接受父母、子女、配偶關(guān)系如為特殊關(guān)系，需報(bào)總公司核保部審核若為法定，需勾選此框2025/6/7

保險(xiǎn)計(jì)劃和交費(fèi)信息（一）清晰完整填寫險(xiǎn)種代碼和名稱，若變更險(xiǎn)種，需重填投保單萬能險(xiǎn)追加保費(fèi)填寫序號(hào)新增或變更字段填寫指引規(guī)則指引內(nèi)部規(guī)則1一年期產(chǎn)品續(xù)?？蛻敉侗１ｋU(xiǎn)期間為一年期的主險(xiǎn)及其附加險(xiǎn)時(shí)，需選擇是否申請續(xù)保。（適用險(xiǎn)種：安心無憂意外傷害保險(xiǎn)）不填寫默認(rèn)為不自動(dòng)續(xù)保（提示業(yè)務(wù)人員注意?。?/p>

保險(xiǎn)計(jì)劃和交費(fèi)信息（二）增加了對(duì)于一年期產(chǎn)品是否自動(dòng)續(xù)保的選擇項(xiàng)，有利于避免糾紛萬能險(xiǎn)專屬填寫

合同爭議處理方式若選擇仲裁方式，需明確仲裁委員會(huì)名稱北京市

交費(fèi)方式及賬戶授權(quán)首續(xù)期銀行賬號(hào)需一致賬戶所有人需為投保人XXX北京工商XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

保險(xiǎn)公司詢問事項(xiàng)

健康告知需正確勾選，如選擇是，則需詳細(xì)告知

保險(xiǎn)公司詢問事項(xiàng)

財(cái)務(wù)告知需正確勾選，如選擇是，則需詳細(xì)說明2025/6/7詳細(xì)說明欄

聲明與授權(quán)若投保分紅產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品、投連產(chǎn)品，需親筆抄錄此句話

投保人及被保險(xiǎn)人聲明與授權(quán)及簽名投保人確認(rèn)欄根據(jù)保監(jiān)會(huì)文件要求進(jìn)行增加，對(duì)于投保投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬能保險(xiǎn)、分紅保險(xiǎn)時(shí)需臨抄。投保人、被保險(xiǎn)人簽名：未成年人或無民事行為能力人，需由其監(jiān)護(hù)人簽名。

初審簽字及隨附資料的核查序號(hào)字段填寫指引內(nèi)部規(guī)則①隨附資料在保證客戶交齊所有投保單冊資料后，根據(jù)客戶隨附資料正確勾選。正確勾選。若不勾選，記錄初審差錯(cuò)。②初審簽字審核后初審簽字，內(nèi)部交接時(shí)不需加蓋交接章，只需通過內(nèi)部清單交接。

銀行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬付款及領(lǐng)款授權(quán)書

序號(hào)字段填寫指引內(nèi)部規(guī)則①賬戶交費(fèi)賬戶所有人需為投保人。若賬號(hào)錯(cuò)誤，或重新授權(quán)，需填寫轉(zhuǎn)賬授權(quán)書并隨附存折/卡復(fù)印件。財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)賬校驗(yàn)賬戶所有人及賬戶號(hào)碼②授權(quán)銀行各分支機(jī)構(gòu)簽約轉(zhuǎn)賬銀行

銷售人員報(bào)告書

報(bào)告書保險(xiǎn)營銷員必須填寫，并簽名。初審特別說明，放到報(bào)告書下面。

人身保險(xiǎn)投保提示書

全國統(tǒng)一一年期以上產(chǎn)品必須隨附投保提示書，并由投保人親筆簽名

遞交時(shí)效2025/6/7渠道投保申請資料個(gè)代客戶簽單的2個(gè)工作日內(nèi)交回營銷服務(wù)部。經(jīng)代客戶簽單的2個(gè)工作日內(nèi)交回經(jīng)代公司，郊縣的3個(gè)工作日內(nèi)交回經(jīng)代公司。投保申請資料自經(jīng)代公司收件日起2個(gè)工作日內(nèi)交回本公司。監(jiān)控方法（1）嚴(yán)格初審，必須