證券外包測試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券交易的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)2.股票的市場價(jià)格一般是指（）A.股票的發(fā)行價(jià)格B.股票的賬面價(jià)值C.股票的清算價(jià)值D.股票在二級市場上的交易價(jià)格3.以下哪種證券不屬于資本市場工具（）A.股票B.國債C.商業(yè)票據(jù)D.公司債券4.我國證券市場的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)會(huì)C.中國銀保監(jiān)會(huì)D.證券交易所5.證券投資基金的資金主要投向（）A.實(shí)業(yè)B.郵票C.有價(jià)證券D.珠寶6.普通股股東不享有的權(quán)利是（）A.公司重大決策參與權(quán)B.優(yōu)先分配利潤權(quán)C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)D.剩余資產(chǎn)分配權(quán)7.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括（）A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性B.客戶指令的權(quán)威性C.交易行為的自主性D.經(jīng)紀(jì)商的中介性8.債券票面利率是債券年利息與（）的比率。A.債券面額B.債券市場價(jià)格C.發(fā)行費(fèi)用D.債券到期收益9.可轉(zhuǎn)換債券在轉(zhuǎn)換前是（）。A.股票B.債券C.權(quán)證D.基金10.證券市場的基本功能不包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能D.宏觀調(diào)控功能二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下屬于證券市場參與者的有（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織2.影響股票價(jià)格的因素包括（）A.公司經(jīng)營狀況B.行業(yè)前景C.宏觀經(jīng)濟(jì)因素D.政治因素3.債券的基本要素有（）A.票面價(jià)值B.票面利率C.到期期限D(zhuǎn).發(fā)行價(jià)格4.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明5.證券交易的原則包括（）A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.誠實(shí)信用原則6.以下屬于證券市場法律法規(guī)體系的有（）A.法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D.自律規(guī)則7.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性8.證券承銷方式有（）A.包銷B.代銷C.余額包銷D.全額包銷9.上市公司的信息披露包括（）A.招股說明書B.定期報(bào)告C.臨時(shí)報(bào)告D.上市公告書10.證券投資分析的基本方法有（）A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.心理分析法三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價(jià)值直接交換的場所。（）2.股票的賬面價(jià)值就是股票的內(nèi)在價(jià)值。（）3.債券的償還性是指債券有規(guī)定的償還期限。（）4.開放式基金沒有固定的存續(xù)期限。（）5.證券交易的競價(jià)原則是價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先。（）6.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以代理客戶從事證券買賣。（）7.金融期貨的交易對象是金融商品。（）8.證券發(fā)行市場又被稱為一級市場。（）9.公司的盈利水平是影響股票價(jià)格的唯一因素。（）10.證券交易所是證券市場的自律性組織。（）四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具；基金風(fēng)險(xiǎn)低于股票，高于債券；收益情況也介于兩者之間；股票反映所有權(quán)關(guān)系，債券反映債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映信托關(guān)系。2.證券交易程序有哪些？答案：開戶，包括證券賬戶和資金賬戶；委托，投資者向券商下達(dá)買賣指令；成交，遵循價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則達(dá)成交易；結(jié)算，包括清算和交收，完成證券與資金的收付。3.簡述證券市場監(jiān)管的意義。答案：保障廣大投資者合法權(quán)益，防止不法行為損害投資者利益；維護(hù)市場良好秩序，保障公平交易；健全市場機(jī)制，促進(jìn)資源合理配置，保障證券市場健康發(fā)展。4.債券的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？答案：利率風(fēng)險(xiǎn)，市場利率變動(dòng)影響債券價(jià)格；信用風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)行人違約可能；通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，物價(jià)上漲侵蝕債券實(shí)際收益；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，債券難按合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場對宏觀經(jīng)濟(jì)的影響。答案：證券市場是宏觀經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，反映經(jīng)濟(jì)趨勢。其通過籌資功能為企業(yè)提供資金，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；影響消費(fèi)和投資，股價(jià)上揚(yáng)增加財(cái)富效應(yīng)刺激消費(fèi)；合理配置資源，引導(dǎo)資金流向優(yōu)質(zhì)企業(yè)，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級。2.分析金融衍生工具發(fā)展對證券市場的利弊。答案：利在于提供風(fēng)險(xiǎn)管理工具，套期保值降低風(fēng)險(xiǎn)；增加市場流動(dòng)性和投資選擇。弊在于具有高風(fēng)險(xiǎn)性，交易失敗可能引發(fā)巨大損失；操作復(fù)雜，監(jiān)管難度大，易引發(fā)市場動(dòng)蕩。3.探討如何提高證券投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。答案：加強(qiáng)投資者教育，普及證券知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范技巧；監(jiān)管部門和機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險(xiǎn)提示與案例分析；投資者自身學(xué)習(xí)投資理論，理性看待收益與風(fēng)險(xiǎn)，不盲目跟風(fēng)，合理配置資產(chǎn)。4.說說證券行業(yè)未來的發(fā)展趨勢。答案：數(shù)字化趨勢明顯，交易、服務(wù)等更加便捷高效；國際化程度加深，與全球市場聯(lián)系更緊密；產(chǎn)品多元化，創(chuàng)新金融產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)；更加注重風(fēng)險(xiǎn)管理和投資者保護(hù)。答案一、單項(xiàng)選擇題1.A2.D3.C4.B5.C6.B7.C8.A9.B10.D二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD2.ABCD3.ABC4