第頁(yè)基金證券從業(yè)練習(xí)測(cè)試題附答案1.下列行為中,涉嫌內(nèi)幕交易的是()I.某股民在證券營(yíng)業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購(gòu)重組,該股民趕緊買入了A公司的股票II.某股民在聚會(huì)時(shí)聽B上市公司董秘說B公司要重組,該股民趕緊買入了B公司的股票III.某基金經(jīng)理在調(diào)研時(shí)聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會(huì)敗訴,隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票IV.某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財(cái)務(wù)報(bào)告,得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損,于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A、I.II.III.IVB、II.IIIC、I.IID、I.II.III【正確答案】：B2.關(guān)于基金會(huì)計(jì)主體,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、證券投資基金的管理主體即基金管理公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是證券投資基金的會(huì)計(jì)核算的主要內(nèi)容之一B、基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是對(duì)基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的基金管理人和基金托管人C、基金管理公司管理的不同基金之間的投資管理活動(dòng)要區(qū)別開來D、作為基金會(huì)計(jì)主體,基金管理人承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任,基金托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見【正確答案】：D解析：

基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是對(duì)基金進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的基金管理公司和基金托管人,

其中前者承擔(dān)主會(huì)計(jì)責(zé)任。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。3.A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),其需要考慮的因素包括()I.基金投資方向和范圍II.基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例III.基金過往業(yè)績(jī)IV.基金流動(dòng)性.杠桿情況A、II.III.IVB、I.II.III.IVC、I.II.IIID、I.III.IV【正確答案】：C4.所得免疫策略對(duì)養(yǎng)老基金、社?；鸬葯C(jī)構(gòu)投資者具有重要的意義,該策略最重要的特質(zhì)是滿足了投資者0的需

要。A、資產(chǎn)凸性低于負(fù)債凹性B、以收益率最大化為首要目標(biāo)C、充足的資金滿足預(yù)期現(xiàn)金支付D、找到凸性相等的債券組合【正確答案】：C解析：

所得免疫策略保證投資者有充足的資金可以滿足預(yù)期現(xiàn)金支付的需要。這對(duì)于養(yǎng)

老基金、社保基金、保險(xiǎn)基金等機(jī)構(gòu)投資者具有重要的意義,因?yàn)檫@類投資者對(duì)資產(chǎn)的流動(dòng)性要求很高,其投資成

敗的關(guān)鍵在于投資組合中是否有足夠的流動(dòng)資產(chǎn)可以滿足目前的支付。5.進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅看回報(bào)率,還必須考慮其他因素,以下屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)必須考慮的因素有()A、基金管理規(guī)模B、基金公司股權(quán)穩(wěn)定性C、基金經(jīng)理從業(yè)年限D(zhuǎn)、基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模【正確答案】：A6.以下選項(xiàng)中,屬于基礎(chǔ)原材料類大宗商品的是()。

Ⅰ、鋼鐵、銅、鋁

ⅡI、橡膠、黃金、白銀

Ⅲ、玉米、大豆、棕櫚油

IⅣ、鉛、鋅、鐵礦石A、II、IVB、Ⅱ、ⅢC、I、ⅣD、I、Ⅱ【正確答案】：C解析：

(1)基礎(chǔ)原材料類:鋼鐵、銅、鋁、鉛、鋅、鎳、鎢、橡膠、鐵礦石等;(2)

能源類:原油、汽油、天然氣、動(dòng)力煤、甲醇等;(3)貴金屬類:黃金、白銀、鉑金等;(4)農(nóng)產(chǎn)品類:玉米、

大豆、小麥、稻谷、咖啡、棉花、雞蛋、棕櫚油、菜油、白砂糖等。7.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷,在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營(yíng)銷文案目未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在()A、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D8.關(guān)于違法失信,以下表述正確的是()。A、違法失信信息在誠(chéng)信檔案中的效力為期限5年B、因證券期貨違法行為被市場(chǎng)禁入的信息效力期限為15年C、超過效力期限的違法失信信息,不再進(jìn)行誠(chéng)信信息公開,但繼續(xù)接受誠(chéng)信信息申請(qǐng)查詢D、違法失信信息的效力期限自對(duì)違法失信行為的處理決定執(zhí)行完畢之日起算【正確答案】：D解析：

A項(xiàng)說法錯(cuò)誤,違法失信信息,在誠(chéng)信檔案中的效力期限為3年,并不是5年。B項(xiàng)

說法錯(cuò)誤,因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入、刑事處罰和判決承擔(dān)較大侵權(quán)、違約民事賠償責(zé)任的信

息,其效力期限為5年,并不是15年。C項(xiàng)說法錯(cuò)誤,超過效力期限的違法失信信息,不再進(jìn)行誠(chéng)信信息公開,并不

再接受誠(chéng)信信息申請(qǐng)查詢。D項(xiàng)說法正確,法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)章對(duì)違法失信信息的效力期限另有規(guī)

定的,國(guó)務(wù)院其他主管部門對(duì)其產(chǎn)生的違法失信信息的效力期限另有規(guī)定的,從其規(guī)定。前款所規(guī)定的效力期限,

自對(duì)違法失信行為的處理決定執(zhí)行完畢之日起算。故本題選D選項(xiàng)。9.關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)和道瓊斯工業(yè)平均指數(shù),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、兩個(gè)指數(shù)都包含近年來發(fā)展迅速的服務(wù)性行業(yè)和金融業(yè)公司B、兩個(gè)指數(shù)都是衡量美國(guó)股票市場(chǎng)價(jià)格水平以及收益率的指數(shù)C、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)比道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)覆蓋的公司更多,更能反映廣泛的市場(chǎng)變化D、標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)由標(biāo)準(zhǔn)普爾公司編制,道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)目前由《華爾街日?qǐng)?bào)》編輯部維護(hù)【正確答案】：A10.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲,通過互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息從而達(dá)到推高甲公司的股價(jià)、壓低乙公司股價(jià)的效果,

以使自己運(yùn)作的投資基金獲利。這種行為屬于()。A、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B、內(nèi)幕交易C、正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D、基于信息的操縱市場(chǎng)【正確答案】：D解析：

甲的行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng),違反了誠(chéng)實(shí)守信職業(yè)道德要求。雖然甲

的行為可能對(duì)其客戶有利,但因其有明顯的誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖,并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為,損

害了資本市場(chǎng)的誠(chéng)信。11.下列符合封閉式基金上市交易條件的是0。A、基金合同期限為3年,基金募集金額為4.5億元,基金份額持有人為900人B、基金合同期限為5年,基金募集金額為4.5億元,基金份額持有人為900人C、基金合同期限為3年,基金募集金為2.5億元,基金份額持有人為1500人D、基金合同期限為5年,基立募集金額為2.5億元,基金份額持有人為1500人【正確答案】：D解析：

封閉式基金份額上市交易,應(yīng)當(dāng)符合下列條件:

(1)基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定:

(2)基金合同期限為5年以上;

(3)基金募集金額不低于2億元人民幣;

(4)基金份額持有人不少于1000人:

(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。12.關(guān)于基金估值基本原則,以下表述正確的是()。A、如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化,但使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值影響僅在0.5%的,可以不對(duì)估值進(jìn)

行調(diào)整B、采用估值技術(shù)確定投資品種公允價(jià)值時(shí),可以先使用不可觀察輸入值C、對(duì)于估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事件的投資品種,應(yīng)采用估值技術(shù)確定公允價(jià)

值D、對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種,估值日有報(bào)價(jià)的,除例外情況,應(yīng)采用該報(bào)價(jià)確定

公允價(jià)值【正確答案】：D解析：

選項(xiàng)A錯(cuò)誤,如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事

件,使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的,應(yīng)對(duì)估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值。

選項(xiàng)B錯(cuò)誤,采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí),應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值,只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸

入值或取得不切實(shí)可行的情況下,才可以使用不可觀察輸入值。

選項(xiàng)C錯(cuò)誤,估值日無報(bào)且最近交易后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事件的,應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公

允價(jià)值。

選項(xiàng)D正確,對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種,在估值日有報(bào)價(jià)的,除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的

例外情況外,應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量13.關(guān)于基金管理人監(jiān)察稽核控制的內(nèi)容,以下說法錯(cuò)誤的是()。A、基金管理人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范監(jiān)察稽核人員的任職條件B、對(duì)違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制制度的有關(guān)部門和人員,基金管理人應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任C、基金管理人應(yīng)當(dāng)定期或者不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況D、基會(huì)管理人督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)積極配合股東工作,服從并執(zhí)行股東下達(dá)的指令【正確答案】：D解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng),對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),經(jīng)董事會(huì)聘任,報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核

準(zhǔn)。故D選項(xiàng)錯(cuò)誤。14.如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值比b與c證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值大,則證券之間的相關(guān)性的強(qiáng)弱關(guān)系為()A、一致B、b與c證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)C、無法確定D、a與b證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)【正確答案】：D15.關(guān)于投資組合管理的基本流程,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、投資管理的目標(biāo)是使投資者在獲得一定收益水平的同時(shí)承擔(dān)最低的風(fēng)險(xiǎn)定收B、投資管理的目標(biāo)是在投資者可共受的風(fēng)險(xiǎn)水平內(nèi)使其獲得最大的收益C、投資規(guī)劃的首要任務(wù)就是建立戰(zhàn)略資配置D、投資管理過程是一個(gè)動(dòng)態(tài)反饋的循環(huán)過程【正確答案】：C解析：

投資規(guī)劃的首要任務(wù)就是了解客戶需求,確認(rèn)并量化投資者的投資目標(biāo)和投資限

制。16.C基金的首次基金份額持有人大會(huì)因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開,A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》

再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會(huì)。關(guān)于該程序,以下說法正確的是()。A、再次召集基金份額持有人大會(huì)的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別B、該次基金份額持有人大會(huì)有至少代表1/3的持有人參加即可召開C、此次審議事項(xiàng),仍然需要參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過D、由于首次召集失敗,再次召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場(chǎng)方式【正確答案】：B解析：

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析,禁止轉(zhuǎn)載】A項(xiàng)說法錯(cuò)誤,B項(xiàng)說法正確,基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額

的持有人參加,方可召開。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加,方可召

開。

C項(xiàng)說法錯(cuò)誤,轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并,應(yīng)

當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。D項(xiàng),《證券投資基金法》無此規(guī)定。17.關(guān)于基金投資運(yùn)作過程中的集中交易制度,以下理解正確的是()。A、基金的投資決策職能與交易執(zhí)行職能分別是由基金經(jīng)理與基金交易部門承擔(dān)的B、基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令C、基金經(jīng)理直接進(jìn)行交易D、交易指令應(yīng)包含確切的交易價(jià)格,交易員嚴(yán)格按照該價(jià)格水平進(jìn)行證券交易【正確答案】：A解析：

為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn),基金采取集中交易制

度,即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理與基金交易部門承擔(dān)。18.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元,2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元,則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為()A、21.1%B、11.1%C、-11%D、-7.27%【正確答案】：B19.關(guān)于股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)管理,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、某股票型基金的年單邊換手率為100%,則其持有股票的平均時(shí)間為1年B、某股票基金的平均市盈率和平均市凈率均小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率,則該基金為成長(zhǎng)型基金C、前十大重倉(cāng)股占比是衡量持股集中度的指標(biāo)D、反映股票型基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、B系數(shù)、行業(yè)集中度、持股數(shù)量等【正確答案】：B解析：

如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率,可以

認(rèn)為該股票基金屬于價(jià)值型基金;反之,該股票基金則可以歸為成長(zhǎng)型基金。20.市場(chǎng)組合的貝塔值是標(biāo)準(zhǔn)值()。A、1B、2C、5D、10【正確答案】：A解析：

【貝塔值是用來度量一個(gè)資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的收益波動(dòng)性相對(duì)于市場(chǎng)收益波動(dòng)性的規(guī)

模的,因此市場(chǎng)組合的貝塔值必定是標(biāo)準(zhǔn)值1。21.關(guān)于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求,以下錯(cuò)誤的行為是()。A、不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額B、不在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益C、采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突D、在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【正確答案】：D22.操縱市場(chǎng)的行為是行業(yè)明確禁止的,以下屬于操縱市場(chǎng)行為的是()I.甲.乙串通,通過他們控制的資金,相互交易,拉升股價(jià)II.某基金管理人,通過互聯(lián)網(wǎng)散布關(guān)于A上市公司的不實(shí)信息,從而達(dá)到推高A公司股價(jià)的效果,使其投資獲利III.某基金經(jīng)理在與某上市公司高管私下會(huì)晤中,得知有利好消息,大量買入該公司股票,推高股價(jià)IV.某機(jī)構(gòu)人為編造B上市公司的利空消息,待B公司股票價(jià)格大幅下跌后,大量買入B公司股票A、I.II.IVB、I.II.III.IVC、I.IID、I.II.III【正確答案】：A23.關(guān)于基金利潤(rùn)來源,以下表述正確的是()。A、股票分配股息獲得的收入屬于利息收入B、買賣債券獲得的價(jià)差收益屬于利息收入C、買賣可轉(zhuǎn)換債券獲得的價(jià)差收益屬于投資收益D、買入返售金融資產(chǎn)收入屬于投資收益【正確答案】：C24.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定,關(guān)于基金托管人的職責(zé),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B、安全保管基金財(cái)產(chǎn)C、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D、保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄.賬冊(cè).報(bào)表和其他相關(guān)材料【正確答案】：A25.公募開放式基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)包括

I.基金管理人

Ⅱ.托管行

II.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

IV.代銷機(jī)構(gòu)A、I、ⅡB、I、Ⅱ、ⅢC、I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅲ【正確答案】：D解析：

《證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦

理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。26.股權(quán)投資基金管理人在安排投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí),作為特殊風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)提示投資者的是()。A、基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B、聘請(qǐng)投資顧問所涉風(fēng)險(xiǎn)C、投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：B解析：

私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn),包括基金合同與中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)

險(xiǎn)、基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)、外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)、聘請(qǐng)投資顧問所涉風(fēng)險(xiǎn)、未在中國(guó)基金業(yè)

協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)等。27.關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施,以下表述正確的是()。A、密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì).重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向.重大市場(chǎng)行動(dòng),評(píng)估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),定期監(jiān)測(cè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo),提出應(yīng)對(duì)策略B、制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度,平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性,以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要C、關(guān)注投資組合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益,可以采用夏普比率.特雷諾比率和詹森a等指標(biāo)衡量D、建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度,根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì).交易記錄。信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí),并定期更新【正確答案】：D28.在銀行間債券市場(chǎng)上,質(zhì)押式回購(gòu)和買斷式回購(gòu)相比較,兩種業(yè)務(wù)的相同之處是()。A、在辦理回購(gòu)業(yè)務(wù)前,市場(chǎng)參與者均應(yīng)簽訂主協(xié)議和書面形式的合同B、人民銀行規(guī)定的回購(gòu)最長(zhǎng)期限相同C、資金融出方和資金融入方可選擇使用單一券種或多個(gè)券種進(jìn)行回購(gòu)結(jié)算D、資金融出方均能獲得回購(gòu)期間債券的使用權(quán)【正確答案】：A解析：

B項(xiàng),質(zhì)押式回購(gòu)期限最長(zhǎng)為1年;買斷式回購(gòu)的期限最長(zhǎng)不得超過91天。

C項(xiàng),辦理質(zhì)押式回購(gòu)結(jié)算時(shí)可選擇使用單一券種或多個(gè)券種進(jìn)行質(zhì)押;買斷式回購(gòu)的結(jié)算債券及用于擔(dān)保的

債券均應(yīng)為單一券種。

D項(xiàng),與質(zhì)押式回購(gòu)不同,買斷式回購(gòu)期間資金融出方可獲得回購(gòu)期間債券的所有權(quán)和使用權(quán)。29.2020年9月30日(工作日)基金公司紛紛公告暫停貨幣基金的申購(gòu)業(yè)務(wù),公司出具此公告的主要原因是()A、穩(wěn)定銀行的活期存款B、申購(gòu)會(huì)對(duì)投資者帶來?yè)p失C、引導(dǎo)投資者申購(gòu)其他類型的基金D、季未基金經(jīng)理考核需要,控制規(guī)模【正確答案】：B解析：

節(jié)假日前暫停申購(gòu)的基金通常是貨幣基金。股票基金在假期屬于休市,但是貨幣

基金還是有收益的,而且相比于把閑置的資金放在活期賬戶里獲得那一點(diǎn)可憐的收益,顯然投資貨幣基金在短時(shí)間

內(nèi)成為了很多閑置的資金的首選,大量的資金涌入,市場(chǎng)上的投資對(duì)象有限,基金經(jīng)理很難在短時(shí)間內(nèi)有效的將大

量的集中配置到資金?？赡茉斐少Y金攤薄原貨幣基金持有人收益的新申購(gòu),這也是為什么基金公司通常會(huì)在節(jié)前“閉

門謝客”,這樣操作的目的是防止套利、資金、集中大量流入稀釋老持有人收益。好處是有利于保護(hù)老持有人利益、

穩(wěn)定收益。30.下列選項(xiàng)中,不屬于技術(shù)分析的三項(xiàng)假定的是()。A、歷史會(huì)重演B、市場(chǎng)行為涵蓋一切信息C、股票的市場(chǎng)價(jià)格圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)D、股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)規(guī)律【正確答案】：C解析：

技術(shù)分析的三項(xiàng)假定分別是:(1)市場(chǎng)行為涵蓋一切信息。(2)股價(jià)具有趨勢(shì)性運(yùn)動(dòng)

規(guī)律,股票價(jià)格沿趨勢(shì)運(yùn)動(dòng)。(3)歷史會(huì)重演。31.關(guān)于金融資產(chǎn)的概念,以下說法錯(cuò)誤的是()。A、在金融市場(chǎng)上,各類金融工具即為金融資產(chǎn)B、金融資產(chǎn)分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類C、金融資產(chǎn)可以在有組織的金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易D、金融資產(chǎn)貝有現(xiàn)實(shí)價(jià)格和未來估價(jià)【正確答案】：A32.機(jī)構(gòu)投資者將另類投資產(chǎn)品納入其傳統(tǒng)投資組合的主要原因是()A、另類投資產(chǎn)品收益的標(biāo)準(zhǔn)差較小,能分散投資組合的風(fēng)險(xiǎn)B、納入另類投資產(chǎn)品可以很大程度上降低投資組合的夏普比率C、納入另類投資產(chǎn)品可以提高投資回報(bào)和分散投資風(fēng)險(xiǎn)D、另類投資產(chǎn)品具有強(qiáng)監(jiān)管,信息透明度高的特性,從而較為安全【正確答案】：C解析：

由于許多另類投資的收益率與傳統(tǒng)投資相關(guān)性較低,因此在多元化投資組合中加

入另類投資產(chǎn)品,可能得到比傳統(tǒng)股票和債券組合更高的收益和更低的波動(dòng)性。投資者將另類投資產(chǎn)品納入投資組

合當(dāng)中,其主要目的是通過投資組合提高投資回報(bào)和分散風(fēng)險(xiǎn)。綜上所述,C選項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。33.關(guān)于基金職業(yè)道德特征,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有更強(qiáng)的規(guī)范性,違反基金職業(yè)道德往往會(huì)受到懲戒B、基金職業(yè)道德相對(duì)于一般社會(huì)道德具有特殊性,但相對(duì)于其他職業(yè)道德則不具有特殊性C、基金職業(yè)道德是在長(zhǎng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范,具有繼承性D、基金職業(yè)道德承擔(dān)著基金職業(yè)特定的義務(wù)和責(zé)任,作為行為規(guī)范具有具體性【正確答案】：B34.關(guān)于股票基本面分析和技術(shù)分析,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、技術(shù)分析不僅關(guān)心證券市場(chǎng)本身的變化,也會(huì)考慮基本面因素B、基本面分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì).行業(yè)狀況和公司價(jià)值等因素C、基本面分析的核心在于公司未來的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和盈利水平D、技術(shù)分析主要研究股價(jià).成交量.圖形走勢(shì).漲跌幅等因素【正確答案】：A35.以時(shí)間為橫軸、以收益率為縱軸,反映私募股權(quán)基金投資收益率與時(shí)間關(guān)系的曲線叫做()A、B曲線B、a曲線C、K曲線D、J曲線【正確答案】：D解析：

J曲線表示私募股權(quán)基金前期現(xiàn)金流降低甚至為負(fù),后期穩(wěn)定后現(xiàn)金流入會(huì)增

加。36.假設(shè)某投資者持有10,000份基金A,T日該基金發(fā)布公告,擬以T+2日為除權(quán)日進(jìn)行利潤(rùn)分配,每10份分配現(xiàn)金0.5元,T+2日該基金分紅除權(quán)前份額凈值為1.635元,除權(quán)后該基金的基金份額凈值為()元,該投資者可分得現(xiàn)金紅利()元。A、1.635,5000B、1.630,500C、1.585,500D、1.135,5000【正確答案】：C解析：

基金份額凈值=(1.635×10000-10000÷10×0.5)÷10000=1.585,該投資者可分得現(xiàn)金股利=10000÷10×0.5=500(元)。37.關(guān)于私募基金與公募基金在募集銷售方面的區(qū)別,主要體現(xiàn)在()。I.募集對(duì)象不同II.宣傳推介方式不同III.認(rèn)購(gòu)成功的確認(rèn)流程不同IV.監(jiān)管要求不同A、I.II.III.IVB、II.III.IVC、I.II.IIID、I.II.IV【正確答案】：D38.在整個(gè)銀行間債券市場(chǎng)體系中,履行監(jiān)督管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)是()。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心D、中央結(jié)算公司【正確答案】：A解析：

中國(guó)人民銀行履行監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)職能,包括:擬訂債券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)

劃;研究開發(fā)債券市場(chǎng)新業(yè)務(wù)品種;制定市場(chǎng)管理規(guī)定,對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行全面監(jiān)督和管理;審核、批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)的有關(guān)資格;就債券市場(chǎng)有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo),授權(quán)中介機(jī)構(gòu)發(fā)布市場(chǎng)有關(guān)信息。39.公募基金發(fā)生重大事件時(shí),有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)履行臨時(shí)信息披露義務(wù)。以下不屬于臨時(shí)信息披露的事件的

是()。A、更換出具基金公開募集注冊(cè)申請(qǐng)的法律意見書的律師事務(wù)所B、更換審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所C、更換基金管理人D、更換基金托管人【正確答案】：A解析：

對(duì)于重大性的界定,我國(guó)基金信息披露法規(guī)采用較為靈活的標(biāo)準(zhǔn),即“影響投資

者決策標(biāo)準(zhǔn)”或者“影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”。如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)

生重大影響,則該信息為重大信息,相關(guān)事件

為重大事件,信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

基金的重大事件可包括:基金份額持有人大會(huì)的召開,提前終止基金合同,延長(zhǎng)基金合同期限,轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方

式,更換基金管理人或托管人【CD正確】,基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托

管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng),涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟,基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤

金額達(dá)基金份額凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付,等等。40.某零息債券到期時(shí)間為5年,它的麥考利久期()。A、無法確定B、等于5年C、大于5年D、小于5年【正確答案】：B41.2016年,某基金投資收益1.3億元,公允價(jià)值變動(dòng)損益9000萬元,利息收入2900萬元,其他收入200萬元,則該基

金當(dāng)年的已實(shí)現(xiàn)收益是()。A、1.61億元B、2.51億元C、2900萬元D、1.3億元【正確答案】：A解析：

本期已實(shí)現(xiàn)收益指基金本期利息收入、投資收益、其他收入(不含公允價(jià)值變動(dòng)

損益)扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額,是將本期利潤(rùn)扣除本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額,反映基金本期已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損

益。故已實(shí)現(xiàn)收益=1.3+0.29+0.02=1.61億。42.關(guān)于私募基金基金合同,以下表述正確的是()A、為保護(hù)基金份額持有人利益,私募基金合司可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益B、用于規(guī)范基金管理人和基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,和基金托管人無關(guān)C、法律規(guī)定私募基金合同的必備條款,有利于保護(hù)投資者利益D、主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,和基金管理人無關(guān)【正確答案】：C解析：

基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利義

務(wù)關(guān)系的協(xié)議(BD錯(cuò)誤)?；鸷贤瑢?duì)基金當(dāng)事人具有約束力,也是保護(hù)基金份額持有人的最重要的法律文件。法

律規(guī)定非公開募集基金的基金合同的必備條款,有利于投資者權(quán)益的保護(hù)。私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不

得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。故A錯(cuò)誤。43.關(guān)于股票收益互換,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、通常進(jìn)行凈額交收,不發(fā)生本全交B、股票收益互換的模式包括固定利率和股票收益互換C、投資者無法通過股票收益互換進(jìn)行管理D、股票收益互換中,支付的全額與特定股票、指數(shù)等權(quán)益類標(biāo)的表現(xiàn)掛鉤【正確答案】：C解析：

股票收益互換中,交易一方或雙方支付的金額與特定股票、指數(shù)等權(quán)益類標(biāo)的證

券的表現(xiàn)掛鉤。原則上,雙方按照收益軋差后的凈額進(jìn)行支付,不發(fā)生本金交換。我國(guó)的股票收益互換業(yè)務(wù)開始

于2012年年底,采用場(chǎng)外協(xié)議成交的方式。具有此項(xiàng)業(yè)務(wù)資格的證券公司與投資者訂立股票收益互換協(xié)議。根據(jù)協(xié)

議約定,交易雙方在未來特定時(shí)間以名義本金為基礎(chǔ)確定與股價(jià)掛鉤的浮動(dòng)收益和固定收益,以此計(jì)算各自支付義

務(wù),通過軋差計(jì)算確定承擔(dān)實(shí)際支付義務(wù)的主體并進(jìn)行結(jié)算。

投資者和證券公司之間的股票收益互換有三種模式:固定利率和股票收益的互換,股票收益和固定利率的互換,股

票收益和股票收益的互換。前兩種形式更為常見。股票收益互換是投資者進(jìn)行投資理財(cái)和風(fēng)險(xiǎn)管理的工具。投資者

可以通過股票收益互換,實(shí)現(xiàn)策略投資、杠桿交易、股權(quán)融資、市值管理和創(chuàng)建結(jié)構(gòu)產(chǎn)品的目的。證券公司在與投

資者訂立股票收益互換交易的同時(shí),會(huì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖,將自身風(fēng)險(xiǎn)暴露控制在較低水平。風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖后,證券公司最

終只賺取類似傭金或利息收入的中間價(jià)差。44.基金銷售人員的以下行為中,不合規(guī)的是()A、向不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者推介不同的基金B(yǎng)、向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí),公平對(duì)待投資者C、向投資者重點(diǎn)揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)D、向個(gè)別認(rèn)購(gòu)金額較大的投資者收取費(fèi)用低于招募說明書中所列費(fèi)率【正確答案】：D45.合伙型股權(quán)投資基金募集完成后的基金財(cái)產(chǎn),管理使用的主體是()。A、基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人委派代表B、基金的執(zhí)行事務(wù)合伙人C、基金的有限合伙人D、基金的托管人【正確答案】：B46.基金從事場(chǎng)內(nèi)證券交易涉及的交易成本包括()。A、傭金,過戶費(fèi),經(jīng)手費(fèi),印花稅B、經(jīng)手費(fèi),印花稅,登記費(fèi),席位費(fèi)C、傭金,證管費(fèi),備案費(fèi),印花稅D、傭金,過戶費(fèi),備案費(fèi),,經(jīng)手費(fèi)【正確答案】：A解析：

基金通過與券商簽訂交易單元租用合同,獲得投資交易的路徑?；鹦枰蛉?/p>

商支付交易傭金,還需要支付過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)、印花稅等交易成本。47.某公募基金管理公司旗下有股票型.混合型.貨幣型基金三類基金,某個(gè)人投資者在該公司的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)為最低類別的普通投資者?；谝陨闲畔?以下說法正確的是().A、該投資者只能申購(gòu)該公司旗下的貨幣型基金,不能申購(gòu)該公司旗下的其他類型基金B(yǎng)、該投資者可以申購(gòu)該公司旗下股票型基金,但要做好風(fēng)險(xiǎn)提示和錄音錄像留痕C、該投資者可以申購(gòu)該公司旗下混合型基金,但投資者必須先簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配的確認(rèn)書D、該公司銷售人員應(yīng)該不斷提高服務(wù)水平,盡量向該投資者介紹公司旗下的不同基金產(chǎn)品【正確答案】：A48.申請(qǐng)募集公募基金時(shí),關(guān)于擬任基金管理人.基金托管人需具備的條件,以下說法正確的包括()I.最近半年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為.重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載.誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的.與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A、II.III.IVB、I.II.IIIC、II.IVD、I.II.IV【正確答案】：C49.關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止的事由,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、被依法取消基金管理資格B、基金管理人連續(xù)三年虧損C、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D、被基金份額持有人大會(huì)解任【正確答案】：B50.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí),基金管理人的外理方式有()I.接受全額贖回II.全部延期贖回III.部分延期贖回A、I.II.IIIB、I.IIIC、I.IID、II.III【正確答案】：B51.關(guān)于流動(dòng)性,以下表述錯(cuò)誤的是()A、流動(dòng)性是指投資者在短期內(nèi)以一個(gè)合理的價(jià)格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度B、如果沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求,投資者可以適當(dāng)降低流動(dòng)性要求C、投資者投資于流動(dòng)性越高的資產(chǎn),可以得到更高的預(yù)期收益D、流動(dòng)性高是指資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格迅速變現(xiàn),而不需要支付較高的成本【正確答案】：C52.關(guān)于股票價(jià)格,以下表述正確的有()。

I.股票的理論價(jià)格是對(duì)未來收益的評(píng)定

Ⅱ.股票的理論價(jià)格與一定的利率水平有關(guān)

Ⅲ.股票的價(jià)格由股票的賬面價(jià)值決定

Ⅳ.發(fā)行價(jià)格高于票面價(jià)值稱為折價(jià)發(fā)行A、I、ⅡB、IⅡ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、I、Ⅳ【正確答案】：A解析：

發(fā)行人以低于債券面額的價(jià)格出售債券,即折價(jià)發(fā)行(IV錯(cuò)誤);股票的內(nèi)

在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格(選項(xiàng)III說法錯(cuò)誤)。53.關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施,以下表述正確的是()A、建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度,根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì).交易記錄.信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí),并定期更新B、密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì).重大經(jīng)濟(jì)政策動(dòng)向.重大市場(chǎng)行動(dòng),評(píng)估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),定期監(jiān)測(cè)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo),提出應(yīng)對(duì)策略C、制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度,平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性,以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要D、關(guān)注投資組合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益,可以采用夏普比率.特雷諾比率和詹森α等指標(biāo)衡量【正確答案】：A54.基金管理人的從業(yè)人員在債券市場(chǎng)中通過“代持養(yǎng)券”進(jìn)行利益輸送,屬()。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、道德風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C55.某基金T日末總凈值8億元,份額數(shù)8億份。托管人在復(fù)核時(shí),發(fā)現(xiàn)少記錄了一筆T日確認(rèn)、T+2日支付的份額贖回

交易,份額為0.2億份,金額為0.21億元。補(bǔ)記該筆業(yè)務(wù)后,該基金的份額凈值為()。A、0.9987B、1.0256C、1.0000D、0.9738【正確答案】：A解析：

基金資產(chǎn)凈值=8-0.21=7.79億元,基金總份額=8-0.2=7.8億份,基金份額凈值=基

金資產(chǎn)凈值=基金總份額=7.79-7.8=0.9987元。56.關(guān)于房地產(chǎn)有限合伙,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、有限合伙人的投資資金可以在承諾期限截止之前投資項(xiàng)目中退出B、普通合伙人對(duì)外代表合伙企業(yè),管理和經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目C、有限合伙人僅以出資份額為限對(duì)投資項(xiàng)目承擔(dān)有限責(zé)任D、由普通合伙人和有限合伙人組成【正確答案】：A解析：

房地產(chǎn)有限合伙(realestatelimitedpartnership,RELP)在功能上類似于私募股權(quán)合

伙,由有限合伙人和普通合伙人組成。(D正確)房地產(chǎn)有限合伙人將資金提供給普通合伙人,有限合伙人僅以出資

份額為限對(duì)投資項(xiàng)目承擔(dān)有限責(zé)任,并不直接參與管理和經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目;(C正確)普通合伙人通常是房地產(chǎn)開發(fā)公

司,依賴其具備的專業(yè)能力和豐富經(jīng)驗(yàn)將資金投資于房地產(chǎn)項(xiàng)目當(dāng)中,之后管理并經(jīng)營(yíng)這些項(xiàng)目。(B正確)通

常,房地產(chǎn)普通合伙人和私募股權(quán)中的普通合伙人一樣,收取固定比例的管理費(fèi),同時(shí),做決策時(shí)不會(huì)受到太大的

干擾。

房地產(chǎn)投資項(xiàng)目具有不同的形式,如建造住宅或者公寓大樓等。房地產(chǎn)有限合伙偏好資金的非流動(dòng)性,一旦房地產(chǎn)

有限合伙將資金托付給合伙企業(yè),可能在承諾期限截止之前很難或者不可能從投資項(xiàng)目中退出。(A錯(cuò)誤)同時(shí),

有限合伙人可能面臨長(zhǎng)達(dá)數(shù)年的負(fù)現(xiàn)金流,這主要是由于普通合伙人可能在經(jīng)過一定時(shí)間之后才將資金分配到項(xiàng)目

當(dāng)中的緣故。這些分配的資金通常是基于房地產(chǎn)資產(chǎn)的配置而形成的。57.根據(jù)嵌入條款對(duì)債券進(jìn)行分類,以下不屬于該分類的選項(xiàng)是()A、通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券B、可贖回債券C、息票債券D、結(jié)構(gòu)化債券【正確答案】：C解析：

按嵌入的條款分類,債券可分為可贖回債券、可回售債券、可轉(zhuǎn)換債券、通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券和結(jié)構(gòu)化債券等。58.按計(jì)息方式分類,債券可分為()A、固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、零息債券B、息票債券、貼現(xiàn)債券C、息票債券、零息債券D、固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、通脹聯(lián)結(jié)債券【正確答案】：A解析：

按計(jì)息方式分類,債券可分為固定利率債券、浮動(dòng)利率債券和零息債券等。59.關(guān)于基金分紅與基金分拆,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、現(xiàn)金分紅的投資者在獲得現(xiàn)金分紅時(shí),其基金份額并沒有變化,但基金分拆的投資者的基金份額卻有較大變化B、基金分紅不需要嚴(yán)格的時(shí)機(jī)選擇,而基金分拆則需要進(jìn)行時(shí)機(jī)選擇C、基金分紅有時(shí)需要賣出部分基金資產(chǎn),而基金分拆卻不需要D、基金分紅會(huì)造成大量的現(xiàn)金流出基金資產(chǎn),而基金分拆卻不會(huì)【正確答案】：B解析：

基金分拆和基金分紅還是有很大區(qū)別的:一是選擇現(xiàn)金分紅方式的投資者在獲得

現(xiàn)金分紅的同時(shí),其所擁有的基金份額并不發(fā)生改變。二是在這樣的情況下,基金分紅有大量的現(xiàn)金流出,基金的

資產(chǎn)規(guī)模也會(huì)發(fā)生改變。三是基金分紅時(shí)機(jī)的選擇與基金分拆時(shí)機(jī)的選擇有所不同。由于基金分紅導(dǎo)致大量的資金

流出,無論是對(duì)投資者還是基金的管理者來說,基金要進(jìn)行分紅必須選擇一個(gè)恰當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)。60.關(guān)于另類投資基金,以下表述正確的是()。A、黃金基金屬于另類投資基金B(yǎng)、另類投資基金是一種直接投資工具C、另類投資基金只能是私募基金D、另類投資基金可資于債券.股票【正確答案】：A61.基金銷售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí),下列行為不適當(dāng)?shù)氖?。A、要求投資者提供金融資產(chǎn)證明B、要求投資者提供收入證明C、有義務(wù)向普通投資者說明,只有成為專業(yè)投資者,才可以投資更多的基金產(chǎn)品,獲得更高的回報(bào)D、對(duì)投資者的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查【正確答案】：C解析：

A、B做法無誤,因?yàn)槠胀ㄍ顿Y者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者需要滿足金融資產(chǎn)或者收入的

條件,因此可以要求投資者提供金融資產(chǎn)證明或者收入證明。C選項(xiàng)不適當(dāng),基金銷售機(jī)構(gòu)有義務(wù)說明對(duì)不同類別

投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別,警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn),告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。D選項(xiàng)做法無誤,基金

銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估,確認(rèn)其符合要求。62.以下屬于基金經(jīng)理職責(zé)的是().A、審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程B、審核并執(zhí)行投資組合交易指令C、決定投資策略D、確定不同管理級(jí)別的操作權(quán)限【正確答案】：C63.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開的說法,不正確的是()。A、每一基金份額具有一票表決權(quán),基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)B、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加,方可召開C、參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間

的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi),就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)D、重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加,方可召開【正確答案】：B解析：

基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加,方可召開。B

項(xiàng)說法錯(cuò)誤。64.對(duì)于投資風(fēng)險(xiǎn)管理而言,以下哪只基金的基金經(jīng)理的核心任務(wù)是管理信用風(fēng)險(xiǎn)?()A、上證10年期國(guó)債ETFB、中短債基金C、國(guó)債指數(shù)基金D、中證可轉(zhuǎn)債指數(shù)基金【正確答案】：B解析：

債券基金經(jīng)理的核心任務(wù)是管理信用風(fēng)險(xiǎn),控制基金持有的債券信用等級(jí),并進(jìn)

行適度的分散化投資,避免基金對(duì)單一債券或債券類別承擔(dān)過大的信用風(fēng)險(xiǎn)。65.私募基金管理人募集設(shè)立公司型私募基金,下列說法錯(cuò)誤的是()。A、應(yīng)當(dāng)制定公司章程B、公司章程應(yīng)當(dāng)包括報(bào)送披露信息的內(nèi)容C、基金投資者既是基金份額持有人,也是公司股東D、公司章程應(yīng)當(dāng)包括基金份額的申購(gòu).贖回與份額轉(zhuǎn)讓的內(nèi)容【正確答案】：D66.關(guān)于投資后的項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控的常用指標(biāo),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)包括關(guān)鍵比率分析.財(cái)務(wù)虧損情況等,投資機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性B、主要管理指標(biāo)包括公司戰(zhàn)路與業(yè)務(wù)定位.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制.公司治理情況等C、主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)包括收入.凈利潤(rùn).增長(zhǎng)率等,公司企業(yè)價(jià)值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)D、投資機(jī)構(gòu)應(yīng)從經(jīng)營(yíng).管理.財(cái)務(wù)等方面跟蹤及監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展【正確答案】：C67.可用于市現(xiàn)率模型估值的現(xiàn)金流包括()。

I、EBITDA

Ⅱ、營(yíng)運(yùn)現(xiàn)金流

III、自由現(xiàn)金流A、I、ⅢB、IC、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：D解析：

市現(xiàn)率模型用來計(jì)算的現(xiàn)金流指標(biāo)通常是扣除利息、稅款、折舊和攤銷之前的收

益(EBITDA)。根據(jù)公司性質(zhì)不同,也可采用其他更能體現(xiàn)公司績(jī)效的現(xiàn)金流(如營(yíng)運(yùn)現(xiàn)金流或自由現(xiàn)金流)。68.凈額結(jié)算又分為雙邊凈額結(jié)算和()。A、貨銀對(duì)付B、單邊凈額結(jié)算C、多邊凈額結(jié)算D、共同對(duì)手方凈額結(jié)算【正確答案】：C69.根據(jù)基金公司員工守法合規(guī)要求,以下做法正確的是()。A、某基金銷售助理發(fā)現(xiàn)銷售人員向客戶推薦高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品,該助理立即向公司合規(guī)部門進(jìn)行了報(bào)告B、某基金公司員工接到監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員電話,監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員說其正在進(jìn)行個(gè)人課題研究,請(qǐng)公司配合提供公司旗下基金投資交易信息,該員工根據(jù)要求提供了信息C、某基金公司直銷柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)銷售人員模仿客戶簽字填寫了贖回申請(qǐng),該直銷柜臺(tái)人員接受該申請(qǐng)并錄入系統(tǒng),之后向督察長(zhǎng)進(jìn)行了報(bào)告D、某記者在撰寫相關(guān)稿件時(shí),要求某基金經(jīng)理提供其管理產(chǎn)品的投資交易信息,該基金經(jīng)理按要求提供【正確答案】：A解析：

基金投資交易信息屬于保密信息,在合法合規(guī)的前提下,無論是監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員還是媒體記者都不能向其提供,B.D違錯(cuò)誤,直接柜臺(tái)人員發(fā)現(xiàn)銷售人員規(guī)操作,應(yīng)該直接拒絕,同時(shí)向上級(jí)主管或部門報(bào)告,C錯(cuò)誤。70.當(dāng)某國(guó)的物價(jià)不斷下跌時(shí),該國(guó)的名義利率和實(shí)際利率的關(guān)系為()。A、名義利率與實(shí)際利率大小關(guān)系不確定B、名義利率與實(shí)際利率相等C、名義利率比實(shí)際利率低D、名義利率比實(shí)際利率高【正確答案】：A解析：

名義利率是指包含對(duì)通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦?當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí),名義利率比實(shí)際

利率高。

我們一般以年為計(jì)息周期,通常所說的年利率都是指名義利率。名義利率和實(shí)際利率的區(qū)別可以用下式(費(fèi)雪方程

式)進(jìn)行表達(dá):ir=in-p

式中:in為名義利率;ir為實(shí)際利率;p為通貨膨脹率。71.下列選項(xiàng)中,會(huì)帶來跨境投資估值風(fēng)險(xiǎn)的是()I.跨境業(yè)務(wù)涉及多市場(chǎng).多品種和多幣種的估值核算II.數(shù)據(jù)來源不一致III.證券交易過度活躍IV.各國(guó)稅收制度不一樣A、II.III.IVB、I.II.IIIC、I.III.IVD、III.IV【正確答案】：D72.某基金管理人統(tǒng)計(jì)了某個(gè)基金產(chǎn)品100個(gè)交易日的每天凈值變化基點(diǎn)值△(單位點(diǎn)),并將△從小到大依次排列

分別為△(1)~△(100),其中,△(91)~△(100)

為15.75,16.34,16.78,16.85,17.12,17.56,18.41,18.57,18.87,18.99,則△的上25%分位數(shù)為()。A、16.78B、18.72C、16.56D、16.34【正確答案】：B解析：

上分位數(shù):從大到小排

下分位數(shù):從小到大排

題干是求上25%分位數(shù):

從小到大的順序:15.75,16.34,16.78,16.85,17.12,17.56,18.41,18.57,18.87,18.99

【倒數(shù)第2.5位】即:(18.57+18.87)/2=18.7273.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律,不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng),以下合規(guī)的做法是()A、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系,聘請(qǐng)合作機(jī)構(gòu)某高級(jí)管理人員家屬實(shí)際控制的服務(wù)機(jī)構(gòu)為基金提供專業(yè)服務(wù)B、為完成基金募集,向某潛在投資者承諾會(huì)將基金的部分資金投資于該投資者實(shí)際控制的企業(yè)C、為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系,接受利益相關(guān)方的禮物,禮尚往來同時(shí)也贈(zèng)送禮物D、邀請(qǐng)基金主要投資者參加基金管理人年會(huì),并贈(zèng)送帶有基金管理人機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)的低價(jià)值紀(jì)念品【正確答案】：D74.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到以下信息中,不屬于保密信息的是(。A、公司投資標(biāo)的備選庫(kù)B、公司產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃C、公司客戶申贖記錄D、公司已發(fā)布的基金年報(bào)【正確答案】：D解析：

公司已發(fā)布的基金年報(bào)本就屬于需要披露的內(nèi)容,故不屬于保密信息。保守秘

密,是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息,除非該信息涉及客戶

或潛在客戶的違法活動(dòng),或者屬于法律要求披露的信息,或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從

業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù),也是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)基本規(guī)范。對(duì)所有的基金從業(yè)人員均有約束效力。

基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類:一是商業(yè)秘密;二是客戶資料;三是內(nèi)幕信息。75.基金管理公司的投研人員在進(jìn)行投資分析.提供投資建議.采取投資行動(dòng)時(shí),正確的做法是()。A、研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報(bào)告B、基金經(jīng)理需及時(shí)根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令C、基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策,授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾D、研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論【正確答案】：C76.以下不屬于證券投資基金會(huì)計(jì)核算內(nèi)容的是()A、基金管理公司的費(fèi)用支出核算B、基金持有證券的權(quán)益核算C、基金申購(gòu)與贖回核算D、基金資產(chǎn)估值核算【正確答案】：A77.如果證券市場(chǎng)為半強(qiáng)有效市場(chǎng),則證券價(jià)格能夠充分反映以下信息中的()

I.內(nèi)部信息

Ⅱ.歷史股價(jià)

Ⅲ.歷史成交量

Ⅳ.公司分紅公告

V.股票分拆公告A、I、IV、VB、II、Ⅲ、IV、VC、I、ⅢD、I、Ⅲ、V【正確答案】：B解析：

半強(qiáng)有效證券市場(chǎng)是指證券價(jià)格不僅已經(jīng)反映了歷史價(jià)格信息,而且反映了當(dāng)前

所有與公司證券有關(guān)的公開有效信息,如盈利預(yù)測(cè)、紅利發(fā)放、股票分拆、公司購(gòu)并等各種公告信息。78.下列不屬于股票基金風(fēng)險(xiǎn)的衡量指標(biāo)的是()。A、貝塔系數(shù)B、標(biāo)準(zhǔn)差C、持股集中度D、收益率【正確答案】：D解析：

常用來反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、貝塔系數(shù)、持股集中度、行業(yè)投

資集中度、持股數(shù)量等79.與普通債券相比,()不是可轉(zhuǎn)換債券的特有要素.A、轉(zhuǎn)換價(jià)格B、轉(zhuǎn)換期限C、票面利率D、標(biāo)的股票【正確答案】：C80.關(guān)于投資債券的風(fēng)險(xiǎn),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、投資通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券可以避免通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B、投資可聯(lián)回債券可能會(huì)面臨再拉投資風(fēng)險(xiǎn)C、對(duì)于浮動(dòng)利率債券,在利率下行的環(huán)境中具有較低的利率風(fēng)險(xiǎn)D、交易不活躍的債券通常有較大的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C解析：

債券價(jià)格受市場(chǎng)利率影響,浮動(dòng)利率債券的利息在支付日根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率重新

設(shè)定,從而在市場(chǎng)利率上升的環(huán)境中具有較低的利率風(fēng)險(xiǎn),而在市場(chǎng)利率下行的環(huán)境中具有較高的利率風(fēng)險(xiǎn)。81.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人,以下表述正確的是()。A、二者有時(shí)可以共同完成證券交易B、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)的做市商和指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)的經(jīng)紀(jì)人都是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者C、二者都直接參與到交易中D、二者的利潤(rùn)來源相同【正確答案】：A解析：

關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別:

1.兩者的市場(chǎng)角色不同,做市商在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中處于關(guān)鍵性地位,他們?cè)谑袌?chǎng)中與投資者進(jìn)行買賣雙向交易;經(jīng)

紀(jì)人則是在交易中執(zhí)行投資者的指令,并沒有參與到交易中。

2.兩者的利潤(rùn)來源不同,做市商的利潤(rùn)主要來自于證券買賣差價(jià),經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)則主要來自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)

務(wù)的傭金。

3.對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的貢獻(xiàn)不同,在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)中,做市商是市場(chǎng)流動(dòng)性的主要提供者和維持者,而在指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)

中,市場(chǎng)流動(dòng)性是由投資者的買賣指令提供的,經(jīng)紀(jì)人只是執(zhí)行這些指令。然而,兩者有時(shí)可以共同完成證券交易,當(dāng)做市商之間進(jìn)行資金或證券拆借時(shí),經(jīng)紀(jì)人往往是不錯(cuò)的幫手,有些經(jīng)

紀(jì)人甚至是專門服務(wù)于做市商的。82.()雖然計(jì)算量較大,但這種方法被認(rèn)為是最精準(zhǔn)貼近的計(jì)算VaR值方法。A、參數(shù)法B、歷史模擬法C、蒙特卡洛模擬法D、線性回歸模擬法【正確答案】：C83.關(guān)于公募基金的募集,基金管理人需要在收到注冊(cè)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A、6B、1C、2D、3【正確答案】：A84.公募基金管理公司下列變更事項(xiàng)中,需要報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的是()I.變更持股5%以上股東II.修改公司章程的重要條款I(lǐng)II.變更持股不足5%但對(duì)公司治理有重大影響的股東IV.變更股東的持股比例超過5%A、I.II.IIIB、I.III.IVC、I.II.IVD、I.II.III.IV【正確答案】：D85.關(guān)于財(cái)務(wù)報(bào)表,以下表述錯(cuò)誤的是()A、資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn).負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況B、財(cái)務(wù)報(bào)表按照財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則定期編制,用以顯示企業(yè)實(shí)際的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)劣C、所有者權(quán)益主要由股本.資本公積.盈余公積和未分配利潤(rùn)等科目構(gòu)成D、利潤(rùn)表反映特定時(shí)點(diǎn)企業(yè)的總體經(jīng)營(yíng)成果,揭示企業(yè)獲取利潤(rùn)的能力和經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)【正確答案】：D86.關(guān)于C基金變更為FOF基金后的投資運(yùn)作,以下說法正確的是()。A、可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)有利的投資目的B、投資A公司自身管理的基金合計(jì)不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%C、投資的標(biāo)的基金(除ETF聯(lián)接基金外)運(yùn)作不應(yīng)少于1年D、可以投資其他符合條件的FOF【正確答案】：C解析：

A項(xiàng)說法錯(cuò)誤,FOF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額,包括分級(jí)基金

和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額。

B項(xiàng)說法錯(cuò)誤,除ETF聯(lián)接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%。

D項(xiàng)說法錯(cuò)誤,規(guī)定FOF持有單只基金的市值,不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%,且不得持有其他FOF。87.從私募基金投資運(yùn)作行為規(guī)范來看,JT基金主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的禁止行為中

的()A、挪用基金資產(chǎn)B、將固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資活動(dòng)C、不公平對(duì)待其管理的不同基金資產(chǎn)D、從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng)【正確答案】：A解析：

JT基金完成繳款,兩只基金報(bào)價(jià)單的繳款均從A基金財(cái)產(chǎn)賬戶中劃出,故挪用A

基金資產(chǎn)為B基金繳款。

【材料題】根據(jù)以下材料,回答73-75題。

A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型,擬將C基金變更為一只開放式FOF(基金中基

金),其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。88.某私募基金銀行存款100萬元,股票投資20萬元,基金投資40萬元,已計(jì)提管理費(fèi)2,3萬元.托管費(fèi)0.8萬元.業(yè)績(jī)報(bào)酬5萬元,假設(shè)該基金資產(chǎn)不包含其他項(xiàng)目,該基金當(dāng)日總資產(chǎn)與總負(fù)債分別為()A、60萬元,8.1萬元B、60萬元,3.1萬元C、160萬元,8.1萬元D、160萬元,3.1萬元【正確答案】：C89.基金會(huì)計(jì)的核算主體為()。A、基金托管人B、企業(yè)C、基金管理人D、證券投資基金【正確答案】：D90.根據(jù)《證券投資基金法》,當(dāng)代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì),而管理人和托管人都不召集的時(shí)候,該部分持有人有權(quán)自行召集。A、3%B、5%C、10%D、20%【正確答案】：C91.關(guān)于期貨合約,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、盯市制度對(duì)保證期貨合約的履約非常重要B、期貨合約是非標(biāo)準(zhǔn)化合約C、投機(jī)者是期貨市場(chǎng)的重要組成部分D、金融期貨合約的交割大多采用現(xiàn)金結(jié)算【正確答案】：B解析：

期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約。92.()指的是每張可轉(zhuǎn)換債券能夠轉(zhuǎn)換成的普通股股數(shù)。A、轉(zhuǎn)換價(jià)格B、轉(zhuǎn)換比例C、轉(zhuǎn)換數(shù)量D、轉(zhuǎn)換利率【正確答案】：B93.關(guān)于非公開募集基金的募集,以下表述正確的是()。A、基金管理人可以在知名財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的實(shí)名論壇上向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品B、基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺(tái)等方式)推介基金產(chǎn)品,但不可在國(guó)家級(jí)媒體推介C、基金管理人可通過設(shè)置特定對(duì)象確定程序的渠道進(jìn)行基金的非公開推介D、基金管理人可采取線下投資者見面會(huì)的方式向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品【正確答案】：C94.基金公司建立危機(jī)預(yù)警機(jī)制,定期測(cè)試應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃,是為了防范()。A、投資風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：C解析：

業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足,導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生

時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)?；鸸驹诠究偛考胺止揪氈贫〞娴纳虡I(yè)應(yīng)急和災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃,這些計(jì)劃應(yīng)

覆蓋公司主要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的范圍,明確負(fù)責(zé)災(zāi)難恢復(fù)和危機(jī)處理的入員以及各自應(yīng)負(fù)的責(zé)任。在計(jì)劃中,建立危機(jī)處

理決策、執(zhí)行及責(zé)任機(jī)構(gòu),制定各種可預(yù)期極端情況下的危機(jī)處理制度,包括危機(jī)認(rèn)定、授權(quán)和責(zé)任、業(yè)務(wù)恢復(fù)

順序、事后檢討和完善等內(nèi)容,并根據(jù)嚴(yán)重程度對(duì)危機(jī)進(jìn)行分級(jí)歸類和管理;建立危機(jī)預(yù)警機(jī)制,

包括信息監(jiān)測(cè)及反饋機(jī)制。95.關(guān)于債權(quán)資本與權(quán)益資本的投票權(quán),以下表述錯(cuò)誤的是()。A、普通股股東一般按照其持股比例享有投票權(quán)B、通常公司債權(quán)方對(duì)公司事務(wù)沒有投票權(quán)C、通常債券持有者對(duì)公司事務(wù)沒有投票權(quán)D、優(yōu)先股股東一般按照其持股比例享有投票權(quán)【正確答案】：D解析：

普通股按持股比例享有投票權(quán),優(yōu)先股沒有投票權(quán)96.某境外金融機(jī)構(gòu)今年起擔(dān)任某QDI基金(簡(jiǎn)稱A基金)的投資顧問,同時(shí)該投資顧問自去年起還擔(dān)任著另-家海外對(duì)沖基金(簡(jiǎn)稱B基金)的投資顧問。如果該投資顧問在T日上午為A基金買入某只股票,在T日下午為B基金買入相同的股票則該2個(gè)賬戶的交易價(jià)格應(yīng)首先遵循()。A、按下單時(shí)間況先,上午的買入價(jià)格作為A基金的結(jié)算價(jià),下午的買入價(jià)格作B基金的結(jié)算價(jià)B、交易量?jī)?yōu)先,將較好的價(jià)格給買入量較大的基金,將較差的價(jià)格給買入量較小的基金C、按擔(dān)任投資顧問時(shí)間優(yōu)先,將較好的價(jià)格給B基金,將較差的價(jià)格給A基金【正確答案】：A97.公募基金中需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是()I.月度報(bào)告II.季度報(bào)告III中期報(bào)告IV.年度報(bào)告A、III.IVB、I.II.III.IVC、I.II.IVD、II.III.IV【正確答案】：A98.投資者保護(hù)的范疇包括()

L.向投資者宣傳普及證券投資知識(shí)

Ⅱ培養(yǎng)有關(guān)投資技能

Ⅲ告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑

IV提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)A、l、Ⅱ、ⅢB、1、Ⅱ、ⅣC、、Ⅲ、ⅣD、1、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

投資者保護(hù),是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí),傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn),培

養(yǎng)有關(guān)投資技能,倡導(dǎo)理性的投資觀念,提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn),告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑,提高投資者素質(zhì)的

一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。99.關(guān)于股票賬面價(jià)值,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、股票的賬面價(jià)值是股票投資價(jià)值分析的重要指標(biāo)B、股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)C、在有優(yōu)先股的情況下,每股賬面價(jià)值以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得D、股票的賬面價(jià)值是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值【正確答案】：C解析：

股票的賬面價(jià)值。股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn),是每股股票所代

表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值。在沒有優(yōu)先股的條件下,每股賬面價(jià)值以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得。

(C項(xiàng)說法錯(cuò)誤)公司的凈資產(chǎn)是公司營(yíng)運(yùn)的資本基礎(chǔ)。在盈利水平相同的前提下,賬面價(jià)值越高,股票的收益越

高,股票就越有投資價(jià)值。因此,賬面價(jià)值是股票投資價(jià)值分析的重要指標(biāo),在計(jì)算公司的凈資產(chǎn)收益率時(shí)也有重

要的作用。100.某私募基金管理人通過偽造文件簽字等方式,挪用某基金財(cái)產(chǎn)4240萬元,為其發(fā)行的另一資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行補(bǔ)

資,收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰決定書,對(duì)該行為描述恰當(dāng)?shù)氖?)。A、挪用受托資產(chǎn),不公平對(duì)待投資者B、以明顯偏離市場(chǎng)公允估值的價(jià)格進(jìn)行交易C、直接或間接通過聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人的方式輸送利益D、讓渡資產(chǎn)管理賬戶實(shí)際投資決策權(quán)限【正確答案】：A解析：

私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)

及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù),不得有以下行為:少將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng);

不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便,為本人或者投資者以外的人牟取利益,進(jìn)行利

益輸送;侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn);泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息,利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相

關(guān)的交易活動(dòng);@從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng);玩忽職守,不按照規(guī)定履行職責(zé);@從事內(nèi)幕交

易、操縱交易價(jià)格及其他不正當(dāng)交易活動(dòng);@法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

本題私募基金管理人將其管理的某基金財(cái)產(chǎn)挪用至另一資產(chǎn)管理計(jì)劃,屬于不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn),

故A選項(xiàng)符合。101.根據(jù)已知條件,比較F股票基金和J股票基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益,可以采用以下方法()。A、特雷諾比率B、夏普比率C、信息比率D、跟蹤誤差【正確答案】：A解析：

根據(jù)已知條件由特雷諾比率可比較F股票基金和]股票基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益。

材料題102.下列行為中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠(chéng)實(shí)守信要求的是()I.在基金募集過程中,為了讓客戶更深入地了解基金產(chǎn)品,對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)II.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績(jī)良好,從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介III.為了維護(hù)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn),在基金估值報(bào)告中將某已經(jīng)實(shí)際停止經(jīng)營(yíng)且處于失聯(lián)狀態(tài)的被投資企業(yè)的估值記為基金對(duì)該企業(yè)的投資成本IV.為了更好地服務(wù)基金投資者,將某投資者并未投資的另外一只基金的潛在投資標(biāo)的公司信息告知該投資者A、I.II.IVB、I.II.IIIC、I.II.III.IVD、II.III.IV【正確答案】：C103.以下屬于操縱市場(chǎng)違法行為的是()I.基金經(jīng)理甲參加電視股評(píng)節(jié)目,鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后,將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉(cāng)賣出II.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請(qǐng),幫助其維護(hù)上市公司D股價(jià),使其價(jià)格維持在10-12元之間,以幫助其好友的收購(gòu)項(xiàng)目順利完成III.基金經(jīng)理內(nèi)在上午11點(diǎn)20分左右,看到海外媒體突發(fā)報(bào)道,隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A、IIIB、II.IIIC、I.II.IIID、I.II【正確答案】：D104.某貨幣基金T日總份額為100億份T+1日接受申購(gòu)3億份,贖回15億份,基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份,轉(zhuǎn)入4億份。以下說

法正確的是A、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難,可以拒絕金額較大的贖回申請(qǐng)B、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認(rèn)為有能力兌付全部贖回申請(qǐng)時(shí),可以接受全額贖回C、T+1日未觸發(fā)巨額贖回,管理人需接受全額贖回D、T+1日觸發(fā)巨額贖回,管理人認(rèn)為兌付全部贖回有困難,可以暫停贖回【正確答案】：C105.某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷,在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為今年以來收益率超15%”的營(yíng)銷文案且未載

明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在()。A、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D解析：

基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中,違反相關(guān)法

律法規(guī)和公司規(guī)章,對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù),受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。106.關(guān)于普通股和優(yōu)先股,以下表述錯(cuò)誤的是()A、相對(duì)于優(yōu)先股,普通股具有較高風(fēng)險(xiǎn)的特征B、優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí),對(duì)公司資產(chǎn)的剩余索取權(quán)優(yōu)先于普通股C、相對(duì)于普通股,優(yōu)先股承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較低,公司盈利多時(shí),優(yōu)先股獲利更多D、相對(duì)于優(yōu)先股,普通股具有較高的潛在收益率【正確答案】：C解析：

優(yōu)先股在分配股利和清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)優(yōu)先于普通股,因而風(fēng)險(xiǎn)較低。然而,優(yōu)先股的收益也因此被限定為固定的股息收益,當(dāng)公司盈利多時(shí),相比普通股而言,優(yōu)先股獲利更少。107.貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券,發(fā)行價(jià)格一般()債券的面值。A、低于B、無法判斷C、等于D、高于【正確答案】：A108.關(guān)于股票收益互換,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、投資者無法通過股票收益互換進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理B、股票收益互換的模式包括固定利率和股票收益互換C、股票收益互換中,支付的金額與特定股票.指數(shù)等權(quán)益類標(biāo)的表現(xiàn)掛鉤D、通常進(jìn)行凈額交收,不發(fā)生本金交換【正確答案】：A109.下列屬于另類投資基金的是()。A、公募指數(shù)型證券投資基金B(yǎng)、私募藝術(shù)品基金C、貨幣市場(chǎng)基金D、私募證券投資基金【正確答案】：B解析：

投資于傳統(tǒng)對(duì)象以外的投資基金稱為另類投資基金。主要有私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)

投資基金、對(duì)沖基金、不動(dòng)產(chǎn)投資基金、其他另類投資基金如投資于大宗商品、黃金、藝術(shù)品、紅酒、農(nóng)產(chǎn)品

等。110.下列關(guān)于私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的說法中錯(cuò)誤的是A、私募基金管理人自行銷售私募基金可委托第

二方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)B、私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金,應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

級(jí)C、私募基金管理人委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金可自行對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D、私募基金管理人自行銷售私募基金,不能自行對(duì)私募基進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)【正確答案】：D解析：

私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金,應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。111.關(guān)于基金與其他金融工具的比較,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、基金屬于直接投資工具,銀行儲(chǔ)蓄屬于間接投資工具B、從風(fēng)險(xiǎn)特性上看,投資基金的風(fēng)險(xiǎn)比銀行儲(chǔ)蓄要高C、從變現(xiàn)能力上判斷,基金的變現(xiàn)能力比傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品強(qiáng)D、基金是一種投資工具,而保險(xiǎn)的主要功能是保障【正確答案】：A112.在傳統(tǒng)的證券投資組合中,加入另類投資產(chǎn)品不能達(dá)到的作用是()A、提高信息透明度B、規(guī)避通脹風(fēng)險(xiǎn)C、分散風(fēng)險(xiǎn)D、組合多元化【正確答案】：A113.公募證券投資基金“利益共享.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”,是指()A、基金管理人.基金托管人和基金投資者一起共同享受收益,共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)B、基金管理人和基金投資者共同享受收益,共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C、基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享D、一般來說,每一基金份額享有同樣的權(quán)益,承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D114.中國(guó)證監(jiān)會(huì)檢查人員先后多次前往某上市公司檢查,該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書、阻礙檢查人員進(jìn)入辦公

場(chǎng)所且不肯接受詢問。據(jù)此,中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對(duì)該公司給予警告并處以罰款,并對(duì)主要責(zé)任人員采

取10年證券市場(chǎng)禁入措施。該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于()。A、拒不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B、違法開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C、涉嫌證券期貨犯罪D、涉嫌證券期貨違法【正確答案】：A解析：

根據(jù)題意可知,該上市公司是因不配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)

查,所遭受的處罰。115.關(guān)于ETF和QDII基金,下列說法正確的是()。

I、QDII基金可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)

II、發(fā)售QDI基金的基金管理人必須具備合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資格

III、ETF份額認(rèn)購(gòu)時(shí),滬、深證券投資基金賬戶只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和二級(jí)市場(chǎng)交易,不能參與證券認(rèn)購(gòu)A、Ⅱ、Ⅱ、ⅢB、I、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、1、Ⅱ【正確答案】：A解析：

1、Ⅱ項(xiàng)說法正確,QDII基金募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處:

(1)發(fā)售QDI基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。

(2)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小。

(3)QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。

I項(xiàng)說法正確,ETF份額認(rèn)購(gòu)時(shí),滬、深證券投資基金賬戶只能進(jìn)行基金的現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和二級(jí)市場(chǎng)交易,不能參與證

券認(rèn)購(gòu)或基金的申購(gòu)、贖回。116.以下屬于操縱市場(chǎng)違法行為的是()。I.基金經(jīng)理甲參加電視股評(píng)節(jié)目,鄭重推薦一只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價(jià)上漲后,將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉(cāng)賣出II.基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請(qǐng),幫助其維護(hù)上市公司D股價(jià),使其價(jià)格維持在10-12元之間,以幫助其好友的收購(gòu)項(xiàng)目順利完成III.基金經(jīng)理丙在上午11點(diǎn)20分左右,看到海外媒體突發(fā)報(bào)道,隨即以跌停板價(jià)格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A、II.IIIB、I.II.IIIC、I.IID、III【正確答案】：C117.被投資企業(yè)境內(nèi)IPO市場(chǎng)不包括()。A、科創(chuàng)板B、創(chuàng)業(yè)板C、主板D、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)【正確答案】：D118.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的準(zhǔn)入條件,以下說法錯(cuò)誤的是()。A、必須具備選擇優(yōu)秀基金管理人的方法體系B、有與基金銷售業(yè)務(wù)相透應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施和其他設(shè)施C、有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施D、制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度【正確答案】：A解析：

申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:1、具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完

善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并得到有效執(zhí)行;2、財(cái)務(wù)狀況良好,運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;3、有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)

的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;4、有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施,且符合

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求,基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記

結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試,測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);5、制定了完善的資金清算流程,資金

管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;6、有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)的方法體系:7、制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度,符合中

國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;8、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)

定的其他條件。119.下列行為中,不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中誠(chéng)實(shí)守信要求的是()。I.在銷售基金產(chǎn)品時(shí),為了讓客戶更深入地了解產(chǎn)品,對(duì)產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)II.某只基金產(chǎn)品近期投資業(yè)績(jī)良好,從業(yè)人員截取了這段時(shí)間的收益表現(xiàn)數(shù)據(jù)向客戶宣傳推介III.基金銷售人員分發(fā)的基金宣傳推介材料應(yīng)全面.準(zhǔn)確,可根據(jù)不同類型的客戶自行制作或修改IV.為了更好地服務(wù)客戶,將公募基金的持倉(cāng)明細(xì)信息告知客戶A、I.II.IIIB、I.II.III.IVC、I.III.IVD、I.II.IV【正確答案】：B120.關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)的收取,以下說法正確的是()。

I.基金管理人可以從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi),用于基金銷售和對(duì)持有人的服務(wù)

Ⅱ基金管理人要基金按照基金合同規(guī)定的費(fèi)率收取基金銷售服務(wù)費(fèi),不能開展優(yōu)惠活動(dòng)

III.基金收取基金銷售基金費(fèi)的基金,不能再收取基金贖回費(fèi)A、Ⅱ、Ⅱ、ⅢB、ⅡC、ID、Ⅲ【正確答案】：C解析：

【233網(wǎng)校獨(dú)家解析,禁止轉(zhuǎn)載】1說法正確,基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)

費(fèi),用千基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

II說法錯(cuò)誤,基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。

III說法錯(cuò)誤,基金管理人辦理開放式基金份額的贖回,應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。與銷售服務(wù)費(fèi)收取無關(guān)。121.關(guān)于期貨和遠(yuǎn)期的區(qū)別,以下表述正確的是()。A、期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實(shí)物交割比例低B、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約C、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都以實(shí)物交割為主D、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都具有較高的信用風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A122.以下不符合專業(yè)審慎基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是()A、基金從業(yè)人員在向客戶預(yù)測(cè)所推介產(chǎn)品的未來收益時(shí),應(yīng)分析該產(chǎn)品全部歷史業(yè)績(jī)B、基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析時(shí),應(yīng)保持獨(dú)立性與客觀性C、基金從業(yè)人員應(yīng)牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)D、基金從業(yè)人員應(yīng)區(qū)分投資分析中的事實(shí)和假設(shè)【正確答案】：A123.關(guān)于證券交易所,以下描述正確的是()。A、證泰交易所提供交易場(chǎng)所和服務(wù)人員,以便利證券交易商的交易與交割B、證券交易所本身不持有證券,也不進(jìn)行證券的買賣C、證券交易所的設(shè)立和解散,由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)決定D、證券交易所的理事會(huì)負(fù)責(zé)日常事項(xiàng)【正確答案】：D解析：

理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu),理事會(huì)下面可以設(shè)立其他專門委員會(huì)。證券

交易所設(shè)總經(jīng)理,負(fù)責(zé)日常事務(wù)。

在我國(guó),根據(jù)《證券法》的規(guī)定,證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施,組織和監(jiān)督證券交易,實(shí)行自

律管理的法人。證券交易所的設(shè)立和解散,由國(guó)務(wù)院決定。證券交易所作為進(jìn)行證券交易的場(chǎng)所,其本身不持

有證券,也不進(jìn)行證券的買賣124.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo),以下表述錯(cuò)誤的是0。A、融資比例B、投資組合平均剩余期限C、跟蹤誤差D、浮動(dòng)利率債券投資情況【正確答案】：C解析：

由于債券也是貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對(duì)象,貨幣市場(chǎng)基金同樣會(huì)面臨利率風(fēng)

險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。相對(duì)而言,衡量貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)主要有投資組合平均剩余期限和平均剩余存

續(xù)期、融資回購(gòu)比例、浮動(dòng)利率債券投資情況以及投資對(duì)象的信用評(píng)級(jí)等。125.在《上海證券交易所融資融券交昜實(shí)施細(xì)則》中,上海證券交易所對(duì)于可用于融資融券的標(biāo)的證券做出了詳細(xì)規(guī)定,如標(biāo)的證券為股票的,須符合的條件不包括()。A、在上海證券交易所上市交易超過3個(gè)月B、股東人數(shù)不少于5000人C、融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元D、融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元【正確答案】：B126.()表示企業(yè)所應(yīng)支付的所有債務(wù)A、應(yīng)付款項(xiàng)B、負(fù)債C、應(yīng)付利息D、應(yīng)付所得稅【正確答案】：B127.關(guān)于基金日常估值程序,以下表述錯(cuò)誤的是()A、基金管理人每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值后,將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人B、基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法.時(shí)間.程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核C、基金份額凈值的最終結(jié)果由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)對(duì)外公告D、基金日常估值由基金管理人進(jìn)行【正確答案】：C128.為保障財(cái)務(wù)杠桿的實(shí)施,杠桿收購(gòu)基金的投資對(duì)象通常具有一-系列特點(diǎn),具體包括()。I.處于成熟行業(yè)II.資本性支出較高III.穩(wěn)定.可預(yù)測(cè)的現(xiàn)金流IV.資產(chǎn)負(fù)債率較高A、I.IIIB、II.IIIC、I.IID、III.IV【正確答案】：A129.關(guān)于股票基金在投資組合中的作用,以下表述錯(cuò)誤的是()。A、與其他類型基金相比,股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高,預(yù)期收益也較高B、股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)C、股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段D、股票基金可滿足投資者現(xiàn)金管理的需要【正確答案】：D130.基金管理公司的最高投資決策機(jī)構(gòu)為0。A、基金經(jīng)理辦公會(huì)B、基金管理公司董事會(huì)C、基金管理公司股東D、投資決策委員會(huì)【正確答案】：D解析：

投資決策委員會(huì)是基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu),由各個(gè)基金公司自行

設(shè)立,是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。131.基金管理人編制完成公募基金產(chǎn)品年度報(bào)告的時(shí)間是()。A、每年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)B、每年結(jié)束之日起一個(gè)月內(nèi)C、每年結(jié)束之日起六個(gè)月內(nèi)D、每年結(jié)束