基金考試題庫(kù)及答案大全

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金合同的核心內(nèi)容是（）A.基金收益分配B.基金財(cái)產(chǎn)保管C.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)D.基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)用答案：C2.以下屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）A.基金份額登記機(jī)構(gòu)B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金業(yè)協(xié)會(huì)答案：A3.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取（）方式A.份額認(rèn)購(gòu)B.金額認(rèn)購(gòu)C.面值認(rèn)購(gòu)D.市價(jià)認(rèn)購(gòu)答案：B4.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）A.基金托管人B.基金管理人C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所D.基金份額持有人答案：B5.貨幣市場(chǎng)基金的收益（）A.每日計(jì)提B.每月計(jì)提C.每季計(jì)提D.每年計(jì)提答案：A6.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.保障市場(chǎng)的公平、效率和透明答案：A7.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范C.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所D.不需要專(zhuān)業(yè)人員答案：D8.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)是（）A.基金托管人B.基金份額持有人大會(huì)主席C.基金管理人D.基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)答案：D9.以下不屬于基金合同重要信息的是（）A.基金投資基本要素B.費(fèi)用與稅收C.基金份額持有人大會(huì)D.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)答案：D10.基金宣傳推介材料可以使用（）表述A.業(yè)績(jī)穩(wěn)健B.名列前茅C.過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)D.坐享財(cái)富增長(zhǎng)答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的主要當(dāng)事人包括（）A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)答案：ABC2.基金信息披露的作用有（）A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有效防止信息濫用答案：ABCD3.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性體現(xiàn)在（）A.服務(wù)性B.專(zhuān)業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性答案：ABCD4.基金托管人的職責(zé)有（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格答案：ABCD5.基金合同包含的重要信息有（）A.基金投資運(yùn)作安排B.基金份額發(fā)售安排C.基金合同終止的事由D.爭(zhēng)議解決方式答案：ABCD6.基金銷(xiāo)售適用性管理制度包括（）A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置C.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法答案：ABCD7.基金份額持有人的權(quán)利有（）A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額D.查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料答案：ABCD8.基金信息披露的禁止行為有（）A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.詆毀其他基金管理人答案：ABCD9.基金管理公司的內(nèi)部控制原則包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則答案：ABCD10.基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括（）A.對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性審查B.對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行合規(guī)性審查C.組織專(zhuān)家評(píng)審會(huì)對(duì)基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審D.作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.封閉式基金份額固定，在封閉期內(nèi)不能增加發(fā)行。（）答案：對(duì)2.基金管理人可以將固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯(cuò)3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)可以承諾收益。（）答案：錯(cuò)4.開(kāi)放式基金的分紅方式可以為現(xiàn)金分紅和紅利再投資。（）答案：對(duì)5.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。（）答案：對(duì)6.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管理。（）答案：錯(cuò)7.基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。（）答案：對(duì)8.基金宣傳推介材料可以夸大基金過(guò)往業(yè)績(jī)。（）答案：錯(cuò)9.貨幣市場(chǎng)基金只能投資貨幣市場(chǎng)工具。（）答案：對(duì)10.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金與股票、債券的區(qū)別。答案：基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具；收益與風(fēng)險(xiǎn)高于債券低于股票；反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)，債券是債權(quán)債務(wù)，基金是信托。2.基金信息披露的原則有哪些？答案：包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、公平性等實(shí)質(zhì)性原則；以及規(guī)范性、易解性、易得性等形式性原則，保障投資者知情權(quán)。3.基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則是什么？答案：包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則，旨在將合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的投資人。4.簡(jiǎn)述基金托管人的職責(zé)核心內(nèi)容。答案：核心職責(zé)是安全保管基金財(cái)產(chǎn)，對(duì)基金管理人投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，復(fù)核基金資產(chǎn)凈值與交易價(jià)格，保證基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立與規(guī)范運(yùn)作。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)與傳統(tǒng)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的異同。答案：相同點(diǎn)在于都需了解客戶需求、進(jìn)行市場(chǎng)推廣。不同在于基金營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)，涉及金融知識(shí)；服務(wù)性突出，注重長(zhǎng)期服務(wù)；且要更強(qiáng)調(diào)適用性，為客戶匹配合適產(chǎn)品。2.分析基金管理人加強(qiáng)內(nèi)部控制的意義。答案：能保障資產(chǎn)安全完整，防止利益輸送等違法違規(guī)行為。提升經(jīng)營(yíng)管理效率，確保運(yùn)作符合法規(guī)和自身目標(biāo)，增強(qiáng)投資者信心，促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展。3.闡述如何保障基金份額持有人的權(quán)益。答案：通過(guò)完善法規(guī)，明確持有人權(quán)利義務(wù)。要求基金管理人、托管人依法履職，規(guī)范運(yùn)作