2/2《保險實務》課程標準課程名稱：保險實務課程代碼：4190360適用專業(yè)：金融管理課程性質：專業(yè)必修課學時：52學時（理論：24實踐：28）學分：3學分一、課程概述（一）課程性質與任務本課程是高等職業(yè)院校面向商業(yè)銀行、證券、期貨、保險等專業(yè)的專業(yè)必修課，主要涵蓋了保險的核心領域，包含保險知識、政策和實務的新觀念，對從事或準備從事保險行業(yè)的人員和學生來說具有一定的參考價值。本課程的學習重點在于使學生對保險學的基礎知識、保險基本業(yè)務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解，能夠通過相關職業(yè)資格考試，取得從業(yè)資格，并在此基礎上培養(yǎng)學生的實務操作技能，使學生具備從事保險行業(yè)工作的職業(yè)能力和素養(yǎng)，為將來走向工作崗位奠定堅實的基礎。（二）課程設計思路《保險實務》課程以提高學生就業(yè)能力為導向，在行業(yè)專家的指導下，以實際工作任務為引領，兼顧保險從業(yè)資格考試相關科目的知識與技能要求，以保險經營業(yè)務流程中涉及的內容為主線，以保險行業(yè)從業(yè)資格考核要求為依據，讓學生在完成實訓任務的過程中自我建構知識、技能、態(tài)度和經驗，并為學生可持續(xù)發(fā)展奠定良好的基礎，較好培養(yǎng)其基本的職業(yè)能力。二、培養(yǎng)目標與要求（一）總體目標與要求本課程的培養(yǎng)目標是通過保險四大基本原則的解讀、保險合同訂立與履行的過程實踐、保險產品分類的分析以及保險經營流程的業(yè)務模擬操作，使學生初步具備保險從業(yè)的操作技能與基本職業(yè)素養(yǎng)，培養(yǎng)學生認真細致的工作作風和善于溝通合作的品質，為學生今后的發(fā)展以及具備各專門化方向職業(yè)能力奠定基礎。（二）具體目標與要求1.素質目標具有誠信為本、操守為重的職業(yè)品質和良好的職業(yè)道德、社會責任心；良好的團隊協作、人際交流等社會交際能力；遵紀守法的行為規(guī)范、耐心細致的工作作風、具備一定文字及語言溝通能力、具備一定溝通能力和組織協調能力。2.知識目標通過本課程的學習，對保險的基礎理論、保險基本業(yè)務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解；了解與把握各種具體的保險業(yè)務的具體業(yè)務程序與市場操作。3.能力目標具備發(fā)現問題、分析問題、解決從事財產保險業(yè)務活動中一般問題的能力，有一定的創(chuàng)新能力；掌握保險公司和保險中介機構承保、核保、理賠、查勘、定損等崗位所要求的職業(yè)技能。三、教學內容（一）課程結構與進程安排課程結構與進程安排見下表：表1《國際金融銷》課程結構與進程表學習任務（項目）子任務（項目）課時周學時/周次項目一：風險與保險風險與風險管理；保險概述44/第2周項目二：保險的基本原則保險的基本原則（一）、（二）44/第3周項目三：保險合同保險合同基本概念；保險合同履行及異議處理44/第4周項目四：財產保險財產保險24/第5周項目五：人身保險人身保險44/第5—6周項目六：責任保險責任保險24/第6周項目七：信用證保險信用證保險44/第7周項目八：再保險再保險24/第8周項目九：保險經營概述、保險展業(yè)、核保與承保、保險理賠84/8—10周項目十：綜合實訓1保險業(yè)務實訓104/第10—12周項目十：一：綜合實訓2保險服務實訓84/第13—14周（二）教學內容1.課程內容安排學習任務（項目）描述、結構與內容、目標與要求及學時分配（總學時：52，理論24/實踐28）見下表：表2《保險實務》課程教學內容表序號學習任務（項目）子任務（項目）教學內容課時數（理論/實踐）目的要求（知識點、技能點、素質點）教學方式（教學方法、教學手段）教學場地1風險與保險風險與風險管理認識風險；理解風險管理21.認識風險，進行風險識別；2.運用風險管理的主要方法處理風險講授多媒體教室2保險概述保險概述；保險的分類；風險管理與保險21.全面地掌握保險的基礎理論知識；2.辨析保險與類似制度的異同；講授多媒體教室3保險的基本原則保險的基本原則（一）可保利益原則；最大誠信原則21.學會確認保險利益，并能用可保利益原則分析相關案例；2.運用最大誠信原則分析相關案例講授啟發(fā)多媒體教室4保險的基本原則（二）近因原則；損失補償原則21.學會正確判定風險事件的近因；2.掌握按照損失補償原則要求計算保險賠款。講授多媒體教室5保險合同保險合同基本概念保險合同的特征及形式；保險合同簽訂的相關知識21.正確解釋合同涉及的專業(yè)術語；2.學會把握簽訂合同的過程講授多媒體教室6保險合同履行及異議處理保險合同的生效與履行；保險合同的變更、終止及異議處理21.掌握保險合同的履行相關知識；2.掌握保險合同的終止和爭議處理的相關知識講授多媒體教室7財產保險財產保險概述財產保險的基本概念；財產保險的種類41.熟知各種財產損失保險的概念、特點；2.掌握人身保險的基本內容與主要險種講授多媒體教室8人身保險人身保險概述人身保險的基本概念；人身保險的種類21.熟知各種人身保險的概念、特點；2.掌握人身保險的基本內容與主要險種講授多媒體教室9責任保險責任保險概述責任保險的基本概念；責任保險的種類21.了解責任保險的概念、特點；2.掌握責任保險的基本內容與主要險種講授案例討論多媒體教室10信用保證保險信用保證保險概述信用保證保險的基本概念；信用保證保險的種類21.了解信用保險和保證保險的概念、特征以及產生與發(fā)展2.掌握信用保險和保證保險的基本內容與主要險種講授多媒體教室11再保險再保險概述再保險的基本概念；再保險的種類、組織形式及合同內容21.理解再保險的含義、特征和作用；2.掌握再保險的種類及組織形式講授多媒體教室12保險經營保險經營概述保險經營的特征與原則；保險費率的厘定21.掌握簡單計算保險費的能力；2.理解保險營銷的特征與原則上機操作機房實訓室13保險展業(yè)、核保與承保、保險理賠保險展業(yè)、核保與承保、保險理賠等保險業(yè)務流程81.了解保險展業(yè)、核保與承保、保險理賠等保險業(yè)務流程；2.掌握保險營銷的基本內容上機操作機房實訓室14綜合實訓實訓一保險業(yè)務綜合實訓10了解保險展業(yè)的基本流程，重點掌握人身保險與財產保險的展業(yè)技巧、理賠與售后服務，把握車險承保與理賠實務，培養(yǎng)基本的保險營銷技能，撰寫一份保險保障計劃書。上機操作機房實訓室15實訓二保險服務綜合實訓8以售后服務為基礎，擴展人事招聘業(yè)務，實現有效增員，撰寫實訓報告。上機操作機房實訓室2.課程實驗（實訓）安排課程中開設的實驗（實訓）教學內容參考下表：表3實驗（實訓）教學內容標準表實驗（實訓）項目名稱：《保險實務》實訓參考學時28實驗目的本實訓要求學生通過對樣本家庭保險保障配置方案的學習與實踐，綜合應用之前所學的風險與保險、保險基本原則、保險合同、財產保險、人身保險、責任與信用保險、再保險、保險經營等基本原理和方法，加深對保險業(yè)務概念的理解，提升在資產配置中綜合投資各種保險保障產品的能力，將知識運用于實踐中。同時，在此基礎上，能夠結合自己家庭的基本情況，分析家庭的財務狀況和投資結構，熟練掌握如何對家庭金融資產進行配置和實際投資。儀器設備便攜式擴音器、投影儀、電腦、office辦公軟件等場地要求計算機機房實訓教室，網絡環(huán)境正常運行，校外保險公司實訓基地。實訓內容瀏覽幾家大型保險行業(yè)門戶網站；找出目前保險企業(yè)的主要崗位及其職責；通過網絡了解當前保險產品；綜合應用所學的風險與保險、保險基本原則、保險合同、財產保險、人身保險、責任與信用保險、再保險、保險經營等基本原理和方法，提升在資產配置中綜合投資各種保險產品的能力；模擬保險投資保險出單綜合實訓。成果（報告、設計、記錄等）1.保險保障計劃書設計2.保險實訓總結報告考核評價采用平時營銷技能測試和期末提交保險保障計劃書及報告相結合的方式。四、課程實施建議（一）教材的選用及編寫建議本專業(yè)選用的《保險原理與實務》教材，作者馬宜斐、段文軍，出版社是中國人民大學出版社，出版時間是2015年，是針對高等院校經濟類專業(yè)保險實務課程要求編寫的教材，內容涵蓋：風險與保險、保險基本原則、保險合同、財產保險、人身保險、責任與信用保險、再保險、保險經營等業(yè)務領域。（二）教學參考資料推薦建議1.《保險原理與實務》，李民、劉連生著，中國人民大學出版社；2.《保險實務》，朱杰著，中國金融出版社；3.《保險實務》，石廣申、鄭煒華著，東北財經大學出版社；（三）主要教學方法建議1.講授法：主要應用于學生學習基礎知識的初級階段，要為學生學習創(chuàng)設一個合適的情景氛圍，增強學生的學習興趣和意識。2.啟發(fā)式教學法。在授課的過程中，教師避免采用灌輸理論知識的方式，而是采用提問和分析的方式，給學生深入思考和進一步學習的空間，同時也提高了學習主動性。3.參與式與互動式教學法相結合。改變傳統(tǒng)的單純依賴教師講授的方法，讓學生能夠參與到教學過程中。根據教師提出問題或現象，啟發(fā)學生的發(fā)散性思維，可以實現教學互動，通過小組討論、專題匯報、小組辯論、情景模擬、課程作業(yè)等方式，讓學生化被動聽課為主動學習，既有利于提高學生學習的積極主動性，也有利于提升學生分析與解決問題能力、表達能力、團隊合作能力。4.網絡學習法。利用豐富的互聯網保險網絡資源，開展網絡教學、移動學習、微課慕課學習等，有效地統(tǒng)籌時空距離，現實金融運行程序被移至課堂，復雜的理論問題可以用形象逼真的影像圖顯示出來，提高教學效果。（四）其他教學資源配置1.學習網站：中國保險網、中國保險咨詢網。2.學習軟件：平安健康APP、中國太保APP（五）課程教學團隊建議1.全職教師：蔣周理、劉元發(fā)2.企業(yè)兼職教師：胡?。ㄖ袊桨踩藟郏┪濉⒖己嗽u價標準本課程教學過程以學生為主體，考核方式重在考查學生在平時課堂學習過程中表現出來的主觀能動性和對知識的理解能力，以及運用知識解決實際問題的能力。期末考核采取閉卷考試的方法，考核內容為本課程標準規(guī)定的內容。具體見下表：表3教學評價和考核標準考核項目子項目考核評價標準權重出勤全勤滿分10分，無故缺課一次扣3分，遲到一次扣1分；占課程總評成績10%課堂活躍度課堂發(fā)言一次獎勵2分；課堂打瞌睡一次扣2分；課堂玩手機一次扣3