證券投資顧問考試試題及答案大全

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)答案：C2.證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C3.反映公司償債能力的指標(biāo)不包括（）。A.流動(dòng)比率B.速動(dòng)比率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.市盈率答案：D4.證券投資組合管理的第一步是（）。A.確定證券投資政策B.進(jìn)行證券投資分析C.構(gòu)建證券投資組合D.投資組合的修正答案：A5.以下哪種債券的違約風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.國債B.公司債券C.金融債券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：A6.股票的內(nèi)在價(jià)值等于（）。A.未來每股收益的現(xiàn)值之和B.未來每股股息的現(xiàn)值之和C.股票的賬面價(jià)值D.股票的市場價(jià)格答案：B7.當(dāng)市場利率上升時(shí)，債券價(jià)格一般會(huì)（）。A.上升B.下降C.不變D.先上升后下降答案：B8.技術(shù)分析的三大假設(shè)不包括（）。A.市場行為涵蓋一切信息B.價(jià)格沿趨勢移動(dòng)C.歷史會(huì)重演D.投資者都是理性的答案：D9.以下哪項(xiàng)不是宏觀經(jīng)濟(jì)分析的指標(biāo)？（）A.GDPB.CPIC.市盈率D.失業(yè)率答案：C10.證券投資顧問為客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，投資建議的依據(jù)包括（）。A.本公司的研究報(bào)告B.其他公司的研究報(bào)告C.公開資料D.以上都是答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本原則包括（）。A.守法合規(guī)B.誠實(shí)信用C.忠實(shí)客戶利益D.風(fēng)險(xiǎn)提示答案：ABCD2.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長B.貨幣政策C.財(cái)政政策D.國際收支狀況答案：ABCD3.債券的基本要素包括（）。A.票面價(jià)值B.債券價(jià)格C.償還期限D(zhuǎn).票面利率答案：ACD4.技術(shù)分析的主要理論有（）。A.道氏理論B.波浪理論C.江恩理論D.隨機(jī)漫步理論答案：ABC5.風(fēng)險(xiǎn)控制的方法有（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償答案：ABCD6.股票投資分析的基本方法有（）。A.基本分析B.技術(shù)分析C.量化分析D.宏觀分析答案：ABC7.證券投資顧問可以向客戶提供的服務(wù)包括（）。A.投資的品種選擇B.投資組合C.理財(cái)規(guī)劃建議D.代客理財(cái)答案：ABC（證券投資顧問不能代客理財(cái)）8.以下屬于財(cái)務(wù)分析指標(biāo)的有（）。A.凈資產(chǎn)收益率B.存貨周轉(zhuǎn)率C.速動(dòng)比率D.每股收益答案：ABCD9.證券市場的監(jiān)管手段有（）。A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段答案：ABC（自律屬于一種組織管理形式，不是監(jiān)管手段）10.投資組合構(gòu)建的步驟包括（）。A.確定投資目標(biāo)B.選擇投資品種C.確定投資比例D.定期評(píng)估與調(diào)整答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券投資顧問可以承諾投資收益。（）答案：錯(cuò)誤2.股票的市盈率越高，說明其投資價(jià)值越大。（）答案：錯(cuò)誤3.債券的票面利率是固定不變的。（）答案：錯(cuò)誤4.技術(shù)分析只關(guān)注股票的歷史價(jià)格和成交量。（）答案：錯(cuò)誤5.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況對(duì)證券市場有重要影響。（）答案：正確6.證券投資組合可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤7.上市公司的財(cái)務(wù)報(bào)表是投資者進(jìn)行分析的重要依據(jù)。（）答案：正確8.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者更傾向于選擇低風(fēng)險(xiǎn)的投資產(chǎn)品。（）答案：正確9.證券市場監(jiān)管的目的是維護(hù)市場秩序和保護(hù)投資者利益。（）答案：正確10.所有的證券投資顧問都需要具備證券從業(yè)資格。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券投資顧問的主要職責(zé)。答案：證券投資顧問主要職責(zé)包括為客戶提供投資建議，如投資品種選擇、投資組合構(gòu)建等；向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)等制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃；為客戶解讀證券市場相關(guān)政策法規(guī)等。2.說明宏觀經(jīng)濟(jì)分析對(duì)證券投資的重要性。答案：宏觀經(jīng)濟(jì)分析有助于投資者把握證券市場的整體趨勢。經(jīng)濟(jì)增長、貨幣政策等宏觀因素影響企業(yè)盈利和市場資金供求。例如，經(jīng)濟(jì)增長良好時(shí)，企業(yè)盈利可能增加，股票市場可能上揚(yáng)，為證券投資決策提供重要依據(jù)。3.簡述債券投資的風(fēng)險(xiǎn)。答案：債券投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)（市場利率變動(dòng)影響債券價(jià)格）、信用風(fēng)險(xiǎn)（發(fā)行人違約風(fēng)險(xiǎn)）、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)（物價(jià)上漲使債券實(shí)際購買力下降）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（債券不易變現(xiàn)）等。4.闡述技術(shù)分析的局限性。答案：技術(shù)分析的局限性在于它基于歷史數(shù)據(jù)，不能準(zhǔn)確預(yù)測未來；容易受主觀因素影響，不同分析者可能得出不同結(jié)論；在市場極端情況（如突發(fā)重大事件）下，技術(shù)分析往往失效。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好構(gòu)建投資組合。答案：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)偏好高的投資者，可增加股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例，如將60%-80%資金投入股票，剩余投入債券等。風(fēng)險(xiǎn)偏好低的投資者，應(yīng)提高債券等低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例，如80%債券，20%股票，還要考慮投資者年齡、收入穩(wěn)定性等因素。2.探討證券市場中信息不對(duì)稱的影響及解決辦法。答案：信息不對(duì)稱影響公平交易，內(nèi)幕交易者獲利，損害普通投資者利益。解決辦法包括加強(qiáng)監(jiān)管，提高信息披露要求，規(guī)范中介機(jī)構(gòu)行為，提升投資者教育，使投資者能更好解讀信息。3.分析證券投資顧問業(yè)務(wù)如何在合規(guī)前提下滿足客戶需求。答案：首先要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，不違規(guī)承諾收益等。深入了解客戶需求，如財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)等，依據(jù)可靠研