2025年理財(cái)規(guī)劃師考試試卷：理財(cái)規(guī)劃師行業(yè)政策與法規(guī)考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.以下哪項(xiàng)不屬于我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍？A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款C.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算D.發(fā)行債券2.以下哪項(xiàng)不屬于我國(guó)《證券法》規(guī)定的證券發(fā)行的條件？A.證券發(fā)行人必須具有合法的證券發(fā)行資格B.證券發(fā)行人必須具備健全的內(nèi)部控制制度C.證券發(fā)行人必須具有持續(xù)盈利能力D.證券發(fā)行人必須具備良好的信用記錄3.以下哪項(xiàng)不屬于我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定的保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍？A.經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)C.經(jīng)營(yíng)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.經(jīng)營(yíng)投資業(yè)務(wù)4.以下哪項(xiàng)不屬于我國(guó)《信托法》規(guī)定的信托財(cái)產(chǎn)的范圍？A.動(dòng)產(chǎn)B.不動(dòng)產(chǎn)C.投資收益D.投資項(xiàng)目5.以下哪項(xiàng)不屬于我國(guó)《基金法》規(guī)定的基金管理人的職責(zé)？A.籌集基金財(cái)產(chǎn)B.投資基金財(cái)產(chǎn)C.監(jiān)督基金財(cái)產(chǎn)的使用D.管理基金財(cái)產(chǎn)6.以下哪項(xiàng)不屬于我國(guó)《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定的期貨交易的原則？A.公平、公正、公開(kāi)B.誠(chéng)信、自律、合規(guī)C.公私分明、獨(dú)立經(jīng)營(yíng)D.風(fēng)險(xiǎn)控制、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)7.以下哪項(xiàng)不屬于我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)工作的原則？A.預(yù)防為主、綜合治理B.管控結(jié)合、風(fēng)險(xiǎn)為本C.法律法規(guī)優(yōu)先、政策引導(dǎo)D.國(guó)際合作、共同打擊8.以下哪項(xiàng)不屬于我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)？A.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理C.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制D.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量9.以下哪項(xiàng)不屬于我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定的證券公司業(yè)務(wù)范圍？A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)C.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)10.以下哪項(xiàng)不屬于我國(guó)《基金管理公司管理辦法》規(guī)定的基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍？A.基金募集B.基金管理C.基金銷(xiāo)售D.基金評(píng)級(jí)二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.以下哪些屬于我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍？A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款C.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算D.發(fā)行債券E.經(jīng)營(yíng)投資業(yè)務(wù)2.以下哪些屬于我國(guó)《證券法》規(guī)定的證券發(fā)行的條件？A.證券發(fā)行人必須具有合法的證券發(fā)行資格B.證券發(fā)行人必須具備健全的內(nèi)部控制制度C.證券發(fā)行人必須具有持續(xù)盈利能力D.證券發(fā)行人必須具備良好的信用記錄E.證券發(fā)行人必須具備穩(wěn)定的現(xiàn)金流3.以下哪些屬于我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定的保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍？A.經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)C.經(jīng)營(yíng)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.經(jīng)營(yíng)投資業(yè)務(wù)E.經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)4.以下哪些屬于我國(guó)《信托法》規(guī)定的信托財(cái)產(chǎn)的范圍？A.動(dòng)產(chǎn)B.不動(dòng)產(chǎn)C.投資收益D.投資項(xiàng)目E.法律法規(guī)允許的其他財(cái)產(chǎn)5.以下哪些屬于我國(guó)《基金法》規(guī)定的基金管理人的職責(zé)？A.籌集基金財(cái)產(chǎn)B.投資基金財(cái)產(chǎn)C.監(jiān)督基金財(cái)產(chǎn)的使用D.管理基金財(cái)產(chǎn)E.保管基金財(cái)產(chǎn)6.以下哪些屬于我國(guó)《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定的期貨交易的原則？A.公平、公正、公開(kāi)B.誠(chéng)信、自律、合規(guī)C.公私分明、獨(dú)立經(jīng)營(yíng)D.風(fēng)險(xiǎn)控制、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)E.保護(hù)投資者合法權(quán)益7.以下哪些屬于我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)工作的原則？A.預(yù)防為主、綜合治理B.管控結(jié)合、風(fēng)險(xiǎn)為本C.法律法規(guī)優(yōu)先、政策引導(dǎo)D.國(guó)際合作、共同打擊E.保護(hù)金融秩序穩(wěn)定8.以下哪些屬于我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)？A.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)B.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理C.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制D.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量E.監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員9.以下哪些屬于我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定的證券公司業(yè)務(wù)范圍？A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)C.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)E.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)10.以下哪些屬于我國(guó)《基金管理公司管理辦法》規(guī)定的基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍？A.基金募集B.基金管理C.基金銷(xiāo)售D.基金評(píng)級(jí)E.基金投資咨詢(xún)四、判斷題（每題2分，共20分）1.我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。（）2.我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)信原則，為客戶(hù)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的證券信息。（）3.我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)條款管理制度，確保保險(xiǎn)條款的合法性、合規(guī)性。（）4.我國(guó)《信托法》規(guī)定，信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則是指信托財(cái)產(chǎn)與委托人、受托人、受益人的其他財(cái)產(chǎn)相分離。（）5.我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行誠(chéng)信、謹(jǐn)慎、專(zhuān)業(yè)、勤勉的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。（）6.我國(guó)《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨交易所應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保期貨市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行。（）7.我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)管理。（）8.我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，了解其經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)狀況。（）9.我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理制度，確保證券業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。（）10.我國(guó)《基金管理公司管理辦法》規(guī)定，基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，及時(shí)、準(zhǔn)確地向投資者披露基金信息。（）五、簡(jiǎn)答題（每題5分，共25分）1.簡(jiǎn)述我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍。2.簡(jiǎn)述我國(guó)《證券法》規(guī)定的證券發(fā)行的條件。3.簡(jiǎn)述我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定的保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍。4.簡(jiǎn)述我國(guó)《信托法》規(guī)定的信托財(cái)產(chǎn)的范圍。5.簡(jiǎn)述我國(guó)《基金法》規(guī)定的基金管理人的職責(zé)。六、論述題（10分）論述我國(guó)反洗錢(qián)法律體系的主要內(nèi)容及其在金融領(lǐng)域的應(yīng)用。本次試卷答案如下：一、單項(xiàng)選擇題1.D。發(fā)行債券不屬于《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍，商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)主要包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算等。2.E。證券發(fā)行人必須具備穩(wěn)定的現(xiàn)金流不屬于《證券法》規(guī)定的證券發(fā)行的條件，主要條件包括合法的發(fā)行資格、健全的內(nèi)部控制制度、持續(xù)盈利能力、良好信用記錄等。3.D。經(jīng)營(yíng)投資業(yè)務(wù)不屬于《保險(xiǎn)法》規(guī)定的保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍，保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)主要包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)等。4.D。投資項(xiàng)目不屬于《信托法》規(guī)定的信托財(cái)產(chǎn)的范圍，信托財(cái)產(chǎn)的范圍包括動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、投資收益等。5.E。保管基金財(cái)產(chǎn)不屬于《基金法》規(guī)定的基金管理人的職責(zé)，主要職責(zé)包括基金募集、基金管理、監(jiān)督基金財(cái)產(chǎn)使用、管理基金財(cái)產(chǎn)等。6.C。公私分明、獨(dú)立經(jīng)營(yíng)不屬于《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定的期貨交易的原則，主要原則包括公平、公正、公開(kāi)、誠(chéng)信、自律、合規(guī)等。7.C。法律法規(guī)優(yōu)先、政策引導(dǎo)不屬于《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)工作的原則，主要原則包括預(yù)防為主、綜合治理、管控結(jié)合、風(fēng)險(xiǎn)為本等。8.E。監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員不屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)，主要職責(zé)包括監(jiān)督合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量等。9.E。證券自營(yíng)業(yè)務(wù)不屬于我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定的證券公司業(yè)務(wù)范圍，主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢(xún)、承銷(xiāo)與保薦、資產(chǎn)管理等。10.E。基金投資咨詢(xún)不屬于我國(guó)《基金管理公司管理辦法》規(guī)定的基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍，主要業(yè)務(wù)包括基金募集、基金管理、基金銷(xiāo)售、基金評(píng)級(jí)等。二、多項(xiàng)選擇題1.A、B、C、D、E。商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算、發(fā)行債券、經(jīng)營(yíng)投資業(yè)務(wù)等。2.A、B、C、D、E。證券發(fā)行的條件包括合法的發(fā)行資格、健全的內(nèi)部控制制度、持續(xù)盈利能力、良好信用記錄、穩(wěn)定的現(xiàn)金流等。3.A、B、C、D、E。保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、投資業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。4.A、B、C、D、E?！缎磐蟹ā芬?guī)定的信托財(cái)產(chǎn)范圍廣泛，包括動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、投資收益、投資項(xiàng)目等。5.A、B、C、D、E?；鸸芾砣说穆氊?zé)包括基金募集、基金管理、監(jiān)督基金財(cái)產(chǎn)使用、管理基金財(cái)產(chǎn)、保管基金財(cái)產(chǎn)等。6.A、B、C、D、E。期貨交易的原則包括公平、公正、公開(kāi)、誠(chéng)信、自律、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、保護(hù)投資者合法權(quán)益等。7.A、B、C、D、E?！斗聪村X(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)工作原則包括預(yù)防為主、綜合治理、管控結(jié)合、風(fēng)險(xiǎn)為本、國(guó)際合作、共同打擊等。8.A、B、C、D、E。銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括監(jiān)督合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、從業(yè)人員管理等。9.A、B、C、D、E。證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢(xún)、承銷(xiāo)與保薦、資產(chǎn)管理、自營(yíng)業(yè)務(wù)等。10.A、B、C、D、E?；鸸芾砉镜臉I(yè)務(wù)范圍包括基金募集、基金管理、基金銷(xiāo)售、基金評(píng)級(jí)、基金投資咨詢(xún)等。三、判斷題1.√。我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。2.√。我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)信原則，為客戶(hù)提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的證券信息。3.√。我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)條款管理制度，確保保險(xiǎn)條款的合法性、合規(guī)性。4.√。我國(guó)《信托法》規(guī)定，信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則是指信托財(cái)產(chǎn)與委托人、受托人、受益人的其他財(cái)產(chǎn)相分離。5.√。我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行誠(chéng)信、謹(jǐn)慎、專(zhuān)業(yè)、勤勉的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。6.√。我國(guó)《期貨交易管理?xiàng)l例》規(guī)定，期貨交易所應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保期貨市場(chǎng)穩(wěn)定運(yùn)行。7.√。我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)管理。8.√。我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，了解其經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)狀況。9.√。我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理制度，確保證券業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。10.√。我國(guó)《基金管理公司管理辦法》規(guī)定，基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，及時(shí)、準(zhǔn)確地向投資者披露基金信息。四、簡(jiǎn)答題1.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍包括：吸收公眾存款、發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款、辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券、代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券、買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券、從事同業(yè)拆借、買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯、提供信用證服務(wù)及擔(dān)保、代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、提供保管箱服務(wù)、經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。2.我國(guó)《證券法》規(guī)定的證券發(fā)行的條件包括：證券發(fā)行人具有合法的證券發(fā)行資格；證券發(fā)行人具備健全的內(nèi)部控制制度；證券發(fā)行人具有持續(xù)盈利能力；證券發(fā)行人具備良好的信用記錄；證券發(fā)行人具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流等。3.我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定的保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍包括：經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)投資業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等。4.我國(guó)《信托法》規(guī)定的信托財(cái)產(chǎn)的范圍包括：動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、投資收益、投資項(xiàng)目等。5.我國(guó)《基金法》規(guī)定的基金管理人的職責(zé)包括：基金募集、基金管理、監(jiān)督基金財(cái)產(chǎn)使用、管理基金財(cái)產(chǎn)、保管基金財(cái)產(chǎn)等。五、論述題我國(guó)反洗錢(qián)法律體系主要包括以下內(nèi)容：1.《反洗錢(qián)法》：規(guī)定了反洗錢(qián)工作的基本原則、反洗錢(qián)組織體系、反洗錢(qián)措施、反洗錢(qián)國(guó)際合作等。2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》：明確了金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)和義務(wù)，要求金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)管理。3.《反