第1篇一、前言隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，融資租賃行業(yè)在金融領(lǐng)域的作用日益凸顯。融資租賃作為一種新型的融資方式，為中小企業(yè)提供了便捷的融資渠道。然而，融資租賃業(yè)務(wù)涉及面廣、環(huán)節(jié)復(fù)雜，風(fēng)險控制尤為重要。為提高融資租賃業(yè)務(wù)的質(zhì)量，降低風(fēng)險，本方案旨在制定一套全面的融資租賃質(zhì)控方案，以規(guī)范業(yè)務(wù)流程，加強風(fēng)險控制。二、質(zhì)控目標(biāo)1.確保融資租賃業(yè)務(wù)合規(guī)性，符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策要求。2.提高融資租賃業(yè)務(wù)質(zhì)量，降低不良資產(chǎn)率。3.加強風(fēng)險控制，確保融資租賃業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。4.提升客戶滿意度，樹立良好的企業(yè)形象。三、質(zhì)控架構(gòu)1.質(zhì)控領(lǐng)導(dǎo)小組：負責(zé)制定質(zhì)控方案，監(jiān)督質(zhì)控工作的實施，協(xié)調(diào)各部門之間的溝通與協(xié)作。2.質(zhì)控部門：負責(zé)具體實施質(zhì)控工作，包括業(yè)務(wù)審核、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)檢查等。3.業(yè)務(wù)部門：負責(zé)業(yè)務(wù)開展，配合質(zhì)控部門進行業(yè)務(wù)審核和風(fēng)險監(jiān)控。4.客戶服務(wù)部門：負責(zé)客戶關(guān)系維護，收集客戶反饋，為質(zhì)控部門提供參考。四、質(zhì)控流程1.業(yè)務(wù)受理（1）客戶提交融資租賃申請，質(zhì)控部門進行初步審核，確保申請材料齊全、真實。（2）業(yè)務(wù)部門對客戶進行盡職，包括企業(yè)背景、財務(wù)狀況、信用記錄等。2.業(yè)務(wù)審批（1）業(yè)務(wù)部門根據(jù)盡職結(jié)果，提出業(yè)務(wù)審批意見。（2）質(zhì)控部門對業(yè)務(wù)審批意見進行審核，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。（3）審批通過后，業(yè)務(wù)部門與客戶簽訂融資租賃合同。3.業(yè)務(wù)執(zhí)行（1）業(yè)務(wù)部門根據(jù)合同約定，辦理設(shè)備采購、交付等手續(xù)。（2）質(zhì)控部門對業(yè)務(wù)執(zhí)行過程進行監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。4.風(fēng)險監(jiān)控（1）質(zhì)控部門定期對客戶進行風(fēng)險評估，關(guān)注客戶經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況等。（2）發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，及時通知業(yè)務(wù)部門采取風(fēng)險控制措施。5.合規(guī)檢查（1）質(zhì)控部門定期對業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等進行合規(guī)檢查。（2）發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。6.客戶服務(wù)（1）客戶服務(wù)部門收集客戶反饋，為質(zhì)控部門提供參考。（2）質(zhì)控部門根據(jù)客戶反饋，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高服務(wù)質(zhì)量。五、質(zhì)控措施1.建立健全業(yè)務(wù)管理制度，明確業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范和風(fēng)險控制要求。2.加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)人員綜合素質(zhì)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。3.完善風(fēng)險管理體系，建立風(fēng)險預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險。4.加強合規(guī)檢查，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。5.優(yōu)化客戶服務(wù)，提高客戶滿意度。六、質(zhì)控評估與改進1.定期對質(zhì)控工作進行評估，分析質(zhì)控效果，找出不足之處。2.根據(jù)評估結(jié)果，制定改進措施，優(yōu)化質(zhì)控方案。3.加強內(nèi)部溝通與協(xié)作，提高質(zhì)控工作效率。4.關(guān)注行業(yè)動態(tài)，及時調(diào)整質(zhì)控策略。七、總結(jié)本融資租賃質(zhì)控方案旨在提高融資租賃業(yè)務(wù)質(zhì)量，降低風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。通過建立健全質(zhì)控架構(gòu)、明確質(zhì)控流程、制定質(zhì)控措施，加強質(zhì)控評估與改進，確保融資租賃業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健、高效。在實際操作過程中，應(yīng)根據(jù)市場變化和業(yè)務(wù)發(fā)展需求，不斷優(yōu)化質(zhì)控方案，提高質(zhì)控效果。第2篇一、方案概述本方案旨在規(guī)范融資租賃業(yè)務(wù)流程，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，降低風(fēng)險，確保公司資產(chǎn)安全。通過建立完善的質(zhì)控體系，對融資租賃業(yè)務(wù)進行全流程監(jiān)控，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、高效、穩(wěn)健運行。二、質(zhì)控目標(biāo)1.提高業(yè)務(wù)合規(guī)性，確保業(yè)務(wù)符合國家法律法規(guī)和公司制度要求。2.降低業(yè)務(wù)風(fēng)險，確保公司資產(chǎn)安全。3.提高業(yè)務(wù)效率，縮短業(yè)務(wù)辦理周期。4.提升客戶滿意度，增強客戶粘性。三、質(zhì)控體系1.架構(gòu)（1）質(zhì)控部門：負責(zé)制定、實施和監(jiān)督質(zhì)控方案，對業(yè)務(wù)流程進行監(jiān)控和評估。（2）業(yè)務(wù)部門：負責(zé)具體業(yè)務(wù)操作，配合質(zhì)控部門進行業(yè)務(wù)流程監(jiān)控。（3）風(fēng)險管理部門：負責(zé)識別、評估和監(jiān)控業(yè)務(wù)風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。2.質(zhì)控流程（1）業(yè)務(wù)受理：對客戶提交的融資租賃申請進行初步審核，確保業(yè)務(wù)符合公司規(guī)定。（2）盡職：對客戶資質(zhì)、項目背景、還款能力等進行全面，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。（3）風(fēng)險評估：對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行評估，制定風(fēng)險防控措施。（4）合同簽訂：與客戶簽訂融資租賃合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)。（5）融資放款：按照合同約定，向客戶發(fā)放融資款項。（6）貸后管理：對客戶進行貸后跟蹤管理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運行。（7）資產(chǎn)處置：在合同到期或客戶違約時，對租賃資產(chǎn)進行處置。3.質(zhì)控措施（1）業(yè)務(wù)合規(guī)性審查：對業(yè)務(wù)流程進行合規(guī)性審查，確保業(yè)務(wù)符合國家法律法規(guī)和公司制度要求。（2）風(fēng)險評估與監(jiān)控：對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行評估，制定風(fēng)險防控措施，并定期進行風(fēng)險監(jiān)控。（3）貸后管理：對客戶進行貸后跟蹤管理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運行。（4）資產(chǎn)處置：對租賃資產(chǎn)進行處置，確保公司資產(chǎn)安全。（5）客戶滿意度：定期對客戶進行滿意度，了解客戶需求，提升客戶滿意度。四、質(zhì)控實施1.質(zhì)控部門負責(zé)制定質(zhì)控方案，并實施。2.業(yè)務(wù)部門負責(zé)具體業(yè)務(wù)操作，配合質(zhì)控部門進行業(yè)務(wù)流程監(jiān)控。3.風(fēng)險管理部門負責(zé)識別、評估和監(jiān)控業(yè)務(wù)風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。4.定期對質(zhì)控方案進行評估和改進，提高質(zhì)控效果。五、質(zhì)控考核1.考核指標(biāo)：業(yè)務(wù)合規(guī)性、風(fēng)險控制、業(yè)務(wù)效率、客戶滿意度等。2.考核方式：定期對業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險管理部門進行考核，考核結(jié)果與績效掛鉤。3.考核結(jié)果應(yīng)用：對考核結(jié)果進行分析，找出問題，制定改進措施。六、附則1.本方案自發(fā)布之日起實施。2.本方案由質(zhì)控部門負責(zé)解釋。3.本方案如與國家法律法規(guī)和公司制度相沖突，以國家法律法規(guī)和公司制度為準(zhǔn)。七、質(zhì)控方案內(nèi)容1.業(yè)務(wù)受理（1）審核客戶資質(zhì)：對客戶的基本信息、財務(wù)狀況、信用記錄等進行審核，確?？蛻艟邆淙谫Y租賃資格。（2）審核項目背景：對項目背景、行業(yè)前景、市場需求等進行審核，確保項目具有可行性。（3）審核還款能力：對客戶的還款能力進行評估，確?？蛻艟邆浒磿r還款的能力。2.盡職（1）客戶資質(zhì)：對客戶的基本信息、財務(wù)狀況、信用記錄等進行，確保客戶具備融資租賃資格。（2）項目背景：對項目背景、行業(yè)前景、市場需求等進行，確保項目具有可行性。（3）還款能力：對客戶的還款能力進行，確?？蛻艟邆浒磿r還款的能力。3.風(fēng)險評估與監(jiān)控（1）識別風(fēng)險：對業(yè)務(wù)流程、客戶、項目等方面進行風(fēng)險評估，識別潛在風(fēng)險。（2）制定風(fēng)險防控措施：針對識別出的風(fēng)險，制定相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。（3）定期監(jiān)控：定期對風(fēng)險進行監(jiān)控，確保風(fēng)險防控措施有效執(zhí)行。4.合同簽訂（1）合同條款審核：對合同條款進行審核，確保合同條款合法、合規(guī)。（2）合同簽訂：與客戶簽訂融資租賃合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)。5.融資放款（1）放款審批：對融資放款申請進行審批，確保放款符合公司規(guī)定。（2）放款操作：按照審批結(jié)果，向客戶發(fā)放融資款項。6.貸后管理（1）貸后跟蹤：對客戶進行貸后跟蹤管理，了解客戶經(jīng)營狀況，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運行。（2）還款提醒：在還款期限前，向客戶發(fā)送還款提醒，確?？蛻舭磿r還款。7.資產(chǎn)處置（1）資產(chǎn)評估：對租賃資產(chǎn)進行評估，確定處置價格。（2）資產(chǎn)處置：按照評估結(jié)果，對租賃資產(chǎn)進行處置。8.客戶滿意度（1）內(nèi)容：客戶對公司服務(wù)、業(yè)務(wù)流程、產(chǎn)品等方面的滿意度。（2）方式：通過電話、郵件、問卷等方式進行。（3）結(jié)果分析：對結(jié)果進行分析，找出問題，制定改進措施。本方案旨在為融資租賃業(yè)務(wù)提供一套完整的質(zhì)控體系，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、高效、穩(wěn)健運行。在實際操作過程中，應(yīng)根據(jù)實際情況對方案進行修改和完善。第3篇一、前言融資租賃作為一種新興的金融業(yè)務(wù)模式，在我國經(jīng)濟發(fā)展中發(fā)揮著越來越重要的作用。然而，隨著市場的快速發(fā)展，融資租賃業(yè)務(wù)的風(fēng)險也在逐漸增加。為了確保融資租賃業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，本方案旨在建立一套完善的融資租賃質(zhì)控體系，以規(guī)范業(yè)務(wù)流程、防范風(fēng)險、提高服務(wù)質(zhì)量。二、質(zhì)控目標(biāo)1.規(guī)范業(yè)務(wù)流程，確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)性；2.提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險；3.優(yōu)化客戶服務(wù)，提升客戶滿意度；4.強化內(nèi)部管理，提高企業(yè)核心競爭力。三、質(zhì)控體系構(gòu)建1.架構(gòu)（1）設(shè)立質(zhì)控管理部門，負責(zé)制定、實施和監(jiān)督質(zhì)控方案；（2）設(shè)立業(yè)務(wù)部門，負責(zé)融資租賃業(yè)務(wù)的開展；（3）設(shè)立風(fēng)險管理部門，負責(zé)識別、評估和監(jiān)控風(fēng)險；（4）設(shè)立審計部門，負責(zé)對業(yè)務(wù)部門進行定期審計。2.質(zhì)控流程（1）業(yè)務(wù)審批流程：業(yè)務(wù)部門根據(jù)客戶需求，進行盡職、風(fēng)險評估、合同簽訂等工作，并將相關(guān)資料提交質(zhì)控管理部門審核；（2）合同管理流程：質(zhì)控管理部門對合同進行審核，確保合同條款合法、合規(guī)；（3）貸后管理流程：業(yè)務(wù)部門負責(zé)貸后管理工作，包括還款提醒、逾期處理、資產(chǎn)處置等；（4）風(fēng)險監(jiān)控流程：風(fēng)險管理部門定期對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行評估，并及時調(diào)整風(fēng)險控制措施；（5）審計流程：審計部門對業(yè)務(wù)部門進行定期審計，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。3.質(zhì)控措施（1）人員培訓(xùn)：定期對業(yè)務(wù)人員進行專業(yè)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平和風(fēng)險意識；（2）制度建設(shè)：建立健全各項業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程；（3）盡職：對客戶進行全面的盡職，確?？蛻粜畔⒌恼鎸嵭院涂煽啃裕唬?）風(fēng)險評估：建立風(fēng)險評估體系，對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別、評估和監(jiān)控；（5）合同審核：對合同進行嚴(yán)格審核，確保合同條款合法、合規(guī)；（6）貸后管理：加強對貸款客戶的貸后管理，確保貸款資金安全；（7）風(fēng)險控制：制定風(fēng)險控制措施，降低業(yè)務(wù)風(fēng)險；（8）審計監(jiān)督：對業(yè)務(wù)部門進行定期審計，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性。四、質(zhì)控實施1.質(zhì)控管理部門負責(zé)制定質(zhì)控方案，并實施；2.業(yè)務(wù)部門按照質(zhì)控方案要求，開展融資租賃業(yè)務(wù)；3.風(fēng)險管理部門對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別、評估和監(jiān)控，并及時調(diào)整風(fēng)險控制措施；4.審計部門對業(yè)務(wù)部門進行定期審計，確保業(yè)務(wù)合規(guī)性；5.