主播銀行卡公司管理制度總則1.目的為規(guī)范主播銀行卡的管理，保障公司資金安全，明確相關(guān)操作流程，確保主播薪酬支付等業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行，特制定本制度。2.適用范圍本制度適用于與公司簽訂合作協(xié)議的所有主播，以及涉及主播銀行卡管理操作的公司各部門(mén)。3.基本原則合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求進(jìn)行主播銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)操作。安全性原則：采取有效措施保障主播銀行卡信息及資金的安全，防止泄露和被盜用等風(fēng)險(xiǎn)。準(zhǔn)確性原則：確保主播銀行卡信息登記準(zhǔn)確無(wú)誤，薪酬支付等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確及時(shí)。主播銀行卡信息管理1.信息收集主播應(yīng)在入職時(shí)向公司提供本人有效身份證件復(fù)印件及名下銀行借記卡信息（開(kāi)戶(hù)行名稱(chēng)、卡號(hào)等），確保所提供信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。提供的銀行卡必須為本人名下借記卡，且該卡處于正常使用狀態(tài)，無(wú)掛失、凍結(jié)等異常情況。2.信息審核公司財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)主播提交的銀行卡信息進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括但不限于銀行卡戶(hù)名與主播本人姓名是否一致、銀行卡開(kāi)戶(hù)行信息是否準(zhǔn)確、銀行卡狀態(tài)是否正常等。如發(fā)現(xiàn)信息有誤或存在問(wèn)題，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)通知主播進(jìn)行更正或補(bǔ)充。主播應(yīng)在接到通知后的[X]個(gè)工作日內(nèi)完成信息修正，否則將影響薪酬支付等相關(guān)業(yè)務(wù)。3.信息變更若主播銀行卡信息發(fā)生變更（如銀行卡丟失補(bǔ)辦、開(kāi)戶(hù)行變更、卡號(hào)變更等），主播應(yīng)在變更后的[X]個(gè)工作日內(nèi)書(shū)面通知公司財(cái)務(wù)部門(mén)。通知內(nèi)容應(yīng)包括原銀行卡信息及變更后的詳細(xì)銀行卡信息，并附上相關(guān)證明文件（如銀行出具的變更證明等）。財(cái)務(wù)部門(mén)在收到主播信息變更通知及證明文件后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核實(shí)與更新，并確保系統(tǒng)中相關(guān)信息準(zhǔn)確無(wú)誤。4.信息保密公司各部門(mén)工作人員應(yīng)嚴(yán)格保密主播銀行卡信息，未經(jīng)主播書(shū)面授權(quán)，不得向任何第三方透露。因工作需要查閱主播銀行卡信息的，應(yīng)按照公司內(nèi)部規(guī)定的審批流程進(jìn)行申請(qǐng)和查閱，并在查閱后妥善保管相關(guān)信息，不得擅自復(fù)制、留存或傳播。薪酬發(fā)放流程1.薪酬核算公司業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)在每月規(guī)定時(shí)間前向財(cái)務(wù)部門(mén)提供主播薪酬核算所需的相關(guān)數(shù)據(jù)，包括但不限于直播時(shí)長(zhǎng)、直播收益、粉絲增長(zhǎng)數(shù)據(jù)、任務(wù)完成情況等。財(cái)務(wù)部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)部門(mén)提供的數(shù)據(jù)及公司薪酬政策，對(duì)主播薪酬進(jìn)行準(zhǔn)確核算。核算內(nèi)容包括基本工資、提成獎(jiǎng)金、獎(jiǎng)勵(lì)金等各項(xiàng)收入，并扣除應(yīng)繳納的稅費(fèi)、社保費(fèi)用等相關(guān)款項(xiàng)。2.薪酬審批核算后的主播薪酬報(bào)表應(yīng)提交給公司相應(yīng)層級(jí)的審批人員進(jìn)行審批。審批流程按照公司財(cái)務(wù)審批制度執(zhí)行，確保薪酬發(fā)放的準(zhǔn)確性和合規(guī)性。審批人員應(yīng)認(rèn)真審核薪酬報(bào)表中的各項(xiàng)數(shù)據(jù)，如有疑問(wèn)或需要調(diào)整的地方，應(yīng)及時(shí)與財(cái)務(wù)部門(mén)或業(yè)務(wù)部門(mén)溝通核實(shí)。3.薪酬發(fā)放經(jīng)審批通過(guò)的主播薪酬，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)按照銀行代發(fā)的方式，于每月固定日期將薪酬發(fā)放至主播提供的銀行卡賬戶(hù)。在發(fā)放薪酬前，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)再次核對(duì)主播銀行卡信息及薪酬發(fā)放金額，確保準(zhǔn)確無(wú)誤。發(fā)放完成后，財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)記錄薪酬發(fā)放明細(xì)，并留存相關(guān)憑證，以備查詢(xún)和對(duì)賬。費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)與預(yù)支管理1.費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)主播因工作需要產(chǎn)生的合理費(fèi)用，如直播設(shè)備采購(gòu)、差旅費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)用等，可以按照公司費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)制度進(jìn)行報(bào)銷(xiāo)。主播應(yīng)在費(fèi)用發(fā)生后的[X]個(gè)工作日內(nèi)填寫(xiě)費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)單，并附上相關(guān)發(fā)票及證明文件，提交給部門(mén)負(fù)責(zé)人審批。部門(mén)負(fù)責(zé)人審核通過(guò)后，再提交給財(cái)務(wù)部門(mén)進(jìn)行審核。財(cái)務(wù)部門(mén)審核重點(diǎn)包括費(fèi)用的合理性、發(fā)票的真實(shí)性與合規(guī)性等。審核通過(guò)后予以報(bào)銷(xiāo)，報(bào)銷(xiāo)款項(xiàng)將支付至主播銀行卡賬戶(hù)。2.預(yù)支管理若主播因特殊情況需要預(yù)支款項(xiàng)，應(yīng)提前向公司提交預(yù)支申請(qǐng)，說(shuō)明預(yù)支原因、金額及預(yù)計(jì)還款時(shí)間等。預(yù)支申請(qǐng)經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人及公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批通過(guò)后，財(cái)務(wù)部門(mén)按照審批金額向主播銀行卡賬戶(hù)預(yù)支款項(xiàng)。主播應(yīng)在規(guī)定的還款時(shí)間內(nèi)歸還預(yù)支款項(xiàng)。還款方式可以通過(guò)報(bào)銷(xiāo)沖抵或直接轉(zhuǎn)賬至公司指定賬戶(hù)等方式進(jìn)行。賬戶(hù)監(jiān)管與異常處理1.賬戶(hù)監(jiān)管公司財(cái)務(wù)部門(mén)定期對(duì)主播銀行卡賬戶(hù)進(jìn)行監(jiān)管，包括查看賬戶(hù)余額變動(dòng)情況、交易明細(xì)等，確保資金安全及薪酬發(fā)放等業(yè)務(wù)正常進(jìn)行。如發(fā)現(xiàn)主播銀行卡賬戶(hù)存在異常交易（如大額資金轉(zhuǎn)出、頻繁異常轉(zhuǎn)賬等），財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)及時(shí)與主播溝通核實(shí)情況，并采取相應(yīng)措施防范風(fēng)險(xiǎn)。2.異常處理若主播銀行卡出現(xiàn)掛失、凍結(jié)等異常情況，主播應(yīng)立即通知公司財(cái)務(wù)部門(mén)。財(cái)務(wù)部門(mén)在接到通知后，應(yīng)暫停與該銀行卡相關(guān)的薪酬發(fā)放等業(yè)務(wù)操作，并協(xié)助主播與銀行溝通解決異常問(wèn)題。如因銀行卡異常導(dǎo)致薪酬發(fā)放失敗等情況，公司將根據(jù)實(shí)際情況采取相應(yīng)的補(bǔ)發(fā)措施。補(bǔ)發(fā)流程參照薪酬發(fā)放流程執(zhí)行，但應(yīng)確保在銀行卡恢復(fù)正常狀態(tài)后的[X]個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)發(fā)。培訓(xùn)與溝通1.培訓(xùn)公司應(yīng)定期組織主播進(jìn)行銀行卡相關(guān)知識(shí)培訓(xùn)，包括銀行卡安全使用常識(shí)、薪酬發(fā)放流程、費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)規(guī)定等內(nèi)容，提高主播對(duì)銀行卡管理的重視程度和操作技能。培訓(xùn)可以采用線上視頻教學(xué)、線下集中授課等多種方式進(jìn)行，確保主播能夠充分理解和掌握相關(guān)制度與操作流程。2.溝通公司各部門(mén)之間應(yīng)保持密切溝通，特別是財(cái)務(wù)部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)之間，及時(shí)傳遞主播銀行卡管理相關(guān)的信息和問(wèn)題。對(duì)于主播在銀行卡使用過(guò)程中遇到的問(wèn)題或疑問(wèn)，公司應(yīng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的溝通渠道（如客服熱線、內(nèi)部郵箱等），及時(shí)給予解答和處理，確保主播的權(quán)益得到保障，同時(shí)維護(hù)公司正常的業(yè)務(wù)秩序。監(jiān)督與檢查1.內(nèi)部監(jiān)督公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)主播銀行卡管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，包括銀行卡信息管理、薪酬發(fā)放流程、費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)與預(yù)支管理等方面。檢查內(nèi)容包括制度執(zhí)行的合規(guī)性、操作流程的規(guī)范性、信息的準(zhǔn)確性與安全性等。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。2.外部審計(jì)公司每年可聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)主播銀行卡管理相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)，以確保公司運(yùn)營(yíng)符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求，同時(shí)進(jìn)一步完善內(nèi)部管理制度。外部審計(jì)機(jī)構(gòu)應(yīng)出具詳細(xì)的審計(jì)報(bào)告，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題提出專(zhuān)業(yè)的建議和改進(jìn)措施，公司應(yīng)根據(jù)審計(jì)報(bào)告積極進(jìn)行整改和完善。違規(guī)處理1.主播違規(guī)若主播提供虛假銀行卡信息，公司有權(quán)解除與主播的合作協(xié)議，并要求主播返還已發(fā)放的薪酬及相關(guān)費(fèi)用。因主播原因?qū)е裸y行卡信息泄露或資金安全問(wèn)題，主播應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失。公司可視情節(jié)輕重給予警告、罰款、暫停合作等處罰措施。主播未按規(guī)定流程進(jìn)行費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)或預(yù)支款項(xiàng)，且拒不改正的，公司有權(quán)從其薪酬中扣除相應(yīng)款項(xiàng)，并視情況進(jìn)行進(jìn)一步處理。2.公司員工違規(guī)公司員工違反主播銀行卡信息保密規(guī)定的，公司將視情節(jié)輕重給予警告、記過(guò)、降職、辭退等處分。如因員工違規(guī)行為給公司或主播造成損失的，違規(guī)員工應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。財(cái)務(wù)人員