銀行atm鑰匙管理制度總則1.目的本制度旨在規(guī)范銀行ATM鑰匙的管理，確保ATM設(shè)備的安全使用，防范操作風(fēng)險和安全事故，保障銀行資金安全和客戶信息安全。2.適用范圍本制度適用于銀行內(nèi)所有涉及ATM鑰匙管理、使用的人員，包括但不限于ATM維護(hù)人員、現(xiàn)金清分人員、安全保衛(wèi)人員等。3.基本原則雙人管理原則：ATM鑰匙實行雙人分管，相互制約，確保鑰匙使用過程的安全性。分級授權(quán)原則：根據(jù)工作需要和職責(zé)范圍，對不同人員授予相應(yīng)級別的鑰匙使用權(quán)限，嚴(yán)格審批流程。記錄追溯原則：對ATM鑰匙的領(lǐng)取、使用、歸還等環(huán)節(jié)進(jìn)行詳細(xì)記錄，以便在需要時進(jìn)行追溯和查詢。職責(zé)分工1.運營管理部門負(fù)責(zé)制定和完善ATM鑰匙管理制度，并監(jiān)督制度的執(zhí)行情況。協(xié)調(diào)各相關(guān)部門之間的工作，確保ATM鑰匙管理工作的順暢進(jìn)行。定期對ATM鑰匙管理情況進(jìn)行檢查和評估，提出改進(jìn)意見和建議。2.安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)ATM鑰匙保管箱的安全管理，確保保管箱的安全性和可靠性。協(xié)助運營管理部門對ATM鑰匙管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時提出整改要求。負(fù)責(zé)ATM鑰匙丟失、被盜等突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作，配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查和處理。3.ATM維護(hù)人員負(fù)責(zé)ATM設(shè)備的日常維護(hù)和維修工作，嚴(yán)格按照操作規(guī)程使用ATM鑰匙。在領(lǐng)取和歸還ATM鑰匙時，認(rèn)真核對鑰匙數(shù)量和編號，確保鑰匙的完整性和準(zhǔn)確性。妥善保管自己使用的ATM鑰匙，不得隨意轉(zhuǎn)借他人或帶出工作區(qū)域。4.現(xiàn)金清分人員在進(jìn)行ATM現(xiàn)金清分工作時，按照規(guī)定流程使用ATM鑰匙，確保操作過程的安全和規(guī)范。配合ATM維護(hù)人員做好ATM設(shè)備的維護(hù)和檢查工作，及時發(fā)現(xiàn)并反饋設(shè)備存在的問題。在完成現(xiàn)金清分工作后，及時歸還ATM鑰匙，不得擅自留存。5.其他相關(guān)人員根據(jù)工作需要，在獲得相應(yīng)授權(quán)后，按照規(guī)定使用ATM鑰匙，承擔(dān)相應(yīng)的安全責(zé)任。遵守ATM鑰匙管理制度，不得違規(guī)操作或擅自更改鑰匙管理流程。ATM鑰匙的分類及保管1.鑰匙分類保險柜鑰匙：用于開啟ATM保險柜，存放現(xiàn)金、重要憑證等物品。設(shè)備維護(hù)鑰匙：用于開啟ATM設(shè)備的維護(hù)門，進(jìn)行設(shè)備維護(hù)、維修等操作。密碼鎖鑰匙：用于設(shè)置或更改ATM設(shè)備的密碼鎖密碼。2.保管方式保險柜鑰匙實行雙人分管，分別由兩名不同的人員保管。保管人員應(yīng)將鑰匙存放在專用的鑰匙保管箱內(nèi)，保管箱應(yīng)具備防火、防盜、防潮等功能。鑰匙保管箱應(yīng)放置在銀行指定的安全區(qū)域，由安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)管理。安全保衛(wèi)部門應(yīng)定期對保管箱進(jìn)行檢查，確保保管箱的安全性。設(shè)備維護(hù)鑰匙由ATM維護(hù)人員負(fù)責(zé)保管，實行個人負(fù)責(zé)制。維護(hù)人員應(yīng)將鑰匙隨身攜帶，不得隨意放置或轉(zhuǎn)借他人。在完成ATM設(shè)備維護(hù)工作后，維護(hù)人員應(yīng)及時將鑰匙歸還至指定的存放地點，不得擅自留存。密碼鎖鑰匙由運營管理部門指定專人保管，實行雙人分管。保管人員應(yīng)將鑰匙存放在專用的鑰匙保管箱內(nèi)，保管箱應(yīng)放置在銀行指定的安全區(qū)域。在設(shè)置或更改ATM設(shè)備密碼鎖密碼時，保管人員應(yīng)嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作，確保密碼的安全性。ATM鑰匙的領(lǐng)取與歸還1.領(lǐng)取流程保險柜鑰匙因工作需要領(lǐng)取保險柜鑰匙時，領(lǐng)取人員應(yīng)填寫《ATM保險柜鑰匙領(lǐng)取申請表》，注明領(lǐng)取原因、領(lǐng)取時間、預(yù)計歸還時間等信息?！渡暾埍怼方?jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至運營管理部門審批。運營管理部門審批通過后，通知安全保衛(wèi)部門發(fā)放鑰匙。安全保衛(wèi)部門在發(fā)放鑰匙時，應(yīng)與領(lǐng)取人員共同核對鑰匙數(shù)量和編號，并在《ATM保險柜鑰匙領(lǐng)取登記表》上簽字確認(rèn)。設(shè)備維護(hù)鑰匙ATM維護(hù)人員在領(lǐng)取設(shè)備維護(hù)鑰匙時，應(yīng)填寫《ATM設(shè)備維護(hù)鑰匙領(lǐng)取登記表》，注明領(lǐng)取時間、維護(hù)設(shè)備編號、預(yù)計歸還時間等信息。領(lǐng)取人員在領(lǐng)取鑰匙后，應(yīng)妥善保管，不得丟失或損壞。在完成維護(hù)工作后，應(yīng)及時歸還鑰匙。密碼鎖鑰匙因工作需要領(lǐng)取密碼鎖鑰匙時，領(lǐng)取人員應(yīng)填寫《ATM密碼鎖鑰匙領(lǐng)取申請表》，注明領(lǐng)取原因、領(lǐng)取時間、預(yù)計歸還時間等信息?！渡暾埍怼方?jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至運營管理部門審批。運營管理部門審批通過后，通知密碼鎖鑰匙保管人員發(fā)放鑰匙。密碼鎖鑰匙保管人員在發(fā)放鑰匙時，應(yīng)與領(lǐng)取人員共同核對鑰匙數(shù)量和編號，并在《ATM密碼鎖鑰匙領(lǐng)取登記表》上簽字確認(rèn)。2.歸還流程保險柜鑰匙領(lǐng)取人員在完成工作后，應(yīng)及時歸還保險柜鑰匙。歸還時，領(lǐng)取人員應(yīng)填寫《ATM保險柜鑰匙歸還登記表》，注明歸還時間、鑰匙數(shù)量和編號等信息。安全保衛(wèi)部門在收到歸還的鑰匙后，應(yīng)與領(lǐng)取人員共同核對鑰匙數(shù)量和編號，并在《登記表》上簽字確認(rèn)。確認(rèn)無誤后，將鑰匙存放在保管箱內(nèi)。設(shè)備維護(hù)鑰匙ATM維護(hù)人員在完成設(shè)備維護(hù)工作后，應(yīng)及時歸還設(shè)備維護(hù)鑰匙。歸還時，維護(hù)人員應(yīng)填寫《ATM設(shè)備維護(hù)鑰匙歸還登記表》，注明歸還時間、維護(hù)設(shè)備編號等信息。鑰匙存放管理人員在收到歸還的鑰匙后，應(yīng)與維護(hù)人員共同核對鑰匙數(shù)量和編號，并在《登記表》上簽字確認(rèn)。確認(rèn)無誤后，將鑰匙妥善保管。密碼鎖鑰匙領(lǐng)取人員在完成密碼設(shè)置或更改工作后，應(yīng)及時歸還密碼鎖鑰匙。歸還時，領(lǐng)取人員應(yīng)填寫《ATM密碼鎖鑰匙歸還登記表》，注明歸還時間、鑰匙數(shù)量和編號等信息。密碼鎖鑰匙保管人員在收到歸還的鑰匙后，應(yīng)與領(lǐng)取人員共同核對鑰匙數(shù)量和編號，并在《登記表》上簽字確認(rèn)。確認(rèn)無誤后，將鑰匙存放在保管箱內(nèi)。ATM鑰匙的使用規(guī)范1.保險柜鑰匙使用規(guī)范保險柜鑰匙只能由經(jīng)過授權(quán)的人員使用，嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)人員擅自使用。在開啟保險柜時，兩名分管鑰匙的人員應(yīng)同時在場，相互監(jiān)督，確保操作過程的安全性。開啟保險柜后，應(yīng)立即進(jìn)行相關(guān)操作，不得在保險柜開啟狀態(tài)下長時間停留或從事與工作無關(guān)的事情。操作完畢后，應(yīng)及時關(guān)閉保險柜，并使用兩把鑰匙分別鎖好保險柜門，確保保險柜的安全性。2.設(shè)備維護(hù)鑰匙使用規(guī)范ATM維護(hù)人員在使用設(shè)備維護(hù)鑰匙時，應(yīng)嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作，不得隨意拆卸或損壞設(shè)備。在開啟設(shè)備維護(hù)門后，應(yīng)在維護(hù)現(xiàn)場設(shè)置明顯的警示標(biāo)識，防止無關(guān)人員進(jìn)入。維護(hù)工作完成后，應(yīng)及時清理維護(hù)現(xiàn)場，關(guān)閉設(shè)備維護(hù)門，并將鑰匙歸還至指定地點。3.密碼鎖鑰匙使用規(guī)范密碼鎖鑰匙保管人員在使用鑰匙時，應(yīng)嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作，確保密碼的安全性。在設(shè)置或更改ATM設(shè)備密碼鎖密碼時，應(yīng)使用專用的密碼設(shè)置工具，不得隨意透露密碼信息。操作完畢后，應(yīng)及時將密碼鎖鑰匙歸還至保管箱內(nèi)，并妥善保管。鑰匙的交接與輪崗1.交接規(guī)定因工作調(diào)動、崗位輪換等原因需要進(jìn)行ATM鑰匙交接時，交接雙方應(yīng)填寫《ATM鑰匙交接清單》，詳細(xì)注明交接的鑰匙種類、數(shù)量、編號等信息。交接雙方應(yīng)在監(jiān)交人的監(jiān)督下進(jìn)行交接，確保交接過程的準(zhǔn)確性和完整性。監(jiān)交人應(yīng)由運營管理部門或安全保衛(wèi)部門指定人員擔(dān)任。交接完成后，交接雙方和監(jiān)交人應(yīng)在《交接清單》上簽字確認(rèn)?！督唤忧鍐巍窇?yīng)一式三份，交接雙方各執(zhí)一份，存檔一份。2.輪崗制度為防范操作風(fēng)險，確保ATM鑰匙管理的公正性和客觀性，應(yīng)定期對涉及ATM鑰匙管理的人員進(jìn)行輪崗。輪崗周期應(yīng)根據(jù)實際情況確定，一般不超過[X]年。輪崗人員應(yīng)在輪崗期間熟悉新崗位的工作內(nèi)容和職責(zé)，確保ATM鑰匙管理工作的正常進(jìn)行。在輪崗交接過程中，應(yīng)按照鑰匙交接規(guī)定進(jìn)行詳細(xì)交接，確保工作的連續(xù)性和穩(wěn)定性。鑰匙的檢查與盤點1.定期檢查運營管理部門應(yīng)定期對ATM鑰匙的管理情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括鑰匙的保管情況、領(lǐng)取與歸還記錄、使用規(guī)范執(zhí)行情況等。安全保衛(wèi)部門應(yīng)定期對ATM鑰匙保管箱進(jìn)行檢查，確保保管箱的安全性和可靠性。檢查內(nèi)容包括保管箱的門鎖、密碼、存放環(huán)境等。ATM維護(hù)人員和現(xiàn)金清分人員應(yīng)定期對自己使用的ATM鑰匙進(jìn)行自查，確保鑰匙的完整性和準(zhǔn)確性。自查內(nèi)容包括鑰匙是否損壞、丟失，編號是否清晰等。2.不定期抽查運營管理部門和安全保衛(wèi)部門應(yīng)不定期對ATM鑰匙管理情況進(jìn)行抽查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。抽查方式可以包括現(xiàn)場檢查、查閱記錄、詢問相關(guān)人員等。對抽查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時下達(dá)整改通知書，要求相關(guān)部門和人員限期整改。3.盤點制度每年定期對ATM鑰匙進(jìn)行全面盤點，確保鑰匙數(shù)量與記錄一致。盤點工作由運營管理部門組織實施，安全保衛(wèi)部門、ATM維護(hù)人員等相關(guān)人員參與。盤點時，應(yīng)按照鑰匙分類逐一核對鑰匙數(shù)量和編號，并與《ATM鑰匙領(lǐng)取登記表》、《ATM鑰匙歸還登記表》等記錄進(jìn)行比對。如發(fā)現(xiàn)鑰匙數(shù)量與記錄不符或鑰匙存在損壞、丟失等情況，應(yīng)立即查明原因，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。處理結(jié)果應(yīng)及時上報運營管理部門。鑰匙的報廢與銷毀1.報廢條件ATM鑰匙因磨損、損壞等原因無法正常使用時，應(yīng)及時進(jìn)行報廢處理。ATM設(shè)備因升級、更換等原因不再使用原鑰匙時，原鑰匙應(yīng)進(jìn)行報廢處理。2.報廢流程由ATM維護(hù)人員或相關(guān)部門填寫《ATM鑰匙報廢申請表》，注明報廢原因、鑰匙種類、數(shù)量、編號等信息?！渡暾埍怼方?jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交至運營管理部門審批。運營管理部門審批通過后，通知安全保衛(wèi)部門進(jìn)行報廢處理。安全保衛(wèi)部門在收到審批通過的《申請表》后，應(yīng)組織相關(guān)人員對報廢鑰匙進(jìn)行核對和確認(rèn)，并在《ATM鑰匙報廢登記表》上簽字記錄。報廢鑰匙應(yīng)采用適當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)行銷毀，確保鑰匙信息的安全性。銷毀方式可以包括粉碎、焚燒等。銷毀過程應(yīng)進(jìn)行記錄，記錄內(nèi)容包括銷毀時間、銷毀方式、參與人員等。3.監(jiān)督與審計運營管理部門應(yīng)對ATM鑰匙的報廢與銷毀情況進(jìn)行監(jiān)督，確保報廢與銷毀流程的合規(guī)性。內(nèi)部審計部門應(yīng)定期對ATM鑰匙的管理情況進(jìn)行審計，包括鑰匙的報廢與銷毀情況。審計結(jié)果應(yīng)及時上報銀行管理層，并作為考核相關(guān)部門和人員工作的依據(jù)。應(yīng)急處置1.鑰匙丟失或被盜如發(fā)生ATM鑰匙丟失或被盜事件，相關(guān)人員應(yīng)立即向所在部門負(fù)責(zé)人報告，并同時報告運營管理部門和安全保衛(wèi)部門。安全保衛(wèi)部門應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取措施防止事件擴(kuò)大，如封鎖現(xiàn)場、查看監(jiān)控錄像等。運營管理部門應(yīng)組織相關(guān)人員對丟失或被盜鑰匙的影響進(jìn)行評估，并及時采取措施進(jìn)行處理，如更換鎖具、修改密碼等。對事件的處理過程應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括事件發(fā)生時間、地點、經(jīng)過、處理措施等。處理結(jié)果應(yīng)及時上報銀行管理層，并配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。2.其他突發(fā)事件在ATM鑰匙管理過程中，如發(fā)生其他突發(fā)事件，如鑰匙損壞無法正常使用、設(shè)備故障導(dǎo)致鑰匙無法取出等，相關(guān)人員應(yīng)按照應(yīng)急預(yù)案及時進(jìn)行處理，并向所在部門負(fù)責(zé)人和運營管理部門報告。運營管理部門應(yīng)協(xié)調(diào)相關(guān)部門和人員，盡快解決問題，確保ATM設(shè)備的正常運行和鑰匙管理工作的順利進(jìn)行。培訓(xùn)與宣傳1.培訓(xùn)計劃運營管理部門應(yīng)制定ATM鑰匙管理培訓(xùn)計劃，定期組織相關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)，確保人員熟悉鑰匙管理制度和操作流程。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括鑰匙的分類、保管、領(lǐng)取與歸還、使用規(guī)范、交接與輪崗、檢查與盤點、