20反洗錢考試題庫及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？A.3B.5C.7D.102.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.3B.5C.7D.103.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌毒品犯罪的洗錢活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。A.人民銀行B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.國務(wù)院4.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A.12B.24C.36D.485.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括（）。A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫C.按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果D.對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查6.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并最終明確客戶的（）。A.控股股東B.實(shí)際控制人C.法定代表人D.股東7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循（）的原則。A.了解你的客戶B.公平公正C.合法合規(guī)D.安全保密8.金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?。A.凍結(jié)賬戶B.拒絕交易C.立即向公安機(jī)關(guān)和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告D.暫停交易9.（）是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國人民銀行D.國家外匯管理局10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A.3B.5C.7D.10多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.反洗錢工作的主要法律依據(jù)包括（）A.《中華人民共和國反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2.客戶身份識(shí)別的措施包括（）A.了解客戶的身份基本信息B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括（）A.客戶身份信息B.客戶身份資料C.每筆交易的數(shù)據(jù)信息D.業(yè)務(wù)憑證、賬簿4.以下屬于可疑交易特征的有（）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付5.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.信用卡申請(qǐng)6.反洗錢內(nèi)部控制制度的要素包括（）A.內(nèi)部控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通7.金融機(jī)構(gòu)有下列（）行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的8.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易監(jiān)測(cè)分析工作應(yīng)當(dāng)涵蓋（）等不同業(yè)務(wù)方式。A.柜面B.網(wǎng)絡(luò)C.自助終端D.電話銀行9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的大額交易包括（）A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易10.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）、安全、準(zhǔn)確、完整的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.真實(shí)B.有效C.保密D.合規(guī)判斷題（每題2分，共10題）1.反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（）2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，配備必要的人員，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。（）3.客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢工作的三項(xiàng)核心制度。（）4.金融機(jī)構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（）5.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的交易或者行為涉嫌洗錢、恐怖主義融資或者逃稅等違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。（）6.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（）7.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定合理的客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存期限。（）8.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。（）9.反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作合法合規(guī)，有效防范和控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（）10.中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析、保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果。（）簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的主要內(nèi)容。答：了解客戶身份基本信息，包括姓名、聯(lián)系方式等；掌握交易目的和性質(zhì)；明確資金來源和用途；識(shí)別實(shí)際控制客戶的自然人和交易實(shí)際受益人。2.金融機(jī)構(gòu)保存客戶身份資料和交易記錄的目的是什么？答：一是便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理；二是在涉及違法犯罪活動(dòng)時(shí)，為司法機(jī)關(guān)提供證據(jù)支持，以有效打擊洗錢等違法犯罪行為。3.可疑交易報(bào)告的基本原則是什么？答：遵循及時(shí)、準(zhǔn)確、完整原則。發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)盡快報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容需精準(zhǔn)反映交易特征和可疑點(diǎn)，涵蓋交易涉及各方及交易全貌等信息。4.簡(jiǎn)述反洗錢內(nèi)部控制制度的作用。答：確保金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作依法依規(guī)開展，規(guī)范業(yè)務(wù)流程。有效識(shí)別、評(píng)估和控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)，保障金融體系穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。討論題（每題5分，共4題）1.討論金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中面臨的主要挑戰(zhàn)及應(yīng)對(duì)策略。答：挑戰(zhàn)有客戶身份識(shí)別難度大、交易監(jiān)測(cè)復(fù)雜、員工意識(shí)不足等。策略包括加強(qiáng)技術(shù)投入提升識(shí)別監(jiān)測(cè)能力，開展培訓(xùn)提高員工意識(shí)，建立健全內(nèi)控制度，加強(qiáng)與監(jiān)管等部門合作。2.如何加強(qiáng)公眾的反洗錢意識(shí)？答：可通過多種媒體渠道宣傳反洗錢知識(shí)，如公益廣告、專題報(bào)道等；金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)中開展宣傳教育；學(xué)校、社區(qū)組織講座活動(dòng)，普及反洗錢危害及相關(guān)法律知識(shí)。3.隨著金融科技發(fā)展，反洗錢工作面臨哪些新問題？答：新問題有虛擬貨幣交易監(jiān)管難，匿名化程度高；線上交易身份識(shí)別難度增加；數(shù)據(jù)海量且復(fù)雜，可疑交易監(jiān)測(cè)困難；新技術(shù)可能被用于洗錢，如利用區(qū)塊鏈隱蔽資金流向。4.探討反洗錢國際合作的重要性。答：洗錢活動(dòng)跨國性強(qiáng)，國際合作能實(shí)現(xiàn)信息共享，提升打擊效率。有助于統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，堵塞監(jiān)管漏洞。促進(jìn)全球金融體系安全穩(wěn)定，保障國際貿(mào)易和投資正常進(jìn)行。答案單項(xiàng)選擇題1.B2.B3.B4.D