課程名稱：《財(cái)富管理體系下的財(cái)富顧問工作范式》主講：馮美迎老師6課時(shí)課程背景：在互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代，銀行的經(jīng)營面臨客戶、產(chǎn)品、渠道、營銷、隊(duì)伍的快速變化，業(yè)務(wù)推動(dòng)與營銷模式需要快速進(jìn)行轉(zhuǎn)型升級(jí)，各家銀行在轉(zhuǎn)型過程中也都提出了“強(qiáng)中臺(tái)”戰(zhàn)略，而在“強(qiáng)中臺(tái)”戰(zhàn)略落地實(shí)施過程中，總、分、支行的中臺(tái)財(cái)富顧問崗位隊(duì)伍的能力培養(yǎng)至關(guān)重要，如何基于業(yè)務(wù)目標(biāo)，結(jié)合區(qū)域管轄支行資源特征，督導(dǎo)、支撐、賦能支行有效實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)并提升支行財(cái)富業(yè)務(wù)的管理能力和理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)能力是財(cái)富顧問崗核心要解決的問題。課程將基于財(cái)富顧問崗核心職責(zé)為出發(fā)點(diǎn)，以履職能力和專業(yè)能力提升為立腳點(diǎn)進(jìn)行內(nèi)容設(shè)計(jì)。課程收益：崗位角色360度認(rèn)知：針對財(cái)富顧問崗核心角色定位進(jìn)行梳理，明確核心職責(zé)與能力要求；專業(yè)能力提升：系統(tǒng)講述財(cái)富管理體系下客戶經(jīng)營理念、體系與營銷能力；業(yè)務(wù)推動(dòng)能力提升：掌握如何在非權(quán)利下影響支行管理者，學(xué)習(xí)如何結(jié)合理財(cái)經(jīng)理工作場景，對理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行體系化賦能；業(yè)績達(dá)成檢視能力提升：財(cái)富顧問崗由中臺(tái)向前臺(tái)轉(zhuǎn)型，從簡單性業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通報(bào)到數(shù)據(jù)通報(bào)-問題診斷-方案出具-落地檢核的閉環(huán)管理模式進(jìn)行轉(zhuǎn)變。課程對象：銀行總、分、支中臺(tái)財(cái)富顧問課程大綱：中臺(tái)財(cái)富顧問崗位角色定位中臺(tái)財(cái)富顧問崗的角色轉(zhuǎn)變基本理念中臺(tái)向前臺(tái)轉(zhuǎn)型，以內(nèi)部客戶為導(dǎo)向提升非“權(quán)利”下的影響力：經(jīng)營“專業(yè)、情感、利益”三大賬戶中臺(tái)財(cái)富顧問崗四者角色定位資產(chǎn)配置落地推動(dòng)者：落地資配理念和方法論支行專業(yè)能力建設(shè)者：構(gòu)建客戶經(jīng)營體系與復(fù)雜產(chǎn)品營銷長效能力財(cái)富沙龍主講者：提升客戶財(cái)富服務(wù)專業(yè)性重要客戶陪訪者：示范資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)流程與個(gè)性化產(chǎn)品推薦中臺(tái)業(yè)務(wù)推動(dòng)崗的關(guān)鍵職責(zé)產(chǎn)品營銷推動(dòng)（專業(yè)勝任）項(xiàng)目管理督導(dǎo)（推動(dòng)手段）業(yè)績達(dá)成檢視（數(shù)據(jù)分析）優(yōu)秀的財(cái)富顧問崗，從建立支行經(jīng)營策略開始從支行數(shù)字化經(jīng)營模型看業(yè)務(wù)推動(dòng)關(guān)鍵動(dòng)作關(guān)鍵因素分解尋找阻礙支行營銷產(chǎn)能上升的主要瓶頸中臺(tái)財(cái)富顧問崗位工作范式與履職能力塑造財(cái)富顧問崗月工作范式工作范式：“841N”-8家支行賦能、4次培訓(xùn)轉(zhuǎn)化、1場沙龍主講、N位要客陪訪支行走訪：支行走訪六部曲培訓(xùn)賦能：問題-方案-實(shí)踐-復(fù)盤沙龍主講：標(biāo)準(zhǔn)化SQCA呈現(xiàn)要客陪訪：陪訪四大場景與前、中、后流程案例萃?。阂粋€(gè)背景、一點(diǎn)突破、一點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)AUM經(jīng)營理念下的關(guān)鍵專業(yè)能力提升樹立AUM經(jīng)營理念：客戶數(shù)→AUM→存款與中收提升建立客戶經(jīng)營體系：“五率”法則下的客戶經(jīng)營四大關(guān)鍵流程緊抓活動(dòng)量管理：理財(cái)經(jīng)理邀約-面談活動(dòng)量管理體系強(qiáng)化資配能力落地：資產(chǎn)配置檢視與方案出具四步驟高效數(shù)據(jù)分析與通報(bào)：目標(biāo)達(dá)成日、周、月檢視制度研討與產(chǎn)出：財(cái)富顧問月工作范