合規(guī)農(nóng)發(fā)行活動(dòng)方案一、活動(dòng)背景中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行作為我國(guó)唯一的農(nóng)業(yè)政策性銀行，在服務(wù)國(guó)家糧食安全、推進(jìn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化、促進(jìn)城鄉(xiāng)融合發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。合規(guī)是銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的基石，關(guān)乎銀行的信譽(yù)、風(fēng)險(xiǎn)防控以及可持續(xù)發(fā)展。為進(jìn)一步強(qiáng)化全行員工的合規(guī)意識(shí)，培育良好的合規(guī)文化，特制定本合規(guī)農(nóng)發(fā)行活動(dòng)方案。二、活動(dòng)目標(biāo)1.增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，使合規(guī)理念深入人心，形成全員主動(dòng)合規(guī)、自覺抵制違規(guī)行為的良好氛圍。2.完善合規(guī)制度體系，梳理和優(yōu)化現(xiàn)有規(guī)章制度，確保制度的科學(xué)性、有效性和可操作性。3.提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，加強(qiáng)對(duì)各類業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的識(shí)別、評(píng)估和防控，有效遏制違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生。4.強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，打造具有農(nóng)發(fā)行特色的合規(guī)文化品牌，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的合規(guī)保障。三、活動(dòng)時(shí)間[具體活動(dòng)時(shí)間區(qū)間]四、活動(dòng)內(nèi)容與實(shí)施步驟（一）宣傳動(dòng)員階段（第1周）1.召開合規(guī)農(nóng)發(fā)行活動(dòng)啟動(dòng)大會(huì)行領(lǐng)導(dǎo)發(fā)表動(dòng)員講話，強(qiáng)調(diào)合規(guī)活動(dòng)的重要性和緊迫性，明確活動(dòng)目標(biāo)和要求。宣讀活動(dòng)方案，使全體員工了解活動(dòng)的具體內(nèi)容和實(shí)施步驟。2.開展合規(guī)宣傳活動(dòng)利用行內(nèi)辦公系統(tǒng)、宣傳欄、電子顯示屏等渠道，發(fā)布合規(guī)活動(dòng)宣傳標(biāo)語(yǔ)、海報(bào)和視頻，營(yíng)造濃厚的合規(guī)氛圍。編印合規(guī)宣傳手冊(cè)，內(nèi)容涵蓋合規(guī)政策法規(guī)、典型案例分析、合規(guī)操作指南等，發(fā)放至每位員工手中。（二）學(xué)習(xí)培訓(xùn)階段（第23周）1.組織合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)邀請(qǐng)監(jiān)管部門專家、法律專業(yè)人士等進(jìn)行合規(guī)專題講座，解讀最新的監(jiān)管政策和法律法規(guī)。內(nèi)部培訓(xùn)師圍繞農(nóng)發(fā)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，開展針對(duì)性的業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)，包括信貸業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等。舉辦線上合規(guī)學(xué)習(xí)課程，員工可通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)自主學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)，并設(shè)置在線測(cè)試，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。2.開展合規(guī)案例研討選取近年來農(nóng)發(fā)行系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生的典型違規(guī)案例，組織員工進(jìn)行深入研討。分析案例發(fā)生的原因、違規(guī)環(huán)節(jié)以及造成的后果，引導(dǎo)員工從中吸取教訓(xùn)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。鼓勵(lì)員工分享身邊的合規(guī)或違規(guī)事例，通過相互交流，加深對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)。（三）制度梳理階段（第45周）1.全面梳理現(xiàn)有規(guī)章制度各部門按照職責(zé)分工，對(duì)本部門涉及的規(guī)章制度進(jìn)行全面梳理，包括制度文件、操作規(guī)程、管理辦法等。重點(diǎn)審查制度的合規(guī)性、完整性和有效性，查找制度漏洞和與現(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管要求不符的條款。2.修訂完善規(guī)章制度根據(jù)梳理結(jié)果，對(duì)不符合要求的制度進(jìn)行修訂和完善。明確制度的適用范圍、操作流程、責(zé)任追究等內(nèi)容，確保制度嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范、可執(zhí)行。建立制度更新機(jī)制，定期對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行評(píng)估和修訂，以適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的變化。（四）風(fēng)險(xiǎn)排查階段（第67周）1.開展業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查各業(yè)務(wù)部門針對(duì)各自業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開展全面的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。重點(diǎn)排查信貸業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，檢查業(yè)務(wù)操作是否符合合規(guī)要求。采用現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)相結(jié)合的方式，對(duì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、交易記錄、合同文本等進(jìn)行詳細(xì)審查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。2.建立風(fēng)險(xiǎn)臺(tái)賬對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)問題進(jìn)行分類整理，建立風(fēng)險(xiǎn)臺(tái)賬。記錄風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的基本情況、發(fā)現(xiàn)時(shí)間、整改措施及整改期限等信息，實(shí)行跟蹤管理。定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)臺(tái)賬進(jìn)行分析和總結(jié)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)狀況和整改效果，為后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理提供依據(jù)。（五）整改落實(shí)階段（第89周）1.制定整改方案針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的問題，各部門制定詳細(xì)的整改方案。明確整改目標(biāo)、整改措施、責(zé)任人員和整改期限，確保整改工作有序推進(jìn)。整改方案要具有可操作性和針對(duì)性，能夠切實(shí)解決存在的合規(guī)問題，防范同類風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生。2.推進(jìn)整改工作責(zé)任人員按照整改方案要求，認(rèn)真落實(shí)整改措施。對(duì)于能夠立即整改的問題，要迅速整改到位；對(duì)于需要一定時(shí)間整改的問題，要明確階段性目標(biāo)，穩(wěn)步推進(jìn)整改工作。建立整改工作溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)部門之間的協(xié)作配合。對(duì)于涉及多個(gè)部門的整改問題，要共同研究解決方案，形成整改合力。3.整改效果驗(yàn)收整改期限屆滿后，由合規(guī)管理部門組織對(duì)整改情況進(jìn)行驗(yàn)收。通過查閱整改資料、現(xiàn)場(chǎng)檢查、業(yè)務(wù)測(cè)試等方式，驗(yàn)證整改措施是否落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)問題是否得到有效解決。對(duì)整改驗(yàn)收合格的部門和問題進(jìn)行銷號(hào)處理；對(duì)整改不到位的，要責(zé)令重新整改，直至達(dá)到要求為止。（六）總結(jié)評(píng)估階段（第10周）1.活動(dòng)總結(jié)各部門對(duì)合規(guī)農(nóng)發(fā)行活動(dòng)進(jìn)行全面總結(jié)，梳理活動(dòng)開展過程中的經(jīng)驗(yàn)做法、取得的成效以及存在的問題。撰寫活動(dòng)總結(jié)報(bào)告，內(nèi)容包括活動(dòng)開展情況、目標(biāo)完成情況、主要成果、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)及下一步工作建議等。2.評(píng)估表彰合規(guī)管理部門對(duì)活動(dòng)效果進(jìn)行綜合評(píng)估，通過設(shè)定評(píng)估指標(biāo)體系，對(duì)各部門的合規(guī)意識(shí)提升、制度完善、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面進(jìn)行量化評(píng)估。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，評(píng)選出合規(guī)活動(dòng)先進(jìn)部門和個(gè)人，進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。先進(jìn)部門要在全行范圍內(nèi)分享合規(guī)工作經(jīng)驗(yàn)和做法，發(fā)揮示范引領(lǐng)作用。3.長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)總結(jié)活動(dòng)經(jīng)驗(yàn)，將活動(dòng)中形成的好做法、好經(jīng)驗(yàn)固化為制度和流程，建立健全合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。持續(xù)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，定期開展合規(guī)教育活動(dòng)，不斷強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)和行為習(xí)慣，確保合規(guī)理念深入人心，合規(guī)工作常抓不懈。五、活動(dòng)組織與保障（一）組織架構(gòu)成立合規(guī)農(nóng)發(fā)行活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)活動(dòng)的組織協(xié)調(diào)和日常工作。各部門要指定專人負(fù)責(zé)本部門的活動(dòng)開展工作，確?；顒?dòng)順利推進(jìn)。（二）職責(zé)分工1.領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)農(nóng)發(fā)行活動(dòng)，審定活動(dòng)方案和重要事項(xiàng)。協(xié)調(diào)解決活動(dòng)開展過程中遇到的重大問題，確?；顒?dòng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。2.領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)負(fù)責(zé)活動(dòng)的具體組織實(shí)施，制定活動(dòng)計(jì)劃和工作安排。收集、整理和上報(bào)活動(dòng)進(jìn)展情況，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)活動(dòng)中出現(xiàn)的問題和困難。組織開展活動(dòng)宣傳、培訓(xùn)、制度梳理、風(fēng)險(xiǎn)排查、整改落實(shí)等各項(xiàng)工作。3.各部門職責(zé)按照活動(dòng)方案要求，負(fù)責(zé)本部門合規(guī)活動(dòng)的具體實(shí)施。組織本部門員工參加學(xué)習(xí)培訓(xùn)、案例研討等活動(dòng)，提高員工合規(guī)意識(shí)。認(rèn)真開展制度梳理和風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和整改本部門存在的合規(guī)問題。配合領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室做好活動(dòng)的各項(xiàng)工作，積極提供相關(guān)資料和信息。（三）保障措施1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)各部門要高度重視合規(guī)農(nóng)發(fā)行活動(dòng)，切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確?；顒?dòng)各項(xiàng)工作落到實(shí)處。部門負(fù)責(zé)人要親自抓、帶頭學(xué)，形成良好的示范效應(yīng)。2.強(qiáng)化監(jiān)督考核建立活動(dòng)監(jiān)督考核機(jī)制，將活動(dòng)開展情況納入部門績(jī)效考核體系。對(duì)活動(dòng)組織不力、工作落實(shí)不到位的部門和個(gè)人進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并責(zé)令限期整改。對(duì)在活動(dòng)中表現(xiàn)突出的部門和個(gè)人給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。3.注重宣傳引導(dǎo)充分利用各種宣傳渠道，廣泛宣傳合規(guī)活動(dòng)的重要意義、目標(biāo)任務(wù)和進(jìn)展情況，營(yíng)造濃厚的