理財經(jīng)理考試試卷姓名_________________考試時間_________________分數(shù)_________________一、選擇題（每題3分，共30分）1.理財經(jīng)理向客戶推薦產(chǎn)品時，首要遵循的原則是（）A.產(chǎn)品收益最大化B.客戶風險承受能力匹配C.銷售任務(wù)優(yōu)先D.產(chǎn)品流動性優(yōu)先答案：B2.根據(jù)《資管新規(guī)》，以下哪種理財產(chǎn)品可以承諾保本保收益？（）A.銀行理財產(chǎn)品B.公募基金C.貨幣基金D.均不允許答案：D3.客戶風險承受能力評估結(jié)果為“保守型”，理財經(jīng)理不應(yīng)推薦（）A.國債B.大額存單C.股票型基金D.銀行定期存款答案：C4.理財產(chǎn)品的“業(yè)績比較基準”指的是（）A.產(chǎn)品預(yù)期收益率B.產(chǎn)品實際收益率C.參考目標，不代表實際收益D.最低收益率答案：C5.理財經(jīng)理向客戶銷售基金時，必須進行（）A.收益承諾B.過往業(yè)績保證C.風險揭示D.保本兜底答案：C6.以下哪種產(chǎn)品屬于“凈值型理財產(chǎn)品”？（）A.固定收益類理財B.貨幣基金C.結(jié)構(gòu)性存款D.分紅險答案：B7.客戶購買理財產(chǎn)品后，理財經(jīng)理需進行（）A.定期回訪與投資狀況跟蹤B.推薦其他高收益產(chǎn)品C.要求客戶追加投資D.不再聯(lián)系客戶答案：A8.理財經(jīng)理不得向客戶提供的信息是（）A.產(chǎn)品說明書B.風險揭示書C.虛假產(chǎn)品宣傳資料D.過往業(yè)績數(shù)據(jù)答案：C9.投資者適當性管理中，“KYC”原則指（）A.了解你的客戶B.了解你的產(chǎn)品C.了解市場動態(tài)D.了解監(jiān)管政策答案：A10.客戶投訴理財產(chǎn)品虧損，理財經(jīng)理正確的處理方式是（）A.推卸責任B.解釋合同條款，安撫情緒并協(xié)助解決C.承諾補償損失D.直接拒絕溝通答案：B二、填空題（每題3分，共30分）11.理財產(chǎn)品宣傳材料中，不得使用“__________”“安全可靠”等誤導(dǎo)性表述。答案：保證收益12.理財經(jīng)理需根據(jù)客戶的__________、投資經(jīng)驗和財務(wù)狀況推薦產(chǎn)品。答案：風險承受能力13.公募基金銷售需遵循“__________”原則，將合適產(chǎn)品賣給合適客戶。答案：投資者適當性管理14.理財產(chǎn)品的“封閉期”內(nèi)，客戶通常__________贖回。答案：不可15.保險類理財產(chǎn)品的收益包含保證收益和__________收益。答案：浮動（或非保證）16.理財經(jīng)理需向客戶充分揭示產(chǎn)品的市場風險、信用風險和__________風險。答案：流動性17.客戶購買私募產(chǎn)品，需滿足“__________投資者”資質(zhì)要求。答案：合格18.理財產(chǎn)品的“托管人”職責是保障資金的__________和獨立運作。答案：安全19.理財經(jīng)理向客戶推薦產(chǎn)品前，需進行__________雙錄。答案：錄音錄像20.貨幣基金的收益主要來源于__________和債券投資。答案：銀行協(xié)議存款三、判斷題（每題2分，共20分）21.理財經(jīng)理可以承諾客戶理財產(chǎn)品的最低收益。（）答案：×22.客戶風險評估結(jié)果有效期為1年，過期需重新評估。（）答案：√23.代銷理財產(chǎn)品出現(xiàn)虧損時，銀行需承擔賠償責任。（）答案：×24.理財經(jīng)理可代客戶簽署風險揭示書。（）答案：×25.凈值型理財產(chǎn)品的收益與產(chǎn)品凈值波動相關(guān)。（）答案：√26.向客戶推薦產(chǎn)品時，只需強調(diào)收益，無需說明風險。（）答案：×27.理財經(jīng)理可通過微信向客戶發(fā)送未經(jīng)審核的產(chǎn)品宣傳信息。（）答案：×28.客戶購買基金后，理財經(jīng)理需定期提供持倉報告。（）答案：√29.結(jié)構(gòu)性存款屬于存款類產(chǎn)品，納入存款保險保障范圍。（）答案：×30.理財產(chǎn)品宣傳中，可使用“最穩(wěn)健”“第一收益”等絕對化用語。（）答案：×四、簡答題（每題10分，共20分）31.簡述理財經(jīng)理向客戶推薦理財產(chǎn)品的合規(guī)流程。32.說明理財產(chǎn)品銷售中“投資者適當性管理”的核心要求。理財經(jīng)理考試試卷答案一、選擇題1.B2.D3.C4.C5.C6.B7.A8.C9.A10.B二、填空題11.保證收益12.風險承受能力13.投資者適當性管理14.不可15.浮動（或非保證）16.流動性17.合格18.安全19.錄音錄像20.銀行協(xié)議存款三、判斷題21.×22.√23.×24.×25.√26.×27.×28.√29.×30.×四、簡答題31.①進行客戶風險承受能力評估；②了解客戶投資目標與財務(wù)狀況；③匹配適合的產(chǎn)品；④充分揭示產(chǎn)品風險；⑤提供完整產(chǎn)品