金融合規(guī)審計(jì)員考試試卷姓名_________________考試時(shí)間_________________分?jǐn)?shù)_________________一、選擇題（每題3分，共30分）1.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，銀保監(jiān)會(huì)可采取的措施不包括（）A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)B.限制分配紅利C.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照D.責(zé)令調(diào)整董事答案：C2.反洗錢工作中，金融機(jī)構(gòu)需對(duì)客戶身份識(shí)別資料保存至少（）年A.3B.5C.10D.永久保存答案：B3.以下哪項(xiàng)屬于《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的核心原則？（）A.買者自負(fù)，賣者無(wú)責(zé)B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者匹配C.高收益產(chǎn)品優(yōu)先推薦D.弱化信息披露答案：B4.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展合規(guī)審計(jì)時(shí)，重點(diǎn)核查的“三道防線”不包括（）A.業(yè)務(wù)部門B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.審計(jì)部門D.宣傳部門答案：D5.依據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，理財(cái)產(chǎn)品不得投資于（）A.國(guó)債B.未上市企業(yè)股權(quán)C.大額存單D.公募基金答案：B6.以下哪種行為違反《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》？（）A.贈(zèng)送客戶與金融產(chǎn)品等值的禮品B.公開(kāi)產(chǎn)品真實(shí)年化收益率C.披露客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果D.明示產(chǎn)品歷史業(yè)績(jī)答案：A7.金融機(jī)構(gòu)合規(guī)審計(jì)的“穿行測(cè)試”主要用于驗(yàn)證（）A.制度執(zhí)行有效性B.財(cái)務(wù)報(bào)表準(zhǔn)確性C.員工考勤記錄D.辦公設(shè)備完好率答案：A8.《數(shù)據(jù)安全法》要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶敏感信息處理需遵循（）原則A.最小必要B.全部留存C.隨意共享D.匿名化處理答案：A9.以下哪項(xiàng)屬于金融機(jī)構(gòu)合規(guī)審計(jì)的主要內(nèi)容？（）A.機(jī)構(gòu)食堂采購(gòu)流程B.員工績(jī)效排名C.反洗錢內(nèi)部控制D.辦公區(qū)域綠化面積答案：C10.違反《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》的金融營(yíng)銷行為是（）A.明確提示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)B.未經(jīng)同意向第三方提供客戶信息C.公示投訴渠道D.解釋合同條款答案：B二、填空題（每題3分，共30分）11.金融機(jī)構(gòu)合規(guī)審計(jì)需依據(jù)__________、部門規(guī)章及內(nèi)部制度開(kāi)展。答案：法律法規(guī)12.反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)需對(duì)__________交易和可疑交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。答案：大額13.《資管新規(guī)》要求打破剛性兌付，實(shí)行__________管理。答案：凈值化14.合規(guī)審計(jì)中，“__________”用于識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和違規(guī)行為。答案：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估15.金融機(jī)構(gòu)處理客戶投訴時(shí)，需遵循__________、及時(shí)、公正原則。答案：依法16.依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》，金融機(jī)構(gòu)需定期開(kāi)展__________和應(yīng)急演練。答案：網(wǎng)絡(luò)安全檢測(cè)17.合規(guī)審計(jì)報(bào)告需包含審計(jì)發(fā)現(xiàn)、__________和整改建議。答案：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論18.金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)，需確保合作方具備__________資質(zhì)。答案：合法合規(guī)19.《個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定，處理個(gè)人信息需取得信息主體的__________同意。答案：明確20.合規(guī)審計(jì)的“__________”流程包括計(jì)劃制定、現(xiàn)場(chǎng)檢查、報(bào)告出具和整改跟蹤。答案：全生命周期管理三、判斷題（每題2分，共20分）21.金融機(jī)構(gòu)合規(guī)審計(jì)僅需關(guān)注外部監(jiān)管要求，無(wú)需考慮內(nèi)部制度。（）答案：×22.反洗錢義務(wù)僅適用于銀行，證券、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)無(wú)需履行。（）答案：×23.合規(guī)審計(jì)發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可直接向監(jiān)管部門報(bào)告。（）答案：√24.金融機(jī)構(gòu)可隨意修改客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果以促成交易。（）答案：×25.《商業(yè)銀行法》要求銀行建立健全內(nèi)部控制制度。（）答案：√26.合規(guī)審計(jì)人員無(wú)需回避親屬任職部門的審計(jì)工作。（）答案：×27.金融機(jī)構(gòu)可將客戶交易記錄外包給無(wú)資質(zhì)第三方保存。（）答案：×28.產(chǎn)品宣傳材料中使用“最佳收益”“保本保息”屬于合規(guī)表述。（）答案：×29.合規(guī)審計(jì)需覆蓋金融機(jī)構(gòu)所有業(yè)務(wù)條線和管理環(huán)節(jié)。（）答案：√30.客戶身份識(shí)別僅需在開(kāi)戶時(shí)進(jìn)行，后續(xù)無(wú)需更新。（）答案：×四、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）31.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)合規(guī)審計(jì)的主要流程。答案：①制定審計(jì)計(jì)劃，明確范圍與目標(biāo)；②開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；③實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查，收集證據(jù)；④撰寫審計(jì)報(bào)告，提出問(wèn)題與建議；⑤跟蹤整改情況，驗(yàn)證有效性；⑥定期復(fù)盤優(yōu)化流程。32.說(shuō)明金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理的核心要求。