銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理題庫附答案

1、分行如需增加特色重要空白憑證代碼，應(yīng)由省直分行營運(yùn)管理部報

總行批準(zhǔn)后由總行統(tǒng)一維護(hù)，并由（）印刷。

《交通銀行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2018〕

18號）

總行

分行（V）

網(wǎng)點

轄行

2、如發(fā)生重?？瞻讘{證丟失、被盜、意外毀損等情況，分行營運(yùn)管理

部應(yīng)迅速組織力量進(jìn)行調(diào)查，查找原因，并于事件發(fā)生后（）工作日內(nèi)

將正式報告上報總行營運(yùn)管理部（業(yè)務(wù)整合部），嚴(yán)禁隱瞞不報。

《交通銀行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦（2018）

18號）

1

2(V)

3

5

3、待銷毀的重要空白憑證應(yīng)及時上繳網(wǎng)點憑證庫保管，并至少每（）上繳

分行憑證庫一次。

《交通銀行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2018〕

18號）

1個月

2個月（V）

3個月

半年

4、分行對待銷毀重要空白憑證，至少（）組織一次集中銷毀。

《交通銀行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2018〕

18號）

每半年

每季度

每年（。）

5、對于封存保管的憑證，在查庫時至少（）進(jìn)行一次拆封清點。

《交通銀行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦（2018）

18號）

每季度

每半年（V）

每年

6、憑證庫的鑰匙、密碼須由兩名實物保管人員分別妥善保管，平行交

接。密碼必須定期更換，至少（）一次。

《交通銀行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2018〕

18號）

每季度

每半年（V）

每年

7、（）是分行重要空白憑證業(yè)務(wù)的主管部門，負(fù)責(zé)轄內(nèi)重要空白憑證的征

訂、管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，負(fù)責(zé)對重要空白憑證的操作環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查和監(jiān)督。

《交通銀行重要空白憑證及有價單證業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦（2018）

18號）

分行營運(yùn)管理部（V）

分行業(yè)務(wù)處理中心

分行營業(yè)部

分行審計部

8、總行（）負(fù)責(zé)制定現(xiàn)金錯款管理規(guī)定，指導(dǎo)分行加強(qiáng)現(xiàn)金錯款管理，

監(jiān)督檢查分行現(xiàn)金錯款業(yè)務(wù)處理情況。總行（）負(fù)責(zé)根據(jù)財務(wù)管理制度,

對分行上報的現(xiàn)金錯款核銷申請進(jìn)行復(fù)審。

《交通銀行現(xiàn)金錯款管理規(guī)定（2020年版）》交銀辦[2020]268號

營運(yùn)與渠道管理部；風(fēng)險管理部

財務(wù)管理部；營運(yùn)與渠道管理

營運(yùn)與渠道管理部；財務(wù)管理部（V）

9、自助設(shè)備現(xiàn)金錯款掛賬后，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)查明原因，確認(rèn)因

設(shè)備故障或客戶原因?qū)е驴蛻糍Y金缺失或溢出，應(yīng)及時將長款返還客戶、

短款向客戶追繳。

《交通銀行現(xiàn)金錯款管理規(guī)定（2020年版）》交銀辦[2020]268號

次

三（。）

兩

10、對于一個月內(nèi)發(fā)生技術(shù)性現(xiàn)金錯款（）以上的自助設(shè)備，設(shè)備所屬

營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將相關(guān)情況上報分行營運(yùn)與渠道管理部，并及時聯(lián)系設(shè)

備供應(yīng)商查找原因，做好設(shè)備維護(hù)和升級，確保自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)的正

常處理。

《交通銀行現(xiàn)金錯款管理規(guī)定（2020年版）》交銀辦[2020]268號

3次（含）

5次（含）

5次（不含）

3次（不含）（V）

11、員工盜竊、挪用現(xiàn)金等違法行為造成的〃短款〃或侵占長款及其他

違法違紀(jì)違規(guī)行為的屬于（）

《交通銀行現(xiàn)金錯款管理規(guī)定（2020年版）》交銀辦[2020]268號

案件性錯款（7）

人為性錯款

責(zé)任性錯款

特殊性錯款

12、對于發(fā)生的單筆金額折合人民幣（）以上的現(xiàn)金錯款，分行應(yīng)作為重

要報告事項，逐筆說明有關(guān)情況（含對相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任追究及后續(xù)處

理情況等）。

《交通銀行現(xiàn)金錯款管理規(guī)定（2020年版）》交銀辦[2020]268號

1000元（不含）

10,000元（不含）（V）

50,000元（不含）

5000元（含）

13、分行應(yīng)及時清理現(xiàn)金錯款掛賬，掛賬期限不應(yīng)超過（）。對于掛賬

超過六個月、確認(rèn)無人認(rèn)領(lǐng)或無法追回的現(xiàn)金錯款掛賬，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在

到期后一個月內(nèi)完成現(xiàn)金錯款核銷。

《交通銀行現(xiàn)金錯款管理規(guī)定（2020年版）》交銀辦[2020]268號

一個月

三個月

六個月（V）

十二個月

14、雙人裝（鎖、開）箱、雙人管庫、（）人業(yè)務(wù)押運(yùn)、雙人武裝押運(yùn)。

《交通銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》（交銀辦[2018]305

號）

1

2（。）

3

4

15、基層營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)置日間現(xiàn)金庫（保險柜），用于網(wǎng)點日間備付現(xiàn)金、

網(wǎng)點待上繳的現(xiàn)金以及寄庫款箱等物品的日間存放和保管，由（）實行雙

人管理。

《交通銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》（交銀辦（2018）305

號）

日間庫管員

營運(yùn)主管

營運(yùn)副主管

實物保管人員（V）

16、清點現(xiàn)金時，如發(fā)現(xiàn)假幣，由（）名以上持有反假業(yè)務(wù)資格證書的

業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，同時履行告知義務(wù)。

《交通銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》（交銀辦[2018]305

號）

1

2（。）

3

4

17、外幣現(xiàn)金應(yīng)按幣種、面額、（）等分別清點，并按票面正反面順序整

理一致。

《交通銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》（交銀辦（2018）305

號）

票面

發(fā)鈔行（V）

發(fā)行行

發(fā)行時間

18、網(wǎng)點日間現(xiàn)金庫應(yīng)實行（）人管理，鑰匙、密碼由（）名實物保管人

員妥善保管，平行交接。

《交通銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》（交銀辦[2018]305

號）

雙，2（7）

雙，1

L2

U

19、基層營業(yè)機(jī)構(gòu)或金庫辦理領(lǐng)繳現(xiàn)業(yè)務(wù)時，必須配備標(biāo)準(zhǔn)制式運(yùn)鈔車、

（）名業(yè)務(wù)押運(yùn)人員和（）名武裝押運(yùn)人員。其中武裝押運(yùn)人員專司安全保

衛(wèi)職責(zé)，不參與搬運(yùn)、駕駛等工作。

《交通銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》（交銀辦[2018]305

號）

L2

2,2")

2,1

LI

20、金庫管理必須做到雙人管庫，（）會同管庫員（雙人）三人開關(guān)庫門。

管庫員出入庫時必須同進(jìn)同出，杜絕一人單獨在庫內(nèi)操作。

《交通銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》（交銀辦[2018]305

號）

金庫主任（V）

金庫副主任

押運(yùn)人員

21、自助設(shè)備投入使用前，必須更改保險柜密碼，不得使用原始出廠密

碼。密碼必須定期更換，（）年至少1次。

《交通銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》（交銀辦[2018]305

號）

半（V）

1

2

3

22、記錄的冠字號碼要素、格式和數(shù)據(jù)接口規(guī)范應(yīng)符合人民銀行的要求。

保管時間至少（）個月。

《交通銀行出納業(yè)務(wù)管理辦法（2018年版）》佼銀辦[2018]305

號）

3（7）

4

5

6

23、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)?/p>

中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告

《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】

第3號令）

1

2

3（V）

5

24、假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）

《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】

第3號令）

1個月

3個月（V）

半年

一年

25、鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起（）內(nèi)，通知收繳單位報送待

鑒定貨幣。

《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】

第3號令）

1個工作日

2個工作日（V）

2個自然日

3個自然日

26、被收繳人對中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)作出的鑒定

結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起（）日內(nèi)向鑒定機(jī)

構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請再鑒定。

《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】

第3號令）

5

10

30

60（7）

27、收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個工作日內(nèi)，將待鑒

定貨幣送達(dá)鑒定單位。

《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】

第3號令）

1

2（。）

3

5

28、拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查,或者謊報、隱

匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其

規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行

及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。

《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】

第3號令）

5000元以上3萬元以下（V）

1000元以上一萬元以下

1000元以上3萬元以下

29、被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起（）個

工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位

提出書面鑒定申請。鑒定單位應(yīng)當(dāng)即時回復(fù)能否受理鑒定申請，不得無

故拒絕。

《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（人民銀行【2019】

第3號令）

1

2

3（V）

5

30、小錢箱限額原則上不超過（）元人民幣。

《交通銀行款箱業(yè)務(wù)管理辦法（2020年版）》（交銀辦[2020]104

號）

500

1000

1500

2000（V）

31、使用"換箱法"的機(jī)構(gòu)客戶服務(wù)經(jīng)理日終現(xiàn)金零包不超過人民幣（）

）bo

《交通銀行款箱業(yè)務(wù)管理辦法（2020年版）》（交銀辦[2020]104

號）

10000（各種幣種）

10000（人民幣）

20000（各種幣種）（V）

20000（人民幣）

32、款箱經(jīng)管人午間休息（用餐），現(xiàn)金箱現(xiàn)金超過等值人民幣（）必

須將現(xiàn)金放入款箱雙人加鎖后放入日間現(xiàn)金庫保管。

《交通銀行款箱業(yè)務(wù)管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕104

號）

20萬（不含）

20萬（含）（V）

30萬（含）

30萬（不含）

33、損壞且無法使用的鎖具由營運(yùn)部組織在（）內(nèi)集中銷毀，并通過系

統(tǒng)登記銷毀信息。

《交通銀行款箱業(yè)務(wù)管理辦法（2020年版）》（交銀辦[2020]104

號）

1個月

一季度

6個月

1年（V）

34、因特殊原因未使用〃換箱法〃的機(jī)構(gòu),客戶服務(wù)經(jīng)理的寄庫款箱限

額人民幣不得高于（）萬元，外幣折合成美元不得高于（）萬元。

《交通銀行款箱業(yè)務(wù)管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕104

號）

105000

20,1

10,1（V）

205000

35、m類結(jié)算賬戶余額不得超過（）元。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕

262號）

1000

2000（V）

5000

10000

36、個人存本取息存款賬戶開戶起點金額為人民幣（）元。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦[2020]

262號）

1000

10000

5000（V）

50000

37、個人定活兩便儲蓄存款賬戶存期超過三個月時，按支取日交行掛牌

整存整取儲蓄存款同檔次利率（）成進(jìn)行計算。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕

262號）

五

六（，）

七

八

38、個人教育儲蓄存款賬戶是針對在校小學(xué)（）年級（含）以上學(xué)生開

辦，開戶時約定存期，本金每月按期存入，一次支取本息的個人人民幣

銀行存款賬戶。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕

262號）

四（V）

五

六

39、個人人民幣活期非結(jié)算賬戶開戶起點金額為人民幣（）元。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕

262號）

1（V）

5

50

100

40、個人人民幣整存整取存款賬戶存期不包括（）。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦[2020]

262號）

一個月（V）

三個月

半年

一年

41、個人人民幣整存整取存款賬戶開戶起點金額為人民幣（）元。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦[2020]

262號）

1

5

50（7）

100

42、個人通知存款賬戶開戶起點金額為人民幣（）元。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕

262號）

5000

10000

50000（V）

100000

43、個人外幣活期儲蓄賬戶開戶起點金額為等值（）美元的外幣。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦[2020]

262號）

1

5（。）

20

50

44、個人外幣現(xiàn)匯存款賬戶不得辦理（）。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦[2020]

262號）

現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)（V）

本人外幣儲蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)

本人與直系親屬外幣儲蓄賬戶間資金劃轉(zhuǎn)

通過交易網(wǎng)點的內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)入

45、個人外幣整存整取存款賬戶存期不包括（）。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕

262號）

一個月

三個月

半年

一年

三年（V）

46、個人外幣整存整取存款賬戶開戶起點金額為等值（）美元的外幣。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦[2020]

262號）

1

5

20（V）

50

47、活期一本通賬戶下開立人民幣活期儲蓄存款賬戶時，允許開立個人

結(jié)算賬戶和個人非結(jié)算賬戶各（）個。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕

262號）

1（V）

2

4

8

48、記賬賬號主要用于銀行內(nèi)部記賬使用，不對外展現(xiàn)，賬號位數(shù)固定

為（）位，并與客戶賬號相對應(yīng)。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦[2020]

262號）

21

22

24（V）

26

49、境內(nèi)在岸非借記卡個人存款賬戶的客戶賬號位數(shù)固定為（）位

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕

262號）

21（V）

22

23

24

50、記賬賬戶類型是指個人銀行存款賬戶的存款類型，不包括（）。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕

262號）

電子現(xiàn)金賬戶

雙利存款

活期儲蓄存款

一本通（V）

51、記賬賬戶狀態(tài)是指個人銀行存款賬戶記賬賬號的狀態(tài)，不包括（）。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦[2020]

262號）

待激活

預(yù)開戶（V）

銷戶

正常

52、目前個人定活兩便儲蓄存款賬戶開戶起點金額為人民幣（）元。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕

262號）

1

5

20

50(7)

53、目前個人零存整取存款賬戶開戶起點金額為人民幣（）元，多存不

限。

《交通銀行個人銀行存款賬戶管理辦法（2020年版）》（交銀辦〔2020〕

262號）

1

5（V）

20

50

54、對于個人存款證明未到期，客戶申請?zhí)崆爸√幱谥垢镀趦?nèi)的儲蓄

存款，需憑本人有效實名身份證件原件至（）營業(yè)網(wǎng)點辦理。若委托他

人代辦，還應(yīng)出具代理人的有效實名身份證件原件。

《交通銀行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦[2020]69號）

全行任一（V）

同城任一

開戶

開立

55、個人存款發(fā)生額證明、個人購買本外幣理財產(chǎn)品證明、個人本外幣

理財產(chǎn)品交易記錄證明、個人購買基金證明、個人購買保險證明、個人

購買黃金證明和個人貸款證明，每份收費人民幣（）。

《交通銀行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦[2020]69號）

10元

20元

30元

35元（V）

56、個人存款發(fā)生額證明內(nèi)容為客戶在證明開立前某一時期內(nèi),最長不

超過（）的存款歷史發(fā)生額情況。

《交通銀行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2020〕69號）

半年

一年（7）

二個曰

兩年

57、個人資信證明統(tǒng)一按份數(shù)收費，其中個人存款證明每份收費人民幣

0；

《交通銀行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦[2020]69號）

10元

20元（、）

30元

35元

58、申請辦理個人資信證明時，對于客戶的基金業(yè)務(wù)，交通銀行只出具

辦理個人資信證明日的（）的時點份額的證明。

《交通銀行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2020〕69號）

T-1日（工作日）18:00時

T?1日（自然日）18:00時

T-1日（工作日）19:00時（V）

T-1日（自然日）19:00時

59、下列選項不屬于資信證明種類的是（）

《交通銀行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦[2020]69號）

個人存款證明

購買本外幣理財產(chǎn)品證明

購買基金證明

購買證券證明（V）

60、以下說法正確的是0

《交通銀行個人資信證明業(yè)務(wù)管理辦法》（交銀辦〔2020〕69號）

個人存款證明每份收費20元介入存款發(fā)生額證明每份收費35元（V）

個人存款證明每份收費25元；個人存款發(fā)生額證明每份收費30元

個人存款證明每份收費20元；個人出境游保證金證明每份收費35元

61、對于支付機(jī)構(gòu)發(fā)起涉及銀行賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)按照管

理平臺報文要求,準(zhǔn)確提供該筆業(yè)務(wù)對應(yīng)的由清算機(jī)構(gòu)發(fā)送的（）°

《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）

賬號

業(yè)務(wù)受理號

交易流水號（V）

62、銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時緊急

聯(lián)系人機(jī)制，設(shè)置AB角。

《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2019]85號）

7*24（7）

7*12

5*24

5*12

63、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)健全單位客戶風(fēng)險評級管理制度，根據(jù)單位客戶風(fēng)險

評級，合理設(shè)置并動態(tài)調(diào)整同一單位所有支付賬戶（）。

《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）

余額

余額付款總限額（V）

付款限額

64、自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)為個人提供境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)跨網(wǎng)點辦理賬戶變更

和撤銷服務(wù)。

《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號）

2019.04.01

2019.05.01

2019.06.01（V）

2019.07.01

65、自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公

安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬

戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀

行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)

務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。

《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)（2019）85號）

10

5(V)

3

1

66、對于公安機(jī)關(guān)發(fā)起交易信息明細(xì)查詢,銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持查

詢近（）內(nèi)的交易。

《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2019]85號）

一年

兩年（V）

三年

五年

67、對于查詢反饋結(jié)果超過1000筆交易信息的，反饋最近（）筆交易。

《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2019]85號）

1000（7）

800

500

68、對于客戶本人由于疾病或突發(fā)事件，喪失意識或喪失民事行為能力

的情況，可告知代理人應(yīng)先按民事訴訟法規(guī)定程序，通過（）認(rèn)定客戶

為無民事行為能力人或限制民事行為能力人后，由監(jiān)護(hù)人依法辦理相關(guān)

業(yè)務(wù)。

《關(guān)于做好特殊客戶銀行服務(wù)工作的通知》（交銀辦函（2019）119

號）

公證處

派出所

人民檢察院

人民法院（V）

69、對于需我行業(yè)務(wù)人員進(jìn)行上門核實或提供上門服務(wù)的業(yè)務(wù)，各分行

應(yīng)由受理機(jī)構(gòu)（掛失后續(xù)處理由原受理掛失機(jī)構(gòu)汁旨派兩名業(yè)務(wù)人員（至

少一名客戶服務(wù)經(jīng)理）進(jìn)行上門核實。如遇網(wǎng)點營運(yùn)人員緊張的情況,

可由（）指定人員承擔(dān)上門核實工作。

《關(guān)于做好特殊客戶銀行服務(wù)工作的通知》（交銀辦函（2019）119

號）

分行消保部

分行營運(yùn)部（V）

分行個金部

分行法律合規(guī)部

70、各分行對于上述上門核實業(yè)務(wù)種類或業(yè)務(wù)場景以外的情況，應(yīng)由分

行營運(yùn)部牽頭，會同分行消保部、個金部、合規(guī)部等部門，參照上述處

理要求，在合理控制資金風(fēng)險、確認(rèn)客戶真實意愿、核實代理人真實身

份等基礎(chǔ)上，采取的（）方式共同商議確定處理方案，并與輿情管理部門

保持密切聯(lián)系。

《關(guān)于做好特殊客戶銀行服務(wù)工作的通知》（交銀辦國（2019）119

號）

一點一策

特事特辦

一事一議（V）

71、若遇客戶本人死亡的情況,該存款合法繼承人應(yīng)提供〃經(jīng)（）級以上

公證機(jī)關(guān)公證的繼承權(quán)證明文件〃辦理過戶或支付手續(xù)。

《關(guān)于做好特殊客戶銀行服務(wù)工作的通知》（交銀辦函（2019）119

號）

省

市

縣（V）

鎮(zhèn)

72、代理個人年度總額內(nèi)的結(jié)售匯時，受托人和委托人的關(guān)系符合要求

的是：

《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》

（交銀辦[2020]30號）

真系親屬（7）

近親屬

朋友

同事

73、外匯局對規(guī)避額度及真實性管理的個人實施（）管理

《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》

（交銀辦（2020）30號）

關(guān)注名單（V）

可疑名單

禁止名單

黑名單

74、原兌換未用完的人民幣兌回外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計兌換不超過（）的

兌換、可憑本人有效身份證件辦理；超過部分還需提供原兌換水單辦理。

其中，原兌換水單（包括ATM取款憑證）必須為正本，原兌換水單有

效期為自兌換日起（），兌回的金額不能超過原兌換金額。

《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》

（交銀辦（2020）30號）

等值500美元（含），12個月

等值1000美元（含），12個月

等值500美元（含），24個月（V）

等值1000美元（含），24個月

75、各級營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)配合外匯局對規(guī)避額度及真實性管理的個人進(jìn)行核

查，并在國家外匯管理局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)（下稱外匯局個人外匯業(yè)務(wù)

系統(tǒng)）推送相關(guān)信息之日起的（）天內(nèi)，在外匯局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中

反饋個人結(jié)匯資金去向、購匯資金來源及外匯局要求的其他信息。

《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》

（交銀辦（2020）30號）

10

20(V)

30

90

76、原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起()，兌回的金額不能超過原

兌換金額

《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法(2020年版)》

(交銀辦(2020)30號)

6個月

12個月

24個月(V)

36個月

77、外匯局對出借本人額度、協(xié)助他人規(guī)避額度及真實性管理的個人,

以()予以風(fēng)險提示。

《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法(2020年版)》

(交銀辦(2020)30號)

《個人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險提示函》（V）

《個人外匯業(yè)務(wù)〃關(guān)注名單〃告知書》

列入〃關(guān)注名單“管理

78、若外匯局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的姓名、資金屬性和賬號信息有誤,

可以通過（）路徑進(jìn)行修改

《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》

（交銀辦[2020]30號）

中間業(yè)務(wù)-外匯買賣-購匯信息/結(jié)匯信息-修改（V）

中間業(yè)務(wù)-外匯買賣-購匯信息/結(jié)匯信息-撤銷

中間業(yè)務(wù)-外匯買賣-購匯信息/結(jié)匯信息-錄入

中間業(yè)務(wù)-外匯買賣-購匯信息/結(jié)匯信息-補(bǔ)錄

79、《攜帶外匯出境許可證》自簽發(fā)之日起（）天內(nèi)一次使用有效，逾

期作廢。

《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》

（交銀辦[2020]30號）

20

30（V）

40

50

80、對于境內(nèi)個人結(jié)匯、購匯和境外個人結(jié)匯，每人每年享有等值（）萬

美元的便利化額度。

《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》

（交銀辦[2020]30號）

1萬元

3萬元

5萬元（V）

20萬兀

81、各分行應(yīng)于外匯局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)恢復(fù)正常后（）小時之內(nèi)，將補(bǔ)

錄的筆數(shù)、金額及外匯局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障期間發(fā)現(xiàn)的問題以書面

形式報告所在地外匯局。

《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》

（交銀辦（2020）30號）

12

24

48

72（V）

82、各級營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)將外匯局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障期間的詳細(xì)臺賬記

錄，至少保留（）個月備查。

《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》

（交銀辦[2020]30號）

1

3

6（。）

12

83、各級營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)配合外匯局對規(guī)避額度及真實性管理的個人進(jìn)行核

查，并在國家外匯管理局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)推送相關(guān)信息之日起的0天

內(nèi)，反饋個人結(jié)匯資金去向、購匯資金來源及外匯局要求的其他信息。

《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》

（交銀辦（2020）30號）

5

7

15

20（V）

84、外匯局個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)恢復(fù)正常后（）小時之內(nèi),各級營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)

完成應(yīng)急預(yù)案啟動期間辦理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息的補(bǔ)錄工作。

《交通銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)處理流程及會計核算辦法（2020年版）》

（交銀辦[2020]30號）

12

24

48（V）

72

85、服務(wù)中心單筆業(yè)務(wù)的退件處理時長不得超過（）個工作日。

《交通銀行個人客戶信息業(yè)務(wù)處理流程（2020年版）X交銀辦〔2020〕

245號）

1（V）

2

3

5

86、客戶證件有效期到期日（含）前（）天，系統(tǒng)將向客戶在交行留存

的常用手機(jī)號碼發(fā)送客戶信息更新提示短信。

《交通銀行個人客戶信息業(yè)務(wù)處理流程（2020年版）X交銀辦〔2020〕

245號）

10

15（V）

25

30

87、證件過期滿（）天后，客戶仍未進(jìn)行客戶證件有效期更新的，系統(tǒng)

將控制客戶借記賬戶在各渠道（包括我行渠道及行外渠道）聯(lián)機(jī)功能出

賬。

《交通銀行個人客戶信息業(yè)務(wù)處埋流程（2020年版以交銀辦〔2020〕

245號）

30

60

90（V）

180

88、同一客戶在交行存在多個客戶號時，客戶可至我行境內(nèi)（）提出合

并申請。

《交通銀行個人客戶信息業(yè)務(wù)處理流程（2020年版）X交銀辦〔2020〕

245號）

任一營業(yè)網(wǎng)點（V）

開戶網(wǎng)點

開戶分行營業(yè)部

開戶分行任一營業(yè)網(wǎng)點

89、客戶交易密碼是按客戶號進(jìn)行設(shè)置的交易密碼，一個客戶號可擁有

幾個客戶交易密碼

《交通銀行個人客戶信息業(yè)務(wù)處理流程（2020年版）X交銀辦〔2020〕

245號）

1（V）

2

3

多個

90、一個客戶在中國大陸地區(qū)可以擁有幾個國家地區(qū)客戶號。

《交通銀行個人客戶信息業(yè)務(wù)處理流程（2020年版）X交銀辦〔2020〕

245號）

1（V）

2

3

多個

91、客戶提供的身份證