銀行柜員考試：外匯管理必看題庫知識點四

1、填空題現(xiàn)場核查發(fā)現(xiàn)被核查單位漏報筆數(shù)或金額占核查期'業(yè)務(wù)量（）

（含）以上的，達到國際收支統(tǒng)計間接申報現(xiàn)場核查案件移交標準。

正確答案：0.20%

2、問答題客戶乙因在非洲某國經(jīng)商之需，想攜帶一萬五千美元

出境，作為銀行業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T，你在符合政策前提下可向他提出什么建議？

正確答案：按政策，一般情況是進出境人員不允許攜帶一萬美元的外鈔出境

的，但客戶乙的情況較為特殊，他可先向當(dāng)?shù)赝鈪R同提交中靖:，外匯局審核符

合條件的（出境人員赴戰(zhàn)亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融動亂的國

家），外匯局可以簽發(fā)相應(yīng)金額的攜帶證。

3、單選某境內(nèi)居民個人在境外打工，意外死亡，境外保險公司和工廠分別給

予該居民家屬一定的賠償金，境外保險公司支付的保險賠償應(yīng)當(dāng)申報在O項

下。

A.貨物貿(mào)易

B.服務(wù)

C.收益

D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移

正確答案：D

4、問答題簡述對境外個人外匯結(jié)匯的管理政策。

正確答案：境外個人結(jié)匯實行每年等值5萬美元的年度總額管理，年度累計結(jié)

匯等值5萬美元以內(nèi)的，憑本人有效身份證明到銀行辦理。超過年度總額的，

憑本人有效身份證件及交易證明材料在銀行辦理。單筆結(jié)匯等值5萬美元以上

的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶。

5、單選巴塞爾委員會決定，資本對風(fēng)險資產(chǎn)的目標標準比率為8%,這是其成

員國的跨國銀行所應(yīng)遵守的（）。

A.最低標準

B.最高標準

C.必備條件

D.參考指標

正確答案：A

6、多選境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本規(guī)定申請和辦埋開戶手續(xù)，并按照外

匯局核定的收支范圍、使用期限、最高金額使用外匯帳戶。不得（）.

A、擅自開立外匯帳戶；

B、不得出租、出借或者串用外匯帳戶；

C、不得利用外匯帳戶代其他單位或者個人收付、保存或者轉(zhuǎn)讓外匯；

D、不得將單位外匯以個人名義私存；

E、不得擅自超出外匯局核定的使用期限、最高金額使用外匯帳戶。

正確答案：A,B,C,D,E

7、單選個人所購?fù)鈪R可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄帳戶、也可提取現(xiàn)

鈔，可提取現(xiàn)鈔的額度為等值()美元。

A、2000

B、5000

C、8000

D、10000

正確答案：D

8、單選付款客戶的銀行或代表付款客戶的銀行將款項直接或通過代理行支付

給收款人銀行的報文格式是().

A、MT103

B、MT199

C、MT202

D、MT999

正確答案：A

9、多選境內(nèi)個人“職工報酬”項目結(jié)匯超過年度總額結(jié)匯，銀行應(yīng)審核

()O

A、支付憑證

B、雇傭合同

C、單位書面證明

D、個人承諾函

正確答案：A,B

10、單選根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，客戶不

通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由()報告。

A、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行，

B、收單行,

C、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，

D、境外銀行的境內(nèi)分支行。

正確答案：C

11、多選根據(jù)UCP600,多式聯(lián)運提單可以由()簽署。

A、船長

B、船東

C、承運人

D、船長的具名代表

E、船東的具名代表

F、承運人的具名代表

正確答案：A,C,D,F

12、單選通過境內(nèi)銀行收到()款項或向()支付款項的非銀行機構(gòu)和個人

應(yīng)及時、準確、完整地進行國際收支統(tǒng)計申報。

A、保稅區(qū)

B、境外一

C、出口加工區(qū)

D、上海鉆石交易所

正確答案：B

13、多選境外投資者外在境內(nèi)設(shè)立外商投資企業(yè)，但在境內(nèi)從事()，經(jīng)外

匯局批準，可在一家銀行開立一個多幣種專用外匯賬戶。

A、運輸

B、間接投資

C、直接投資

D、民間投資

E、直接投資相關(guān)活動

正確答案：C,E

14、多選境內(nèi)居民個人外匯利潤、紅利收入3萬美元提取現(xiàn)鈔應(yīng)向銀行提供

哪些材料().

A、本人身份證明

B、投資協(xié)議或股權(quán)證明

C、利潤分配決議或紅利支付書

D、境外稅務(wù)憑證

正確答案：A,B,C,D

15、填空題經(jīng)辦行只辦理由本行開立的信用證項下進口商品的提貨擔(dān)保，運

輸方式限于()，目的港限于中國港口。

正確答案.海運

16、族爰題個人向境外單筆支付等值3萬美元以上［不含等值3萬美元］,

()、()、()不需提交稅務(wù)證明：，但需提供以上內(nèi)容的真實性材料。

正確答案：境外留學(xué)；旅游；探親

17、單選目前使用的人民銀行《個人外匯管理辦法》自()起施行。

A、2006年12月25日

B、2007年1月1日

C、2007年2月1日

D、2008年1月1日

正確答案：C

18、單選違反外匯管理行為的當(dāng)事人收到行政處罰告知書后反饋意見的，應(yīng)

當(dāng)自收到()日起多久反饋。

A.5個工作日

B.7個工作日

C10個工作日

D.14個工作日

案：B

正確答

件及

身份證

人有效

，憑本

結(jié)匯

下的

式項

易方

物貿(mào)

游購

人旅

外個

選境

19、單

理。

()辦

同

A、合

票

B、發(fā)

明

付證

C、支

關(guān)單

購物報

人旅游

D、個

案：D

正確答

()o

提供

，必須

賬戶時

匯結(jié)算

開立外

資企業(yè)

外商投

選

20、單

副本

執(zhí)照

營業(yè)

企業(yè)

商投資

A、外

本

碼證副

構(gòu)代

織機

B、組

本

記證正

務(wù)登

C、稅

可證

戶許

的開

頒發(fā)

民銀行

D、人

案：C

正確答

本

理基

局辦

外匯

時到

，應(yīng)及

變更時

況發(fā)生

基本情

()等

構(gòu)的

內(nèi)機

選境

21、多

。

更手續(xù)

信息名變稱

A、性質(zhì)

B、人員

C、組織

D、

照

業(yè)執(zhí)

E、營

D

,B,

案：A

正確答

示。

收款指

()，

示，

要指

的重

示中

收指

題托

填空

22、

條件

交單

案：

正確答

o

是()

確的

法正

匯說

金結(jié)

資本

企業(yè)

投資

外商

全于

以下

選

23、單

；

理結(jié)匯

可以辦

資本金

手續(xù)的

成驗資

A.未完

資；

股權(quán)投

于境內(nèi)

金可用

民幣資

所得人

B.結(jié)匯

地產(chǎn)；

境內(nèi)房

非自用

于購買

金可用

民幣資

所得人

C.結(jié)匯

民

得人

匯所

，其結(jié)

發(fā)放的

資獎金

、工