S市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙現(xiàn)狀分析案例目錄TOC\o"1-3"\h\u29002S市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙現(xiàn)狀分析案例 16113一、石獅市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù) 113734二、石獅市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要類型 13046三、石獅市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn) 3一、石獅市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表3.1石獅市2016-2020年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案破案表年份發(fā)案/起破案/起群眾損失/萬(wàn)抓獲/人2020144373426499122019120040115541972018153039617291052017168040119018720161835378201276（來(lái)源：筆者根據(jù)福建省公安廳執(zhí)法辦案系統(tǒng)數(shù)據(jù)整理自制）2016年-2019年，石獅市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案數(shù)量和群眾損失數(shù)逐年下降，破案數(shù)和抓獲的犯罪嫌疑人數(shù)量逐年上升，打擊治理取得初步成效，群眾防范意識(shí)有所提高，但2020年發(fā)案數(shù)有所反彈，群眾損失額以千萬(wàn)計(jì)，對(duì)經(jīng)濟(jì)民生影響很大，仍然需要持續(xù)大力打擊治理。二、石獅市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要類型根據(jù)石獅市反詐騙中心梳理的2020年1-12月全市發(fā)案情況，有4大詐騙類型為高發(fā)案件，在全年在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案中占比77.6%。緊跟互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)通訊快速發(fā)展，騙子逐漸將詐騙方式從電話、短信等向網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)通訊轉(zhuǎn)變，但詐騙手段“換湯不換藥”。根據(jù)高發(fā)案件數(shù)據(jù)，今年發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件主要類型為：貸款類403起（占比27.92%），刷單類268起(占比18.57%），冒充客服類240起（占比16.63%），投資理財(cái)類209起（占14.18%）。圖3.1石獅市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案主要類型一覽圖（2020.1.1-2020.12.31）（來(lái)源：筆者根據(jù)福建省公安廳執(zhí)法辦案系統(tǒng)數(shù)據(jù)整理自制）（一）貸款類詐騙貸款類詐騙是石獅市2020年發(fā)案最多的案件，有推銷辦理信用卡、幫助提高信用卡額度、申請(qǐng)網(wǎng)上貸款等類型，詐騙分子一般以無(wú)須信用調(diào)查吸引受害者，承諾給予高額度，低利息，然后收取手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金，一環(huán)套一環(huán)，直到騙光受害者錢財(cái)。案例：2020年10月15日，石獅湖濱街道發(fā)生一起貸款詐騙案，居民鄒先生近期有資金方面的需求，在瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)剛好跳出廣告，上面說(shuō)可以提供無(wú)抵押貸款，鄒先生信以為真，沒(méi)有絲毫防備就上傳了身份證件和銀行卡號(hào)，在“下款后”還要交5000元保證金才能“解凍”，鄒先生才意識(shí)到被騙①①案例由筆者走訪調(diào)研材料整理。（二）投資理財(cái)類詐騙詐騙分子依托網(wǎng)絡(luò)，廣交朋友，從中甄選詐騙對(duì)象并發(fā)展關(guān)系，當(dāng)時(shí)機(jī)成熟時(shí)，以發(fā)現(xiàn)回報(bào)率極高的投資理財(cái)平臺(tái)或者有漏洞的賭博網(wǎng)站等由頭，誘騙受害者投資，先期可能會(huì)有“收益”，但最終目的也是騙光受害者錢財(cái)，此類案件也往往是被騙數(shù)額最高的案件。案例：2020年5月，在石獅經(jīng)商的聶先生被拉入一個(gè)炒股微信群，聶先生跟著群里的專家買股票。到了7月份，專家說(shuō)有內(nèi)幕消息，可以利用某個(gè)炒股軟件的BUG賺錢。專家說(shuō)要帶著聶先生賺錢，鼓動(dòng)聶先生投進(jìn)去70余萬(wàn)元，某天聶先生想要提取賬戶上的錢卻失敗，才意識(shí)到被騙①①案例由筆者走訪調(diào)研材料整理。（三）刷單類詐騙詐騙分子在各類社交平臺(tái)廣撒網(wǎng)招聘刷單兼職，一般詐騙的對(duì)象為在校學(xué)生和家庭婦女，騙子允諾完成任務(wù)后不僅會(huì)全額返還本金，還會(huì)給刷單者豐厚的報(bào)酬。同投資理財(cái)詐騙一樣，詐騙分子會(huì)利用前期小訂單“投餌”，而后放出大額訂單，等到受害者支付之后，就將受害者拉黑，受害者才知道被騙。案例：2019年10月，石獅市民黃女士看到“刷單廣告”后進(jìn)行刷單賺傭金，騙子把第一筆被害人的利潤(rùn)轉(zhuǎn)回給被害人取得被害人的信任。黃女士嘗到甜頭后，放下了戒備，投入更多錢進(jìn)行刷單，誰(shuí)知，后來(lái)客服卻遲遲沒(méi)有把本金與報(bào)酬給她。直到刷了六萬(wàn)多元出去，黃女士才意識(shí)到不對(duì)勁，連忙報(bào)警②②案例由筆者走訪調(diào)研材料整理。（四）冒充客服詐騙在這類詐騙中，詐騙分子先通過(guò)“黑產(chǎn)平臺(tái)”獲得大量電商平臺(tái)、購(gòu)物網(wǎng)站訂單信息以及公民個(gè)人信息，再打電話或發(fā)短信給受害者，自稱電商平臺(tái)，購(gòu)物網(wǎng)站的客服或者快遞公司客服，以商品質(zhì)量存在問(wèn)題、安全隱患以及快遞損壞、丟失等由頭，要退款給受害者，接著誘騙受害者收到的驗(yàn)證碼，或者直接轉(zhuǎn)賬。案例：2019年3月，陳某在石獅市青創(chuàng)城上班時(shí)接到“客服”電話，對(duì)方自稱阿里巴巴官方網(wǎng)站的在線客服人員，稱陳某的店鋪因?yàn)樯形撮_通消費(fèi)保險(xiǎn)，店鋪已經(jīng)被凍結(jié)，如果要解凍需要開通假一賠三服務(wù)，陳某向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬九萬(wàn)六千多元人民幣③③案例由筆者走訪調(diào)研材料整理。三、石獅市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特點(diǎn)石獅市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具有以下特點(diǎn)：（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)居高不下，案值小的占比高。2017年-2019年，石獅市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案量和涉案金額都呈現(xiàn)逐年下降趨勢(shì)，但2020年又有回升，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有抬頭趨勢(shì)。近三年來(lái)石獅市平均每天發(fā)案4起，處于高位，同時(shí)涉案金額在5萬(wàn)以下的案件占全部電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件比例高達(dá)90%。（二）經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)街道（鎮(zhèn)）10萬(wàn)以上案件發(fā)案占比高，案值越高破案率越高。從石獅市今年的情況來(lái)看，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)街道（鎮(zhèn)）發(fā)案占比高，數(shù)據(jù)對(duì)比可以看出，經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的鳳里街道、湖濱街道、靈秀鎮(zhèn)、寶蓋鎮(zhèn)發(fā)案數(shù)均接近甚至超出其他鎮(zhèn)總和。2020年1月份至12月份，10萬(wàn)元以上案件立案139起破137起，破案率98.56%，其中50萬(wàn)以上立案15起，破15起，破案率100%，案值越高破案率越高。表3.2石獅市2020年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大要案發(fā)破案表（1.1-12.31）街道（鎮(zhèn)）發(fā)案破案未破其他鳳里街道14140湖濱街道28280靈秀鎮(zhèn)36360寶蓋鎮(zhèn)22202蚶江鎮(zhèn)963永寧鎮(zhèn)550祥芝鎮(zhèn)11110鴻山鎮(zhèn)550錦尚鎮(zhèn)220（來(lái)源：筆者根據(jù)福建省公安廳執(zhí)法辦案系統(tǒng)數(shù)據(jù)整理自制）（三）受害群體呈現(xiàn)年輕化、詐騙手段趨于精準(zhǔn)化。2020年1-12月份，石獅立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件1443起，受害者年齡分布：30歲以下783人（占52.15%），31至40歲525人（占34.94%），41至50歲157人（占10.46%），51歲以上37人（占2.46%）。80后占到87.09%，該年齡段為社會(huì)主要的勞動(dòng)活動(dòng)群體，社會(huì)面接觸廣，接觸詐騙信息的機(jī)率大，尤其是30歲以下群體，熟悉網(wǎng)絡(luò)，但社會(huì)閱歷少，容易被騙。（四）詐騙無(wú)界化，犯罪智能化。一方面犯罪分子向全國(guó)各地廣“撒網(wǎng)”，不論年齡階層學(xué)歷全是侵害對(duì)象；另一方面被詐騙對(duì)象選擇上趨于精準(zhǔn)化的特征，詐騙分子通過(guò)非法途徑準(zhǔn)確獲取公民的個(gè)人信息、賬戶資料，成為此類詐騙案件的破解難點(diǎn)。犯罪分子使用的工具與時(shí)俱進(jìn)，通過(guò)電話、手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)電話、短信、社交網(wǎng)站、各類移動(dòng)通訊app等，覆蓋侵害對(duì)象獲取信息的渠道，同時(shí)費(fèi)盡心思逃避監(jiān)管，隱藏身份。案例：2020年11月23日，石獅市公安局工作中發(fā)現(xiàn)在石獅市靈秀鎮(zhèn)有一詐騙窩點(diǎn)涉嫌從事跨國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，根據(jù)受害人馬來(lái)西亞男子提供的情況，石獅市公安局先后在廈門市、石獅市抓獲10名犯罪嫌疑人，起獲了手機(jī)、電腦等作案工具，打掉了一刷單詐騙團(tuán)伙。經(jīng)查，2020年10月至今，犯罪嫌疑人巫某，梁某等人成立“殺豬盤”詐騙窩點(diǎn)，該詐騙團(tuán)伙先在互聯(lián)網(wǎng)用虛假女性身份引誘馬來(lái)西亞男性注冊(cè)AsiaMall平臺(tái)會(huì)員，而后以虛假刷單引誘被害人充值該平臺(tái)實(shí)施詐騙①①案例由筆者走訪調(diào)研材料整理。（五）犯罪群體向外轉(zhuǎn)移，被騙資金流向復(fù)雜。由于公安機(jī)關(guān)持續(xù)對(duì)本地詐騙犯罪的嚴(yán)打，犯罪群體向外地和東南亞國(guó)家轉(zhuǎn)移，與此同時(shí)，被騙的資金也大筆流向境外。詐騙分子一般要求受害者通過(guò)網(wǎng)銀、微信或支付寶等方式轉(zhuǎn)賬，得手后，犯罪分子會(huì)在資金到賬后馬上轉(zhuǎn)移賬號(hào)里的贓款，而后分布在各地的“取款手”迅速取現(xiàn)，為了規(guī)避公安機(jī)關(guān)資金查控，犯罪分子洗錢專業(yè)化，通過(guò)跑分網(wǎng)站，賭博網(wǎng)站，第三方、第四方支付等洗白贓款，因?yàn)椴煌膰?guó)情和法律制度，調(diào)查取證、抓捕案犯、資金追回等工作存在較大困難和障礙?！拔沂稚线@起案子，受害者被騙了500多萬(wàn)，資金鏈其實(shí)并不復(fù)雜，其中的一筆50萬(wàn)資金首先流入北方某省的對(duì)公賬戶，經(jīng)過(guò)幾十個(gè)銀行賬戶的三次中轉(zhuǎn)，最后流入東南亞某國(guó)的一家貿(mào)易