證券從業(yè)資格試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的核心是（）A.證券發(fā)行人B.證券交易所C.證券投資者D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)2.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指（）A.股票的發(fā)行價(jià)格B.股票的賬面價(jià)值C.股票的票面價(jià)值D.股票在二級(jí)市場(chǎng)上的交易價(jià)格3.以下屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）A.股票B.中長(zhǎng)期國(guó)債C.商業(yè)票據(jù)D.公司債券4.證券投資基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是（）A.基金的負(fù)債B.基金的凈資產(chǎn)C.基金的凈資本D.基金依法擁有的各類(lèi)資產(chǎn)5.證券公司凈資本不得低于其對(duì)外負(fù)債的（）A.4%B.8%C.10%D.15%6.以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）A.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性B.客戶指令的權(quán)威性C.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性D.交易行為的自主性7.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可以（）A.代理委托人從事證券投資B.與委托人約定分享證券投資收益C.買(mǎi)賣(mài)本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票D.為投資者提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議8.首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市的，持續(xù)督導(dǎo)的期間為（）A.證券上市當(dāng)年剩余時(shí)間及其后2個(gè)完整會(huì)計(jì)年度B.證券上市當(dāng)年剩余時(shí)間及其后1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度C.證券上市當(dāng)年及其后2個(gè)完整會(huì)計(jì)年度D.證券上市當(dāng)年及其后1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度9.我國(guó)目前的證券發(fā)行制度是（）A.審批制B.注冊(cè)制C.核準(zhǔn)制D.備案制10.證券登記結(jié)算公司的職能不包括（）A.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理B.證券的存管和過(guò)戶C.證券交易所上市證券交易的清算和交收D.對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行管理多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能2.以下屬于股票特征的有（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動(dòng)性D.永久性3.債券的基本性質(zhì)有（）A.債券屬于有價(jià)證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券是所有權(quán)憑證4.證券投資基金的作用有（）A.基金為中小投資者拓寬了投資渠道B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展C.基金豐富了大投資者的投資方式D.有利于證券市場(chǎng)的國(guó)際化5.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)D.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)6.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.三公原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則7.以下屬于證券交易所職能的有（）A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易8.證券業(yè)從業(yè)人員不得從事的活動(dòng)有（）A.從事內(nèi)幕交易或利用未公開(kāi)信息交易活動(dòng)B.編造、傳播虛假信息或做出虛假陳述或信息誤導(dǎo)C.損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益D.向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾9.證券發(fā)行市場(chǎng)的作用主要體現(xiàn)在（）A.為資金需求者提供籌措資金的渠道B.為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化C.形成資金流動(dòng)的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化D.為證券持有者提供變現(xiàn)的機(jī)會(huì)10.以下關(guān)于金融衍生工具的說(shuō)法正確的有（）A.具有跨期性B.具有杠桿性C.具有聯(lián)動(dòng)性D.具有不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性判斷題（每題2分，共10題）1.證券是指各類(lèi)記載并代表一定權(quán)利的法律憑證。（）2.股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)。（）3.債券票面利率越高，債券價(jià)格越容易受到市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響。（）4.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變。（）5.證券公司可以接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶。（）6.證券投資顧問(wèn)服務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告本質(zhì)上是一樣的。（）7.證券交易所應(yīng)當(dāng)對(duì)證券公司報(bào)送的信息進(jìn)行匯總、統(tǒng)計(jì)，并在次一交易日開(kāi)市前予以公告。（）8.證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。（）9.證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行實(shí)質(zhì)管理原則，即證券發(fā)行人不僅要以真實(shí)狀況的充分公開(kāi)為條件，而且必須符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定的若干適合于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件。（）10.金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系。（）簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)。答：證券市場(chǎng)的層次結(jié)構(gòu)是指按證券進(jìn)入市場(chǎng)的順序而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系。分為發(fā)行市場(chǎng)（一級(jí)市場(chǎng)）和交易市場(chǎng)（二級(jí)市場(chǎng)）。發(fā)行市場(chǎng)是基礎(chǔ)和前提，交易市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)得以持續(xù)擴(kuò)大的必要條件，兩者相互依存、相互制約。2.簡(jiǎn)述股票與債券的區(qū)別。答：股票是股份公司所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。股票收益不固定，債券收益相對(duì)穩(wěn)定。股票無(wú)期限，債券有固定期限。股票風(fēng)險(xiǎn)大于債券，債券有優(yōu)先求償權(quán)，股票在剩余財(cái)產(chǎn)分配上位列最后。3.簡(jiǎn)述證券投資基金的特點(diǎn)。答：集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管、保障安全。通過(guò)匯集眾多投資者資金，由專業(yè)人員管理，分散投資降低風(fēng)險(xiǎn)等。4.簡(jiǎn)述證券公司的業(yè)務(wù)范圍。答：包括證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；證券承銷(xiāo)與保薦；證券自營(yíng)；證券資產(chǎn)管理；融資融券；證券做市交易；代銷(xiāo)金融產(chǎn)品等業(yè)務(wù)。討論題（每題5分，共4題）1.討論證券市場(chǎng)監(jiān)管的重要性。答：證券市場(chǎng)監(jiān)管能保障廣大投資者權(quán)益，防止不法行為侵害。維護(hù)市場(chǎng)秩序，保障公平、有序交易。促進(jìn)證券市場(chǎng)合理配置資源，提高效率。保障市場(chǎng)穩(wěn)定健康發(fā)展，降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系穩(wěn)定。2.談?wù)勀銓?duì)證券行業(yè)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)的看法。答：未來(lái)證券行業(yè)會(huì)更加數(shù)字化、智能化，提升服務(wù)效率與質(zhì)量。國(guó)際化進(jìn)程加快，加強(qiáng)與國(guó)際市場(chǎng)聯(lián)系與合作。業(yè)務(wù)多元化，創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服務(wù)。競(jìng)爭(zhēng)更激烈，行業(yè)整合或加劇，頭部券商優(yōu)勢(shì)更明顯。3.分析證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的差異。答：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)主要為客戶提供投資建議，不直接管理客戶資產(chǎn)；證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是接受客戶委托，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作管理。前者側(cè)重建議，后者側(cè)重資產(chǎn)運(yùn)作，業(yè)務(wù)性質(zhì)、責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等方面都有不同。4.討論金融衍生工具對(duì)金融市場(chǎng)的影響。答：積極影響是增加市場(chǎng)流動(dòng)性、提供風(fēng)險(xiǎn)管理工具、促進(jìn)價(jià)格發(fā)現(xiàn)。消極影響是具有高風(fēng)險(xiǎn)性，可能引發(fā)市場(chǎng)波動(dòng)甚至危機(jī)。其復(fù)雜結(jié)構(gòu)還可能導(dǎo)致監(jiān)管困難，滋生市場(chǎng)操縱等違規(guī)行為。答案單項(xiàng)選擇題1.B2.D3.C4.D5.B6.D7.D8.A9.C10.D