基金投資授權(quán)管理辦法總則制定目的為了規(guī)范本公司基金投資授權(quán)管理工作，明確授權(quán)范圍、程序和責(zé)任，有效防范投資風(fēng)險(xiǎn)，保障公司基金投資業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等相關(guān)法律法規(guī)以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司及下屬各部門、分支機(jī)構(gòu)在基金投資活動(dòng)中的授權(quán)管理。公司及下屬單位進(jìn)行的所有基金投資決策、交易執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)控制等相關(guān)活動(dòng)，均需遵循本辦法的規(guī)定。管理原則1.合法性原則：授權(quán)管理必須符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)則，確保公司基金投資活動(dòng)合法合規(guī)。2.審慎性原則：授權(quán)應(yīng)充分考慮投資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)被授權(quán)人的專業(yè)能力、經(jīng)驗(yàn)和崗位要求，合理確定授權(quán)范圍和權(quán)限，避免過度授權(quán)。3.權(quán)責(zé)對(duì)等原則：明確授權(quán)人與被授權(quán)人的權(quán)利和義務(wù)，被授權(quán)人在獲得授權(quán)的同時(shí)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，做到權(quán)力與責(zé)任相匹配。4.動(dòng)態(tài)調(diào)整原則：根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展、市場(chǎng)變化以及被授權(quán)人的工作表現(xiàn)等情況，對(duì)授權(quán)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，確保授權(quán)的有效性和適應(yīng)性。授權(quán)管理組織架構(gòu)授權(quán)決策機(jī)構(gòu)公司設(shè)立投資決策委員會(huì)，作為基金投資授權(quán)的決策機(jī)構(gòu)。投資決策委員會(huì)由公司高層管理人員、投資部門負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人等相關(guān)人員組成。其主要職責(zé)包括：1.制定和修訂公司基金投資授權(quán)管理制度和政策。2.審議和批準(zhǔn)公司基金投資授權(quán)方案，包括授權(quán)范圍、授權(quán)期限、授權(quán)額度等。3.對(duì)重大基金投資授權(quán)事項(xiàng)進(jìn)行決策。4.監(jiān)督和評(píng)估公司基金投資授權(quán)管理工作的執(zhí)行情況。授權(quán)管理部門公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為基金投資授權(quán)的管理部門，負(fù)責(zé)具體的授權(quán)管理工作。其主要職責(zé)包括：1.擬定公司基金投資授權(quán)方案，報(bào)投資決策委員會(huì)審議。2.辦理授權(quán)書的簽發(fā)、變更和終止手續(xù)。3.建立和維護(hù)公司基金投資授權(quán)管理檔案。4.監(jiān)督被授權(quán)人在授權(quán)范圍內(nèi)開展基金投資活動(dòng)，對(duì)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行定期檢查和評(píng)估。5.及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告授權(quán)管理中存在的問題，并提出改進(jìn)建議。被授權(quán)人被授權(quán)人是指獲得公司基金投資授權(quán)的部門、分支機(jī)構(gòu)或個(gè)人。被授權(quán)人應(yīng)嚴(yán)格按照授權(quán)范圍和權(quán)限開展基金投資活動(dòng)，對(duì)投資決策和交易執(zhí)行負(fù)責(zé)。被授權(quán)人在行使授權(quán)時(shí)，應(yīng)遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，確保投資活動(dòng)的合規(guī)性和安全性。授權(quán)范圍和權(quán)限投資決策授權(quán)1.投資品種授權(quán)公司根據(jù)基金投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，對(duì)不同類型的基金投資品種進(jìn)行授權(quán)。被授權(quán)人可以在授權(quán)范圍內(nèi)選擇投資股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類型的基金產(chǎn)品。2.投資額度授權(quán)公司根據(jù)被授權(quán)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資管理能力，對(duì)基金投資額度進(jìn)行授權(quán)。被授權(quán)人在進(jìn)行基金投資時(shí)，不得超過授權(quán)的投資額度。投資額度授權(quán)可以根據(jù)投資組合的不同進(jìn)行細(xì)分，如單只基金投資額度、同一基金管理人旗下基金投資額度等。3.投資期限授權(quán)公司根據(jù)基金投資策略和市場(chǎng)情況，對(duì)基金投資期限進(jìn)行授權(quán)。被授權(quán)人應(yīng)在授權(quán)的投資期限內(nèi)持有基金產(chǎn)品，不得擅自提前或延長(zhǎng)投資期限。如需調(diào)整投資期限，應(yīng)按照公司規(guī)定的程序進(jìn)行申請(qǐng)和審批。交易執(zhí)行授權(quán)1.交易指令下達(dá)授權(quán)被授權(quán)人在獲得投資決策授權(quán)后，有權(quán)下達(dá)基金交易指令。交易指令應(yīng)明確投資品種、交易數(shù)量、交易價(jià)格等具體信息，并按照公司規(guī)定的交易流程進(jìn)行下達(dá)。2.交易執(zhí)行方式授權(quán)公司根據(jù)交易市場(chǎng)和交易方式的不同，對(duì)基金交易執(zhí)行方式進(jìn)行授權(quán)。被授權(quán)人可以選擇通過證券公司、基金銷售機(jī)構(gòu)等渠道進(jìn)行基金交易，也可以采用網(wǎng)上交易、電話交易等不同的交易方式。但無論采用何種交易方式，都應(yīng)確保交易的安全、準(zhǔn)確和及時(shí)。風(fēng)險(xiǎn)控制授權(quán)1.風(fēng)險(xiǎn)限額授權(quán)公司根據(jù)基金投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，對(duì)被授權(quán)人設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額。風(fēng)險(xiǎn)限額包括投資組合的最大回撤、波動(dòng)率、信用風(fēng)險(xiǎn)暴露等指標(biāo)。被授權(quán)人應(yīng)嚴(yán)格控制投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，確保不超過授權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)限額。2.止損授權(quán)公司為了控制基金投資損失，對(duì)被授權(quán)人設(shè)定止損授權(quán)。當(dāng)投資組合的損失達(dá)到止損限額時(shí)，被授權(quán)人應(yīng)及時(shí)采取止損措施，如賣出基金產(chǎn)品等。授權(quán)程序授權(quán)申請(qǐng)1.部門或個(gè)人根據(jù)工作需要，向風(fēng)險(xiǎn)管理部門提出基金投資授權(quán)申請(qǐng)。申請(qǐng)時(shí)應(yīng)提交授權(quán)申請(qǐng)書，說明申請(qǐng)授權(quán)的原因、授權(quán)范圍、授權(quán)期限、授權(quán)額度等具體內(nèi)容，并提供相關(guān)的證明材料，如個(gè)人資質(zhì)證書、投資業(yè)績(jī)報(bào)告等。2.部門申請(qǐng)授權(quán)的，應(yīng)由部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋部門公章；個(gè)人申請(qǐng)授權(quán)的，應(yīng)由本人簽字確認(rèn)。授權(quán)審核風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到授權(quán)申請(qǐng)后，應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真審核。審核內(nèi)容包括：1.申請(qǐng)授權(quán)的事項(xiàng)是否符合公司基金投資戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理要求。2.被授權(quán)人的專業(yè)能力、經(jīng)驗(yàn)和崗位要求是否與授權(quán)事項(xiàng)相匹配。3.申請(qǐng)授權(quán)的范圍、期限和額度是否合理。4.申請(qǐng)材料是否齊全、真實(shí)、有效。審核過程中，風(fēng)險(xiǎn)管理部門可以根據(jù)需要與申請(qǐng)部門或個(gè)人進(jìn)行溝通和核實(shí)。對(duì)于不符合要求的申請(qǐng)，應(yīng)及時(shí)通知申請(qǐng)部門或個(gè)人補(bǔ)充材料或修改申請(qǐng)內(nèi)容。授權(quán)批準(zhǔn)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理部門審核通過的授權(quán)申請(qǐng)，應(yīng)報(bào)投資決策委員會(huì)審議批準(zhǔn)。投資決策委員會(huì)根據(jù)公司基金投資授權(quán)管理制度和政策，對(duì)授權(quán)申請(qǐng)進(jìn)行審議和決策。對(duì)于重大授權(quán)事項(xiàng)，投資決策委員會(huì)可以組織專家進(jìn)行論證和評(píng)估。投資決策委員會(huì)審議通過后，由公司法定代表人或其授權(quán)代表簽發(fā)授權(quán)書。授權(quán)書應(yīng)明確授權(quán)范圍、授權(quán)期限、授權(quán)額度、授權(quán)條件等具體內(nèi)容，并加蓋公司公章。授權(quán)變更和終止1.授權(quán)變更在授權(quán)期限內(nèi)，如因業(yè)務(wù)發(fā)展、市場(chǎng)變化或被授權(quán)人工作調(diào)整等原因需要變更授權(quán)范圍、授權(quán)期限、授權(quán)額度等內(nèi)容的，被授權(quán)人應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門提出授權(quán)變更申請(qǐng)。申請(qǐng)時(shí)應(yīng)說明變更的原因和具體內(nèi)容，并提供相關(guān)的證明材料。風(fēng)險(xiǎn)管理部門收到變更申請(qǐng)后，應(yīng)按照授權(quán)審核和批準(zhǔn)程序進(jìn)行辦理。經(jīng)批準(zhǔn)后，辦理授權(quán)書的變更手續(xù)，并及時(shí)通知相關(guān)部門和人員。2.授權(quán)終止出現(xiàn)下列情形之一的，授權(quán)應(yīng)終止：（1）授權(quán)期限屆滿。（2）被授權(quán)人不再符合授權(quán)條件，如離職、崗位調(diào)整等。（3）公司投資戰(zhàn)略或業(yè)務(wù)發(fā)生重大變化，需要調(diào)整授權(quán)。（4）被授權(quán)人違反授權(quán)規(guī)定，給公司造成重大損失或不良影響。授權(quán)終止時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)及時(shí)辦理授權(quán)書的終止手續(xù)，收回授權(quán)書，并通知相關(guān)部門和人員。被授權(quán)人應(yīng)立即停止行使授權(quán)，并將相關(guān)的投資資料和文件移交公司。授權(quán)執(zhí)行和監(jiān)督授權(quán)執(zhí)行被授權(quán)人應(yīng)嚴(yán)格按照授權(quán)書規(guī)定的范圍和權(quán)限開展基金投資活動(dòng)。在投資決策和交易執(zhí)行過程中，應(yīng)遵循公司的投資流程和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，確保投資活動(dòng)的合規(guī)性和安全性。被授權(quán)人應(yīng)定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告投資情況，包括投資組合的收益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等。監(jiān)督檢查風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期對(duì)被授權(quán)人的授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估。檢查內(nèi)容包括：1.被授權(quán)人是否在授權(quán)范圍內(nèi)開展基金投資活動(dòng)。2.投資決策和交易執(zhí)行是否符合公司的投資流程和風(fēng)險(xiǎn)管理要求。3.投資業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是否達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。4.授權(quán)管理檔案是否完整、準(zhǔn)確。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)及時(shí)要求被授權(quán)人進(jìn)行整改，并跟蹤整改情況。對(duì)于違反授權(quán)規(guī)定的行為，應(yīng)按照公司的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)建立健全基金投資授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)授權(quán)執(zhí)行過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和預(yù)警。當(dāng)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)接近或超過風(fēng)險(xiǎn)限額時(shí)，應(yīng)及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置措施，如調(diào)整投資組合、限制授權(quán)額度等。對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)及時(shí)報(bào)告投資決策委員會(huì)，并按照公司的應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行處理。授權(quán)檔案管理檔案內(nèi)容公司應(yīng)建立健全基金投資授權(quán)管理檔案，檔案內(nèi)容包括：1.授權(quán)管理制度和政策文件。2.授權(quán)申請(qǐng)書、授權(quán)方案、授權(quán)書等相關(guān)文件。3.授權(quán)變更和終止的相關(guān)文件。4.授權(quán)執(zhí)行情況的檢查和評(píng)估報(bào)告。5.其他與授權(quán)管理有關(guān)的文件和資料。檔案保管授權(quán)管理檔案應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門指定專人負(fù)責(zé)保管，確保檔案的安全和完整。檔案保管期限按照公司檔案管理制度的規(guī)定執(zhí)行。檔案查閱和使用公司內(nèi)部相關(guān)人員因工作需要查閱或使用授權(quán)管理檔案的，應(yīng)按照公司檔案管理制度的規(guī)定辦理查閱和使用手續(xù)。未經(jīng)授權(quán)，不得擅自查閱、復(fù)制或泄露授權(quán)管理檔案中的信息。責(zé)任追究被授權(quán)人責(zé)任被授權(quán)人如違反授權(quán)規(guī)定，超出授權(quán)范圍或權(quán)限開展基金投資活動(dòng)，或未按照公司的投資流程和風(fēng)險(xiǎn)管理要求進(jìn)行投資決策和交易執(zhí)行，給公司造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。同時(shí)，公司將根據(jù)情節(jié)輕重，給予被授權(quán)人警告、記