征信授權銷毀管理辦法總則目的為規(guī)范本公司征信授權文件的銷毀管理工作，確?？蛻粽餍判畔⒌陌踩c合規(guī)使用，防止信息泄露，根據(jù)《中華人民共和國個人信息保護法》《征信業(yè)管理條例》等相關法律法規(guī)以及行業(yè)標準，結合公司實際情況，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司內部所有涉及征信授權文件的收集、存儲、使用和銷毀等環(huán)節(jié)的部門和人員。征信授權文件包括但不限于客戶簽署的征信查詢授權書、相關協(xié)議以及包含客戶征信授權信息的電子文檔等。管理原則1.合法合規(guī)原則：征信授權文件的銷毀必須嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求，確保銷毀過程合法、合規(guī)。2.安全保密原則：在整個銷毀過程中，要采取有效的安全保密措施，防止客戶征信信息的泄露和濫用，保障客戶的合法權益。3.可追溯原則：對征信授權文件的銷毀過程進行詳細記錄，確保每一份文件的銷毀都可追溯，便于日后的審計和監(jiān)管檢查。組織與職責管理部門公司設立征信授權文件管理小組，由風險管理部、法務合規(guī)部和信息技術部等相關部門負責人組成。管理小組負責制定和完善征信授權銷毀管理制度，監(jiān)督和指導各部門的銷毀工作，協(xié)調解決銷毀過程中出現(xiàn)的問題。各部門職責1.業(yè)務部門：負責收集、整理和保管本部門產生的征信授權文件，按照規(guī)定的流程和時間要求提交銷毀申請。2.風險管理部：對征信授權文件的銷毀申請進行審核，評估銷毀的必要性和合規(guī)性，確保銷毀工作符合公司的風險管理要求。3.法務合規(guī)部：負責審查銷毀過程的合法性，提供法律咨詢和支持，確保銷毀工作符合相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求。4.信息技術部：負責對電子征信授權文件的銷毀進行技術支持和監(jiān)督，確保電子文件的徹底銷毀，防止數(shù)據(jù)恢復。5.檔案管理部門：負責對紙質征信授權文件的存儲和保管，按照規(guī)定的程序進行銷毀操作，并做好銷毀記錄。征信授權文件的收集與存儲收集要求1.業(yè)務部門在開展涉及征信查詢的業(yè)務時，必須按照法律法規(guī)和公司規(guī)定，獲取客戶的有效征信授權文件。授權文件應明確授權的范圍、期限和用途等信息，并由客戶本人簽字確認。2.業(yè)務部門應及時將收集到的征信授權文件進行整理和分類，確保文件的完整性和準確性。存儲要求1.紙質文件存儲：檔案管理部門應設立專門的檔案室，對紙質征信授權文件進行妥善保管。檔案室應具備防火、防潮、防蟲、防盜等安全措施，確保文件的安全。文件應按照客戶名稱、業(yè)務類型等進行分類存放，并建立詳細的檔案索引，便于查詢和管理。2.電子文件存儲：信息技術部應建立安全可靠的電子檔案管理系統(tǒng)，對電子征信授權文件進行存儲和管理。電子文件應進行加密處理，設置訪問權限，防止數(shù)據(jù)泄露。同時，應定期對電子檔案進行備份，確保數(shù)據(jù)的安全性和完整性。銷毀申請與審批銷毀條件1.征信授權文件的保存期限已達到法律法規(guī)或公司規(guī)定的期限。2.客戶已明確撤銷授權，且相關業(yè)務已終止。3.因業(yè)務調整或其他原因，征信授權文件已不再具有使用價值。申請流程1.業(yè)務部門在符合銷毀條件的情況下，應填寫《征信授權文件銷毀申請表》，詳細說明銷毀文件的名稱、數(shù)量、存儲位置、銷毀原因等信息，并經(jīng)部門負責人簽字確認后，提交給風險管理部。2.風險管理部收到申請后，應在[X]個工作日內對申請進行審核。審核內容包括銷毀文件的合法性、合規(guī)性、必要性等。如審核通過，將申請表提交給法務合規(guī)部進行合法性審查。3.法務合規(guī)部應在[X]個工作日內對申請表進行審查，確保銷毀過程符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。如審查通過，將申請表提交給公司分管領導進行審批。4.公司分管領導應在[X]個工作日內對申請表進行審批。如審批通過，申請表將返回給業(yè)務部門，作為銷毀操作的依據(jù)。銷毀實施紙質文件銷毀1.檔案管理部門在收到經(jīng)審批通過的申請表后，應按照規(guī)定的時間和方式對紙質征信授權文件進行銷毀。銷毀方式可選擇粉碎、焚燒等，確保文件無法恢復。2.在銷毀過程中，檔案管理部門應安排專人進行監(jiān)督，確保銷毀工作的安全和合規(guī)。監(jiān)督人員應在銷毀現(xiàn)場對銷毀過程進行記錄，包括銷毀時間、地點、方式、數(shù)量等信息，并簽字確認。3.銷毀完成后，檔案管理部門應及時清理銷毀現(xiàn)場，確保無殘留文件。同時，應將銷毀記錄存檔保存，以備日后查詢和審計。電子文件銷毀1.信息技術部在收到經(jīng)審批通過的申請表后，應按照規(guī)定的技術流程對電子征信授權文件進行銷毀。銷毀方式可選擇數(shù)據(jù)覆蓋、刪除、格式化等，確保數(shù)據(jù)無法恢復。2.在銷毀過程中，信息技術部應安排專人進行監(jiān)督，確保銷毀工作的安全和合規(guī)。監(jiān)督人員應在銷毀現(xiàn)場對銷毀過程進行記錄，包括銷毀時間、設備名稱、文件數(shù)量等信息，并簽字確認。3.銷毀完成后，信息技術部應進行數(shù)據(jù)驗證，確保電子文件已徹底銷毀。同時，應將銷毀記錄存檔保存，以備日后查詢和審計。監(jiān)督與檢查內部監(jiān)督公司內部審計部門應定期對征信授權文件的銷毀管理工作進行審計和檢查。審計內容包括銷毀申請的審批流程、銷毀操作的合規(guī)性、銷毀記錄的完整性等。如發(fā)現(xiàn)問題，應及時提出整改意見，并跟蹤整改情況。外部監(jiān)督公司應積極配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實提供相關資料和信息。如監(jiān)管部門對公司的征信授權文件銷毀管理工作提出整改要求，公司應立即采取措施進行整改，并將整改情況及時反饋給監(jiān)管部門。責任追究責任界定1.對于在征信授權文件銷毀管理工作中違反法律法規(guī)、公司規(guī)定或本辦法的部門和人員，將依法追究其責任。2.因工作失誤或故意行為導致客戶征信信息泄露的，將視情節(jié)輕重給予相應的處分；構成犯罪的，將依法追究刑事責任。追究方式1.對于違反規(guī)定的部門和人員，公司將根