基金市場(chǎng)融資管理辦法總則目的與依據(jù)為了規(guī)范基金市場(chǎng)融資活動(dòng)，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)基金市場(chǎng)的正常秩序，促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合基金市場(chǎng)的實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的基金管理公司、基金托管銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)以及參與基金市場(chǎng)融資活動(dòng)的投資者?；驹瓌t基金市場(chǎng)融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則，誠(chéng)實(shí)守信，遵守法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益和投資者的合法權(quán)益。融資主體與資格管理融資主體本辦法所稱融資主體包括基金管理公司、基金托管銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱“金融機(jī)構(gòu)”）以及符合條件的投資者。金融機(jī)構(gòu)資格條件金融機(jī)構(gòu)開展基金市場(chǎng)融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，財(cái)務(wù)狀況良好；2.具有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，能夠有效識(shí)別、評(píng)估和控制融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；3.具有符合要求的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠滿足融資業(yè)務(wù)的交易、清算、風(fēng)控等需求；4.具有從事融資業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)；5.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）規(guī)定的其他條件。投資者資格條件投資者參與基金市場(chǎng)融資活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.具有完全民事行為能力；2.有一定的投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力；3.符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的資產(chǎn)規(guī)模、交易年限等要求；4.不存在重大違法違規(guī)記錄；5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。資格申請(qǐng)與審批金融機(jī)構(gòu)開展基金市場(chǎng)融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，并提交相關(guān)材料。中國(guó)證監(jiān)會(huì)依照法定程序和條件進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。投資者參與基金市場(chǎng)融資活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并按照金融機(jī)構(gòu)的要求提供相關(guān)材料。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的資格進(jìn)行審核，符合條件的，為其辦理融資業(yè)務(wù)手續(xù)。融資業(yè)務(wù)規(guī)則融資方式基金市場(chǎng)融資方式包括質(zhì)押融資、信用融資等。質(zhì)押融資是指投資者以其持有的基金份額等證券作為質(zhì)押物，向金融機(jī)構(gòu)融入資金的融資方式；信用融資是指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的信用狀況，向其提供一定額度的融資資金的融資方式。融資標(biāo)的融資標(biāo)的應(yīng)當(dāng)為依法發(fā)行并上市交易的基金份額、股票、債券等證券。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)市場(chǎng)情況和風(fēng)險(xiǎn)管理要求，確定可作為融資標(biāo)的的證券范圍，并及時(shí)向投資者公布。融資期限與利率融資期限由金融機(jī)構(gòu)與投資者協(xié)商確定，但最長(zhǎng)不得超過中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的期限。融資利率由金融機(jī)構(gòu)根據(jù)市場(chǎng)情況和自身資金成本等因素確定，并在融資合同中明確約定。保證金與擔(dān)保物管理投資者進(jìn)行質(zhì)押融資時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照金融機(jī)構(gòu)的要求提供一定比例的保證金或者其他擔(dān)保物。保證金或者擔(dān)保物的價(jià)值應(yīng)當(dāng)與融資金額相匹配，并根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行調(diào)整。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)保證金和擔(dān)保物進(jìn)行妥善管理，確保其安全、完整。在融資期間，如保證金或者擔(dān)保物的價(jià)值發(fā)生變動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)要求投資者追加保證金或者提供其他擔(dān)保物；如投資者未能按照要求追加保證金或者提供其他擔(dān)保物，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)處置擔(dān)保物以償還融資金額。融資交易流程1.投資者向金融機(jī)構(gòu)提出融資申請(qǐng)，并提交相關(guān)材料；2.金融機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的資格和融資申請(qǐng)進(jìn)行審核；3.審核通過后，金融機(jī)構(gòu)與投資者簽訂融資合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；4.投資者按照融資合同的約定提供保證金或者擔(dān)保物；5.金融機(jī)構(gòu)向投資者發(fā)放融資資金；6.投資者使用融資資金進(jìn)行證券交易；7.融資期限屆滿，投資者按照融資合同的約定償還融資金額和利息，并收回保證金或者擔(dān)保物。信息披露與報(bào)告金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向投資者披露融資業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，包括融資標(biāo)的、融資期限、融資利率、保證金比例、擔(dān)保物管理等。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送融資業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表和風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告，如實(shí)反映融資業(yè)務(wù)的開展情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況。風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理制度金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、原則和流程，加強(qiáng)對(duì)融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和控制。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過預(yù)警閾值時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。風(fēng)險(xiǎn)控制措施金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取以下風(fēng)險(xiǎn)控制措施：1.合理確定融資額度和保證金比例，根據(jù)投資者的信用狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，科學(xué)評(píng)估融資風(fēng)險(xiǎn)；2.加強(qiáng)對(duì)融資標(biāo)的的管理，嚴(yán)格篩選融資標(biāo)的，控制融資標(biāo)的的集中度；3.建立健全擔(dān)保物管理制度，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保物的估值和監(jiān)控，確保擔(dān)保物的價(jià)值充足；4.加強(qiáng)對(duì)融資交易的監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理異常交易行為；5.制定應(yīng)急預(yù)案，當(dāng)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，能夠及時(shí)采取有效的應(yīng)對(duì)措施，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。投資者教育與風(fēng)險(xiǎn)提示金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)投資者的教育，向投資者普及融資業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。金融機(jī)構(gòu)在與投資者簽訂融資合同前，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，并要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。監(jiān)督管理中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理職責(zé)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)基金市場(chǎng)融資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，履行下列職責(zé)：1.制定基金市場(chǎng)融資業(yè)務(wù)的相關(guān)政策和規(guī)則；2.審核金融機(jī)構(gòu)開展融資業(yè)務(wù)的資格；3.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的融資業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管；4.對(duì)違反本辦法的行為進(jìn)行查處；5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。自律組織的自律管理職責(zé)證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織應(yīng)當(dāng)按照各自的職責(zé)，對(duì)基金市場(chǎng)融資活動(dòng)進(jìn)行自律管理，制定自律規(guī)則，加強(qiáng)對(duì)會(huì)員的自律監(jiān)督，維護(hù)市場(chǎng)秩序。金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部監(jiān)督管理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督管理制度，加強(qiáng)對(duì)融資業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查，確保融資業(yè)務(wù)的合規(guī)開展。法律責(zé)任金融機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N其融資業(yè)務(wù)資格：1.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開展融資業(yè)務(wù)的；2.未按照規(guī)定向投資者披露融資業(yè)務(wù)相關(guān)信息的；3.未按照規(guī)定對(duì)投資者的資格進(jìn)行審核的；4.未按照規(guī)定管理保證金和擔(dān)保物的；5.未按照規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警的；6.未按照規(guī)定采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施的；7.其他違反本辦法規(guī)定的行為。投資者的法律責(zé)任投資者違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制其參與融資業(yè)務(wù)的資格：1.提供虛假材料騙取融資資格的；2.未按照融資合同的約定償還融資金額和利息的；3.違反融資業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行證券交易的；4.其他違