吉林股票賬戶管理辦法總則制定目的為規(guī)范吉林地區(qū)股票賬戶的管理，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合吉林地區(qū)證券市場(chǎng)實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在吉林地區(qū)依法設(shè)立的證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)以及在上述機(jī)構(gòu)開立股票賬戶的投資者。管理原則股票賬戶管理應(yīng)當(dāng)遵循合法、合規(guī)、安全、高效的原則，確保賬戶信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和保密性。賬戶開立一般規(guī)定投資者開立股票賬戶，應(yīng)當(dāng)向證券公司提出申請(qǐng)，并按照證券公司的要求提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的開戶資料。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的開戶申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括投資者的身份信息、聯(lián)系方式、資產(chǎn)狀況等。個(gè)人投資者開戶個(gè)人投資者開立股票賬戶，應(yīng)當(dāng)年滿18周歲，具有完全民事行為能力，并提供本人有效身份證件、手機(jī)號(hào)碼、銀行卡等開戶資料。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)個(gè)人投資者的身份信息進(jìn)行核實(shí)，確保其與身份證件一致。機(jī)構(gòu)投資者開戶機(jī)構(gòu)投資者開立股票賬戶，應(yīng)當(dāng)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、法定代表人身份證明等開戶資料，并按照規(guī)定進(jìn)行法人資格審核。機(jī)構(gòu)投資者應(yīng)當(dāng)指定授權(quán)代理人辦理開戶手續(xù)，授權(quán)代理人應(yīng)當(dāng)提供本人有效身份證件和授權(quán)委托書。特殊情況開戶對(duì)于外國(guó)投資者、港澳臺(tái)投資者等特殊情況的開戶，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)特殊投資者的開戶申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審核，并按照規(guī)定向相關(guān)部門備案。開戶流程證券公司應(yīng)當(dāng)為投資者提供便捷、高效的開戶服務(wù)，開戶流程應(yīng)當(dāng)包括以下環(huán)節(jié)：1.投資者填寫開戶申請(qǐng)表；2.證券公司對(duì)投資者的開戶資料進(jìn)行審核；3.投資者簽署開戶協(xié)議和風(fēng)險(xiǎn)揭示書；4.證券公司為投資者開立股票賬戶，并發(fā)放賬戶卡；5.投資者辦理第三方存管業(yè)務(wù)，將資金存入指定的銀行賬戶。賬戶使用交易權(quán)限投資者開立股票賬戶后，即獲得相應(yīng)的股票交易權(quán)限。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)，為其提供適當(dāng)?shù)慕灰讬?quán)限。投資者應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的交易權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行股票交易。資金管理投資者應(yīng)當(dāng)通過(guò)第三方存管銀行進(jìn)行資金的存取和劃轉(zhuǎn)。證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對(duì)投資者的資金進(jìn)行管理，確保資金的安全。投資者應(yīng)當(dāng)妥善保管自己的資金賬戶密碼和交易密碼，防止賬戶被盜用。交易行為規(guī)范投資者在進(jìn)行股票交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和證券市場(chǎng)的交易規(guī)則，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐等違法行為。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常交易行為應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，并向相關(guān)部門報(bào)告。賬戶信息變更投資者的賬戶信息發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證券公司提出申請(qǐng)，并提供相關(guān)證明材料。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的賬戶信息變更申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后及時(shí)為投資者辦理變更手續(xù)。賬戶維護(hù)信息更新證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)投資者的賬戶信息進(jìn)行更新，確保賬戶信息的準(zhǔn)確性和完整性。投資者應(yīng)當(dāng)配合證券公司的信息更新工作，及時(shí)提供真實(shí)、準(zhǔn)確的賬戶信息。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估證券公司應(yīng)當(dāng)定期對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果為投資者提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議和風(fēng)險(xiǎn)提示。投資者應(yīng)當(dāng)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，合理選擇投資產(chǎn)品和投資方式。賬戶休眠與激活投資者的股票賬戶連續(xù)一定時(shí)間未進(jìn)行交易且資金賬戶余額低于一定金額的，證券公司應(yīng)當(dāng)將其賬戶設(shè)置為休眠狀態(tài)。投資者需要重新使用休眠賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向證券公司提出激活申請(qǐng)，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為投資者辦理激活手續(xù)。賬戶掛失與補(bǔ)辦投資者的賬戶卡、密碼等遺失或被盜用的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向證券公司辦理掛失手續(xù)。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的掛失申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后為投資者辦理掛失和補(bǔ)辦手續(xù)。賬戶注銷注銷條件投資者符合以下條件之一的，可以向證券公司申請(qǐng)注銷股票賬戶：1.投資者主動(dòng)要求注銷賬戶；2.投資者死亡或喪失民事行為能力；3.證券公司依法終止業(yè)務(wù)；4.法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。注銷流程投資者申請(qǐng)注銷股票賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向證券公司提出書面申請(qǐng)，并提供相關(guān)證明材料。證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的注銷申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后為投資者辦理注銷手續(xù)。在辦理注銷手續(xù)前，投資者應(yīng)當(dāng)清空賬戶內(nèi)的股票和資金，并解除第三方存管關(guān)系。監(jiān)督管理證券公司職責(zé)證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全股票賬戶管理制度，加強(qiáng)對(duì)股票賬戶的管理和監(jiān)督，確保賬戶管理工作的規(guī)范、有序進(jìn)行。證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向證券監(jiān)管部門報(bào)送賬戶管理相關(guān)信息，并接受證券監(jiān)管部門的檢查和監(jiān)督。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定為證券公司和投資者提供股票賬戶的登記、結(jié)算等服務(wù)，并對(duì)賬戶的登記、結(jié)算等情況進(jìn)行監(jiān)督和管理。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與證券公司建立信息共享機(jī)制，共同做好股票賬戶的管理工作。監(jiān)管部門職責(zé)證券監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)吉林地區(qū)股票賬戶管理工作的監(jiān)督和管理，依法對(duì)證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)的賬戶管理行為進(jìn)行檢查和處罰。證券監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全投訴舉報(bào)機(jī)制，及時(shí)處理投資者的投訴和舉報(bào)。法律責(zé)任證券公司責(zé)任證券公司違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由證券監(jiān)管部門責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：1.未按照規(guī)定為投資者開立、使用、維護(hù)和注銷股票賬戶的；2.未對(duì)投資者的交易行為進(jìn)行監(jiān)控和管理的；3.未按照規(guī)定向證券監(jiān)管部門報(bào)送賬戶管理相關(guān)信息的；4.其他違反本辦法規(guī)定的行為。投資者責(zé)任投資者違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由證券監(jiān)管部門責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制其證券交易：1.提供虛假開戶資料的；2.進(jìn)行內(nèi)