住房監(jiān)控賬戶管理辦法總則制定目的為了加強(qiáng)住房監(jiān)控賬戶的管理，規(guī)范賬戶的設(shè)立、使用和監(jiān)督，保障住房相關(guān)資金的安全、透明和有效使用，維護(hù)各方當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本公司/組織實(shí)際情況，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本公司/組織所涉及的所有住房監(jiān)控賬戶的管理活動(dòng)，包括但不限于新建住宅項(xiàng)目、保障性住房項(xiàng)目、老舊小區(qū)改造項(xiàng)目等相關(guān)住房建設(shè)、維修、管理過(guò)程中設(shè)立的監(jiān)控賬戶。定義解釋本辦法所稱住房監(jiān)控賬戶，是指為了確保住房建設(shè)、維修等資金?？顚Ｓ?，由本公司/組織、相關(guān)建設(shè)單位、金融機(jī)構(gòu)三方共同設(shè)立的，對(duì)住房建設(shè)、維修等資金的收入、支出進(jìn)行監(jiān)控管理的銀行賬戶。賬戶設(shè)立設(shè)立條件1.凡涉及住房建設(shè)、維修等項(xiàng)目的建設(shè)單位，在項(xiàng)目立項(xiàng)后，應(yīng)按照本辦法的規(guī)定，設(shè)立住房監(jiān)控賬戶。2.建設(shè)單位應(yīng)具備合法的建設(shè)資質(zhì)和相關(guān)手續(xù)，且項(xiàng)目符合國(guó)家和地方的住房建設(shè)規(guī)劃和政策要求。設(shè)立流程1.建設(shè)單位在確定合作金融機(jī)構(gòu)后，應(yīng)向本公司/組織提交《住房監(jiān)控賬戶設(shè)立申請(qǐng)表》，并附以下資料：營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；建設(shè)項(xiàng)目立項(xiàng)批準(zhǔn)文件；建設(shè)工程規(guī)劃許可證；施工許可證；與金融機(jī)構(gòu)簽訂的賬戶管理協(xié)議。2.本公司/組織對(duì)建設(shè)單位提交的申請(qǐng)資料進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括資料的完整性、真實(shí)性和合規(guī)性。審核通過(guò)后，向建設(shè)單位和金融機(jī)構(gòu)出具《住房監(jiān)控賬戶設(shè)立通知書》。3.建設(shè)單位持《住房監(jiān)控賬戶設(shè)立通知書》到金融機(jī)構(gòu)辦理賬戶設(shè)立手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到通知書后的[X]個(gè)工作日內(nèi)完成賬戶設(shè)立工作，并將賬戶信息反饋給本公司/組織和建設(shè)單位。賬戶信息變更1.建設(shè)單位如因企業(yè)名稱、法定代表人、聯(lián)系方式等基本信息發(fā)生變更，應(yīng)在變更后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向本公司/組織提交《住房監(jiān)控賬戶信息變更申請(qǐng)表》，并附相關(guān)變更證明材料。2.本公司/組織對(duì)建設(shè)單位提交的變更申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過(guò)后，向金融機(jī)構(gòu)出具《住房監(jiān)控賬戶信息變更通知書》。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到通知書后的[X]個(gè)工作日內(nèi)完成賬戶信息變更工作，并將變更結(jié)果反饋給本公司/組織和建設(shè)單位。賬戶注銷1.住房建設(shè)、維修等項(xiàng)目完工并通過(guò)驗(yàn)收后，建設(shè)單位應(yīng)向本公司/組織提交《住房監(jiān)控賬戶注銷申請(qǐng)表》，并附項(xiàng)目驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。2.本公司/組織對(duì)建設(shè)單位提交的注銷申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括項(xiàng)目資金使用情況、賬戶余額等。審核通過(guò)后，向金融機(jī)構(gòu)出具《住房監(jiān)控賬戶注銷通知書》。3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到通知書后的[X]個(gè)工作日內(nèi)完成賬戶注銷工作，并將賬戶注銷情況反饋給本公司/組織和建設(shè)單位。資金存入存入方式1.建設(shè)單位應(yīng)按照建設(shè)工程合同約定的資金支付方式和時(shí)間，將住房建設(shè)、維修等資金及時(shí)存入監(jiān)控賬戶。2.資金存入方式包括但不限于銀行轉(zhuǎn)賬、支票、匯票等。建設(shè)單位應(yīng)在資金存入后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將資金存入憑證復(fù)印件提交給本公司/組織備案。存入監(jiān)管1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本公司/組織與建設(shè)單位、金融機(jī)構(gòu)簽訂的賬戶管理協(xié)議，對(duì)監(jiān)控賬戶的資金存入情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。發(fā)現(xiàn)建設(shè)單位未按照合同約定及時(shí)存入資金的，應(yīng)及時(shí)通知本公司/組織和建設(shè)單位。2.本公司/組織應(yīng)定期對(duì)建設(shè)單位的資金存入情況進(jìn)行檢查，對(duì)未按照規(guī)定存入資金的建設(shè)單位，應(yīng)責(zé)令其限期整改。逾期未整改的，可采取暫停項(xiàng)目建設(shè)、限制企業(yè)資質(zhì)等措施。資金使用使用范圍1.住房監(jiān)控賬戶資金只能用于住房建設(shè)、維修等相關(guān)項(xiàng)目的支出，包括但不限于工程建設(shè)費(fèi)用、材料采購(gòu)費(fèi)用、設(shè)備購(gòu)置費(fèi)用、監(jiān)理費(fèi)用等。2.嚴(yán)禁將監(jiān)控賬戶資金用于與住房建設(shè)、維修無(wú)關(guān)的支出，如償還債務(wù)、對(duì)外投資等。使用申請(qǐng)1.建設(shè)單位需要使用監(jiān)控賬戶資金時(shí)，應(yīng)向本公司/組織提交《住房監(jiān)控賬戶資金使用申請(qǐng)表》，并附以下資料：工程進(jìn)度報(bào)告；資金使用計(jì)劃；相關(guān)合同或協(xié)議；發(fā)票或收據(jù)等支付憑證。2.本公司/組織對(duì)建設(shè)單位提交的資金使用申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核內(nèi)容包括資金使用的合理性、合規(guī)性和必要性。審核通過(guò)后，向金融機(jī)構(gòu)出具《住房監(jiān)控賬戶資金使用通知書》。使用審批1.本公司/組織應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況和資金使用計(jì)劃，對(duì)建設(shè)單位的資金使用申請(qǐng)進(jìn)行審批。審批分為一般審批和特殊審批。一般審批：對(duì)于金額較小、符合常規(guī)資金使用范圍的申請(qǐng)，由本公司/組織指定的審核人員進(jìn)行審批。特殊審批：對(duì)于金額較大、涉及重大變更或存在爭(zhēng)議的申請(qǐng)，由本公司/組織組織相關(guān)專家進(jìn)行論證，并經(jīng)本公司/組織負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可辦理資金使用手續(xù)。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本公司/組織出具的《住房監(jiān)控賬戶資金使用通知書》，辦理資金支付手續(xù)。使用監(jiān)督1.本公司/組織應(yīng)定期對(duì)建設(shè)單位的資金使用情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括資金使用是否符合規(guī)定范圍、是否按照審批程序辦理、是否存在挪用資金等違規(guī)行為。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本公司/組織的要求，對(duì)監(jiān)控賬戶的資金使用情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并定期向本公司/組織報(bào)送資金使用情況報(bào)表。3.建設(shè)單位應(yīng)建立健全資金使用管理制度，加強(qiáng)對(duì)資金使用的內(nèi)部監(jiān)督和管理，確保資金使用的安全、合規(guī)。監(jiān)督管理本公司/組織職責(zé)1.制定和完善住房監(jiān)控賬戶管理辦法和相關(guān)制度。2.負(fù)責(zé)住房監(jiān)控賬戶的設(shè)立、變更、注銷等審核工作。3.對(duì)建設(shè)單位的資金存入、使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。4.協(xié)調(diào)解決住房監(jiān)控賬戶管理過(guò)程中出現(xiàn)的問題。5.定期向相關(guān)部門報(bào)送住房監(jiān)控賬戶管理情況報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)職責(zé)1.按照本公司/組織與建設(shè)單位、金融機(jī)構(gòu)簽訂的賬戶管理協(xié)議，對(duì)監(jiān)控賬戶的資金存入、使用情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。2.及時(shí)向本公司/組織和建設(shè)單位反饋賬戶資金變動(dòng)情況。3.按照本公司/組織的要求，提供相關(guān)賬戶信息和資金使用情況報(bào)表。4.協(xié)助本公司/組織對(duì)建設(shè)單位的資金使用情況進(jìn)行調(diào)查和處理。建設(shè)單位職責(zé)1.按照本辦法的規(guī)定，設(shè)立、變更和注銷住房監(jiān)控賬戶。2.及時(shí)、足額將住房建設(shè)、維修等資金存入監(jiān)控賬戶。3.按照規(guī)定的使用范圍和審批程序使用監(jiān)控賬戶資金。4.配合本公司/組織和金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，提供相關(guān)資料和信息。5.建立健全資金使用管理制度，加強(qiáng)對(duì)資金使用的內(nèi)部監(jiān)督和管理。違規(guī)處理1.建設(shè)單位如有下列行為之一的，本公司/組織將視情節(jié)輕重，給予警告、責(zé)令限期整改、暫停項(xiàng)目建設(shè)、限制企業(yè)資質(zhì)等處罰：未按照規(guī)定設(shè)立、變更或注銷住房監(jiān)控賬戶的；未按照合同約定及時(shí)存入資金的；未按照規(guī)定的使用范圍和審批程序使用監(jiān)控賬戶資金的；提供虛假資料騙取資金使用審批的；挪用、侵占監(jiān)控賬戶資金的。2.金融機(jī)構(gòu)如有下列行為之一的，本公司/組織將視情節(jié)輕重，給予警告、責(zé)令限期整改、終止合作等處罰：未按照規(guī)定對(duì)監(jiān)控賬戶的資金存入、使用情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控的；未及時(shí)向本公司/組織和建設(shè)單位反饋賬戶資金變動(dòng)情況的；未按照本公司/組織的要求提供相關(guān)賬戶信息和資金使用情況報(bào)表的；協(xié)助建設(shè)單位違規(guī)使用監(jiān)控賬戶資金的。信息管理信息收集1.本公司/組織應(yīng)建立住房監(jiān)控賬戶信息管理系統(tǒng)，及時(shí)收集、整理和更新住房監(jiān)控賬戶的相關(guān)信息，包括建設(shè)單位基本信息、賬戶設(shè)立信息、資金存入信息、資金使用信息等。2.建設(shè)單位和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本公司/組織的要求，及時(shí)提供相關(guān)信息和資料。信息共享1.本公司/組織應(yīng)與相關(guān)部門建立信息共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)住房監(jiān)控賬戶信息的互聯(lián)互通和共享共用。2.信息共享的內(nèi)容包括建設(shè)單位信用信息、項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)度信息、資金使用情況信息等。信息安全1.本公司/組織應(yīng)加強(qiáng)對(duì)住房監(jiān)控賬戶信息的安全管理，建立健全信息安全管理制度，采取必要的技術(shù)措施，確保信息的安全、保密和完整。2.未經(jīng)本公司/組織同意，任何單位和個(gè)人不得擅自查詢、使用或泄露住房監(jiān)控賬戶信息。檔案管理檔案內(nèi)容1.住房監(jiān)控賬戶管理檔案包括建設(shè)單位提交的申請(qǐng)資料、本公司/組織出具的審核文件、金融機(jī)構(gòu)提供的賬戶信息和資金使用情況報(bào)表、建設(shè)單位的資金使用申請(qǐng)和審批資料等。2.檔案應(yīng)按照項(xiàng)目和時(shí)間順序進(jìn)行分類整理，確保檔案的完整性和規(guī)范性。檔案保管1.本公司/組織應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)住房監(jiān)控賬戶管理檔案的保管工作，建立檔案保管制度，確保檔案的安全、完整。2.檔案保管期限按照國(guó)家有關(guān)檔案管理規(guī)定執(zhí)行。檔案查閱1.本公司/組織內(nèi)部人員因工作需要查閱檔案的，應(yīng)填