福建省托管管理暫行辦法一、前言親愛的各位同事，隨著我們業(yè)務(wù)的不斷拓展和市場環(huán)境的變化，為了更好地規(guī)范和保障托管業(yè)務(wù)的順利開展，依據(jù)福建省相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)通行標準，結(jié)合我們公司多年的運營實踐經(jīng)驗，特制定本《福建省托管管理暫行辦法》。希望大家認真學習并貫徹執(zhí)行，共同推動我們托管業(yè)務(wù)朝著更加規(guī)范、有序、健康的方向發(fā)展。二、適用范圍本辦法適用于公司在福建省內(nèi)開展的所有托管業(yè)務(wù)活動，包括但不限于對各類資產(chǎn)、項目、機構(gòu)或人員的托管服務(wù)。無論是長期托管還是短期托管，無論是單一托管項目還是綜合性托管業(yè)務(wù)，均應(yīng)遵循本辦法的規(guī)定。三、托管業(yè)務(wù)定義與分類1.定義：托管業(yè)務(wù)是指公司接受客戶的委托，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，對客戶指定的資產(chǎn)、項目、機構(gòu)或人員進行管理、監(jiān)督、運營等一系列服務(wù)活動，以確保委托事項按照既定目標和要求順利進行。2.分類資產(chǎn)托管：主要針對客戶的各類金融資產(chǎn)、實物資產(chǎn)等進行托管，包括但不限于資金、證券、房產(chǎn)、設(shè)備等。我們會對資產(chǎn)的保管、使用、處置等環(huán)節(jié)進行嚴格監(jiān)管，保障資產(chǎn)的安全與完整。項目托管：針對特定的建設(shè)項目、科研項目等，從項目的籌備、實施到竣工驗收等全過程進行托管服務(wù)。我們將協(xié)助客戶進行項目規(guī)劃、進度把控、質(zhì)量監(jiān)督以及資金管理等工作。機構(gòu)托管：當客戶因各種原因無法直接管理自身所屬的機構(gòu)（如子公司、分支機構(gòu)等）時，我們接受委托對該機構(gòu)的日常運營、財務(wù)管理、人員管理等方面進行全面托管。人員托管：在某些特殊情況下，客戶委托我們對特定人員的工作安排、薪酬福利、培訓發(fā)展等進行托管服務(wù)，確保人員的工作能夠符合客戶的預(yù)期和要求。四、托管業(yè)務(wù)流程1.業(yè)務(wù)洽談與委托意向達成業(yè)務(wù)部門積極與潛在客戶溝通，了解客戶的托管需求、目標以及相關(guān)背景信息。我們鼓勵業(yè)務(wù)人員以專業(yè)、熱情的態(tài)度為客戶提供詳細的咨詢服務(wù)，解答客戶關(guān)于托管業(yè)務(wù)的疑問。根據(jù)客戶需求，業(yè)務(wù)部門初步評估公司承接該托管業(yè)務(wù)的可行性，并向客戶提供初步的托管方案建議。方案應(yīng)包括托管服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、費用標準等基本信息。若雙方對初步方案達成共識，客戶表達委托意向后，業(yè)務(wù)部門與客戶進一步商討具體的合作細節(jié)，形成合作意向書。2.盡職調(diào)查一旦合作意向書簽訂，公司成立盡職調(diào)查小組，對客戶及托管對象進行全面的盡職調(diào)查。調(diào)查內(nèi)容涵蓋客戶的主體資格、財務(wù)狀況、信用記錄，以及托管對象的現(xiàn)狀、產(chǎn)權(quán)情況、運營情況等。盡職調(diào)查小組應(yīng)通過多種渠道收集信息，包括但不限于實地考察、查閱文件資料、與相關(guān)人員訪談等。希望大家在盡職調(diào)查過程中保持嚴謹、客觀的態(tài)度，確保調(diào)查結(jié)果的真實性和可靠性。盡職調(diào)查結(jié)束后，小組撰寫盡職調(diào)查報告，對調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的問題及風險進行分析，并提出相應(yīng)的應(yīng)對建議。若盡職調(diào)查結(jié)果不符合公司承接業(yè)務(wù)的標準，應(yīng)及時與客戶溝通，說明情況并終止合作進程；若符合標準，則進入合同簽訂階段。3.合同簽訂依據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果和雙方最終確定的合作細節(jié)，法務(wù)部門起草托管服務(wù)合同。合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)、托管服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、費用及支付方式、保密條款、違約責任等關(guān)鍵條款。合同草案形成后，業(yè)務(wù)部門與客戶進行合同條款的溝通與確認。在溝通中，要耐心解答客戶對合同條款的疑問，確保雙方對合同內(nèi)容理解一致。雙方對合同條款無異議后，按照公司規(guī)定的合同審批流程，依次提交相關(guān)部門和領(lǐng)導(dǎo)進行審批。審批通過后，由公司授權(quán)代表與客戶正式簽訂托管服務(wù)合同。4.托管服務(wù)實施合同簽訂后，公司組建專門的托管服務(wù)團隊，明確團隊成員的職責分工。團隊成員應(yīng)包括項目經(jīng)理、財務(wù)人員、專業(yè)技術(shù)人員等，以確保能夠全面、專業(yè)地履行托管服務(wù)職責。托管服務(wù)團隊根據(jù)合同約定和盡職調(diào)查結(jié)果，制定詳細的托管服務(wù)計劃。計劃應(yīng)包括工作目標、工作流程、時間節(jié)點、質(zhì)量標準等內(nèi)容，并提交客戶審核確認。按照托管服務(wù)計劃，團隊全面開展托管服務(wù)工作。在服務(wù)過程中，要保持與客戶的密切溝通，定期向客戶匯報托管工作進展情況，及時解決出現(xiàn)的問題。同時，要嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部管理制度，確保托管服務(wù)的合規(guī)性。5.監(jiān)督與評估公司設(shè)立專門的監(jiān)督部門，對托管服務(wù)團隊的工作進行定期監(jiān)督檢查。監(jiān)督內(nèi)容包括服務(wù)質(zhì)量、工作流程執(zhí)行情況、財務(wù)收支情況等。希望監(jiān)督部門能夠秉持公正、客觀的原則，及時發(fā)現(xiàn)問題并督促整改。定期（如每季度或每半年）對托管服務(wù)進行評估，評估指標包括客戶滿意度、托管目標完成情況、風險控制效果等。通過評估，總結(jié)經(jīng)驗教訓，不斷優(yōu)化托管服務(wù)方案和工作流程。鼓勵客戶對托管服務(wù)提出意見和建議，我們將認真對待客戶反饋，及時改進服務(wù)質(zhì)量，提高客戶滿意度。6.服務(wù)終止當托管服務(wù)期限屆滿或出現(xiàn)合同約定的終止情形時，托管服務(wù)團隊應(yīng)按照合同要求進行服務(wù)終止工作。包括對托管對象進行清理、交接，編制服務(wù)終止報告等。將服務(wù)終止報告提交客戶審核確認，經(jīng)客戶同意后，辦理相關(guān)的交接手續(xù)。交接過程應(yīng)確保托管對象的完整性和相關(guān)資料的齊全。對整個托管服務(wù)項目進行總結(jié)，分析項目實施過程中的優(yōu)點和不足，為今后的業(yè)務(wù)開展提供經(jīng)驗參考。五、托管服務(wù)人員管理1.人員資質(zhì)與培訓從事托管業(yè)務(wù)的人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，如財務(wù)人員應(yīng)具備會計從業(yè)資格證書，項目經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)項目管理經(jīng)驗和資質(zhì)等。我們鼓勵員工不斷提升自身專業(yè)素養(yǎng)，積極參加各類培訓和學習活動。公司定期組織托管業(yè)務(wù)培訓，培訓內(nèi)容包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)流程、專業(yè)技能、職業(yè)道德等方面。新入職員工應(yīng)參加入職培訓，確保其熟悉公司托管業(yè)務(wù)的基本情況和工作要求。希望大家珍惜培訓機會，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平。2.崗位職責與考核明確各托管服務(wù)崗位的職責和工作內(nèi)容，制定詳細的崗位說明書。每個崗位的人員應(yīng)嚴格按照崗位說明書的要求履行職責，確保工作的規(guī)范化和標準化。建立科學合理的績效考核制度，對托管服務(wù)人員的工作業(yè)績、工作態(tài)度、業(yè)務(wù)能力等方面進行考核?？己私Y(jié)果與員工的薪酬、晉升、獎勵等掛鉤，激勵員工積極工作，提高服務(wù)質(zhì)量。3.職業(yè)道德與紀律托管服務(wù)人員應(yīng)遵守職業(yè)道德，誠實守信，保守客戶機密。嚴禁利用職務(wù)之便謀取私利，嚴禁泄露客戶信息和托管業(yè)務(wù)相關(guān)資料。希望大家能夠自覺遵守職業(yè)道德規(guī)范，維護公司的良好形象。對違反職業(yè)道德和公司紀律的員工，將按照公司相關(guān)規(guī)定進行嚴肅處理，情節(jié)嚴重的將依法追究法律責任。六、風險管理1.風險識別與評估在托管業(yè)務(wù)開展前，由風險管理部門會同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對可能面臨的風險進行全面識別。風險類型包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、法律風險等。采用科學合理的方法對識別出的風險進行評估，分析風險發(fā)生的可能性和可能造成的損失程度。根據(jù)評估結(jié)果，對風險進行分類和排序，確定重點關(guān)注的風險領(lǐng)域。2.風險應(yīng)對措施針對不同類型的風險，制定相應(yīng)的風險應(yīng)對措施。例如，對于市場風險，可通過合理的資產(chǎn)配置、套期保值等方式進行防范；對于信用風險，加強對客戶的信用評估和監(jiān)控，要求客戶提供必要的擔保等；對于操作風險，完善業(yè)務(wù)流程和內(nèi)部控制制度，加強員工培訓和監(jiān)督等；對于法律風險，加強法務(wù)審查，確保合同條款合法合規(guī)等。建立風險預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)風險變化情況。當風險指標達到預(yù)警閾值時，及時發(fā)出預(yù)警信號，并啟動相應(yīng)的應(yīng)急處理預(yù)案。希望大家在日常工作中關(guān)注風險變化，及時反饋相關(guān)信息，共同做好風險防范工作。3.風險監(jiān)控與報告風險管理部門定期對風險應(yīng)對措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)控，確保措施有效落實。同時，持續(xù)關(guān)注市場環(huán)境、客戶情況等因素的變化，及時調(diào)整風險應(yīng)對策略。業(yè)務(wù)部門應(yīng)定期向風險管理部門報告托管業(yè)務(wù)中的風險情況，包括風險發(fā)生的頻率、影響程度、應(yīng)對措施的效果等。風險管理部門匯總分析后，向公司管理層提交風險報告，為公司決策提供依據(jù)。七、費用管理1.費用標準制定根據(jù)托管業(yè)務(wù)的類型、規(guī)模、復(fù)雜程度等因素，制定合理的費用標準。費用標準應(yīng)充分考慮公司的成本支出和市場行情，確保具有一定的競爭力。在制定費用標準過程中，鼓勵業(yè)務(wù)部門和財務(wù)部門充分溝通，結(jié)合實際業(yè)務(wù)情況提出合理建議。費用標準應(yīng)明確各項費用的構(gòu)成，如托管服務(wù)費、手續(xù)費、差旅費等，并說明費用的計算方式和支付方式。2.費用收取與核算按照合同約定的費用支付方式和時間節(jié)點，及時向客戶收取托管服務(wù)費用。財務(wù)部門應(yīng)做好費用的核算和記賬工作，確保費用收支清晰、準確。在費用收取過程中，如遇客戶提出費用調(diào)整等特殊情況，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時與客戶溝通，并按照公司規(guī)定的審批流程辦理相關(guān)手續(xù)。希望大家嚴格按照費用管理規(guī)定執(zhí)行，確保公司的經(jīng)濟利益得到保障。3.費用監(jiān)督與審計公司內(nèi)部審計部門定期對托管業(yè)務(wù)費用進行監(jiān)督審計，檢查費用標準的執(zhí)行情況、費用核算的準確性