銀行金庫日常管理辦法?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行金庫的日常管理，確保金庫現(xiàn)金、貴金屬、有價證券及其他重要物品的安全，規(guī)范金庫業(yè)務(wù)操作流程，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合本銀行實際情況，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本銀行各級金庫的日常管理工作，包括中心金庫、分金庫和尾箱集中保管庫等。（三）管理原則1.安全第一原則：將安全防范放在首位，采取有效的安全措施，確保金庫內(nèi)物品的安全。2.雙人管庫原則：金庫必須堅持雙人管庫、雙人守庫、雙人押運(yùn)的"三人原則"，相互制約，防止單人操作可能帶來的風(fēng)險。3.合規(guī)操作原則：嚴(yán)格按照法律法規(guī)、監(jiān)管要求和本銀行的規(guī)章制度進(jìn)行操作，確保各項業(yè)務(wù)合法合規(guī)。4.分工協(xié)作原則：明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限，各崗位之間密切配合、相互協(xié)作，共同完成金庫的管理工作。二、金庫人員管理（一）金庫管理人員配備1.金庫應(yīng)配備足夠數(shù)量的管理人員，包括管庫員、守庫員、押運(yùn)員等。管庫員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)并取得相關(guān)資格證書。2.管庫員不得兼任現(xiàn)金調(diào)撥員、現(xiàn)金整點員、賬務(wù)記載員等崗位，實行崗位分離，相互制約。（二）人員出入管理1.授權(quán)進(jìn)入：非金庫管理人員因工作需要進(jìn)入金庫時，必須經(jīng)過有權(quán)審批人批準(zhǔn)，并在管庫員的陪同下進(jìn)入。進(jìn)入金庫的人員應(yīng)登記姓名、單位、進(jìn)入時間、事由等信息。2.身份驗證：所有進(jìn)入金庫的人員必須通過身份驗證系統(tǒng)進(jìn)行身份驗證，驗證通過后方可進(jìn)入。身份驗證方式包括指紋識別、密碼輸入、人臉識別等。3.限制進(jìn)入：嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入金庫，金庫內(nèi)嚴(yán)禁吸煙、飲食、會客等與工作無關(guān)的活動。（三）人員培訓(xùn)與教育1.定期組織金庫管理人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和安全培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)操作流程、安全防范知識等。2.加強(qiáng)對金庫管理人員的職業(yè)道德教育，提高其風(fēng)險意識和責(zé)任意識，防止內(nèi)部人員作案。三、金庫安全管理（一）金庫建設(shè)與設(shè)施要求1.選址與建筑：金庫應(yīng)選擇在安全可靠的地點，建筑結(jié)構(gòu)應(yīng)符合國家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定，具備防火、防盜、防潮、防鼠等功能。2.安全設(shè)施：金庫應(yīng)安裝先進(jìn)的安全設(shè)施，包括監(jiān)控系統(tǒng)、報警系統(tǒng)、門禁系統(tǒng)、消防系統(tǒng)等。監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)24小時不間斷運(yùn)行，監(jiān)控資料保存時間不少于90天。3.應(yīng)急設(shè)施：金庫內(nèi)應(yīng)配備必要的應(yīng)急設(shè)施，如應(yīng)急照明設(shè)備、消防器材、急救藥品等，確保在緊急情況下能夠及時應(yīng)對。（二）安全檢查與維護(hù)1.定期對金庫的安全設(shè)施進(jìn)行檢查和維護(hù)，確保其正常運(yùn)行。檢查內(nèi)容包括監(jiān)控系統(tǒng)、報警系統(tǒng)、門禁系統(tǒng)、消防系統(tǒng)等。2.建立安全檢查記錄制度，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)及時整改，并記錄整改情況。（三）應(yīng)急處置1.制定金庫應(yīng)急預(yù)案，明確在發(fā)生火災(zāi)、盜竊、搶劫等緊急情況時的應(yīng)急處置措施和流程。2.定期組織應(yīng)急演練，提高金庫管理人員的應(yīng)急處置能力和協(xié)同配合能力。四、金庫現(xiàn)金管理（一）現(xiàn)金出入庫管理1.現(xiàn)金入庫：現(xiàn)金整點完畢后，應(yīng)及時辦理入庫手續(xù)。入庫時，管庫員應(yīng)與現(xiàn)金整點員共同核對現(xiàn)金的金額、券別、封簽等信息，確保賬實相符。2.現(xiàn)金出庫：現(xiàn)金出庫時，管庫員應(yīng)根據(jù)現(xiàn)金調(diào)撥指令，與現(xiàn)金調(diào)撥員共同核對現(xiàn)金的金額、券別、封簽等信息，確保賬實相符。出庫的現(xiàn)金應(yīng)及時送達(dá)指定地點。（二）現(xiàn)金保管與盤點1.現(xiàn)金保管：現(xiàn)金應(yīng)按照券別、金額等分類存放，整齊有序。金庫內(nèi)的現(xiàn)金應(yīng)保持清潔、干燥，防止受潮、霉變。2.現(xiàn)金盤點：定期對金庫內(nèi)的現(xiàn)金進(jìn)行盤點，盤點周期分為日終盤點、月終盤點和年終盤點。盤點時，管庫員應(yīng)與賬務(wù)記載員共同進(jìn)行，確保賬實相符。如發(fā)現(xiàn)賬實不符，應(yīng)及時查明原因并進(jìn)行處理。（三）殘損幣管理1.對殘損幣應(yīng)及時進(jìn)行清理和整點，按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行兌換和銷毀。2.殘損幣的銷毀應(yīng)嚴(yán)格按照國家相關(guān)規(guī)定和本銀行的規(guī)章制度進(jìn)行操作，確保銷毀過程安全、合規(guī)。五、金庫貴金屬與有價證券管理（一）貴金屬管理1.貴金屬入庫：貴金屬入庫時，管庫員應(yīng)與貴金屬管理人員共同核對貴金屬的品種、數(shù)量、重量、純度等信息，確保賬實相符。2.貴金屬保管：貴金屬應(yīng)按照品種、規(guī)格等分類存放，妥善保管。金庫內(nèi)的貴金屬應(yīng)定期進(jìn)行盤點，確保賬實相符。3.貴金屬出庫：貴金屬出庫時，管庫員應(yīng)根據(jù)貴金屬調(diào)撥指令，與貴金屬管理人員共同核對貴金屬的品種、數(shù)量、重量、純度等信息，確保賬實相符。出庫的貴金屬應(yīng)及時送達(dá)指定地點。（二）有價證券管理1.有價證券入庫：有價證券入庫時，管庫員應(yīng)與有價證券管理人員共同核對有價證券的種類、數(shù)量、面額、號碼等信息，確保賬實相符。2.有價證券保管：有價證券應(yīng)按照種類、期限等分類存放，妥善保管。金庫內(nèi)的有價證券應(yīng)定期進(jìn)行盤點，確保賬實相符。3.有價證券出庫：有價證券出庫時，管庫員應(yīng)根據(jù)有價證券調(diào)撥指令，與有價證券管理人員共同核對有價證券的種類、數(shù)量、面額、號碼等信息，確保賬實相符。出庫的有價證券應(yīng)及時送達(dá)指定地點。六、金庫賬務(wù)管理（一）賬務(wù)設(shè)置與核算1.建立健全金庫賬務(wù)管理制度，設(shè)置現(xiàn)金賬、貴金屬賬、有價證券賬等相關(guān)賬務(wù)科目。2.按照規(guī)定的會計核算方法和流程，對金庫內(nèi)的現(xiàn)金、貴金屬、有價證券等進(jìn)行賬務(wù)核算，確保賬務(wù)記錄準(zhǔn)確、及時、完整。（二）賬務(wù)核對與監(jiān)督1.定期對金庫賬務(wù)進(jìn)行核對，包括賬賬核對、賬實核對等。核對周期分為日終核對、月終核對和年終核對。2.加強(qiáng)對金庫賬務(wù)的監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時查明原因并進(jìn)行處理。七、金庫鑰匙與密碼管理（一）鑰匙管理1.金庫鑰匙應(yīng)實行雙人分管、平行交接制度。管庫員每人各持一把鑰匙，兩把鑰匙同時使用才能開啟金庫門。2.金庫鑰匙應(yīng)妥善保管，不得隨意放置或轉(zhuǎn)借他人。如因工作需要臨時交接鑰匙，應(yīng)辦理交接手續(xù)，登記交接時間、交接人等信息。3.金庫鑰匙如有丟失或損壞，應(yīng)及時報告上級主管部門，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。（二）密碼管理1.金庫密碼應(yīng)定期更換，更換周期不得超過三個月。密碼應(yīng)嚴(yán)格保密，不得泄露給他人。2.管庫員應(yīng)牢記自己的密碼，不得將密碼告訴他人或記錄在易被他人獲取的地方。3.如因工作需要臨時變更密碼，應(yīng)辦理變更手續(xù)，登記變更時間、變更人等信息。八、監(jiān)督檢查與責(zé)任追究（一）監(jiān)督檢查1.各級管理部門應(yīng)定期對金庫的日常管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括人員管理、安全管理、現(xiàn)金管理、貴金屬與有價證券管理、賬務(wù)管理等。2.監(jiān)督檢查應(yīng)采取定期檢查與不定期檢查相結(jié)合、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，確保檢查工作全面、深入、有效。（二）責(zé)任追究1.對違反本管理辦法的單位和個人，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。責(zé)任追究方式包括批評